خرید توکن USDC

اینترنت آزاد پتانسیل این را دارد که جهان را متحول و یک‌پارچه کند، مرز‌های اقتصادی را از بین ببرد و با ایجاد یک بازار جهانی کارآمد‌تر، به همه افراد کره زمین اجازه دسترسی و استفاده از آن را بدهد.

توکن US Dollar Coin یا USDC چیست؟

US Dollar Coin یا USDC نوعی استیبل کوین یا رمز ارز پایدار است. ارزش این نوع از ارزهای دیجیتال براساس دارایی‌های واقعی در جهان تعیین می‌شود و در این مورد خاص، USDC براساس دلار آمریکا ارزش‌گذاری شده است. آیا وجود رمز ارزهای پایدار می‌تواند بازار پرفراز و نشیب ارزهای دیجیتال را اندکی متعادل کند؟ در این مقاله قصد دارم به بررسی دقیق‌تر این ارز بپردازم.

فهرست عناوین

پس از جولان پر فراز و نشیب بیت کوین‌ها، برخی از سرمایه‌گذاران به رمز ارزهای پایدارتر علاقه‌مند شدند. در چنین شرایطی بود که توکن‌های پایدار که توسط دارایی‌های واقعی در دنیا حمایت می‌شدند، به بازار معرفی شدند. US dollar Coin با نماد USDC یکی از این رمز ارزهای پایدار است که ارزش آن معادل دلار آمریکا است.

US Dollar Coin چیست؟

US Dollar Coin (به معنای لغوی سکه دلار آمریکا) یک رمز ارز پایدار است و ارزش آن به نسبت یک به یک با دلار آمریکا تعیین می‌شود. این بدان معناست که هر یک USDC معادل یک دلار واقعی آمریکا است و این امر می‌تواند پایداری لازم را برای این رمز ارز در بازار ایجاد کند. به عبارتی USDC نوعی استیبل کوین است. استیبل کوین‌ها توسط دارایی‌های واقعی پشتیبانی می‌شوند. در حقیقت، USDC یک توکن ERC-20 است که علاوه بر شبکه اتریوم، روی بلاک‌چین‌های Algorand و Solana نیز توسعه یافته است.

چه کسی US Dollar Coin را ساخته است؟

USDC در یک حرکت مشترک میان شرکت‌های کوین بیس، که یکی از بزرگ‌ترین و محبوب‌ترین صرافی‌های رمز ارز در جهان است، و شرکت Circle، مستقر در شهر بوستون، که در حوزه امورمالی رمز ارزها فعالیت می‌کند، ساخته شده است. شرکت Circle توسط تعدادی از شرکت‌های بزرگ و موفق مانند Goldman Sachs پشتیبانی می‌شود.

شرکت Circle از سال ۲۰۱۳ فعالیت خود را در زمینه تسهیل و تسریع فرآیند انتقال پول، آغاز کرد. از آن زمان تا به امروز این شرکت در حوزه رمز ارزها فعالیت داشته و توانسته است از طریق سرمایه‌گذاری‌های ریسک‌پذیر و عرضه رمز ارزها در سیستمی تحت عنوان Poloniex میلیون‌ها دلار سرمایه کسب کند.

USDC: یک تاریخچه مختصر

• مه ۲۰۱۸ – کمپانی Circle توکن USDC را معرفی می‌کند. این استیبل کوین با سرمایه اولیه ۱۱۰ میلیون دلار به عنوان یک سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر به بازار معرفی شد.
• سپتامبر ۲۰۱۸ – این رمز ارز رسماً وارد بازار شد.
• دسامبر ۲۰۱۸ – با توجه به گزارشات CoinMarketCap، این رمز ارز رتبه پنجم بازار را از آن خود کرد.
• ژانویه ۲۰۱۹ – شرکت، بیانیه Grant Thornton را صادر کرد که بر اساس آن، شرکت Circle مبلغ ۲۵۱ میلیون دلار را به USDC اختصاص داد.
• مه ۲۰۱۹ – این رمز ارز برای تجارت در ۸۵ کشور در دسترس قرار گرفت.
• مارس ۲۰۲۰ – رمز ارز پایدار DAI، توکن USDC را به عنوان وثیقه قبول کرد. به رغم آغاز همه‌گیری ویروس کرونا، بیش از ده میلیون دلار از این رمز ارز در روز استخراج شد.
• ژوئن ۲۰۲۰ – به رغم توسعه عظیم امورمالی غیرمتمرکز (DeFi)، استقبال از USDC افزایش یافت.
• سپتامبر ۲۰۲۰ – این رمز ارز شراکت خود را با Algorand آغاز کرد.
• اکتبر ۲۰۲۰ – تا ماه اکتبر، ارزش بازار این رمز ارز به ۲.۶ میلیارد دلار افزایش یافت. در این زمان است که این رمز ارز با Solana و Stellar شریک می‌شوند.
• نوامبر ۲۰۲۰ – نبرد بیت کوین‌ها آغاز می‌شود و بار دیگر، تقاضا برای USDC بالا می‌رود.
• ژانویه ۲۰۲۱ – تا ژانویه، ۴.۷ میلیارد دلار از این رمز ارز در بازار گردش داشته است.

چه چیزی USDC را از سایر رمز ارزها متمایز می‌کند؟

این رمز ارز اولین یا معروف‌ترین رمز ارز بر پایه دلار آمریکا نیست. این عنوان متعلق به تتر Tether می‌باشد، اما تتر به خاطر شرایط مالی خود، تحت نظارت شدید امنیتی قرار دارد. تتر در ابتدا اعلام کرد که به ازای هر سکه در گردش، یک دلار در حساب بانکی این مجموعه قرار دارد. با این حال بازرسی دادستانی نیویورک خلاف این امر را نشان داد و سبب شد تا تتر ادعای خود را پس بگیرید. این بازرسی هنوز تکمیل نشده است.

این اتفاق سبب رشد سایر رمز ارزهای مبتنی بر دلار آمریکا شد. در این میان، آن دسته از رمز ارزهای پایداری که حسابرسی و منشا بودجه آنها شفاف‌سازی شده بود، رشد بیشتری را تجربه کردند. این رمز ارزهای پایدار شامل USDC ، Paxos، True USD و Gemini dollar می‌شوند. اگرچه در برابر سایر رقیبان، USDC چندان منحصر به فرد نیست، اما در ادامه برخی از دلایلی که سبب متمایز شدن این رمز ارز در بازار شده است را به طور خلاصه مرور می‌کنیم:

• ثبت قانونی: شرکت پشتیبان این رمز ارز یک شرکت فعال در زمینه خدمات مالی می‌باشد که در ایالت متحده ثبت شده است. این بدان معناست که شبکه مقابله با جرائم مالی در آمریکا (FinCEN) بر روی فعالیت‌های این شرکت در زمینه پول‌شویی نظارت دارد.
• حسابرسی شده: USDC توسط Grant Thornton که یکی از ده شرکت برتر حسابداری در جهان است، حسابرسی می‌شود.
• سرعت بالا: ارسال دلار آمریکا به افراد و موسسات دیگر، با کمک بانک‌ها، می‌تواند فرایندی زمان‌بر باشد. با این حال USDC ثبات و مطلوبیت دلار آمریکا را در کنار سرعت بالای معاملات رمز ارزها فراهم کند.

USDC چگونه تولید می‌شود؟

USDC مانند سایر رمز ارزها تولید نمی‌شود. این رمز ارز به شکل توکن روی بلاک چین اتریوم با استاندارد ERC-20 و Algorand ASA و Solana SPL به بازار عرضه می‌شود. می‌توان توسط دلار آمریکا این توکن‌ها را در صرافی‌های مختلف خریداری کرد. شرکت Circle اعلام کرده است که درحال‌حاضر، بیش از ۴ میلیارد توکن در گردش است.

USDC چگونه کار می‌کند؟

پس از آنکه شرایط مشتری براساس موارد مورد نیاز خرید توکن USDC برای احراز هویت در KYC سنجیده شد، آنها می‌توانند حساب بانکی خود را به شبکه متصل کنند و با کمک دلار آمریکا انتقالات را انجام دهند. این پول به سکه دلار آمریکا تبدیل می‌شود و مشتری می‌تواند از این رمز ارز استفاده کند و یا آن را به سایر رمزارزهای پایه تبدیل کند. مشتریان همچنین می‌توانند USDC را به دلار آمریکا تبدیل کنند و آن را به حساب بانکی خود واریز کند.

USDC چه قابلیت‌هایی برای مشتریان دارد؟

USDC را می‌توان بر روی Poloniex و Coinbase (صرافی‌های شرکت‌های زیر مجموعه USDC) معامله کرد. همچنین این رمز ارز را می‌توان در صرافی‌های اصلی مانند Huboi و Binance نیز معامله کرد. از USDC می‌توان در پروتکل‌های غیرمتمرکز مالی نیز استفاده کرد. به عنوان مثال: شما می‌توانید USDC را در BlockFi، که یک شرکت فعال در زمینه واگذاری وام است، سپرده کنید و از محل این سپرده، سود دریافت کنید. سایر رمزارزها نیز قابلیت سپرده‌گذاری در این شرکت را دارند.

USDC در میان تریدرها به عنوان یک دارایی پایدار شناخته می‌شود و در کنار استیبل‌کوین‌های دیگری مانند DAI و USDT طبقه‌بندی می‌شود. استیبل‌کوین‌ها برای آن دسته از افرادی که به دنبال راهی ساده برای معامله رمز ارزها و تبدیل آنها به دلار آمریکا هستند، مفید می‌باشد. از آنجایی که USDC نماینده یک دلار آمریکاست، انتقال آن نسبت به سایر رمز ارزهای پرریسک، مانند بیت کوین، امن‌تر است.

توسعه‌های اخیر USDC

در سال 2020، USDC به سایر بلاک چین‌ها گسترش یافت. اتریوم به عنوان بلاک چین اصلی USDC، معمولا به واسطه وجود گلوگاه‌ها و موانع، کند می‌باشد. به همین دلیل، شرکت Circle با سایر بلاک چین‌های رقیب، از جمله Steller، Algorand و Salona قرارداد همکاری بست تا بدین وسیله بتواند بازار خود را گسترش دهد. عملکرد USDC بر روی این بلاک چین‌ها نیز مانند قبل است. به عنوان مثال: قراردادهای هوشمند بر روی Algorand از USDC به منظور افزایش قدرت استفاده می‌کنند.

در نوامبر سال 2020 شرکت Circle اعلام کرد با همکاری دولت آمریکا به دنبال راهی برای انتقال کمک به کارکنان بهداشتی کشور ونزوئلا، از طریق دولت تبعیدی این کشور است. خزانه‌داری آمریکا و دولت فدرال، پول را به رئیس‌جمهور وقت این کشور، یعنی خوان گوئیدو تحویل داد. دولت گوییدو از این پول برای استخراج سکه USDC استفاده کرد و آن را به Airtm، که یک صرافی رمز ارز است، ارسال کرد. این صرافی نیز USDCهای استخراج شده را در قالب استیبل‌کوین‌های خود، یعنی AirUSD، به عنوان کمک به دست کارکنان بهداشتی کشور ونزوئلا رساند.

دولت‌ها در جستجوی راهی برای تثبیت استیبل‌کوین‌ها هستند. این تلاش به ویژه پس از ورود بانک‌ها و تولید رمز ارزها توسط بانک‌های مرکزی، مورد توجه قرار گرفت. در چنین شرایطی رمز ارزهای پایدار خصوصی، از فرآیند ثبت دور شده‌اند. در اکتبر سال ۲۰۲۰ گزارش سران گروه G7، بر روی چالش‌های موجود در زمینه تثبیت، نظارت و قانونی ساختن رمز ارزها تاکید کرد. این چالش‌ها شامل یکپارچه‌سازی بازار، حفظ حریم‌خصوصی داده‌ها و تامین مالی تروریسم با کمک رمز ارزها بودند. این گزارش همچنین نشان داد که حضور رمز ارزها می‌تواند قدرت حاکمیت بانک‌های مرکزی را تضعیف کند، چرا که رمز ارزها می‌توانند رقیبان سرسخت و تاثیرگذار بر عرضه پول باشند.

با این حال در ژانویه ۲۰۲۱، دفتر نظارت بر ارز ایالات متحده آمریکا (OCC) راه حل‌هایی را به منظور استفاده بانک‌ها از بلاک چین‌ها و رمز ارزهای پایدار با هدف تسهیل در تامین و پرداخت پول‌ها، صادر کرد. جای تعجب نیست که بنیان‌گذار و مدیرعامل Circle، جرمی آلر، در توییتی خوشحالی خود را از این امر عنوان کند. او در توییتر خود نوشت: “این یک برد بزرگ برای دنیای ارز دیجیتال و استیبل‌کوین‌ها است”.

آینده USDC

به دو دلیل مهم، سرمایه‌گذاران سنتی نسبت به استفاده از رمز ارزها محتاط هستند: بی‌ثباتی و عدم وجود مقررات. موج جدید رمز ارزهای پایدار این شرایط را تغییر می‌دهد و می‌تواند راه ‌حلی مناسب برای موسسات بزرگ باشد و آنها را به ورود به این بازار تشویق کند.

شرکت پشتیبان USDC اعلام کرده است که این رمزارز برای افرادی که که به دنبال معامله در حجم زیاد هستند، ساخته شده است. ارزهای پایدار مانند USDC می‌تواند راه‌حلی جذاب برای بسیاری از سرمایه‌گذاران و شرکت‌های بزرگ برای ورود به این بازار باشد و این امر می‌تواند به رونق بیشتر بازار خرید و فروش رمز ارزها کمک شایان توجهی کند.

بی‌صبرانه منتظر شنیدن نظرات و سوالات شما هستیم. برای ما کامنت بگذارید.

موفق و پر سود باشید.

شما هم می‌توانید با تخفیف کارمزد در صرافی‌های زیر ثبت نام کنید: خرید توکن USDC

یو اس دی سی چیست؟ با ارز USDC یا USD Coin بیشتر آشنا شوید

رمز ارز یک دارایی فوق نوسانی در دنیاست! این چیزی است که هر روز می‌شنویم. با این وجود، استیبل کوین‌هایی نظیر USDC و USDT به واسطی جهت تبادل تبدیل شده‌اند که تریدرها می‌توانند همانند ارز فیات از آن‌ها استفاده کنند. استیبل کوین ها توانسته‌اند میزانی از ثبات را برای معامله‌گران ایجاد کرده و با جذب و تشویق مردم، آن‌ها را وارد دنیای ارزهای دیجیتال کنند. تتر (USDT) اولین ارز باثباتی بود که وارد بازار شد و از این رو، محبوبیت فراوانی یافت و با فتح ارزش بازار، در میان 5 رمز ارز برتر قرار گرفت. پس از آن، ارز USDC یا همان USD Coin عرضه شد که ابهام ثبات و پایداری ارزش پیرامون تتر را از بین برد. در این مطلب قرار است تاریخچه، کیف پول ها، خرید و فروش در صرافی ها، مزایا و معیاب ارز دیجیتال یو اس دی سی را معرفی کرده و به بررسی تفاوت آن با USDT بپردازیم.

تاریخچه یو اس دی سی ؛ همکاری سیرکل و کوین بیس

یو اس دی کوین در سپتامبر سال 2018 توسط کنسرسیوم سنتر (Center) که حاصل همکاری شرکت سیرکل (Circle) و صرافی کوین بیس (Coinbase) بود، راه‌اندازی شد. ارز USDC یکی از استیبل کوین های دارای رشد بالا و سریع بوده که با نسبت یک به یک به دلار آمریکا گره خورده است.

یکی از مهمترین ویژگی‌های جالب توجه ارز USD Coin، شرکت سیرکل است، کمپانی که مقدار پول لازم جهت پشتیبانی از عرضه در گردش یو اس دی کوین را در خزانه خود نگهداری می‌کند. همانطور که گفتیم، کنسرسیوم سنتر نیز حاصل همکاری شرکت سیرکل و صرافی کوین بیس، و در واقع یک کنسرسیوم حاکمیت و چارچوب صادرکننده متن باز برای استیبل کوین هاست. به عبارت دیگر، سنتر چارچوبی است که صدور و اتصال با دیگر پلتفرم‌ها را جهت حاکمیت یو اس دی سی ایجاد می‌کند.

سیرکل عضو بنیان‌گذار و سازنده فناوری محوری و برنامه‌نویسی پشتیبان کنسرسیوم CENTRE است. این شرکت حمایت سرمایه‌گذاران استراتژیک و خطرپذیری همچون آی‌دی‌جی کپیتال (IDG Capital)، بریر کپیتال (Breyer Capital)، جنرال کاتالیست پارتنز (General Catalyst Partners) گلدمن ساکس (Goldman Sachs)، سی‌‌آی‌سی‌سی آلفا (CICC Alpha)، بایدو (Baidu)، وان‌شانگ (WanXiang)، کردیت‌ایز (CreditEase) و بانک اور برایت (EverBright) را دارد. با توسعه قابلیت‌ها و پلتفرم‌های سیرکل، این شرکت مشارکت چشم‌گیری جهت ساخت ارز دیجیتال USDC داشت.

کوین بیس یکی از بزرگترین صرافی‌های رمز ارزی در دنیا و یکی از اعضای کنسرسیوم CENTRE است. طی ساخت استیبل کوین USD Coin، کوین بیس مشارکت فراوانی در توسعه و چشم‌اندازها، تسهیل، راه‌اندازی و بازاریابی این ارز دیجیتال برای مخاطبان کریپتویی خود داشت. پس از آن، یو سی دی کوین که حمایت این صرافی معتبر و شناخته‌شده را داشت، توانست به محبوبیت فراوانی دست یابد.

یو اس دی کوین چگونه کار می‌کند؟

ارز USDC شبیه یک دلار قابل برنامه‌نویسی است که در 24 ساعت از 7 روز هفته، برای پرداخت‌های کلان و جزئی به‌کار می‌رود. این استیبل کوین به‌صورت یک به یک به دلار آمریکا گرده خورده و مارکت کپ آن به‌طور شفاف در یک سابقه عمومی قابل مشاهده است. علاوه بر این‌ها، کمپانی توسعه‌دهنده یو اس دی سی یعنی سیرکل، مقدار دلاری پشتیبان USD Coin را ذخیره می‌کند.

خود یو اس دی کوین در حقیقت یک توکن ERC20 است که روی شبکه اتریوم فعالیت دارد. امروزه، تراکنش‌های ارز USD Coin را همچنین می‌توان در شبکه‌های الگورند (Algorand)، سولانا (Solana) و استلار (Stellar) انجام داد. چندی پیش نیز استیبل کوین USDC بر بستر بلاک چین ترون عرضه شد.

از آنجایی که در نسخه دوم یو اس دی سی (USDC 2.0) فرایند پرداخت آسان‌تر شده است، کارمزد گس شبکه اتریوم نیز مستقیما به‌صورت خود USDC پرداخت می‌شود. علاوه بر این، USD Coin در بسیاری از صرافی‌های رمز ارزی، کیف پول‌ها، اپلیکیشن‌های دیفای و دیگر پلتفرم‌های مربوطه ادغام شده است.

بلاک چین های پشتیبان ارز USDC

در ابتدا، ارز یو اس دی کوین به‌صورت یک توکن ERC20 برای پرداخت‌ها، وام‌دهی، سرمایه گذاری، معامله و امور مالی ساخته شده بود. در شبکه اتریوم، این استیبل کوین با برنامه‌های امور مالی غیر متمرکز ادغام شده و میلیون‌ها کاربر و صدها میلیون دلار به ارزش USDC در والت‌های دیجیتال، صرافی‌ها، پروتکل‌های دیفای، حساب‌های پس‌انداز، وام‌ها و سرویس‌های پرداخت قفل شده است. با این وجود، امروزه ارز USD Coin تنها به اتریوم محدود نیست و در انواع بلاک چین‌ها عرضه شده است. در کنار Ethereum، یو اس دی کوین توانسته از طریق زنجیره‌های عمومی نسل سومی الگورند، سولانا و استلار، به سرعت، مقیاس‌پذیری و مقرون به‌صرفه بودن دست یابد.

در شبکه الگورند، یو اس دی سی برنامه‌های سطح شرکت را از طریق تراکنش‌های درون زنجیره‌ای که تسویه حساب‌های تقریبا فوری را طی 5 ثانیه فراهم می‌کنند، فعالیت می‌کند. در این شبکه، توان عملیاتی تراکنش‌ها به tps 1000 (تراکنش در ثانیه) و متوسط کارمزدها به تقریبا یک بیستم سنت می‌‍رسد.

در شبکه سولانا، ارز USDC تا حداکثر 50 هزار tps را پشتیبانی کرده و تراکنش‌ها در 400 میلی ثانیه نهایی می‌شوند. همچنین پروژه‌های سیستم مالی غیر متمرکز بزرگی هم‌اکنون درصدد ادغام با شبکه Solana هستند.

در شبکه استلار، سرعت ارز USD Coin به هزاران tps می‌رسد و تراکنش‌ها طی 5 ثانیه نهایی می‌‎شوند. این شبکه برای پرداخت‌ها بهینه شده است و کارمزدهای آن به کسری از سنت می‌رسند. این شبکه همچنین برای صدها صرافی و والت بهینه شده است.

نسخه دوم ارز USD Coin

یو اس دی سی در یک توسعه و بهبود مستمر قرار دارد. در اوت 2020 (مرداد 99)، کنسرسیوم سنتر از عرضه ورژن 2 یو اس دی کوین خبر داد. دومین نسخه ارز USDC با به‌روزرسانی پروتکل و قرارداد هوشمند همراه بود. این آپدیت قرار است قابلیت‌های USD Coin برای پرداخت‌ها، تجارت و تراکنش‌های همتابه‌همتا را بهبود بخشد.

USDC 2.0 ویژگی ارسال بدون گس (Gasless Sends) را معرفی کرده است، که توسعه‌دهندگان برنامه‌ها و کیف پول‌ها را قادر می‌سازد تا راه‌حلی برای رفع مشکل کارمزد Gas و نیاز مشتری به نگهداری مقداری رمز ارز ETH پیدا کنند. در این حالت، پرداخت‌های کارمزد گس در یک آدرس دیگر نمایندگی می‌شوند. این اتفاق یک بازار کاملا جدید را می‌سازد و به توسعه‌دهندگان والت‌ها اجازه می‌دهد تا خدمات پرداخت Gas را خودشان ارائه داده، یا آن را به یک شخص ثالث واگذار کنند. در هر صورت، این ارائه‌دهنده خدمت می‌تواند یا کارمزدها را خودش از طرف مشتری پرداخت کند، یا آن‌ها را مستقیما به‌صورت USDC کسر نماید.

این به‌روزرسانی فرایند پرداخت را آسان کرده است. مشتریان نیز قادر به ارسال و دریافت پرداخت‌های یو اس دی سی به‌صورت همتابه‌همتا هستند و کارمزدها نیز به‌جای ارز دیجیتال اتر، توسط USDC پرداخت می‌شود.

کیف پول های یو اس دی کوین

بنابراین همانطور که مشخص است، USDC روی شبکه‌های مختلف حضور دارد. پس از راه‌اندازی شبکه‌های بایننس چین (BEP2) و بایننس اسمارت چین (BEP20)، این استیبل کوین روی این زنجیره‌ها نیز عرضه شد.

کیف پول تراست از جمله والت هایی است که از انواع شبکه‌های ERC20 ،BEP2 ،BEP20 و TRC20 ارز یو اس دی کوین پشتیبانی می‌کند. اتمیک والت، کوبو، کوینومی، کیف پول اکسودوس، گواردا والت و بسیاری دیگر از جمله ولت های پشتیبان این استیبل کوین هستند.

خرید و فروش ارز USDC در صرافی ها

برای خرید و فروش یو اس دی کوین می‌توان از صرافی‌های بین‌المللی همچون بایننس، یونی سواپ، کوین بیس، کراکن، پولونیکس، هیوبی و بسیاری دیگر استفاده کرد. برای مشاهده تمام بازارها و صرافی‌های پشتیبان یو اس دی سی، روی این لینک کلیک نمایید.

اما از آنجایی که به جهت تحریم‌ها معامله در صرافی‌های خارجی برای کاربران داخل ایرانی با دردسر فراوان و ریسک بسته شدن حساب کاربری همراه است، پیشنهاد ما به شما استفاده از یک صرافی داخلی مانند بیت 24 است که با ارائه خدمات تسویه آنی و 24 ساعته، محبوبیت فراوانی بین کاربران حوزه کریپتو یافته است.

آیا یو اس دی سی یک سرمایه گذاری مناسب است؟ مزایا و معیاب

یو اس دی کوین یک ارز باثبات است و اگر مایل به سرمایه گذاری صرف روی این رمز ارز با هدف سودآوری هستید، باید بگوییم که این ارز دیجیتال گزینه مناسب شما نیست. USDC به‌عنوان یک استیبل کوین، قیمت تقریبا ثابت و بدون نوسانی دارد، بنابراین اصطلاحا امکان مارکت تایمینگ (Market Timing) یا تایم د مارکت (Time The Market) توسط آن وجود ندارد. مارکت تایمینگ یا تایم د مارکت یک نوع استراتژی سرمایه گذاری است که شامل خرید و فروش یک دارایی بر اساس تغییرات قیمت در بازار است. بنابراین خرید توکن USDC این روش برای ارز دیجیتال USD Coin جواب نمی‌دهد.

اما یو اس دی کوین به‌عنوان یک هولدر ارزش، از جمله شفاف‌ترین استیبل کوی های فضای کریپتو است. با همه این تفاسیر، اجازه دهید به مزایا و معیاب این رمز ارز نگاهی بیندازیم.

مزایای ارز دیجیتال USDC

اول از همه اینکه یو اس دی سی پشتیبانی شرکت‌های شناخته‌شده را دارد و کاملا توسط دلار آمریکا تامین سرمایه شده است. این شرکت‌ها را می‌توان شناسایی و تایید کرد و مسئول این رمز ارز دانست.

کنسرسیوم سنتر و شرکت‌های حامی یو اس دی کوین، تصدیق تمام داده‌های مورد نیاز را در ممیزی‌های داخلی و عمومی امکان‌پذیر کرده‌اند. علاوه بر این‌ها، ارز USD Coin با چندین برنامه و پلتفرم ادغام شده است، که در صدر آن‌ها صرافی کوین بیس قرار دارد.

معایب رمز ارز USD Coin

یو اس دی سی یک استیبل کوین متمرکز و در واقع نسخه مشابه یک ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) است. صادرکننده این کوین کنترل کاملی روی آن دارد و می‌تواند حساب‌ها را سریعا بسته و بدون مشورت با کاربران، تصمیمات نهایی را بگیرد. حتی قرارداد هوشمند پشتیبان USDC هم قابلیت شخصی‌سازی دارد، بنابراین هر توکن نمایانگر یک پول غیر مثلی (Non-Fungible) است. این یعنی هر توکن یک هویت منحصربه‌فرد دارد، اما روی قابلیت تعویض (Interchangeability) آن تاثیر نمی‌گذارد.

مقایسه دو ارز USDC و USDT

تتر یا USDT از جمله اولین و محبوب‌ترین استیبل کوین ها تا به امروز است. با این وجود، مشکلات صدور و ابهامات پیرامون شرکت Tether، احساسی از ناامنی را نسبت به این ارز دیجیتال ایجاد کرده است. بنابراین، USD Coin به‌عنوان یک روش جایگزین ارائه شد. در زیر، تفاوت‌ها و شباهت‌های تتر و یو اس دی کوین را بررسی می‌کنیم:

• اول از همه، USDC و USDT هر دو استیبل کوین های متمرکز هستند. USD Coin توسط کنسرسیوم سنتر صادر و اداره می‌شود و تتر تحت مدیریت شرکت Tether Holdings Limited قرار دارد.
• در رابطه با قانون‌گذاری، یو اس دی سی و شرکت‌های پشتیبان آن، سازگاری با هر آنچه که لازم است را اثبات کرده‌اند. در طرف مقابل، تتر و کمپانی‌های پشتیبان آن انطباق جزئی با قوانین داشته و عموما از پاسخ به سوالات ناخوشایند طفره می‌روند.
• اسناد اثبات وجوه (Proof of Funds) شرکت تتر تا حدودی مبهم است و استیبل کوین آن نیز پشتیبانی جزئی از قدرت نقدشوندگی واقعی دارد. مابقی آن هم با معادل‌های نقدی و به‌صورت دوره‌ای، توسط دیگر دارایی‌ها و مطالبات قابل دریافت حاصل از وام‌های تخصیص داده شده توسط شرکت تتر به اشخاص ثالث، پوشش داده شده است. در مقابل، یو اس دی کوین یک ارز شفاف و حساب‌رسی‌شده است که پشتیبانی کامل پول نقد را دارد.
• با اینکه شرکت تتر ارتباط مبهمی با تیم مدیریت صرافی بیتفینکس دارد و USDT توسط یک شرکت خارجی صادر می‌شود، اما USDC پشتیبانی کمپانی‌های بسیار شناخته‌شده آمریکایی را دارد و راهبران تیم مدیریت آن نیز از مدیران شرکت‌های مشهور تشکیل شده است.
• علی‌رغم رشد USD Coin، تتر همچنان 100 برابر حجم معاملات و 4 برابر ارزش بازار بیشتری دارد.

جمع‌بندی

ابهامات پیرامون USDT نیاز به یک استیبل کوین باثبات‌تر را پررنگ‌تر کرد. ارز USD Coin در سپتامبر 2018 توسط کنسرسیوم سنتر و طی همکاری شرکت سیرکل و صرافی کوین بیس راه‌اندازی شد. این استیبل کوین به‌صورت یک به یک به دلار آمریکا گره خورده و مارکت کپ آن به‌طور کاملا شفاف در یک سابقه عمومی قابل مشاهده است.

ارز USDC یا USD کوین ابتدا به‌عنوان یک توکن ERC20 در شبکه اتریوم عرضه شده بود. اما اکنون این استیبل کوین روی زنجیره‌های نسل سومی همچون الگورند، سولانا و استلار حضور دارد. تتر و یو اس دی سی هر دو رمز ارزهای متمرکز هستند، اما شفافیت یو اس دی کوین به نسبت USDT بیشتر است.

USD coin چیست؟

USD coin یک استیبل کوین است که به دلار آمریکا گره خورده است و توسط سرکل (Circle) و کوین بیس اداره می شود.

USD coin چیست؟

USD Coin (USDC) یک استیبل کوین نسبتاً تازه است که به دلار آمریکا گره خورده است. این کوین در تاریخ ۲۶ سپتامبر سال ۲۰۱۸ با همکاری بین Circle و کوین بیس به بازار آمد. USDC جایگزینی برای سایر ارزهای دیجیتال با پشتوانه‌ی دلار مانند تتر (USDT) یا TrueUSD (TUSD) است.

به طور خلاصه، USD Coin یک سرویس برای توکنیزه کردن دلارهای آمریکا و تسهیل استفاده آنها از طریق اینترنت و بلاک چین های عمومی است. علاوه بر این، توکن های USDC را می توان در هر زمان به دلار تغییر داد. اجرای صدور و بازخرید توکن های USDC با قرارداد هوشمند استاندارد ERC-20 تضمین می شود.

آوردن دلارهای آمریکایی روی بلاک چین این امکان را می دهد تا ظرف چند دقیقه آنها را در هر نقطه از جهان جابجا کنید و ثبات بسیار مورد نیاز را برای ارزهای دیجیتال به ارمغان می آورد. همچنین فرصتهای جدیدی را برای تجارت، وام، ریسک پذیری و موارد دیگر ایجاد می کند.

تیم پشتیبان USD coin کیست؟

Circle در سال ۲۰۱۳ توسط جرمی آلیر (Jeremy Allaire ) و شان نویل (Sean Neville) تاسیس شد.

Circle یک فرستنده رسمی پول است، که این شرکت را به یک کتاب باز مالی تبدیل می کند. فرستندگان پول، مشاغل خدمات مالی ایالات متحده هستند که باید قوانین و مقررات فدرال را رعایت کنند. قبل از صدور USDC، مبلغ معادل دلار به عهده یکی از شرکای معتبر Circle است. در نتیجه، تمام توکن های USDC قانون گذاری شده، شفاف و قابل اثبات است. علاوه بر این، Circle به عنوان استارت آپ ارزهای دجیتال با پشتیبانی شرکت گلدمن ساکس شناخته می شود.

USD Coin چگونه کار می کند؟

USD coin بدون برنامه تولید نمی شود. Circle تضمین می کند که هر توکن USDC با یک دلار آمریکا پشتیبانی می شود. فرآیند تبدیل دلارهای آمریکایی به توکن های USDC به عنوان توکنی کردن شناخته می شود.

تبدیل دلار به USDC یک فرایند سه مرحله ای است:

1. کاربر به حساب بانکی صادرکننده توکن، دلار ارسال می کند.
2. صادرکننده از قرارداد هوشمند USDC برای ایجاد مبلغ معادل USDC استفاده می کند.
3. USDC که به تازگی تولید شده است به کاربر تحویل داده می شود، در حالی که دلارهای جایگزین شده در ذخیره نگهداری می شوند.

تحویل USDC به جای دلار به آسانی ساخت توکن است، فقط فرآیند آن معکوس است:

1. کاربر درخواستی را به صادرکننده USDC ارسال می کند تا مبلغ معادل USD را برای توکن های USDC بازپرداخت کند.
2. صادرکننده درخواستی را به قرارداد هوشمند USDC ارسال می کند تا توکن ها را با دلار مبادله کند و مبلغ معادل آن را از گردش خارج کند.
3. صادرکننده مبلغ درخواستی دلار را از ذخایر خود به حساب بانکی کاربر ارسال می کند. کاربر مقدار خالص معادل آن را در توکن های USDC، منهای کلیه هزینه های متحمل شده دریافت می کند.

بر خلاف محبوب ترین استیبل کوین تتر (Tether)، سازندگان USD Coin ملزم به ارائه شفافیت کامل و همکاری با طیف وسیعی از موسسات مالی برای حفظ ذخایر کامل معادل ارز فیات هستند.

همه صادرکنندگان USDC موظفند به طور منظم منابع دلار خود را که بعدا توسط Grant Thornton LLP منتشر می شود، گزارش دهند.
نحوه‌ی استفاده از USD Coin

هر (USD Coin (USD نماینده یک دلار آمریکا در بلاک چین اتریوم است. این یک توکن استاندارد ERC-20 است و با هر برنامه ای که از این استاندارد پشتیبانی کند قابل استفاده است.

برای توکنی کردن یا خرید USDC با Circle، باید یک حساب کاربری ایجاد کرده، هویت خود را تأیید کنید و به یک حساب بانکی معتبر وصل کنید. پلتفرم دلار Circle به کاربران امکان می دهد چهار عمل اصلی را انجام دهند:

• توکنیزه کردن دلار
• خرید USDC
• انتقال USDC به آدرس های اتریوم سازگار با استاندارد ERC-20
• برداشت USDC از آدرس های کیف پول اتریوم

Circle برای USDC هیچ کارمزدی برای توکنی کردن و خرید خدمات از کاربران دریافت نمی کند، مگر اینکه ۵۰ دلار کمیسیون برای نقل و انتقالات بانکی نادرست و رد شده وجود داشته باشد. برای عملیات USDC در کوین بیس، کلیه کارمزد ها به صورت استاندارد اعمال می شود.

حداقل مبلغ خرید USDC 100 USDC است. توکن ها فقط در روزهای کاری پردازش می شوند و این روند تا ۲۴ ساعت طول می کشد.

هیچ حداقلی برای توکنی کردن وجود ندارد و این روند تا ۲ روز کاری طول می کشد.

به طور کلی، موارد استفاده یک استیبل کوین مانند USDC به شرح زیر است:

• کاهش ارزهای دیجیتالی که نقد نمی شوند و تسهیل خرید و فروش ارز های خرید توکن USDC دیجیتال در آینده
• دوری از ابزارها و موسسات مالی سنتی
• جلوگیری از تورم (برای افرادی که در ترکیه یا ونزوئلا زندگی می کنند)
• ارسال فوری، جهانی، ایمن و با هزینه کم؛
• خرید اقلام در برنامه های غیر متمرکز (Dapp) مختلف ارزهای دیجیتال، صرافی ها و بازی های مبتنی بر بلاک چین

تفاوت USD Coin با سایر استیبل کوین ها چیست؟

استیبل کوین ها را می توان به چهار دسته تقسیم کرد:

با وثیقه فیات: شامل کلیه استیبل کوین های وابسته به مقدار فیات می باشد. تمام کوین های با وثیقه فیات متمرکز طراحی شده اند. به طور مثال: تتر (USDT)، TrueUSD (TUSD)، دلار جمینی (GUSD)، توکن استاندارد پکسوس (PAX)، (Digix Gold (DGX، (USD Coin (USDC.

• با وثیقه ارزهای دیجیتال: اینها استیبل کوین هایی هستند که ارزش آنها به داراییهای دیجیتال وابسته است. مثل: (Makercoin (MKR & DAI و (Havven (nUSD & HAV.
• الگوریتمی بدون وثیقه: مدل های اقتصادی مبتنی بر نرم افزار که به دنبال ایجاد ثبات قیمت و هیچ گونه وثیقه ای به عنوان دارایی ندارند. پروژه هایی مثل: Basis، Kowala و Fragments.
• هیبرید: استیبل کوین هایی که به ترکیبی از رویکردهای ذکر شده در بالا متکی هستند، پروژه هایی مثل: Carbon

USD coin در رده نخست کوین های با وثیقه فیات قرار می گیرد و یک استیبل کوین متمرکز است. به طور کلی، تمام پروژه های این دسته با روشی مشابه کار می کنند و تنها تفاوت های جزئی دارند. برجسته ترین آنها (تتر (USDT است که به دلیل امتناع از انجام ممیزی واقعاً شفاف شناخته می شود و (Digix Gold (DGX که ارزش آن به طلا وابسته است.

بقیه استیبل کوین های با وثیقه فیات، گواهی هایی منظم را منتشر می کنند و توسط دلار آمریکا حمایت می شوند. تفاوت های اصلی میان آنها پیرامون سیاست های کارمزد های آنها و سازمان های همکار می چرخد، اما مدل کسب و کار، در بیشتر موارد یکسان است.

از کجا می توان USD coin تهیه کرد؟

(USD coin (USDC را می توان در صرافی های زیر خریداری کرد:

• Binance (با جفت معاملاتی BNB، BTC)
• Poloniex (با جفت معاملاتی BTC, ETH, XRP, BHC, STR, LTC, ZEC, XMR, DOGE)
• Coinbase Pro (با جفت معاملاتیBTC, ETH)
• Coinbase
• CoinEx (با جفت معاملاتی USDT)
• Coinsuper (با جفت معاملاتی BTC, USD)
• OKEx (با جفت معاملاتی BTC, USDT)
• CPDAX (با جفت معاملاتی BTC)
• Hotbit (با جفت معاملاتی USDT)
• Kucoin (با جفت معاملاتی BTC, ETH, USDT)
• Korbit (با جفت معاملاتی KRW)
• FCoin (با جفت معاملاتی USDT)
• LATOKEN (با جفت معاملاتی BTC, ETH)
• SouthXchange (با جفت معاملاتی BSV, DASH)
• COSS (با جفت معاملاتی BTC, ETH)
• Crex24 (با جفت معاملاتی USD

علاوه بر این جفت های معاملاتی، USDC می تواند در کوین بیس به دلار آمریکا و بالعکس تبدیل شود.

کجا می توان USD Coin را ذخیره کرد؟

USDC یک توکن با استاندارد ERC-20 است که روی بلاک چین اتریوم صادر شده است و در هر کیف پول اتریوم قابل ذخیره است. رایج ترین گزینه ها کیف پول های MyEtherWallet ،MetaMask،Mint ،Jaxx هستند.

وضعیت فعلی پروژه

USD Coin یک پروژه به سرعت در حال توسعه است که مؤسسات معتبری در پشت آن هستند. از زمان اعلام این پروژه در ماه مه سال ۲۰۱۸، اکوسیستم آن در حال حاضر به بیش از ۶۰ شریک گسترش یافته است.

برخی از آخرین اخبار پیرامون پروژه USDC درمورد حفظ سطح کنترل پروژه روی ارز دیجیتال پایدار است. ظاهرا، توسعه دهندگان حق دارند در صورت وجود هرگونه ظن استفاده از USD Coin را برای فعالیت های غیرقانونی، آدرس های لیست سیاه و مسدود کردن دارایی ها حفظ کنند.

با این حال، بسیاری از استیبل کوین های دیگر نیز بندهای مشابهی دارند. تنها استیبل کوین بدون چنین شرایطی DAI ساخته Maker است.

یواس‌دی کوین چیست؟ آیا USDC از تتر امن‌تر است؟

ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین و اتریوم به دلیل توانایی آن‌ها در انتقال ارزش در سراسر مرزهای جهان مورد تحسین بسیاری هستند. با این‌که بیش از یک دهه از عمر آن‌ها می‌گذرد، اما همچنان این دارایی‌های دیجیتالی بازاری بی‌ثبات دارند و از نوسانات شدید قیمت رنج می‌برند. نیازی به گفتن نیست که این ویژگی به‌طور قابل توجهی مانع پذیرش،‌ جذب و استفاده از آن‌ها شده است.

اکنون، برخی از ارزهای دیجیتال قصد دارند تا با ارائه یک توکن دیجیتالی هم ارز با دلار آمریکا این مشکل را برطرف نمایند. یو‌اس‌دی کوین (USDC) که طبقه‌بندی رو به رشدی از ارزهای دیجیتال به نام استیبل کوین است، دقیقا این کار را انجام می‌دهد.

یو‌اس‌دی‌سی (USDC) تلاش می‌کند تا در میان استیبل کوین‌های دیگر متصل به دلار، خود را به‌ عنوان رمز ارزی قانونی‌تر و قابل اعتماد‌تر معرفی کند. در این مقاله از ارز تودی ما به بررسی ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین، سازوکار آن و این‌که چرا به سرعت در حال به‌دست آوردن سهم بازار است می‌پردازیم.

یواس‌دی کوین چیست؟

یو‌اس‌دی‌سی (USDC) که در سال ۲۰۱۸ راه اندازی شد، یک ارز دیجیتال نسبتا جدید است که ارزش خود را به دلار آمریکا متصل کرده است. اگر تا به حال چیزی در مورد استیبل کوین‌ها نشنیده‌اید، باید بدانید که آن‌ها یک دسته مجزا از ارزهای دیجیتال هستند. همان‌طور که از نام این توکن‌ها پیداست، استیبل کوین‌ها ارز‌های دیجیتالی هستند که همیشه با قیمتی ثابت معامله می‌شوند. به طور دقیق‌تر، آن‌ها به شکلی طراحی شده‌اند که قیمت‌شان با نسبت ۱:۱ به ارزش دارایی‌های دیگری مانند طلا و ارزهای فیات مانند دلار آمریکا گره‌ خورده است.

استیبل کوین‌ها ثبات قیمت خود را به واسطه یک پشتوانه از اندوخته ذخیره‌شده مرکزی به‌دست میاورند؛ یعنی ارزش این توکن‌ها توسط سایر دارایی‌هایی که دارای ارزش جهانی هستند پشتیبانی می‌شود. تاکنون پشتوانه بیشتر استیبل کوین‌های اصلی ذخایر نقدی بوده است، با این حال اکنون تعدادی از آن‌ها دارایی‌های کم‌ریسک مانند اوراق قرضه را به عنوان بخشی از پشتوانه به پرتفوی خود اضافه کرده‌اند. در هر حال، پیش از ضرب کردن استیبل کوین‌‌ها باید پول به مقدار معادل آن‌ها وجود داشته باشد.

ارز دیجیتال یو‌اس‌دی‌سی (USDC) توسط کنسرسیومی از شرکت‌ها با نام سنتر (Center) پشتیبانی می‌شود. غول پرداخت مستقر در ایالات متحده، شرکت سیرکل و صرافی ارز دیجیتال کوین‌بیس شرکت سیرکل را در سال ۲۰۱۸ به‌طور مشترک تأسیس کردند. از ابتدای سال ۲۰۲۱، یو‌اس‌دی کوین (USDC) به دومین استیبل کوین بزرگ جهان تبدیل شده و در لیست ۲۰ ارز دیجیتال بازار برتر جای گرفته است.

مهم‌ترین مزیت استیبل کوین‌ها در انتقال آسان دارایی‌ها میان پلتفرم‌های مختلف است. همچنین، استفاده آن‌ها برای معامله‌گران نیز بسیار راحت‌تر است، زیرا برداشت ارزهای فیات از یک صرافی چندین ساعت یا حتی چند روز طول می‌کشد. علاوه بر این، هر کسی از هر کجای دنیا می تواند از USDC به عنوان یک واحد پول رایج و شناخته شده استفاده کند. گزینه‌های محلی و جایگزین همیشه ده‌ها قیمت متفاوت دارند که برای بسیاری گیج کننده خواهد بود. همه این ویژگی‌ها باعث شده تا اخیرا استیبل کوین‌هایی مانند تتر (USDT) و یو‌اس‌دی کوین (USDC) موفقیت چشمگیری پیدا کنند.

یواس‌دی کوین چگونه خرید توکن USDC کار می‌کند؟

شما می‌توانید با استفاده از یک نهاد صادرکننده یو‌اس‌دی سی در ازای ۱۰۰ دلار آمریکا ۱۰۰ توکن USDC دریافت کنید. با این حال، اکثر سرمایه‌گذاران و معامله‌گران به این نتیجه می‌رسند که خرید یا معامله استیبل کوین در صرافی دلخواه خود آسان‌تر خواهد بود. هنگامی که مقداری USDC را به دست آوردید، می‌توانید از آن برای انجام کارهای مختلفی استفاده کنید. وایت پیپر (White Paper) استیبل کوین یو‌اس‌دی‌سی این توکن را به عنوان یک کانال سریع با کارمزد کم برای حواله پول در سطح جهانی این‌طور معرفی می‌کند:

اینترنت آزاد پتانسیل این را دارد که جهان را متحول و یک‌پارچه کند، مرز‌های اقتصادی را از بین ببرد و با ایجاد یک بازار جهانی کارآمد‌تر، به همه افراد کره زمین اجازه دسترسی و استفاده از آن را بدهد.

در این میان، معامله‌گران فعال، USDC را به دلیل نقدینگی که هنگام خرید و فروش ارز‌های دیجیتال دیگر ارائه می‌دهد انتخاب می‌کنند. ابزار‌های معاملاتی صرافی کوین بیس پرو، به کاربران اجازه مبادله ده‌ها ارز دیجیتال با از این استیبل کوین را می‌دهد. این ویژگی به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا از نقاط مختلف، اما در یک محیط مشترک با یکدیگر معامله کنند. این استراتژی، علاوه بر ارائه استاندارد‌ها و نقدینگی، حجم مناسبی را برای توکن‌هایی که محبوبیت کمتری دارند، تضمین می‌کند.

از نظر فنی، یواس‌دی کوین مانند سایر ارز‌های دیجیتال است، زیرا از فناوری بلاک‌چین استفاده می‌کند. در واقع بر روی بلاک‌چین‌های اتریوم (Ethereum)، سولانا (Solana)، بایننس اسمارت چین (BSC)، الگورند (Algorand)، فانتوم (Fantom) و ایکس‌دای (xDai) ایجاد شده است. تتر (USDT)، رقیب اصلی یو‌اس‌دی کوین (USDC) از عملکردی مشابه دارد با این تفاوت که در شبکه‌های بلاک چین بیشتری در دسترس است.

با استفاده از بلاک‌چین‌های موجود مانند اتریوم، توسعه‌دهندگان استیبل کوین دیگر مجبور به ایجاد یک شبکه جدید و توسعه آن نیستند؛ همچنین، شبکه اتریوم از نظر پشتیبانی از ارائه‌دهندگان شخص ثالث مانند کیف پول به نقطه مطلوبی رسیده است. به عبارت ساده‌تر، می‌‌توانید توکن‌های USDC خود را در یکی از ده‌ها کیف پول ارز دیجیتال موجود ذخیره کنید.

وعده پول قابل برنامه‌ریزی

همان‌طور که احتمالا می‌دانید، هر کسی در شبکه اتریوم می‌تواند قرارداد‌های هوشمند قابل برنامه‌ریزی بنویسید و آن‌ها را اجرا کند. چنین قراردادهایی معمولا برای برنامه‌هایی که شامل پرداخت می‌شوند عالی هستند؛ زیرا می‌توان قرارداد را بدون دخالت انسان اجرا کرد. به طور رایج، از ارز دیجیتال شبکه اتریوم، اتر (ETH) برای انجام پرداخت‌های مرتبط با این قراردادهای هوشمند استفاده می‌شد. از خرید توکن USDC آن‌جایی که USDC یک توکن مبتنی بر شبکه اتریوم است، توسعه دهندگان می‌توانند به سادگی قراردادهای هوشمند خود را برای استفاده از استیبل کوین دوباره برنامه‌ریزی کنند. احتمالا، درک این مفهوم ممکن است کمی دشوار باشد. بنابراین بیایید از جنبه‌ای کاربردی به آن نگاه کنیم.

فرض کنید قراردادی را امضا می‌کنید که به نتیجه یک رویداد ورزشی وابسته است. در صورتی که از اتریوم برای پرداخت قرارداد استفاده کنید، درآمد نهایی شما بسته به ارزش فعلی ارز دیجیتال متفاوت خواهد بود. این در حالی است که یک قرارداد مبتنی بر یو‌اس‌دی کوین، از نظر ارزش تفاوتی نخواهد داشت، زیرا ارزش این ارز دیجیتال همیشه ۱ دلار است. بنابراین، هیچ شک و تردیدی در مورد میزان دریافتی شما در روز امضای قرار وجود نخواهد داشت. تا آن زمانی که ارز‌های دیجیتال غیرمتمرکز به رسمیت شناخته شوند، یواس‌دی کوین می‌تواند شکاف‌ها را پر و به افزایش دسترسی بیشتر کمک کند.

چه چیزی USDC را از سایر استیبل کوین‌ها متمایز می‌کند؟

اولین نکته حائز اهمیت درباره‌ی یواس‌دی کوین این است که توسط دو شرکت بزرگ و مطرح در حوزه پرداخت پشتیبانی می‌شود. شرکت سیرکل و صرافی کوین‌بیس سرمایه‌گذاری زیادی کردند تا به عنوان رگولاتورهای خوب بین‌المللی شناخته شوند. هر دوی این شرکت‌ها تا حدود زیادی خوش شانس هستند، زیرا اکثر استیبل کوین‌های دیگر به سادگی نمی‌توانند از همین میراث برخوردار باشند.

پس جای تعجب نیست که چرا مرکز پشتیبانی USDC به تحت حمایت موسسات مالی رگوله بودن افتخار می کند. اگر به رقابت یواس‌دی کوین خرید توکن USDC با رقبا نگاهی بیندازید، شاید اهمیت این ادعا را بهتر درک کنید.

مقایسه تتر و یو اس دی سی

در چند سال گذشته، تتر رقیب اصلی یواس‌دی کوین به دلیل ساختار غیرشفاف خود مورد جریمه قرار گرفته است. با وجود ادعای داشتن ذخیره ۱:۱ برای تمام توکن‌های USDT تولید شده تا به امروز، Tether Limited از بررسی ذخایر خود توسط شخص ثالث اجتناب می‌کند. اعضای مؤسس USDC به احتمال زیاد این شکاف را در بازار دیدند و از آن استفاده کردند.

در حالی که یواس‌دی کوین ماهانه گواهی ذخایر خود را ارائه می‌دهد. گرنت تورنتون LLP، یکی از شرکت‌های پیشرو حسابداری جهان، مسئولیت آن‌ها را بر عهده دارد. اگرچه باز هم یک حسابرسی کامل نیست، اما میزان شفافیت کامل این پروژه نسبت به پروژه‌های رقیب را کاملا نشان می‌دهد؛ بنابراین، ایرادات وارده شده به یواس‌دی‌سی بسیار کمتر از تتر است و نگرانی‌های مربوط به ذخایر آن به اندازه تتر جدی نیست.

خرید یواس‌دی کوین

برخلاف سایر ارز‌های دیجیتال، استیبل کوین‌هایی مانند خرید توکن USDC USD Coin ارزش کمی برای سرمایه‌گذاری دارند. البته اگر در جایی زندگی می‌کنید که دلار آمریکا به طور قابل توجهی پایدارتر از پول محلی باشد، می‌توانید استیبل کوین‌ها را به عنوان یک گزینه سرمایه‌گذاری درنظر بگیرید. در هر صورت، خرید یو‌اس‌دی کوین بسیار ساده است، کافی است تا صرافی که از آن استفاده می‌کند یک جفت معاملاتی برای آن داشته باشد.

بیشتر صرافی‌های ارزهای دیجیتال به شما اجازه می‌دهند USDC را با USDT یا سایر استیبل کوین‌ها معامله کنید.

در حال حاضر، شناخته شده‌ترین پلتفرم‌های که USDC دارند عبارتند از: بایننس، کوین‌بیس، کوکوین، هیوبی و بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی. بخش زیادی از توکن‌های USDC بر روی بلاک چین اتریوم ضرب شده‌اند؛ بنابراین برای نگه‌داری از این استیبل کوین شما تنها به یک کیف پول امن اتریوم نیاز دارید. البته مثل همیشه، توصیه ما استفاده از یک کیف پول سخت افزاری برای ذخیره ارزهای دیجیتال است.

جایگزین‌های استیبل کوین USDC

اگر همچنان علاقه‌ای به استفاده از یو‌اس‌دی‌سی ندارید ، می‌توانید از گزینه‌های دیگری استفاده کنید. ۳ استیبل کوین زیر مواردی هستند که ارزش بررسی به عنوان جایگزین را دارند:

۱. دای (DAI):

این ارز دیجیتال اولین استیبل کوین غیرمتمرکز بود که به بازار عرضه شد. برخلاف USDC و تتر، این استیبل کوین کاملا توسط یک سازمان مستقل غیرمتمرکز (DAO) اداره می‌شود. این بدان معناست که هیچ شرکت یا شخصی به تنهایی کنترل کاملی ندارد. در عوض، کاربران آن می‌توانند در مورد تصمیمات و به‌روزرسانی‌های مهم آن رای دهند. استیبل کوین DAI از سبدی از سایر ارزهای دیجیتال به عنوان پشتوانه استفاده می‌کند و وثیقه مازاد را حفظ می‌کند تا اطمینان حاصل شود که اگر دارایی‌های زیربنایی دچار نوسان شدند، پوند آنها به وثیقه‌ها از بین نمی‌رود.

۲. جمینای یواس‌دی (GUSD):

همانطور که از نام آن پیداست، GUSD یک استیبل کوین است که توسط صرافی ارز‌های دیجیتال جمینای صادر می‌شود. بودجه این ارز دیجیتال توسط دوقلو‌های وینکلووس تأمین می‌شود، همان کسانی که از مارک زاکربرگ شکایت کردند. به عنوان یکی از منظم‌ترین صرافی‌ها، بسیاری استیبل کوین جمینای را به عنوان رقیب مستقیم USDC کوین بیس در نظر می‌گیرند.

۳. ترو یواس‌دی (TUSD):

استیبل کوین TUSD برخلاف USDC توسط صرافی ارز‌های دیجیتال پشتیبانی نمی‌شود. از این رو توسط طیف وسیع‌تری از صرافی‌ها، از جمله صرافی‌هایی که USDC را پشتیبانی نمی‌کنند، پذیرفته و پشتیبانی می‌شود. شرکت پشتیبان TUSD همچنین به حسابرسان شخص ثالث مانند Armanino LLP اجازه می‌دهد تا ذخایر آن را حسابرسی و تأیید کنند.

آیا باید از USDC استفاده کنید؟

در نهایت، آیا باید USDC بخرید؟ همچنان بسیاری از کاربران تتر را به خاطر قدمت بیشتر ترجیح می‌دهند. از طرفی، متأسفانه، بسیاری از صرافی‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی هنوز معاملات USDC را نمی‌پذیرند. با این حال خوشبختانه مبادله تتر به یواس‌دی کوین کاملاً راحت است. فراموش نکنید با وجود اینکه یواس‌دی کوین پیشینه قانونی بهتری دارد، اما متمرکز است و توسط اشخاصی مدیریت می‌شود.

در مقایسه با ارز‌های دیجیتال غیرمتمرکز، که ممکن است حتی در غیاب یک مرجع مرکزی نیز به کار خود ادامه دهند، این ممکن است یک نقص برای یواس‌دی کوین تلقی شود. به طور خلاصه، شما نباید پس انداز زندگی خود را در USDC یا هر استیبل کوین متمرکز دیگری سرمایه‌گذاری کنید. در دنیای امروز، پتانسیل ورشکستگی شرکت‌ها واقعی است، و اگر این اتفاق بیفتد، ممکن است پیوند استیبل کوین از بین برود.

جنبه دیگری که ممکن است بر ثبات یک استیبل کوین تأثیر بگذارد، کاهش اعتماد عمومی است، اما این هنوز در بازار استیبل کوین تحقق نیافته است. البته USD Coin یکی از قابل اعتمادترین راه حل برای تجارت گاه به گاه و استفاده روزانه است.

سؤالات متداول

کارمزد ارسال یواس‌دی کوین چه مقدار است؟

هزینه کارمزد تراکنش‌های توکن USDC بسته به شبکه‌ بلاک چینی که از آن استفاده می‌کند متفاوت است.

آیا وام‌دهی USDC پرخطر است؟

با توجه به نرخ‌های بهره نسبتاً بالا، پیش‌بینی اینکه وام دادن به دارایی‌های استیبل کوین شما کمی ریسکی باشد، منطقی است. سپرده‌های ارز‌های دیجیتال، برخلاف حساب‌های بانکی یا سایر ابزار‌های مالی، توسط دولت‌ها یا نهاد‌های مرکزی تضمین یا بیمه نمی‌شوند.

نکته: توجه داشته باشید این مقاله صرفا با هدف راهنمایی و آشنایی نوشته شده و آکادمی ارز دیجیتال ارزتودی مسئولیتی در مقابل تصمیمات افراد یا عواقب مالی آن ندارد.

ارز USDC چیست؟ هر آنچه باید درباره یو اس دی کوین بدانید

برای درک بیشتر سؤال ارز یو اس دی کوین یا USD Coin چیست ؛ نخست باید با مفهوم استیبل کوین‌ها آشنا باشید. استیبل کوین دارایی دیجیتالی است که نوسانات بازار بر قیمت آن بی‌تأثیر است. یو اس دی کوین با نشان اختصاری USDC ارز دیجیتالی است که بر روی شبکه اتریوم توسعه‌یافته است و پشتوانه USDC دلار آمریکاست. به این معنی که قیمت یو اس دی کوین هرگز از یک دلار بیشتر یا کمتر نخواهد بود. در ادامه بیشتر با این مسئله که یو اس دی کوین چیست و به نسبت سایر استیبل کوین‌های بازار مانند تتر چه مزایا و معایبی دارد؛ آشنا خواهیم شد.

یو اس دی کوین USDC چیست؟

USDC در واقع دلار آمریکا توکنایز شده است. توکنایز سازی دارایی فرایندی است که طی آن یک دارایی با ماهیت فیزیکی و یا غیر فیزیکی در دنیای واقعی به یک دارایی یا توکن دیجیتالی در بلاکچین تبدیل می‌شود.

ارزش هر یک واحد یو اس دی کوین به اندازه یک اسکناس یک‌دلاری آمریکا است. USDC به‌گونه‌ای طراحی‌شده است که قیمتی ثابت داشته باشد. همین امر USDC را تبدیل به یک استیبل کوین می‌کند. پس می‌توان انتظار داشت در صورت نوسان، بازه قیمت یو اس دی سی بسیار نزدیک ۱ دلار باشد. معمولاً از دارایی‌هایی مانند دلار یا یورو برای ثبات قیمتی استیبل کوین‌ها استفاده می‌شود. نکته‌ای که استیبل کوین‌ها را از دیگر رمزارزها جدا می‌کند همین ثبات قیمتی آن‌ها است. در مقاله استیبل کوین چیست ؛ می‌توانید بیشتر با این نوع از ارزهای دیجیتال آشنا شوید.

در مورد ارز USDC باید توجه داشت که این استیبل کوین توسط دولت ایالت متحده آمریکا ایجاد یا پشتیبانی نمی‌شود. یو اس دی سی یک پروژه منبع باز است و هر شخصی می‌تواند کدهای برنامه‌نویسی آن را مشاهده و در توسعه آن مشارکت کند.

پشتوانه USDC یا یو اس دی کوین به چه شکل است؟

همان‌طور که پیش‌تر اشاره شد، پشتوانه USDC دلار آمریکاست و قیمت این ارز دیجیتال با یک دلار برابر است. اما این ارز دیجیتال چگونه قیمت خود را ثابت نگه می‌دارد؟ ارزهای دیجیتال قیمت ثابت یا همان استیبل کوین‌ها برای نگه‌داشتن ارزش خود در بازار پرتلاطم ارزهای دیجیتال به پشتوانه یا تکنولوژی و منطقی خاص نیاز دارند. پشتوانه USDC دلار آمریکا یا دارایی‌های دلاری مانند اوراق بهادار خزانه‌داری ایالات متحده آمریکا است. دارایی‌های ذخیره USDC در حساب‌های مجزا نزد مؤسسات مالی تحت نظارت ایالات متحده نگهداری می‌شوند. شرکت حسابداری Grant Thornton بر این حساب‌های تفکیک شده نظارت دارد و گزارش‌های تأیید ماهانه از این حساب‌ها ارائه می‌کند؛ اما چطور می‌توان همواره نسبت ۱:۱ ارز USDC را با دارایی واقعی این شرکت را برابر و ثابت نگه داشت؟

زمانی که یک کاربر با پول فیات اقدام به خرید USDC می‌کند و این تراکنش آغاز می‌شود، این پول سریعاً به اندازه یک دلار سپرده‌شده و ذخیره می‌شود. پس از آن یک USDC جدید ضرب یا تولید می‌شود. همچنین اگر یک واحد USDC در ازای مبادله با ارز فیات به فروش برسد؛ پس از بازگشت پول فیات به حساب بانکی کاربر، توکن USDC نیز در سیستم سوزانده می‌شود.

یو اس دی سی USDC با چندین بلاکچین سازگار است، از جمله:

یو اس دی کوین USD Coin توسط مرکزی به نام Centre مدیریت می‌شود. این مرکز کنسرسیومی میان صرافی Coinbase و شرکت Circle است. Circle یک شرکت فناوری مالی است. هدف شرکت Centre اتصال هر شخص، بازرگان و خدمات مالی در سراسر جهان به یکدیگر است. آن‌ها در تلاش‌اند تا نگرش‌های مالی را در گستره جهانی تغییر دهند.

مزایا و معایب ارز USDC

مزایا یو اس دی کوین

• نوسان قیمتی بسیار کم
• به‌طور کامل توسط دلار آمریکا یا دارایی‌های دلاری مانند اوراق بهادار خزانه‌داری ایالات متحده آمریکا پشتیبانی می‌شود.
• می‌تواند به عنوان پوشش ریسک در برابر تورم مورد استفاده قرار گیرد.

معایب یو اس دی کوین

• عدم افزایش قیمت
• ترکیبی از دارایی‌های ذخیره که به‌طور کامل ماهیت آن‌ها برای عموم مشخص نیست.
• عدم مصونیت در مقابل تورم قیمتی دلار آمریکا

کاربردهای USD Coin

USDC به‌عنوان یک دارایی دیجیتال که ثبات قیمتی از ویژگی‌های آن است، می‌تواند به روش‌های مختلفی مورد استفاده قرار گیرد از جمله:

پوشش ریسک در برابر نوسانات: سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال با در نظر گرفتن و خرید استیبل کوین‌هایی مانند USDC، می‌توانند نوسانات پرتفوی خود را کاهش دهند. وجود ارز USDC در پورتفو در دوره‌های پر تلاطم بازار می‌تواند به تثبیت ارزش پرتفوی سرمایه‌گذاران کمک کند.

قیمت‌گذاری بر حسب پول فیات: رمزارزهای فهرست شده در صرافی‌های ارز دیجیتال را می‌توان با استفاده از یک استیبل کوین مانند USDC جفت نمود و بر اساس پول فیات قیمت‌گذاری کرد.

ثبات قیمت: ثبات قیمت استیبل کوین USDC را قادر می‌سازد تا مالکیت سهام یا سرمایه‌گذاری‌های یک صندوق سرمایه‌گذاری را به نمایش درآورد. USDC همچنین می‌تواند برای نمایش بدهی‌ها مورد استفاده قرار گیرد.

حواله: از USDC می‌توان برای ارسال وجوه و حواله به سراسر دنیا بدون نگرانی از نوسانات قیمتی یا حتی نیاز به استفاده از حساب بانکی بهره برد.

سهم داشتن در سرمایه‌گذاری‌های دلاری: سرمایه‌گذاران غیر آمریکایی که مایل‌اند دلار آمریکا در سرمایه‌گذاری‌هایشان جایی داشته باشد، می‌توانند USDC را به سبد سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال خود اضافه کنند.

پوشش در برابر تورم: افرادی که نگران از دست رفتن ارزش پول خود در مقابل دلار آمریکا هستند می‌توانند یک استیبل کوین مانند USDC داشته باشند تا از ارزش پول خود محافظت کنند.

سرمایه‌گذاری جمعی جهانی: استیبل کوین‌هایی مثل USDC می‌توانند راه ورود به سرمایه‌گذاری‌های جهانی باشند.

ارتباط با بلاکچین‌های مختلف: از آنجایی که USDC با چندین بلاکچین سازگار است، استفاده از USDC می‌تواند راهی برای یکپارچه‌سازی سیستم‌های پرداخت و استفاده از برنامه‌های کاربردی در سراسر بلاکچین باشد.

سخن پایانی؛ آیا USDC برای شما گزینه مناسبی است؟

یو اس دی کوین یک استیبل کوین با وثیقه فیات است، به این معنی که توکن‌های USDC با پول فیات مانند دلار آمریکا وثیقه و پشتیبانی شده‌اند. پشتیبانی‌های دیگری نیز در دنیای استیبل کوین‌ها وجود دارد مثل آن‌هایی که توسط یک ارز دیجیتال، یک الگوریتم یا با رویکرد ترکیبی وثیقه و پشتیبانی می‌شوند. اگر مایل به نگهداری پول خود با ارزش دلاری هستید یا می‌خواهید تا پیش از سقوط بازار، دارایی دیجیتال خود را نقد کنید، یو اس دی کوین گزینه مناسبی برای شماست.