توکن دیفای چیست؟

دیفای ( Defi )

امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) یک فناوری مالی در حال ظهور است که بر اساس دفتر کل توزیع شده ایمن مشابه آنچه توسط ارزهای دیجیتال استفاده می شود، است. این سیستم کنترل بانک ها و موسسات را بر پول، محصولات مالی و خدمات مالی حذف می کند.

برخی از جذابیت های کلیدی DeFi برای بسیاری از مصرف کنندگان عبارتند از:

هزینه هایی را که بانک ها و سایر شرکت های مالی برای استفاده از خدمات خود دریافت می کنند حذف می کند.
شما پول خود را به جای اینکه در بانک نگه دارید، در یک کیف پول دیجیتالی امن نگهداری می کنید.
هر کسی با اتصال به اینترنت می‌تواند بدون نیاز به تأیید از آن استفاده کند.
شما می توانید وجوه را در چند ثانیه و دقیقه انتقال دهید.
امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi از فناوری های نوظهور برای حذف اشخاص ثالث در تراکنش های مالی استفاده می کند.
اجزای DeFi عبارتند از استیبل کوین، نرم افزار و سخت افزاری که امکان توسعه اپلیکیشن ها را فراهم می کند.
زیرساخت های DeFi و مقررات آن هنوز در حال توسعه هستند.

امور مالی غیرمتمرکز
امور مالی غیرمتمرکز با اجازه دادن به افراد، بازرگانان و مشاغل برای انجام تراکنش های مالی از طریق فناوری های نوظهور، واسطه ها را حذف می کند. این از طریق شبکه های مالی نظیر به نظیر که از پروتکل های امنیتی، اتصال، نرم افزار و پیشرفت های سخت افزاری استفاده می کنند، انجام می شود.

از هر جایی که به اینترنت متصل هستید، می‌توانید با استفاده از نرم‌افزاری که اقدامات مالی را در پایگاه‌های داده مالی توزیع‌شده ثبت و تأیید می‌کند، قرض بدهید، تجارت کنید و وام بگیرید. پایگاه داده توزیع شده در مکان های مختلف قابل دسترسی است. داده‌ها را از همه کاربران جمع‌آوری می‌کند و از مکانیزم اجماع برای تأیید آن استفاده می‌کند.

امور مالی غیرمتمرکز از این فناوری برای حذف مدل‌های مالی متمرکز استفاده می‌کند و هر کسی را قادر می‌سازد تا از خدمات مالی در هر مکانی صرف نظر از اینکه چه کسی یا کجاست استفاده کند.

برنامه‌های DeFi به کاربران از طریق کیف پول‌های شخصی و خدمات معاملاتی که به افراد خدمات می‌دهند، کنترل بیشتری بر پول خود می‌دهند.

در حالی که کنترل را از اشخاص ثالث سلب می کند، امور مالی غیرمتمرکز باعث ناشناس ماندن نمی شود. تراکنش‌های شما ممکن است نام شما را نداشته باشند، اما توسط نهادهایی که دسترسی دارند قابل ردیابی هستند. این نهادها ممکن است دولت ها، مجریان قانون یا سایر نهادهایی باشند که برای حمایت از منافع مالی افراد وجود دارند.

میکردائو چیست و چه کاری انجام می دهد؟MKR غول حوزه دیفای

مهمترین نکته در حوزه ارزهای دیجیتال و دارایی های رمزنگاری شده نوسانات است. نوسانات مداوم درقیمت ارزهای دیجیتال و دارایی های رمزنگاری شده در مقیاس گسترده، اغلب منجر به نگرانی های زیادی در مورد پذیرش عمومی آن ها می شود. نوسانات بزرگ قیمت ارزهای دیجیتال موانع بزرگی را برای استقراض این دارایی‌ها ایجاد می‌کند. در نتیجه، راه‌حل‌هایی مانند MakerDAO تأثیر قابل توجهی بر حوزه رمزنگاری گذاشته‌اند.

میکردائوMKR به عنوان یک پاسخ حیاتی برای شک و تردید در مورد مبلغ قابل بازپرداخت وام‌های ارزهای دیجیتال به وجود آمده است. بنابراین، میکر یک پلت فرم وام دهی مناسب در ارزهای دیجیتال است؟ برای توضیح اینکه میکردائوMKR چگونه کار می‌کند و چه عملکردی از خود را ارائه می دهد، به چیزی بیش از یک “پلتفرم رمزنگاری شده” نیازاست.

در ادامه یک نمای کلی از پلتفرم غیرمتمرکز که برای اعطاء و دریافت وام های مبتنی بر ارزهای دیجیتال طراحی شده است را به شما ارائه می دهیم.

میکردائو چیست؟

در ابتدا به صورت کاملا واضح به اینکه میکردائو چیست میپردازیم. میکردائو اساساً یک سازمان همتا به همتا و غیرمتمرکز است که برتوسعه فناوری برای تسهیل پس‌انداز، استقراض، و قابلیت‌های وام‌دهی به همراه یک ارز دیجیتال با ارزش ثابت به نام DAI در بلاک چین اتریوم تمرکز دارد. پروتکل رمزنگاری میکردائو به هر فردی که دارای اتریوم است و کیف پول متامسک دارد این امکان را میدهد تا در وام دهی و دریافت وام مشارکت کند.

جالب اینجاست که می‌توانید از طریق استیبل کوین DAI درپلتفرم میکر وام بگیرید. برای این کار کاربران باید مقدار مشخصی ETH را در قراردادهای هوشمند میکردائو یا پروتکل MKR قفل کنند تا مقدار مشخصی DAI به عنوان وام برای آنها آزاد سازی شود. عملا شما باید ETH را به عنوان وثیقه برای وام های DAI بپردازید.

اگرقصد آزاد سازی اتریوم قفل شده خود را دارید باید وام را به همراه باقی هزینه‌هایی که در این فرآیند برای شما محاسبه شده است را برگردانید. عملکردهای امید بخش استقراض و پس انداز همتا به همتا درپروتکل وام دهی باعث علاقه بیشتر به آن ها می شود.

پیشینه میکردائو

نکته مهم بعدی در حساب میکردائو که به طور جامع برسی شده است، پیشینه این پروتکل است. شما متوجه آن باشید که دقیقاً چه چیزی سر منشأ چنین پروتکل منحصربه‌فردی می باشد. شاید جالب باشد بدانید که پلت فرم غیرمتمرکز وام دهی میکرداو یکی از اولین پروژه ها در فضای DeFi است. بنیانگذار این میکر، ران کریستنسن می باشد که در حال حاضر مدیر عامل این پلتفرم هم است. میکردائو در سال 2018 موفق به جذب سرمایه 15 میلیون دلاری توسط یکی از شرکت سرمایه گذاری پرریسک به نام Andreessen Horowitz شد.

فرض اصلی برای معرفی پلتفرمی مانند میکردائو حول رویکردهایی است که برای وام دادن و استقراض در بلاکچین دنبال می شود. اگر بخواهیم منطقی فکر کنیم تعجب آوراست که چگونه وام گرفتن در بلاک چین بدون هیچ گونه اعتبار سنجی در یک محیط در یک محیطی که اعتماد وجود ندارد امکان پذیر است. در چنین مواردی، پاسخ بدیهی اغلب به سمت نقدینگی اشاره می‌کند که حاکی از امکان تبدیل دارایی به سرمایه است.

پروتکل رمزنگاری میکردائو میزایای نقدینگی در وام ارزدیجیتال را به نمایش می گذارد. برای مثال، زمانی که وثیقه برای یک وام خاص مانند اتریوم، با حاشیه قابل توجهی پایین تراز مقدار DAI که به صورت وام دریافت شده کاهش می یابد، وام منحل شده و تسویه می شود. بنابراین، میکر می تواند وثیقه ETH را برای پرداخت DAIهایی که به عنوان وام های دریافت شده به همراه هزینه ها و جریمه ها به فروش برساند. شما می توانید متوجه شوید که چگونه نقدینگی و خطر تسویه از طریق منحل شدن وام، باعث ثبات در وام گرفتن از طریق بلاکچین می شود.

میکردائو چگونه کار می کند؟

محبوبیت پروتکل میکردائو در چند وقت اخیر به طور قابل توجهی افزایش یافته است. در واقع، میکر یکی از پرکاربردترین و با سابقه ترین پروژه‌ها در اکوسیستم DeFi است. ارزش قفل شده یا TVLاین پروتکل تقریباً 9.5 میلیارد دلار در زمان نگارش این مطلب می باشد که در رتبه نخست جدول پروژه های دیفای قرار گرفته است که نشان از خاص بودن میکردائو می باشد.

در حال حاضر، شما باید درک کرده باشید که میکردائو چگونه یک پلتفرم برای راه حل وام دهی و استقراض در ارزهای دیجیتال است. پروتکل میکر شامل ترکیبی از قراردادهای هوشمند می باشد که بر روی بلاک چین اتریوم مستقر شده اند. پروتکل میکر به تسهیل وام های ارزهای دیجیتال در برابر وثیقه هایی که توسط وام گیرندگان قرار داده شده است کمک می کند.

با این حال، وثیقه ها در پروتکل میکر با وثیقه مورد استفاده در وام های سنتی، یعنی وجه نقد، متفاوت است و کاربران باید در مقابل چندین جفت ارز که توسط پروتکل پشتیبانی می‌شوند، وام بگیرند. برای مثال، شما می‌توانید DAI را در ازای اتریوم، در جفت ارز معاملاتی ETH/DAI به عنوان وام دریافت کنید.

کسانی که وام را دریافت می کنند اساساً وثیقه را در قراردادهای هوشمند سپرده گذاری می کنند. در واقع، قراردادهای هوشمند اتریوم تمام شرایط تسهیل و مدیریت وام‌های ارزهای دیجیتال را در پروتکل وام دهی میکردائو ضمیمه و عملی می‌کنند. علاوه بر آن، بنیاد میکردائو، این پروتکل را برای تسهیل انتقال کامل مالکیت دارایی های ارزدیجیتال کنترل می کند. مهمتر از همه، بنیاد میکردائو به تحقق عملکردهای پروتکل میکر به عنوان یک سازمان کاملاً غیرمتمرکز مستقل یا DAO کمک می کند.

توکن های میکردائو

DAI و MKR توکن‌های پلتفرم میکردائو هستند وهر دو توکن از اجزای اصلی و کاربردی پروتکل بوده و عملکردهای اساسی را ارائه می دهند.

DAI

ابتدا باید توجه داشته باشید که توکن DAI یک استیبل کوین است که که ارزش هر واحد آن برابر یک دلار امریکا است. عملرکرد DAI بطور قابل توجه ای به روند عرضه و تقاضا وابسته است. DAI به عنوان ابزاری برای تسهیل وام ها در برابر وثیقه های قرار داده شده توسط وام گیرندگان بر روی پلت فرم عمل می کند.

MKR

از طرفی دیگر، توکن MKR یک نیاز ضروری برای تامین نقدینگی در پروتکل میکردائو می باشد. از طریق توکن MKR، پلتفرم میکر به راحتی نگرانی های ناشی از انباشت بدهی ها را رفع و رجوع کند. همچنین توکن MKR بسیاری از عملکردهای کلیدی، به ویژه حاکمیت را در پروتکل میکرارائه می دهد.

توکن‌های MKR حقوق حاکمیتی را ارائه می‌کنند که می‌تواند به کاربران در تنظیم توسعه پلتفرم کمک کند. علاوه بر این، دارندگان توکن MKR عموما آخرین راه حل برای وام گیرندگان هستند. برای مثال، اگر وثیقه مقدار وام های DAI درگردش را پوشش ندهد، پروتکل توکن های MKR را صادر و به فروش می رساند.

دارایی های وثیقه

درک اینکه میکردائو چگونه کارمی کند موضوع دارایی های وثیقه مربوطه را نیز زیرسوال می برد. DAI تولید شده روی پلتفرم تا حد زیادی به دارایی های وثیقه موجود در Maker Vaults پروتکل بستگی دارد. علاوه بر این، دارایی های وثیقه نیز با حمایت از DAI ثبات آن را ضمانت می کند. به عبارت دیگر، دارایی وثیقه هر نوع دارایی دیجیتالی است که دارندگان توکن MKR واجد شرایط پروتکل تشخیص داده اند.

پروتکل میکر هر نوع دارایی مبتنی بر اتریوم را با تایید دارندگان MKR مورد پذیرش قرار می دهد.همچنین، کسانی که توکن MKR دارند باید در هر وثیقه تأیید شده، پارامترهای ریسک خاص مرتبط را تأیید کنند.

Maker Vaults

یکی دیگر از نکات برجسته در عملکرد میکردائو که به وضوح توضیح داده شده است؛ Maker Vaults می باشد. حتماً در مورد سپرده گذاری وثیقه در قراردادهای هوشمند در پروتکل میکر برای دریافت وام های ارزدیجیتال زیاد شنیده اید.

Maker Vaults در پروتکل اساساً قراردادهای هوشمندی هستند که به استفاده از تمام دارایی های وثیقه پشتیبانی شده برای تولید DAI در پروتکل کمک می کنند.

کاربران این امکان را دارند که به پروتکل میکر برای ایجاد Maker توکن دیفای چیست؟ Vaults دسترسی داشته باشند. شما می‌توانید از رابط‌های کاربری مختلف یا پورتال‌های دسترسی به شبکه و رابط‌های مختلف توسعه‌یافته توسط جامعه نهایت استفاده را ببرید.

روند به وجود آمدن Maker Vaults پیچیده نیست، البته با نگرانی هایی به دلیل تعهدات برای بازپرداخت DAI در کنارهزینه های پایداری برای باز کردن وثیقه قفل شده در خزانه ها.

ویژگی مهم بعدی Maker Vaults در پلتفرم میکردائو غیرحضانتی بودن آن می باشد. در نتیجه، کاربران می توانند مستقیماً با Maker Vaults و پروتکل ارتباط برقرار کنند. همه کاربران کنترل جامع و مستقلی بر وثیقه‌ای که در پروتکل قفل کرده‌اند دارند، مگر اینکه ارزش وثیقه کمتر از حداقل سطح تعیین‌شده باشد.

عوامل خارجی که در میکردائو فعالیت می کنند

زیرساخت قرارداد هوشمند در پروتکل میکردائو و خزانه های آن قطعا نشان می دهد که میکر چگونه به عنوان یک پلتفرم غیرمتمرکز وام دهی ارزدیجیتال کار می کند. از طرف دیگر، کار پروتکل میکر بیشترازقراردادهای هوشمند است.عملکرد پروتکل میکر به برخی از عوامل خارجی برای حفظ عملیات خود بستگی دارد. در اینجا چند نمونه از عوامل خارجی حامی اکوسیستم میکردائو و ارزشی که برای پلتفرم به ارمغان می آورند را مشاهده می کنید.

نگهبانان

نگهبانان در میکر در واقع یک عامل مستقل هستند که از طریق فرصت های آربیتراژ برای ارائه نقدینگی پاداشت هایی دریافت می کنند.

اوراکل های قیمت

پروتکل رمزنگاری میکردائوMKR از یک زیرساخت غیرمتمرکز اوراکل برای به دست آوردن اطلاعات در زمان واقعی درمورد قیمت بازار دارایی های وثیقه در Maker Vaults استفاده می کند. اوراکل های قیمت نقش مهمی در تعیین لحظات مناسب برای شروع انحلال دارند.

اوراکل اضطراری

پروتکل Emergency Oracles در میکر به عنوان آخرین راه چاره برای دفاع در برابر حملات به حاکمیت پلتفرم یا دیگر اوراکل ها عمل می کند.

تیم های DAO

پروتکل میکر همچنین با تیم های DAO، از جمله افراد و کسانی که خدمات ارائه می دهند، برای اطمینان ازعملکردهای حاکمیتی قرارداد می بندد. جالب اینجاست که اعضای تیم‌های DAO بازیگران مستقل مارکت هستند و از این طریق اعتباری را در حاکمیت پروتکل ایجاد می‌کنند.

میکردائو چه قابلیت هایی دارد

درنهایت به این موضوع می پردازیم که میکردائو چه قابلیت و کاربرد هایی دارد. یکی از مهم ترین کاربرد های آن که به وضوح مشهود است عملکرد آن در وام دهی ارزهای دیجیتال می باشد.میکردائو با کمک استیبل کوین خود این امکان را برای سایر پروژه های دیفای فراهم میکند که یک زیر ساخت لایه ای داشته باشند.

سازمان های جهانی یونیسف ازاستیبل کوین DAI برای به دست آوردن بودجه برای ابتکارات منبع باز مبتنی بر بلاکچین در پروژه های اجتماعی استفاده می کنند.

ازدیگر برنامه های کاربردی قابل توجه DeFi که توسط اکوسیستم میکر ارائه می شوند به Uniswap و Outlet اشاره کرد.

علاوه بر این، برنامه های کاربردی میکردائو که در صنعت بازی گسترش یافته است، می تواند به ایجاد دارایی های توکن شده در بازی کمک کند. این پلتفرم همچنین بر معرفی DAI در دنیای هنر با ارائه پاداش به هنرمندان برای تبادلات آثار هنری خود به عنوان NFT تمرکز دارد.

نتیجه گیری

فرض اصلی پایه‌های پلتفرم وام‌دهی ارزهای دیجیتال میکردائو چشم‌اندازهای مطلوبی را برای رشد بلندمدت آن ارائه می‌کند. پروتکل میکر یکی از مشکلات دیرینه استقراض و وام در شبکه های بلاکچین را با معرفی روش های تامین نقدینگی برطرف می کند. در عین حال، میکردائو با ایجاد اعتماد از طریق قراداد های هوشمند یک مشکل حیاطی را رفع می کند که این یک مزیت مهم محسوب می شود.

پروتکل میکر با کمک DAI و MKR، کنترل پروتکل را در اختیار کاربران قرار می دهد؛ همچنین تاکید بر DAO و عوامل خارجی نیز یک جنبه مهم برای تقویت چشم اندازهای پروتکل میکر محسوب می شود.

مارکت MKR

میکردائوMKR یکی از ارزهای دیجیتالی است که در اکثر صرافی های خارجی لیست و معامله می شود و شما برای اینکه بهترین قیمت میکردائوMKR و بهترین صرافی ارزدیجیتال میکردائوMKR را پیدا کنید باید حجم معاملات میکردائوMKR در صرافی های مختاف را برسی کنید.شما میتوانید لیست صرافی های خارجی میکردائوMKR را از سایت کوین مارکت کپ در صفحه MakerDAO و قسمت Market آن مشاهده کنید.

نحوه خرید، فروش و تبدیل میکردائوMKR ازمجموعه پی ام ایکسچنج:

خرید، فروش و تبدیل از طریق ربات هوشمند تلگرام

خرید، فروش و تبدیل از طریق وبسایت

خرید، فروش و تبدیل از طریق اپلیکیشن

ربات تلگرام:

خریدارزدیجیتال میکردائوMKR ازربات:

برای خرید ارزدیجیتال میکردائوMKR از ربات تلگرام ابتدا وارد ربات شده و start را بزنید سپس در کانال تلگرام عضو شده و گزینه عضو شده ام را بزنید.بعد از این مراحل شما به پنل کاربری ربات دسترسی خواهید داشت و با زدن گزینه پنل کاربری و همچنین گزینه ارتقاع به سطح نقراه ای اقدام به احراز هویت سریع کنید.

در احراز هویت سطح نقره ای تنها نیاز است شماره ملی، شماره همراه، شماره تلفن ثابت و اطلاعات فردی از قبیل نام و نام خانوادگی و…را ثبت کنید و بدون ارسال مدارک در کمتر از چند دقیقه ارزدیجیتالی که قصد خرید آن را دارید خریداری کنید.

لازم به ذکر است در سطح نقره ای شما محدودیت سقف خرید خواهید داشت که در همان مرحله به شما اعلام خواهد شد و برای برداشتن این محدودیت باید احراز هویت سطح طلایی را تکمیل نمائید.

بعد از اتمام احراز هویت به قسمت خرید و فروش رفته مبدا را تومان زده و برای ارز مقصد کلید رمزارزها را بزنید و میکردائوMKR را از لیست ارزها انتخاب کنید و باقی مراحل را طبق توضیحات ربات در هر مرحله طی کنید.

برای توکن دیفای چیست؟ راحتی شما عزیزان ویدیوهایی از نحوه خرید و فروش رمزارزها در قسمت آموزش ربات تهیه شده است که میتوانید از آن استفاده نمائید.

فروش ارزدیجیتال میکردائوMKR به ربات:

برای فروش ارزدیجیتال میکردائوMKR و تبدیل آن به تومان نیاز به احراز هویت نیست و طبق توضیحاتی که در بالا داده شد ارزمبدا را از قسمت رمزارزها انتخاب کرده و مقصد را تومان قرار میدهید و طبق توضیحات ربات مراحل را ادامه داده و فروش توکن دیفای چیست؟ خود را تکمیل می کنید.

تبدیل ارزدیجیتال میکردائوMKR به سایرارزها:

برای تبدیل ارزهای دیجیتال به یکدیگر نیاز به احراز هویت نیست و شما باید ارز مبدا را از قسمت رمزارزها میکردائوMKR انتخاب کنید و به دنبال آن ارزدیجیتالی که قصد دریافت آن را دارید انتخاب کنید و طبق توضیحات ربات مراحل را ادامه دهید.

وب سایت:

خریدارزدیجیتال میکردائوMKR ازوبسایت:

برای خریدارزدیجیتال از طریق وبسایت به قسمت خرید و فروش سریع رفته و با توکن دیفای چیست؟ وارد کردن اطلاعات هویتی که در بالا ذکر شد احراز هویت خود را به صورت اتوماتیک کامل کرده و ارز مبدا را بر روی تومان و ارز مقصد را بر روی میکردائوMKR قرار دهید و باقی مراحل را طی کند.

لازم به ذکر است که با احراز هویت در یکی از پلتفرم های معاملاتی پی ام ایکسچنج دیگر به احراز هویت در دیگر پلتفرم ها ندارید و از طریق هر یک از آنها میتوانید به معامله بپردازید.

فروش ارزدیجیتال میکردائوMKR ازوبسایت:

برای فروش ارز دیجیتال میکردائوMKR نیاز به احراز هویت ندارید و در این مرحله ارزمبدا را بر روی میکردائوMKR و ارزمقصد را بر روی تومان قرار دهید و باقی مراحل را برای تکمیل فروش خود طی نمائید.

تبدیل ارزدیجیتال میکردائوMKR به سایرارزها:

برای تبدیل ارزهای دیجیتال به یکدیگر نیاز به احراز هویت نیست و شما باید ارز مبدا را از قسمت رمزارزها میکردائوMKR انتخاب کنید و به دنبال آن ارزدیجیتالی که قصد دریافت آن را دارید انتخاب کنید و مراحل را ادامه دهید.

اپلکیشن:(به زودی)

تمامی مراحل خرید و فروش در اپلکیشن مشابه توضیحات بالا می باشد.

از اینکه مجموعه پی ام ایکسچنج را برای مبادلات خود انتخاب کردید کمال تشکر را داریم.

بهترین توکن های دیفای برای خرید در سال ۲۰۲۲

اگر با حوزه ی دیفای آشنایی داشته باشید و بدانید حوزه دیفای چیست و توکن های دیفای کدامند، مطمئنا برایتان جذاب است بدانید که بهترین توکن های دیفای برای خرید و سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۲ کدامند. اگر هم به صورت کلی نمی دانید که حوزه ی دیفای چیست و ارزهای دیجیتال حوزه دیفای کدامند، در این مطلب ابتدا توضیحاتی در مورد ارزهای حوزه دیفای داده ایم و در ادامه نیز به معرفی توکن های دیفای پرداخته ایم تا دید مناسبی برای انتخاب بهترین توکن های دیفای برای خرید در سال میلادی جدید پیدا کنید.

بهترین توکن های دیفای

در همین ابتدای امر جالب است بدانید که دیفای مخفف عبارت Decentralized Finance به معنای سیستم مالی غیر متمرکز مبتنی بر بلاک چین می باشد که برای ارائه ابزارهای مالی سنتی به واسطه های مالی مرکزی مثل کارگزاری ها، صرافی ها یا بانک ها نیازی ندارد و در عوض از قراردادهای هوشمند در بلاک چین ها بهره می گیرد که رایج ترین آن ها اتریوم می باشد.

در صورتی که تمایل دارید در ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین ، اتریوم و … سرمایه گذاری امن کنید و از امتیاز ۱۰ درصد تخفیف کارمزد در معاملات رمزارزها بهره مند شوید، میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید؛

در ادامه ابتدا ویژگی های توکن های دیفای را مورد بررسی قرار می دهیم و در ادامه نیز به معرفی ۱۲ نمونه از بهترین ارزهای defi خواهیم پرداخت، پس همچنان با کد بورسی همراه بمانید.

ویژگی های ارزهای دیجیتال حوزه دیفای

• معاملات از طریق شبکه بلاک چین انجام می شود.
• می توان با استفاده از راه حل های غیر متمرکز به نام DApps معاملات مختلف را انجام داد.
• توکن های DeFi در بلاکچین در محیط منبع باز که در برابر سانسور مقاوم هستند، صادر می شوند.
• این توکن ها به وسیله مردم برای مردم به وجود می آیند و هیچ دولتی بر روی آن ها حاکمیت و تمرکز ندارد.
• می توانید از رمز ارزهای حوزه دیفای برای پرداخت هزینه یا ارسال برای دوستان خود استفاده نمایید.
• کوین های حوزه دیفای این قابلیت را دارند تا به دلار آمریکا وصل شوند، بر اساس عرضه و تقاضا مثل یک سهام نوسان داشته باشند یا کاملا اتوماتیک با توجه به نوسانات قیمت، تنظیم شوند.

بررسی بهترین پروژه های دیفای چرا مهم است؟

پیش از این که بخواهیم به معرفی ۱۲ کوین برتر حوزه دیفای بپردازیم، قصد داریم این را بررسی کنیم که اصلا چرا باید بهترین پروژه های دیفای را شناسایی کنیم؟ پروژه‌ های دیفای با هدف بازسازی زیرساخت‌ های خدمات مالی و حرکت به سمت ایجاد سیستم‌ هایی کاملا غیر متمرکز و حذف نیاز به اشخاص واسط مثل مؤسسات یا دولت‌ ها، فعالیت های خود را آغاز کردند.

شما برای سرمایه گذاری مطمئن و سودآور در دنیای ارزهای دیجیتال، باید یک سبد بلندمدتی از رمزارزهای مختلف در حوزه های مختلف تشکیل دهید که حوزه دیفای نیز یک یا دو مورد آن را شامل شود. برای این کار ابتدا شما باید انواع حوزه های بازار کریپتوکارنسی را بشناسید و در ادامه باید در هر حوزه بررسی کنید و ببینید که چه پروژه هایی بهترین عملکرد را در آینده خواهند داشت، لذا در این مطلب باید بین ارزهای دیجیتال حوزه دیفای که خدمت شما معرفی می کنیم، یک یا دو مورد را بر اساس نیازتان در پرتفوی بلندمدتی خود قرار دهید تا سود واقعی را از این بازار کسب کنید.

یکی از علت هایی که نیاز به پروژهای دیفای در جهان به وجودآمد، ایجاد تحول در سیستم‌ های مالی جهان می باشد. با توجه به نظرات افراد متخصص در این حوزه و با استفاده از منابع مختلف، در ادامه به معرفی ۱۰ مورد از بهترین پروژه‌های دیفای برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۱، که جزو پرتکرارترین پروژه‌ها در میان نظرات بودند، خواهیم پرداخت.

بهترین ارزهای defi برای سرمایه گذاری

حال که تقریبا متوجه شده اید حوزه دیفای چیست و توکن های حوزه دیفای چه ویژگی هایی دارند، قصد داریم ۱۲ مورد از بهترین توکن های دیفای برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۲ الی ۲۰۲۵ را خدمت شما معرفی کنیم. البته این مقاله جنبه آموزشی دارد و پیشنهاد خرید و فروش نیست ولی اگر سبد سرمایه گذاری رمزارزی برای خودتان تشکیل داده اید که قصد دارید در این پرتفوی کریپتویی، ۱۰ ارز دیجیتال از حوزه های مختلف خریداری کنید، باید با حوزه ی دیفای نیز آشنایی داشته باشید تا بهترین ارزهای defi را شناسایی کنید.

به عنوان مثال اگر بخواهید از حوزه های دیفای، nft، متاورس (مانا)، ارزش بازار (بیت کوین، اتریوم و بایننس کوین)، گیمینگ، توکن صرافی ها، استیبل کوین ها، میم کوین ها (دوج کوین، شیبا و سیف مون) و … سبدی تشکیل دهید، مطمئنا باید از رمز ارزهای حوزه دیفای نیز در پرتفوی خود داشته باشید، پس اینجا ما ۱۲ مورد از کوین های حوزه دیفای رو به شما معرفی می کنیم و سعی می کنیم یک آینده مختصر و کلی را برای آن رسم کنیم تا شما دید بهتری برای انتخاب ارزهای حوزه دیفای برای سرمایه گذاری داشته باشید؛

۱) آوه – Aave

آوه یکی از بهترین رمزارزهای حوزه دیفای به حساب می آید و با توجه به پروتکل منبع باز آن، کاربران این امکان را خواهند داشت تا بازارهای پولی طراحی کنند و در ادامه با سپرده گذاری و استقراض دارایی ها از طریق توکن پلت فرم LEND به کسب سود بپردازند. جالب است بدانید که رمزارز آوه در حوزه وام دهی فعالیت های بسیار گسترده ای دارد و توکن دیفای چیست؟ توکن دیفای چیست؟ ترکیبی از وام دهندگان، وام گیرندگان و تامین کنندگان موجودی را به عنوان کاربر در پلتفرم خود جای می دهد. لازم به ذکر است که نقدینگی آوه به دست تامین کنندگان سرمایه و سپرده گذاران مهیا می شود.

سیستم آوه با وثیقه گذاری به وام گیرندگان اجازه دریافت وام را خواهد داد و از دیگر خدماتی که این رمزارز در اختیار کاربران خود قرار می دهد می توان به ایجاد محصولات مشابه برای حمایت و پشتیبانی از این پلتفرم اشاره داشت که امروزه پلتفرم اتریوم شرایط این رمزارز را فراهم می نماید. همچنین آوه با فراهم کردن استخرهای نقدینگی، این امکان را در اختیار کاربران قرار می دهد تا رمزارزهای خود را واریز کرده و بدین وسیله برای کسب سود اقدام نمایند.

۲) دات – DOT

دومین توکن دیفای که قرار است در این مقاله معرفی کنیم، Polkadot می باشد. توکن پلتفرم پولکادات، دات نام دارد که به منظور ارائه قدرتمندترین پلتفرم در راستای امنیت، مقیاس‌ پذیری و نوآوری ایجاد شده است و در سال اخیر روند رو به رشدی را پشت سر گذاشت. از جمله دلایلی که این رمزارز بسیار پرطرفدار است می توان به مقیاس‌ پذیرتر بودن آن در مقایسه با اتریوم اشاره کرد.

جالب است بدانید که در شبکه پولکادات، تراکنش‌ ها به‌ جای گره‌ های استاندارد بلاک چین، توسط چندین زنجیره‌ موازی مورد پردازش قرار خواهند گرفت. همچنین، پولکادات یک پروتکل میان زنجیره‌ ای نیز به حساب می آید که می‌ تواند هر نوع داده‌ ای را میان شبکه‌ های بلاک چین مختلف انتقال دهد. البته این در حالی است که پولکادات یک پلتفرم قراردادهای هوشمند هم به شمار می رود و تعداد زیادی توسعه‌ دهنده از سرعت و مقیاس‌ پذیری آن در راستای طراحی ابزارها و پروژه‌ های دیفای بهره می گیرند. البته اگر دوست دارید همه چیز توکن دیفای چیست؟ درباره پولکادات را در یک مطلب جداگانه و به زبان ساده یاد بگیرید، این مقاله شما را راهنمایی می کند.

۳) چین لینک – ChainLink

یکی از پرطرفدارترین پروژه های دیفای که تا به اینجای کار بیشترین ارزش بازار را میان دیگر توکن های دیفای به خود اختصاص داده است، چین لینک می باشد. لینک یک سرویس غیرمتمرکز است که اتصال داده های دنیای واقعی به قراردادهای هوشمند هدفی است که برای آن تعریف شده است. به این خاطر که بلاک چین ها قادر نیستند به داده های خارج از شبکه خود دسترسی یابند، به واسطه ای نیاز خواهند داشت که قراردادهای هوشمند را از اطلاعات دنیای بیرون غنی کند.

اوراکل داده های خارجی مانند دما، آب و هوا و یا نتیجه یک مسابقه ورزشی را به بلاک چین انتقال می دهد. تا پیش از راه اندازی چین لینک، مکن نبود که داده ها از دنیای خارج به قراردهای هوشمند ورود کنند، پس لینک یک پروژه ای قدرتمند به حساب می آید که محبوبیت آن بین طرفداران بسیار بالاست و مطمئنا می تواند در آینده قیمت هایی به مراتب بالاتر از قیمت حال حاضر را به خود ببیند.

۴) یونی سواپ – Uniswap

جالب است بدانید که پروتکل یونی سواپ در نوامبر ۲۰۱۸ راه اندازی شد. همان طور که احتمالا می دانید، یونی سواپ یک صرافی غیرمتمرکز می باشد که به صورت خاص طبق یک قرارداد هوشمند کار می نماید. Uni Swap این امکان را در اختیار کاربران قرار می دهد تا توکن های پرطرفدار را به صورت مستقیم از کیف پول خود مورد معامله قرار دهند. این پروتکل از مکانیزمی به نام بازار ساز خودکار بهره می گیرد تا معامله گران را به نزدیک ترین قیمت بازار برساند. این مبادله غیرمتمرکز این امکان را برایتان فراهم می آورد تا به صورت مستقیم و به سادگی هر گونه توکن مبتنی بر اتریوم را مورد معامله خود قرار دهید.

همچنین این پروتکل خدمات جمع آوری نقدینگی را نیز در اختیار کاربران خود قرار می دهد تا هر کاربری بتواند با ارائه کد ارز در قرارداد یونی سواپ به سادگی ارائه دهنده نقدینگی شود. این صرافی چندی پیش توکن خود را با نام UNI به جهانیان معرفی کرد که تنها چند ساعت پس از راه اندازی به صرافی بایننس راه توکن دیفای چیست؟ یافت. از آنجا که یونی سواپ از برنامه های کاربردی دیفای بسیاری برخوردار است، رمزارز UNI هم پتانسیل رشد و افزایش قیمت بسیار بالایی خواهد داشت. آموزش کار با صرافی یونی سواپ را اینجا ملاحظه کنید.

۵) مترونوم – Metronome

مترونوم یکی دیگر از توکن های حوزه ی دیفای به حساب می آید که در سال ۲۰۲۲ تا سال ۲۰۲۵ می تواند گزینه مناسبی برای یک سرمایه گذاری بلندمدت به حساب آید. مترونوم پروتکلی است که انتقال دارایی بین بلاکچین‌ های گوناگون را تسهیل کرده است. این پلتفرم در راستای دستیابی هرچه بیشتر به تمرکززدایی به صورت متن باز و مستقل فعالیت دارد. در این پلتفرم، امکانات پرداختی خاصی مثل انجام مبادلات با استفاده از توکن MET وجود دارد. بدین وسیله قادرید با استفاده از توکن MET برای انتقال توکن به چندین آدرس به صورت همزمان و در یک تراکنش اقدام کنید و از این طریق هزینه‌ های مربوط به پرداخت کارمزد را کم کنید.

۶) کامپوند – Compound

رمزارز کامپوند به اندازه رقبای خود معروف نیست ولی یکی از رمزارزهای شناخته شده در حوزه دیفای به شمار می آید. اکوسیستم این رمزارز از پروتکل های وام دهی و وام گیری غیرمتمرکز بهره می گیرد و برای تصمیمات مهم پروتکل، رای گیری و تفویض اختیار از توکن Compound می کند. در ضمن رمزارز کامپوند یک توکن ERC-20 می باشد، توکن دیفای چیست؟ بنابراین با افزایش کارایی پلتفرم سیستم مالی غیرمتمرکز Compound ارزش توکن کامپوند هم بیشتر خواهد شد.

۷) انکر – Ankr

انکر یک پلتفرم محاسباتی غیر متمرکز محسوب می شود که با هدف درآمدزایی به وسیله اشتراک‌ گذاری توان محاسباتی بدون استفاده و فراهم کردن قابلیت دسترسی به آن برای مشاغل و شرکت‌ ها راه اندازی شده است. شرکت‌ ها توانایی کسب درآمد مازاد از طریق Ankr را دارا می باشند. پلتفرم انکر این امکان را در اختیار کاربران قرار می دهد تا از محاسبات ابری به صرفه و غیرقابل دستیابی استفاده نمایند و باید گفت که این رابطه به نفع هر دو طرف و یک رویکرد ایمن برای محاسبات ابری غیر متمرکز به شمار می رود.

۸) دای – DAI

دای در واقع استیبل کوین می باشد که در زمان وام گیری در بستر MakerDAO به وجود می آید. پشتوانه این کوین دلار آمریکا می باسد و با هدف ایجاد پایداری و شفافیت در دنیای غیر متمرکز راه اندازی شده و در اختیار کاربران قرار گرفته است. وجود استیبل کوین در این سیستم اعتبار آن ها را افزایش می دهد، به این خاطر که در این روش مبالغ وام‌ گیری‌ شده ارزش ثابتی دارند.

امروزه دای علاوه بر اتریوم از ارزهای دیجیتالی گوناگونی پشتیبانی می‌ کند و کاربران بدین وسیله قادرند با وثیقه‌ گذاری ارزهای دیجیتال گوناگون برای دریافت وام در پلتفرم دای اقدام نمایند. با توجه به غیرمتمرکز بودن دای، موضوع تمرکز شخص یا شرکت‌ خاصی که در دیگر استیبل کوین‌ ها به چشم می خورد، در دای دیده نمی شود و همین موضوع می تواند این استیبل کوین را سایر استیبل کوین ها مجزا کند.

۹) اوما – UMA

دسترسی جهانی به بازار که به صورت معمول با نماد UMA نشان داده می شود، یک حساب سرمایه‌ گذاری خصوصی مدیریت‌ شده و حرفه‌ ای محسوب می شود که می‌ تواند انواع گوناگونی از سرمایه‌ گذاری‌ ها را در یک حساب واحد قرار دهد. این رمزارز به منظور تامین نیروی نوآوری‌ های مالی طراحی شده است و راه‌ اندازی پروتکل آن توسط بلاک چین‌ های عمومی مانند اتریوم قابل انجام می باشد.

۱۰) کاوا – KAVA

کاوا یک شبکه‌ میان‌ زنجیره‌ ای در حوزه دیفای می باشد که برای کاربران رمزارزهای اصلی مانند بیت کوین، اتریوم، ریپل، بایننس کوین و … امکان وام‌ دهی را فراهم می کند. در حقیقت کاوا یک پلتفرم وام غیرمتمرکز محسوب می شود که قصد دارد برای ایجاد انعطاف‌ پذیری بیشتر در بازار ارزهای دیجیتال اقداماتی را در دستور کار خود قرار دهد. از طرف دیگر این شبکه به دلیل امکان تعویض توکن‌ های رمزارز بین‌ زنجیره‌ ای نیز طرفداران بسیار زیادی را به سمت خود جذب کرده است. شبکه کاوا این امکان را در اختیار کاربران خود قرار می دهد تا رمزارزهای موجود در بلاک چین‌ های مختلف را مورد معامله قرار دهند.

۱۱) ترا – Terra

ترا پلتفرم قراردادی هوشمند نسل بعدی می باشد که امور مالی غیرمتمرکز را با مفهوم استیبل کوین ادغام می کند. پلتفرم آن از استیبل کوین‌ هایی پشتیبانی می نماید که با ارائه تراکنش‌ های سریع و کارمزدهای پایین، مبادلات بین صرافی‌ های کشورهای گوناگون را تسهیل می نمایند. یکی از هدف های اصلی این پروتکل، تقویت سیستم‌ های پرداخت جهانی با استفاده از ثبات قیمت استیبل کوین‌ ها می باشد. توسعه ترا در ماه ژانویه ۲۰۱۸ آغاز و شبکه اصلی آن، به صورت رسمی در آوریل ۲۰۱۹ تاسیس شد. چیزی که این شبکه را شاخص می کند در واقع تشکیل اتحادیه Terra می باشد؛ این اتحادیه از گروهی از مشاغل و پلتفرم‌ هایی تشکیل شده است که از Terra پشتیبانی به عمل می آورند.

در فوریه ۲۰۱۹، این شرکت بیان داشت که ده‌ ها پلتفرم‌ تجارت الکترونیک از ۱۰ کشور گوناگون، با پایگاه کاربری ۴۵ میلیون نفری و ارزش ناخالص ۲۵ میلیارد دلاری، اعضای این اتحادیه را تشکیل خواهند داد. شبکه ترا از سپتامبر ۲۰۲۱، با ارائه استیبل کوین‌ های متصل به دلار آمریکا، وون کره جنوبی، توگروگ مغولستان و راه‌ اندازی سبد ارزهای خاص صندوق بین المللی پول، در مسیر پیشرفت، شتاب بیشتری گرفته است و بنا دارد گزینه‌ های بیشتری را هم ارائه کنند.

دی توکن چیست + نحوه ایجاد dToken

دی توکن، ارزهای رمزنگاری شده ای هستند که می‌توانند توسط هر کسی که از سیستم وام دهی جدید DeFiChain استفاده می‌کند، ایجاد شوند. قیمت این dToken ها بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می شود و میتوان آن را در یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) مبادله کرد. با این حال، آنچه که جالب است قیمت لزوماً با بقیه اکوسیستم کریپتو مرتبط نیست، بلکه با دارایی های دنیای واقعی مرتبط است.

به عنوان مثال، وقتی در dTSLA سرمایه گذاری می کنید، در سهام واقعی TSLA سرمایه گذاری نمی کنید، بلکه در یک توکن دیجیتالی سرمایه گذاری می کنید که احتمالاً بسته به متغیرهای مختلف از قیمت TSLA تبعیت می کند. بنابراین، dTSLA یک دارایی غیرمتمرکز است که می تواند توسط هر کسی ایجاد شود و توسط هیچ چیز دیگری به جز ارزهای رمزنگاری شده مانند DFI، BTC یا استیبل کوین هایی مانند USDT یا USDC پشتیبانی نمی شود.

ویژگی مینت کردن در DeFiChain از اوراکل های قیمت برای تعیین ارزش دی توکن که می خواهید ایجاد کنید استفاده میکند. هنگامی که dTSLA ساخته شد، فرآیند قیمت گذاری تنها بر اساس عرضه و تقاضا انجام می شود.

تفاوت بین خرید دی توکن در صرافی غیرمتمرکز و به وجود آوردن آن در Vault چیست؟

dToken هایی که می توانید در صرافی غیرمتمرکز (DEX) خریداری کنید یا خودتان در Vault ایجاد کنید دقیقاً یکسان هستند. هنگامی که dTokens را در DEX خریداری می کنید، فقط dToken هایی را خریداری می کنید که شخص دیگری ایجاد کرده است.

ممکن است اختلاف قیمت زیادی بین خرید dTokens و تولید آن وجود داشته باشد. هنگامی که dTokens را در صرافی غیرمتمرکز خریداری می کنید، آنها را بر اساس قیمت DEX خریداری می کنید که بر پایه عرضه و تقاضا تعیین می شود.

از طرف دیگر، اگر شما یک vault ایجاد کنید و خودتان dToken را تولید کنید، قیمت از یک اوراکل قیمت گرفته می شود. این قیمت باید نزدیک به قیمت واقعی یک دارایی باشد.

این بدان معنی است که قیمت DEX می تواند نوسان داشته باشد و از قیمت اوراکل منحرف شود. اکثر dToken ها در حال حاضر در DEX گرانتر از قیمت اوراکل هستند. دلیل این امر این است که تقاضا برای dToken های جدید ایجاد شده بیشتر از عرضه است – یک فرصت آربیتراژ خوبی برای افرادی که می خواهند dToken های جدید ایجاد کنند.

تفاوت دیگر در نسل دی توکن این است که dToken ها را فقط می توان با یک خزانه تولید کرد که حداقل ۱۵۰٪ بیش از حد وثیقه دارد. بنابراین در مقابل وثیقه خود وام می گیرید تا dToken های جدید تولید کنید.

اگر بعداً تصمیم گرفتید خزانه خود را برداشته و آن را ببندید، باید این وام را به همراه هر سودی که تا کنون به دست آورده اید بازپرداخت کنید. اگر وثیقه شما کمتر از سطح حداقل وثیقه انتخابی شما (حداقل ۱۵۰٪) باشد، خطر نقد شدن و از دست دادن وثیقه خود را دارید.

از طرف دیگر، اگر فقط dTokens را در صرافی غیرمتمرکز خریداری می کنید، می توانید بدون ایجاد صندوق یا گرفتن وام این کار را انجام دهید. تنها کاری که باید انجام دهید این است که کوینی را که دارید مبادله کنید و dToken را که می خواهید دریافت کنید انتخاب کنید.

چرا خزانه ها متوقف می شوند؟

خزانه ها را می توان در زمان رویدادهای مهم مانند مسائل عمده بلاکچین یا زمانی که قیمت اوراکل ۳۰ درصد یا بیشتر در مدت زمان کوتاهی افزایش می یابد، متوقف کرد. در این صورت، برای جلوگیری توکن دیفای چیست؟ از انحلال انبوه، تمام خزانه ها متوقف خواهند شد. بنابراین از این تابع برای محافظت از جامعه DeFiChain و همه کاربران آن استفاده می شود.

ریسک های مرتبط با دارایی های غیرمتمرکز کدامند؟

هنگام استفاده از دارایی های غیرمتمرکز برای استخراج نقدینگی، خطرات غیرقابل کنترل و قابل کنترلی وجود دارد.

ریسک‌های غیرقابل کنترل، مانند نوسانات قیمت یک دارایی (و در نتیجه ضرر دائمی) یا خطاهای احتمالی برنامه‌نویسی. با این حال، این خطاها محدود هستند و توسط معماری بلاکچین غیر تورینگ کامل DeFiChain تا حد زیادی کاهش می یابد.

ریسک‌های قابل کنترل ریسک‌هایی هستند که می‌توان آن‌ها را در طول زمان «اصلاح کرد»، مانند ارزش ۱ دلاری DUSD در DEX، یا نسبت وثیقه ناکافی ، که می‌تواند زمانی که بیش از حد مخاطره‌آمیز شود، افزایش یابد.

توکن های دیفای چیست؟ معرفی ۱۰ توکن معروف

دیفای (Decentralized Finance) به معنای امور مالی غیرمتمرکز است. دیفای در سال‌های اخیر به محبوبیت زیادی دست‌یافته است و دیدگاه مردم را نسبت به تشکیلات اقتصادی، بانک‌ها و دولت تغییر داده است. مردم به دنبال راه حلی برای بسیاری از مسائل قدیمی خدمات مالی جهانی به کمک دیفای هستند. تقاضا برای توکن‌های دیفای به‌شدت افزایش‌ یافته‌است. توکن‌های دیفای چیست؟ آیا توکن دیفای ارزش سرمایه‌گذاری دارند؟ اگر شما هم به دنبال اطلاعات جامع برای درک بهتر توکن‌های دیفای می‌گردید تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.

دیفای (Decentralized Finance) به معنای امور مالی غیرمتمرکز است. دیفای در سال‌های اخیر به محبوبیت زیادی دست‌یافته است و دیدگاه مردم را نسبت به تشکیلات اقتصادی، بانک‌ها و دولت تغییر داده است. مردم به دنبال راه حلی برای بسیاری از مسائل قدیمی خدمات مالی جهانی به کمک دیفای هستند. تقاضا برای توکن‌های دیفای به‌شدت افزایش‌ یافته‌است. توکن‌های دیفای چیست؟ آیا توکن دیفای ارزش سرمایه‌گذاری دارند؟ اگر شما هم به دنبال اطلاعات جامع برای درک بهتر توکن‌های دیفای می‌گردید تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.

توکن‌های دیفای چیست؟

دیفای یک سیستم ناشناس است و تراکنش‌های مالی سنتی را بدون استفاده و یا دخالت یک واسطه تکمیل می‌کند. این سیستم به‌جای استفاده از شخص ثالث، از یک برنامه کاربردی با کمک‌گرفتن از فناوری بلاک‌چین برای اتصال مستقیم کاربران استفاده می‌کند. فناوری بلاک‌چین به‌عنوان پروتکل دیفای شناخته می‌شود. توکن‌های دیفای و سایر محصولات و قراردادهای هوشمند آن، اجرای این توافقات را حفظ می‌کنند. امکان ساخت برنامه‌های دیفای روی بلاک‌چین‌های دیگر نیز وجود دارد و اتریوم محبوب‌ترین و در دسترس ترین بلاک‌چین است.

هدف اصلی دیفای ایجاد یک سیستم شفاف متن‌باز، دررابطه با امور مالی است. از دیفای برای امور وام‌دهی استفاده می‌شود و در جهت استخراج نقدینگی در فضای دیفای به کار گرفته می‌شود. مهم‌ترین نکته توکن‌های دیفای، نقش حاکمیتی آنها در پروژه است. مالکین توکن DeFi، در تصمیم‌گیری‌های آن پروژه حق رأی دارند. بسیاری از این توکن‌های دیفای در صرافی ارز دیجیتال ایرانی تبدیل لیست می‌شوند و شما می‌توانید این ارزها را خریداری کنید و در کیف پول خود نگه‌داری کنید.

معرفی ۱۰ توکن دیفای معروف

پروژه‌های دیفای خود را با عنوان توکن‌های با ارزش بالا معرفی کرده‌اند. این پروژه‌ها در سال‌های اخیر نسبت به بیت‌کوین عملکرد بهتری را داشته‌اند و سرمایه زیادی را به سمت خود کشانده‌اند. در ادامه برخی از برترین پروژه‌های دیفای و همچنین نقش آنها را بررسی می‌کنیم.

LUNA توکن شبکه ترا

Terra یک پلتفرم قرارداد هوشمند است که امور مالی غیرمتمرکز را به استیبل کوین‌ها پیوند می‌دهد. این پلتفرم ضمن پشتیبانی از استیبل کوین‌ها، با ارائه تراکنش‌های پرسرعت و کارمزد پایین، مبادلات بین صرافی‌ها را تسهیل می‌کند. تقویت سیستم‌های پرداخت جهانی با استفاده از ثبات قیمت استیبل کوین‌ها از اهداف اصلی شبکه ترا به شمار می‌رود.

AVAX توکن شبکه Avalanche

اولنچ از ابتدای ورود خود را به‌عنوان سریع‌ترین پلتفرم قراردادهای هوشمند در صنعت بلاک‌چین معرفی کرد. این بلاک‌چین جایگاه خود را توانست در فضای پررونق NFT محکم کرده و به‌سرعت با سایر پروژه‌ها وارد تعامل شده است. اولانچ یک شبکه بلاک‌چین متن‌باز است و از یک پروتکل اجماع منحصربه‌فرد استفاده می‌کند. اولین پلتفرم قرارداد هوشمند است که می‌تواند تراکنش‌ها را در کمتر از یک ثانیه انجام دهد. اوالانچ از ابزار توسعه اتریوم پشتیبانی می‌کند و توکن مورداستفاده در آن ارز AVAX است.

WBTC توکن شبکه رپد بیت‌کوین

شبکه بیت‌کوین با تمام قابلیت‌هایی که دارد عاری از مشکلات نیست. این مشکلات باعث شد تا ارزهایی مانند اتر به بازار آمدند تا تکمیل‌کننده راه این ارز باشند. رپد بیت‌کوین از ترکیب بهترین‌های قابلیت‌های بیت‌کوین و اتریوم به وجود آمده است. این ارز یکی از ارزشمندترین توکن‌های دیفای به شمار می‌رود.

DAI استیبل کوین

دای یک استیبل کوین است و هنگام وام‌گیری در بستر Maker DAO به وجود می‌آید. این ارز با هدف پایداری و شفافیت در دنیای غیرمتمرکز راه‌اندازی شده است پشتوانه آن، قراردادهای هوشمند است. دای علاوه بر اتریوم از ارزهای دیگری هم پشتیبانی می‌کند و کاربران می‌توانند با وثیقه‌گذاری ارزهای دیجیتال گوناگون برای دریافت وام اقدام کنند. غیرمتمرکز بودن دای موجب شده است تا این ارز از سایر استیبل کوین‌ها مجزا شود.

LINK توکن شبکه چین لینک

چین لینک تا به امروز بیشترین ارزش بازار را میان دیگر توکن‌های دیفای دارد و یکی از پرطرف‌دارترین پروژه‌ها به شمار می‌رود. هدف اصلی چین لینک، اتصال داده‌های دنیای واقعی به قراردادهای هوشمند است. به‌طورکلی بلاک‌چین قادر نیست به داده‌های خارج از شبکه دسترسی پیدا کند و نیاز به یک واسطه دارد. قراردادهای هوشمند به اطلاعات بیرون شبکه نیاز دارند و چین لینک به‌عنوان یک واسطه عمل می‌کند.

UNI با پروتکل یونی سوآپ

یونی سوآپ یکی از صرافی‌های غیرمتمرکز قدرتمند جهان است. این پروتکل یک استخر نقدینگی با هدف افزایش بهره‌وری در بازار محسوب می‌شود. این صرافی توکن UNI را به نام خود ثبت کرده است. قیمت این ارز از همان ابتدا ۲.۵ دلار بود و درحال‌رشد است. در سال ۲۰۲۰ یونی سوآپ به‌عنوان بزرگ‌ترین صرافی غیرمتمرکز معرفی شد. با خرید یونی سواپ شما هم می‌توانید به جمع سرمایه‌گذاران این ارز بپیوندید.

FTM توکن اصلی شبکه فانتوم

فانتوم یک پلتفرم با کارایی بالا، مقیاس‌پذیری، قابل سفارشی‌سازی و ایمن برای قراردادهای هوشمند است. این ارز با هدف غلبه بر محدودیت‌های پلتفرم‌های بلاک‌چین نسل قبل طراحی شده است. از مهم‌ترین کاربردهای این شبکه می‌توان به تأمین امنیت شبکه از طریق استیکینگ، مشارکت در مدیریت شبکه، انجام پرداخت‌ها و پرداخت کارمزد شبکه اشاره کرد. با به‌کارگیری از این پلتفرم، کاربران می‌توانند به‌جای متمرکز کردن تمام توان محاسباتی و استفاده از یک دفتر کل غیرمتمرکز شبکه مستقل خود را داشته باشند.

XTZ ارز دیجیتال تزوس

تزوس میان ارزهای دیجیتال خود را با عنوان اولین پلتفرم خوداصلاح‌گر معرفی کرده است. قراردادهای هوشمند این ارز مانند اتریوم است و امکان ایجاد برنامه‌های غیرمتمرکز را فراهم می‌کند. این ارز همچنین از الگوریتم اجماع اثبات سهام استفاده می‌کند. دارندگان در بلاک‌چین تزوس می‌توانند روی تغییراتی که می‌خواهند رأی دهند و تصمیم‌گیری‌ها نظر خود را بیان کنند.

AAVE اولین توکن برتر دیفای آوی

آوی در سال ۲۰۱۷ و با نام ETHLend به بازار معرفی شد و از پلتفرم‌های اصلی دیفای به شمار می‌رود. آوی یک پلتفرم نقدینگی غیرمتمرکز است که امکان دریافت وام و کسب پاداش سرمایه‌گذاری را فراهم می‎‌کند. این پلتفرم می‌تواند یک سیستم وام‌دهی با فرصت برابر ایجاد کند و وام دهندگان و وام‌گیرندگان را در فضای غیرمتمرکز گردآوری کند. در این سیستم هیچ واسطه‌ای وجود ندارد و شخص وام‌گیرنده و وام‌دهنده، یکدیگر را نمی‌شناسند. برای سرمایه‌گذاری در این ارز هیچ‌وقت دیر نیست و شما می‌توانید با خرید آوی به جمع سرمایه‌گذاران این ارز بپیوندید.

CAKE توکن صرافی پنکیک سواپ

صرافی پنکیک سواپ روی بایننس اسمارت چین ساخته شده است. این صرافی به طور متوسط روزانه ۲۷ میلیارد دلار معامله را پردازش می‌کند. عملکرد آن مانند پلتفرم یونی سواپ بر روی شبکه اتریوم است. این پلتفرم در سال ۲۰۲۰ راه‌اندازی شده است و تاکنون رشد چشم‌گیری را در بازار داشته است. معاملات آن به‌صورت همتا به همتا انجام نمی‌شود و برای مدیریت معاملات از استخرهای نقدینگی و مکانیزم خودکار بازار استفاده می‌کند.

سخن آخر

ایده سیستم مالی غیرمتمرکز همتا به همتا و بدون هیچ واسطه‌ای توسط قراردادهای هوشمند بدون مجوز بر روی یک بلاک‌چین اجرا می‌شود. این ایده بسیار بی‌نظیر و درخشان است. به‌جای آنکه در یک فضای خشک و رسمی وارد معامله شوید، می‌توانید بدون هیچ واسطه‌ای مستقیم با سرمایه‌گذاران سراسر دنیا وارد واسطه شوید.

دیفای یک بازار نوپا است اما در همین مدت‌زمان کم توانسته است نظر سرمایه‌گذاران زیادی را به خود جلب کند. شما هم می‌توانید با هدایت بخشی از سرمایه خود به این سمت، از مزایای ثمربخش آن بهره‌مند شوید. فقط کافی است زمان بگذارید و چگونگی ورود و همچنین سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال را یاد بگیرید. دنیای ارزهای دیجیتال پر از فرصت‌های سرمایه‌گذاری است و شما می‌توانید از تمام این فرصت‌ها استفاده کنید به‌شرط آنکه در محیطی تخصصی آموزش ببینید.