نکته: تسویه نقدی خریدو فروش این اوراق یک روز کاری بعد از انجام معامله می باشد و هر ۱۰ ورقه گواهی سپرده طلا معادل است با یک سکه تمام بهار آزادی
چگونه در بورس طلا بخریم؟ آموزش خرید طلا در بورس
بسیاری از افراد برای پس انداز و حفظ ارزش پول خود روی طلا سرمایهگذاری میکنند تا هم سود به دست آورند و هم در مواقعی که به پول‌شان احتیاج دارند بتوانند آن را بفروشند. علاوه بر این یکی از بهترین روش‌ها برای حفظ سرمایه در مقابل سقوط بازارهای مختلف و تورم، خرید طلا است.
بسیاری این نوع سرمایهگذاری را با خرید و فروش طلای فیزیکی انجام می‌دهند و کمتر کسی از صندوق سرمایهگذاری طلا اطلاع دارد. به همین منظور در این مقاله قصد داریم به شما آموزش بدهیم که چگونه در بورس طلا بخریم و ویژگی‌ها و مزایای خرید طلا در بورس را نام ببریم.
خرید طلا در بورس چه مزایایی دارد؟
طلا به عنوان یک کالای سرمایهگذاری با توجه به ارزشی که دارد از اهمیت بالایی برخوردار است زیرا طلا تا به حال افت چشمگیری نداشته است و گاهی سودهای کلانی را نصیب سرمایه‌گذاران خود کرده است. همین ویژگی طلا و سکه سبب به وجود آمدن صندوقهای سرمایهگذاری طلا در بازار سرمایه شد. به علت تقاضای فعالان بازار سکه، معاملات گواهی سپرده سکه طلا در سال ۱۳۹۴ در بورس ایران مطرح شد تا تمامی افرادی که کد بورسی دارند بتوانند در بورس، سهام طلا در بورس بخرند.
صندوق طلا ابزار جدیدی است که امکان خرید طلا و سکه را بدون نیاز به خرید فیزیکی امکان‌پذیر میکند و چون خرید و فروش طلا مخصوصا در صندوقها، به صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفهای انجام می شود سرمایهگذاری شما از نوسانات ناگهانی در امان است. اگر تا به حال ریسک‌هایی مانند احتمال سرقت، تقلب و… جهت خریداری و نگهداری فیزیکی طلا و سکه باعث نگرانی شما شده است باید گفت که با معامله طلا در بورس کالا ریسک‌های خرید و نگهداری طلا به حداقل خود می‌رسد. علاوه بر موارد گفته شده در زمان فروش طلا و سکه فیزیکی، همواره هزینه کارمزد بیش از ۱ درصد و در مواقعی تا ۲ درصد بر سرمایه‌گذاران تحمیل میشود در حالی که کارمزد خرید و فروش این اوراق با ۰٫۱۵ % انجام میشود. افزایش امنیت سرمایهگذاری، شفافیت، کشف قیمت رسمی سکه، تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی از دیگر ویژگی‌ها و مزایای این نوع سرمایهگذاری است.
روش های خرید طلا در بورس
سه روش برای خرید طلا در بورس وجود دارد که در ادامه، به توضیح هرکدام از آن‌ها می‌پردازیم:
- گواهی سپرده سکه طلا
- صندوقهای کالایی با پشتوانه طلا
- شمش طلا از بازار فیزیکی
معاملات گواهی سپرده سکه
گواهی سپرده سکه، اولین روش خرید طلا در بورس است. در ابتدا تعریفی از گواهی سپرده کالا ارائه می‌دهیم. بر اساس مصوبه شورای عالی بورس و اوراق بهادار گواهی سپرده کالایی، به اوراق بهاداری گفته میشود که مؤید مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالا است و پشتوانه آن قبض انبار استانداردی است که توسط انبارهای مورد تایید بورس صادر میشود.
حال گواهی سپرده سکه و به اصطلاح قبض انبار، به اوراقی گفته میشود که خریدار آن، میتواند بعد از خرید سکه، آن را از خزانه بانک مربوطه تحویل بگیرد یا میتواند این اوراق را به صورت سهام نگهداری کند و در صورت صلاح دید و با افزایش قیمت اوراق، گواهی سپرده سکه خود را بفروشد. گواهی سپرده سکه طلا از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۳ تا ۱۵:۳۰ و در بازه نوسانات قیمتی -۵ و +۵ معامله میشود. حداقل میزان خرید برای خرید گواهی سپرده سکه، حداقل یک سکه یا ۱۰ سهم گواهی سپرده سکه است.
لازم به ذکر است که هر نماد گواهی سپرده سکه، دارای تاریخ سر رسید است یعنی خریدار سکه هم میتواند بعد از خرید، سکه خود را تحویل بگیرد یا تا زمان سررسید صبر کند. بعد از اتمام سررسید اگر دارنده اوراق، گواهی سپرده سکه خود را نفروخته باشد، طبق قانون لازم است که سکه خود را تحویل بگیرد. البته در این حالت برای گواهی سپرده سکه، نماد جدیدی تعریف میشود که به سررسید جدیدی انتقال می‌یابد. در زیر به نمادهای گواهی سپرده سکه که در حال حاضر معامله می‌شوند اشاره شده است.
- سكه ۰۰۱۲پ ۰۱ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه رفاه
- سكه ۹۹۱۲ پ ۰۴ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه صادرات
- سكه ۹۸۱۲ – ۰۳ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه سامان
- سكه ۰۰۱۱ پ ۰۲ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه ملت
چهار رقم سمت راست، تاریخ سررسید گواهی سپرده سکه است. «پ» به معنای پیوسته بودن این معاملات و دو رقم سمت چپ، کد خزانه یا انبار پذیرش شده است. به عنوان مثال سکه نماد سکه 0012 پ 01 به معنای سکه یک روزه بانک رفاه است که معاملات آن به صورت پیوسته انجام میشود و تاریخ سررسید آن برای 12 (بهمن‌ماه) سال ۱۴۰۰ است.
بازار گواهی سپرده کالایی بازاری کم ریسک است و به همین علت از استقبال خوبی از طرف خریداران و فروشندگان برخوردار است. ضمن این که برای شفافیت بیشتر و به منظور یکسان‌سازی قیمت نمادها در هر گروه کالایی، بورس کالا، هر ماه یک نماد را از هر گروه کالایی به عنوان نقدشونده‌ترین نماد معرفی میکند تا معاملات ماه بعد بر اساس قیمت پایانی آن نماد تعیین شود.
صندوق کالایی با پشتوانه طلا
دومین روش خرید طلا در بورس، استفاده از صندوق کالایی با پشتوانه طلاست. صندوقهای سرمایهگذاری طلا (Gold Funds) یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند که بر روی گواهی سپرده طلا و اورق مبتنی بر طلا سپردهگذاری میکنند. این صندوق های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه و طلا و مابقی آن را روی اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری میکنند. قسمتی از منابع صندوق طلا نیز در بازار مشتقه سکه طلای بورس کالا از جمله قراردادهای اختیار معامله سکه طلا سرمایه گذاری می‌شوند. صندوق با پشتوانه طلا از بازده قیمت سکه طلا پیروی میکند و واحدهای سرمایهگذاری آن در بورس کالای ایران قابل معامله هستند.
روش این سرمایهگذاری به این صورت است که مدیر صندوق، سکه های مورد نیاز را از بازار یا بانک می خرد و در یک بانک عامل، سپردهگذاری میکند. سرمایه گذاری در این صندوقها، یک سرمایهگذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است زیرا همان طور که گفتیم درصد عمده سرمایهگذاری این صندوقها روی گواهیهای سکه طلاست و قیمت طلا به دو عامل نرخ ارز و قیمت اونس جهانی وابسته است. سرمایهگذاری در این صندوقها ریسک پایین‌تری نسبت به خرید سکه طلا دارد و با حداقل 5۰۰۰۰۰ تومان میتوان در آن‌ها سرمایهگذاری کرد.
اگر برای شما سوال پیش آمده که سپردهگذاری در گواهی سپرده طلا بهتر است یا صندوقهای کالایی با پشتوانه طلا؟ باید گفت که واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری با پشتوانه طلا دامنه نوسان ندارند در نتیجه سود بیشتری را به سرمایه‌گذار می‌دهند. از طرف دیگر گواهی سکه طلا با وجود دامنه نوسان، در بازارهای شدیدا نزولی، ریزش قیمتی کمتری دارند. علاوه بر این سرمایه لازم برای سرمایهگذاری در صندوقهای با پشتوانه طلا مبلغ 5۰۰ هزار تومان است ولی برای گواهی سکه طلا حداقل خرید یک سکه لازم است.
شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا
خرید شمش طلا، دیگر روش خرید طلا در بورس است. شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا، در تالار طلا معامله میشود و در زیر مجموعه بازار صنعتی قرار دارد. تمامی اشخاصی که کد بورس کالا دارند، میتوانند شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا خریداری کنند و هیچ محدودیت و مجوز خاصی برای انجام این معاملات لازم نیست. حداقل میزان برای خرید طلا در بورس کالا، ۱ کیلوگرم و حداکثر ۵ کیلوگرم شمش است. به علت آن که قیمت طلا هر روز تغییر میکند، لازم است قبل از خرید سهام طلا، مذاکره‌ای بین خریدار و فروشنده انجام شود تا به یک قیمت واحد برای معامله برسند.
شایان ذکر است که روز عرضه شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا مشخص نیست. با مراجعه هر روزه به عرضه‌های بورس کالا، میتوان متوجه شد که برای روز بعد شمش طلا عرضه خواهد شد یا خیر. در صورت عرضه، معامله در تالار هر روزه از ساعت ۱۲:۳۰ شروع میشود.
مراحل خرید شمش طلا در بورس
- گرفتن کد بورس کالا: کد بورس کالا با کد بورسی تفاوت دارد. برای اخذ کد بورس کالا، باید به کارگزاری فعال در این زمینه مراجعه کرده و فرم‌های مربوط به اخذ کد بورس کالا را تکمیل کنید.
- درخواست خرید به کارگزار خود: در روز معامله برای خرید شمش طلا، با تماس به کارگزار درخواست خرید خود را ثبت کنید تا کارگزار درخواست خرید شما را برای خریدار ارسال کند.
- واریز ۱۰ درصد ارزش معامله به حساب وکالتی: خریدار باید ۱۰ درصد از ارزش معامله خود را تا پیش از ساعت ۱۲، به حساب وکالتی واریز کند تا کارگزار بتواند درخواست او را بلوکه و به تالار ارسال کند.
- خرید: همان طور که گفتیم برای کشف قیمت طلا پیش از معامله، مذاکره‌ای بین خریدار و عرضه‌کننده برای قیمت طلا از طریق کارگزاران دو طرف انجام میشود. موضوع این مذاکره اعلام و در سایت org قرار میگیرد. از قیمت اعلامی این سایت ۹ درصد ارزش افزوده کسر میشود و طرفین معامله بر روی قیمت اعلامی سایت منهای ۹ درصد ارزش افزوده به توافق می‌رسند. بعد از خرید، ۱۰ درصدی که قبلا توسط مشتری واریز شده از حسابش برداشته و به حساب کارگزار واریز میشود. مشتری تا سه روز کاری فرصت دارد تا ۹۰ درصد باقی‌مانده را تسویه کند. بعد از تسویه نیز حواله دریافت طلا برای خریدار ارسال میشود.
سخن آخر
یکی از روش‌های سرمایهگذاری در بازار طلا، خرید سهام طلا است. برای این کار بعد از اخذ کد بورسی از کارگزاری مد نظر خود میتوانید به معامله سهام در بورس اوراق بهادار و همچنین به معامله واحدهای صندوقهای سرمایه گذاری با پشتوانه طلا یا گواهی سکه طلا بپردازید. پوشش ریسک نرخ ارز و بهره بردن از تغییرات قیمت طلای جهانی از مزیت‌های دیگری است که به آن اشاره کردیم. با توجه به کم ریسک بودن و امنیت این روش، میتوان نتیجه گرفت که یکی از مطمئن‌ترین روش‌های سرمایهگذاری در بازار طلا و سکه، خرید طلا در بورس است.
صندوق طلا در بورس
این روزها صندوق طلا در بورس با افزایش نوسان های قیمتی طلا، خیلی از افراد شروع به خرید و فروش طلا در بازار آزاد کردند. اما خرید و فروش این کالای ارزشمند در بازار آزاد دردسرهای خاص خودش را دارد و برای همه مقدور نیست که مدام به بازار بروند و مشغول این نوع خرید و فروش شوند. خوشبختانه در بورس ایران، (صندوق طلا Gold Fund) تأسیس شده اند و بسیار هم طرفدار پیدا کرده اند؛ چون این نوع روش سرمایه گذاری بسیار سودآور و کم خطر است.
در واقع این صندوق ها توسط سبدگردانان حرفه ای اداره می شوند از این رو ریسک کم تری دارند.
این سبدگردانان هم به گونه ای خرید و فروش می کنند که در مقابل نوسان های قیمتی این کالا از حرکت های نزولی شارپی در امان باشند.
پس این مقاله را مطالعه کنید تا با این روش تجارت بیش تر آشنا شوید و از سرمایه گذاری در این زمینه کمال استفاده را ببرید.
فهرست محتوای مقاله
مزیت های صندوق طلا
معایب صندوق طلا
سرمایه گذاری در زمینه ی طلا
طلا یک کالای باارزش برای سرمایه گذاری و پس انداز است. در واقع با خرید آن نه تنها ارزش پولتان حفظ می شود بلکه دارایی تان نیز در این راه، افزایش زیادی پیدا می کند.
البته معمولا افراد خرید و فروش آن را به شکل فیزیکی انجام می دهند؛ چون افراد کمی با Gold Fundها آشنایی دارند.
تا به امروز نشده کسی طلا برای سرمایه گذاری بخرد و پشیمان شود. فقط زمان هایی که آن دارای حباب قیمتی بوده و افراد در معامله ی آن شتاب زده و هیجانی عمل کردند گرفتار ضرر شدند.
وگرنه همیشه آن سود خوبی داشته تا جایی که الآن خیلی ها حسرت نخریدنش را می خورند. لذا ویژگی های این کالای ارزشمند سبب شده، صندوق های سرمایه گذاری طلا تأسیس شوند.
این صندوق ها، ابزار نوینی هستند که سرمایه گذار می تواند بدون مراجعه به بازار آزاد و از طریق اینترنت به شکل آنلاین در زمینه ی این کالای ارزشمند فعالیت کند.
صندوق طلا
صندوق های سرمایه گذاری مختلفی در بورس ایران وجود دارند که یکی از انواع آن ها، Gold Fundها هستند.
آن ها نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک و ETF (قابل معامله) در بورس به شمار می آیند.
در واقع آن ها سرمایه ی مشتری های خودشان را بر روی وجوه نقد و اوراق مشتمل بر طلا،سرمایه گذاری می کنند.
حدودا 70 درصد از دارایی آن ها مشتمل بر سکه ی طلا است و بقیه ی واحدهایشان را به اوراق با درآمد ثابت نظیر سکه ی آتی اختصاص می دهند.
مدیر صندوق، سکه های لازم را از بازار کالا یا بانک کارگشایی خریداری می کند. در حقیقت بیش ترین درصد سرمایه گذاری آن ها بر روی گواهی های سکه ی طلا است.
نرخ آن هم که وابسته به قیمت دلار و نرخ انس جهانی طلا است. پس با سرمایه گذاری در این صندوق ها، نوعی تجارت غیر مستقیم بر روی ارز و طلای جهانی انجام داده اید.
پس سود یا ضرر این صندوق ها بیش تر به همین دو عامل نرخ دلار و قیمت جهانی طلا وابسته است.
این Gold Fundها گوناگون هستند که از جمله ی آن ها می توان به گوهر، زر، لوتوس و عیار اشاره کرد.
در حقیقت در بورس اوراق بهادار ایران تا به حال، 4 صندوق طلا ایجاد شده است که چهارمین آن همین Gold Fund عیار بوده است. Gold Fund عیار را کارگزاری مفید عرضه کرده است.
همه ی این صندوق ها قابل معامله در بورس هستند و تمامی افرادی که کد بورسی دارند، می توانند به اندازه ی سرمایه شان، واحدهای این صندوق ها را خریداری کنند.
توجه داشته باشید اگر خودتان می خواهید خرید و فروش گواهی سکه را انجام دهید باید در بورس کالا فعالیت داشته باشید ولی سرمایه گذاری در Gold Fundها بیش تر به نفع شما است.
دلیلش هم این است که معمولا درآمد این صندوق ها صعودی است؛ زیرا بیش تر واحدهایشان را سکه تشکیل می دهد و مقدار باقی مانده ی واحدها را هم مدیر آن ها به بازار آتی سکه اختصاص می دهد.
اختصاص دادن مقداری از واحدها به بازار آتی سکه از این جهت است که سبدگردان بتواند در صورت ضرر از طریق سود در زمینه ی بازار آتی سکه، ضررها را پوشش دهد.
پس بازدهی Gold Fundها اکثرا بسیار عالی است و سودآوری خوبی دارد.
مزیت های صندوق طلا
آن ها مزیت های زیادی دارند که از جمله ی آن ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:
- کارمزد آن ها نسبت به خرید و فروش طلا در بازارآزاد، کم تر است.
- دیگر کالای فیزیکی در کار نیست تا نیاز به مراقبت داشته باشد.
- دیگر کالای تقلبی در کار نیست؛ چون تمام سکه هایی که در بورسخرید و فروش می شوند از قبل کارشناسی شده اند.
- میزان ریسک این تجارت مجازی بسیار پایین است؛ چون توسط سبدگردانانحرفهای مدیریت می شود.
- با داشتن فقط چند هزار تومان می توانید در این حوزه سرمایهگذاری کنید و نیازی نیست حتما پول زیادی داشته باشید.
البته طبق قانون بورس کالا که واحدهای صندوق های سرمایه گذاری طلا در آن جا خرید و فروش می شوند. حداقل میزان سرمایه 500 هزار تومان است.
- با این روش شما دیگر خیالتان راحت است که پولتان را به دست افراد حرفهای داده اید و بدون دغدغه سود دریافت می کنید.
Gold Fundها با درآمد ثابت مثل بانک ها هم هستند یعنی سود مشخصی را به شما می دهند و روند قیمتی شان صعودی است.
حتی Gold Fundها با درآمد غیر ثابت هم مطمئن می باشند؛ چون سبدگردانان حرفه ای آن ها را مدیریت می کنند.
آن ها دارایی های مالی دیگر با درآمد ثابت را نیز می خرند تا در صورت ضرر واحدهای طلا بتواند ضررهایشان را با سود ثابتی که دارند، جبران کنند.
این موضوع هم چنین سبب می شود که ریسک برگرفته از نوسان های قیمتی طلا به مقدار زیادی پایین بیاید.
معایب صندوق طلا
در کنار این همه مزیت ها، این صندوق ها یک عیب کوچکی دارند و آن هم این است که معمولا سودآوری های آن ها در بلند مدت است و برای به دست آوردن پول در کوتاه مدت به درد نمی خورند.
ضمن این که نقدشوندگی همه ی این صندوق ها بالا نیست. البته باید به ضمانت بازارگردان صندوق ها قبل از خرید واحدشان، توجه داشته باشید.
مثلا در Gold Fund لوتوس، بازاگردانش افزایش نقدینگی را ضمانت می کند. در واقع وی خرید و فروش هر واحد را با فاصله ی نرخی حداکثر 1/. درصد فراهم می سازد.
جمع بندی صندوق طلا در بورس
دانستید که یکی از روش های سرمایه گذاری امن و مطمئن، صندوق های سرمایه گذاری در بورس هستند که انواع مختلفی دارند.
یکی از این صندوق ها، صندوق طلا است که طبق قوانین بورس باید 70 درصد از واحدش را به سکه اختصاص دهد.
20 تا 30 درصد از ارزش کل این صندوق هم باید مشتمل بر اوراق مشتقه نظیر قراردادهای خرید و فروش در آتی سکه باشد.
Gold Fundها با درآمد ثابت معمولا روند صعودی دارند و دارای ریسک زیادی نیستند. البته به درد سرمایه گذاری برای بلند مدت می خورند.
همان طور که می دانید بهتر است برای پایین آوردن ریسک سرمایه گذاری تان، پرتفوی متنوعی داشته باشید.
پس می توانید در بازار بورس اوراق بهادار هم سهام، هم واحدهای Gold Fund و هم دیگر دارایی های مالی را معامله کنید.
شما می توانید به هر میزان که می خواهید واحدهای صندوق های سرمایه گذاری را خریداری کنید. البته هر صندوق بازدهی خاص خودش را دارد.
اما برای این که شما بتوانید صندوقی با بازدهی بالا را انتخاب کنید بهتر است NAV آن ها را مورد بررسی قرار دهید.
ضمنا برای سرمایه گذاری در Gold Fund بهتر است از قبل نرخ ارز و انس طلای جهانی را بررسی کنید؛ چون این دو عامل تأثیر زیادی در سود و زیان Gold Fund دارند.
اما اگر دوست دارید، می توانید از طریق نوسان گیری سکه هم برای کوتاه مدت در بورس فعالیت نمایید.
ریسک این نوع سرمایه گذاری نسبتا بالا است. اما اگر فوت و فن های کار را بلد باشید سودهای هنگفتی را می توانید به دست آورید.
در صورتی هم که با این فوت و فن ها آشنایی ندارید، می توانید با مشاوران شرکت آکادمی طهرانی در تماس باشید تا آن ها راهنمایی های لازم را در اختیارتان قرار دهند.
صندوق سرمایه گذاری طلا و نکات مهم آن
Gold Funds یا همان صندوق های سرمایه گذاری طلا از انواع صندوق های کالای قابل معامله در بازار بورس می باشند .این شرکت ها برخلاف شرکت های دیگر که سرمایه دریافتی از مردم را به خرید سهام اختصاص می دهند ، در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می کنند.
خریداران این اوراق و سرمایه گذاران این نوع صندوق ها ، به این امید هستند که سود بیشتری نسبت به معاملات فیزیکی و مستقیم سکه و طلا کسب کنند و از تنش های این بازار نسبتا آشفته و پرریسک در امان باشند .
ابزار جدید سرمایه گذاری مشترک
صندوق های سرمایه گذاری طلا ابزاری هستند که به سرمایه گذاران این امتیاز را می دهند که بدون معامله مستقیم این کالا بصورت فیزیکی ، بطور غیر مستقیم و از طریق سبدگردانان حرفه ای ، در این بازار اقدام به سرمایه گذاری کنند.
از مزایا و جذابیت های دیگر این نوع سرمایه گذاری می توان به مبلغ مورد نیاز آن برای شروع اشاره کرد که از چند هزار تومان شروع می شود ! و به این شکل سرمایه گذاران با سرمایه ناچیز و اندک نیز می توانند وارد این بازار شده و کسب درامد کنند .
مزیت دیگر صندوق های سرمایه گذاری طلا اصطلاحا ETF بودن آن هاست. صندوق های سرمایه گذاری با قابلیت معامله در بورس را ETF می نامند. و این ویژگی به این معنا می باشد که شخص سرمایه گذار برای اقدام به معامله و خرید و فروش کردن ، بدون نیاز به مراجعه حضوری به دفاتر این صندوق ها و تنها از طریق سامانه معاملاتی آنلاین ، امکان خرید و فروش این نماد وجود دارد .
وجوه و سرمایه مشتریان این صندوق ها به چه صورت سرمایه گذاری می شود ؟
همیشه حدود 70% وجوه در سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر طلا و 30% دیگر در بخش اوراق با درامد ثابت سرمایه گذاری می شوند .
مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا
برای اولین مزیت سرمایه گذاری در این صندوق ها می توان به آرامش خاطر سرمایه گذاران از استرس و نگرانی ناشی از نگهداری سکه و طلا بصورت فیزیکی در منزل و یا هرجای دیگر اشاره کرد . در این نوع سرمایه گذاری شما دیگر نگران حمل و جابجایی و نگهداری این کالای با ارزش نیستید. و همینطور مزیت مهم دیگر این سرمایه گذاری این است که سرمایه گذاران با مبلغی هرچند ناچیز می توانند واحد هایی از سکه یا طلا را خریداری کنند و نیاز نیست که به میزان یک سکه کامل سرمایه در اختیار داشته باشند .
و همینطور گاهی اوقات سرمایه گذار نیاز پیدا می کند تا بخشی از سرمایه خود و یا مبلغ کمی را به وجه نقد تبدیل کند. تا قبل از شکل گیری صندوق های سرمایه گذاری ، شخص معامله گر برای نقد کردن کمترین وجه نیز مجبور بود تا یه سکه کامل را به فروش برساند اما با وجود صندوق های سرمایه گذاری طلا ، شما میتوانید در صورت نیاز واحد هایی از یک سکه را بفروشید تا وجه نقد مورد نیاز شما تامین گردد .
نحوه و پیش نیاز های سرمایه گذاری در صندوق های طلا
برای سرمایه گذاری در صندوق طلا ، داشتن کد بورسی الزامی می باشد تا سرمایه گذار بتواند در این صندوق ها اقدام به معامله کند .
صندوق طلا در بورس
مشاوره رایگان
برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.
- 02191004770
- [email protected]
- تهران، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15
خانه / سرمایه گذاری و بورس / سرمایه گذاری در بورس طلا و صندوق طلا چگونه است؟
سرمایه گذاری در بورس طلا و صندوق طلا چگونه است؟
در حال حاضر با توجه به پیشرفت هایی که در زمینه معاملات حاصل شده بسیاری از افرادی که قصد سرمایه گذاری در طلا را دارند دیگر به خرید حضوری سکه و طلا و نگهداری آن نزد خود نیازی نخواهند داشت و دیگر نگران به سرقت رفتن و … آن نیستند. ما در ادامه به بررسی اینکه سرمایه گذاری در بورس طلا و صندوق طلا چگونه است؟ خواهیم پرداخت.
سرمایه گذاری در بورس طلا و صندوق طلا
یکی از راه های سرمایه گذاری در بورس، سرمایه گذاری در صندوق طلا می باشد اما صندوق طلا چیست؟ به صندوقی که سرمایه جمع آوری شده از افراد سرمایه گذار را در اوراق مبتنی بر طلا و گواهی سپرده طلا سرمایه گذاری میکند صندوق طلا میگویند.
گواهی سپرده کالایی ورقه بهاداری است که بیانگر مالکیت مقدار مشخصی کالای سپرده‌شده در انبار می باشد. و پشتوانه آن، بیجک یا قبض انباری ست که انباردار برای آن صادر می‌نماید.
توجه فرمایید که برای سکه طلا، بانک رفاه کارگران تحت عنوان انبار پذیرفته شده است.
نکته: تسویه نقدی خریدو فروش این اوراق یک روز کاری بعد از انجام معامله می باشد و هر ۱۰ ورقه گواهی سپرده طلا معادل است با یک سکه تمام بهار آزادی
در این انبار سکه های تایید شده دارای ضرب سال ۸۶، با وزن ۸.۱۳۳ گرم و عیار ۹۰۰ می باشد که اگر شخصی قصد داشته باشد گواهی سکه دریافت کند میتواند سکه های فیزیکی شان را به بانک مورد نظر تحویل و حواله سکه دریافت نمایند.
امروزه در بورس اوراق بهادار، حواله سکه قابل معامله است که قیمت آن در جهت با قیمت سکه در بازار است اما گواهی سکه در بورس دارای مقداری نوسان محدود است که امکان دارد نسبت به قیمت سکه در بازار تاخیر زمانی داشته باشد.
انواع صندوق طلا در بازار سرمایه کدام اند؟
در حال حاضر ۴ صندوق طلا در بازار سرمایه در حال فعالیت هستند که به شرح زیر می باشند:
در صورتی که هر یک از سرمایه گذاران قصد خرید صندوق طلا را داشته باشند خرید آن به راحتی امکان پذیر است. در ایران اولین صندوق کالایی بازار سرمایه صندوق پشتوانه طلای لوتوس می باشد که از نوع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس کالا است.
موضوع فعالیت صندوق پشتوانه طلای لوتوس، سرمایه گذاری در اوراق بهادار است که این سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا، گواهی سکه طلا، اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده و گواهی سپرده بانکی میباشد
زمان خرید و فروش صندوق طلا چگونه است؟
در حال حاضر، از ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۵:۳۰ زمان انجام معاملات گواهی سکه طلا، می باشد. البته ساعت ۱۲:۳۰ تا ۱۳:۰۰ مرحله پیش گشایش می باشد و ساعت ۱۳:۰۰ قیمت تعیین میگردد. در ساعت ۱۳:۰۰ الی ۱۵:۳۰ زمان حراج پیوسته یا همان معاملات عادی می باشد.
سرمایه گذاری در صندوق طلا چه مزایایی دارد؟
از مزایای سرمایه گذاری در بورس طلا میتوان به نفع بردن از تغییر و تحولات در قیمت طلای جهانی و پوشش ریسک نرخ ارز نام برد که البته بیشترین سرمایه گذاری صندوق طلا روی گواهی های سکه طلا است.
قیمت گذاری سکه طبق قیمت اونس جهانی و نرخ دلار:
اگر بخواهیم از جهت دیگر در نظر بگیریم باید بگویم که قیمت گذاری سکه طبق دو پارامتر قیمت اونس جهانی و نرخ دلار تعیین می شود و طبق این مسئله سرمایه گذاری در صندوق طلا به منظور سرمایه گذاری غیرمستقیم در طلای جهانی و نرخ ارز انجام میگیرد.
از دیگر مزایای سرمایه گذاری در بورس طلا یا همان صندوق طلا پوشش ریسک کاهش قیمت طلا با استفاده از ابزارهای بازار آتی می باشد به این صورت که در صندوق طلا امکان اخذ موقعیت در بازار آتی برای پوشش دهی ریسک بازار طلا وجود دارد.
کارمزد خرید و فروش صندوق طلا چقدر است؟
برای خرید و فروش دارایی ها در بورس اوراق بهادار و بورس کالا باید کارمزد پرداخت نمایید در واقع برای خرید و فروش صندوق طلا هم مشمول پرداخت کارمزد خواهید شد.
میزان کارمزد در هر بار خرید یا فروش صندوق طلا، ۰.۰۰۱۱۵ می باشد؛ یعنی سرمایه گذاری باید به هنگام خریدوفروش صندوق طلا این کارمزد را پرداخت کند. به‌عنوان‌مثال، اگر یک میلیون تومان از سهام صندوق طلا را خریداری کنید، باید مبلغ ۱۱۵۰ تومان به‌عنوان کارمزد پرداخت کنید و محاسبه آن بصورت زیر می باشد
۱۱۵۰=۱۰۰۰۰۰۰*۰.۰۰۱۱۵
توجه فرمایید که این قانون در رابطه با فروش سهم صندوق طلا هم اینچنین است.
هزینه معاملاتی گواهی سپرده طلا چقدر است؟
زمان سپردهگذاری، هر۱سکه تبدیل به ۱۰برگ گواهی میشود و میزان هزینه کارشناسی و ارزیابی هر سکه ۵۰۰تومان میباشد و بانک رفاه کارگران هم بابت انبارداری روزانه ۵۰ ریال معادل ۵تومان دریافت می‌نمایند.
همچنین میزان کارمزد معاملات هم درصدی از مبلغ معامله است. این مقدار برای خرید ۰٫۰۰۲۶۲ و برای فروش ۰٫۰۰۲۷۸ حجم معاملات میباشد. این مبلغ شامل مجموع کارمزدهای کارگزار، شرکت سپردهگذاری مرکزی و تسویه وجوه، حق نظارت سازمان بورس، بورس، شرکت مدیریت فن‌آوری بورس و اوراق بهادار می باشد.
ساز و کار خرید و فروش گواهی سکه طلا چگونه است؟
یکی از انواع دارایی های موجود در صندوق طلا، گواهی های سکه عرضه شده در بورس است. چگونگی خرید و فروش گواهی سکه راه و روش جداگانه ندارد و شبیه به خرید و فروش سهام می باشد.
روش خرید و فروش گواهی سپرده به این صورت است که سرمایه گذار قادر است با داشتن کد بورسی همانند خرید و فروش آنلاین سهام به صورت آنلاین به خرید و فروش سکه بپردازد.
برای فروش گواهی سکه یا دریافت سکه ها میتوانید پس از خرید گواهی سکه، همان گواهی ها را دوباره در بازار بورس بفروشید و یا می تواند با در دست داشتن گواهی سکه به بانک عامل مراجعه و سکه خود را دریافت نمایید.
دارایی های صندوق طلا چیست؟
طبق قوانین، دارایی های صندوق طلا در اوراق گواهی سکه، ابزارهای مشتقه مربوط به طلا می باشد که این ابزارهای مشتقه شامل اوراق مشارکت، اختیار و آپشن است که درصد حداکثری آن نزدیک به ۷۰ درصد در اوراق گواهی سکه می باشد.
افراد سرمایه گذاری که فکر میکنند در آینده قیمت طلا و سکه افزایش می یابد میتوانند به سادگی در بازار سرمایه صندوق طلا را خریداری نمایند و در یک فرصت مناسب بدون اینکه درگیر رفتن به صرافی و هدر رفتن زمان و… شود آن را بفروشند.
زمانی که سرمایه گذاران بجای خرید سکه صندوق طلا را خریداری میکنند، به سادگی سکه مورد نیاز خود را تامین و از طرفی ریسک ناشی از دزدیده شدن، گم کردن سکه و … را کاهش می دهند و زمان با ارزش خود را صرف کارهای دیگرشان میکنند و به همراه مزایای دیگری که دارد یک سرمایه گذاری مطمئن را برای سرمایه گذار به همراه خواهد داشت.
ترکیب دارایی‌های صندوق طلا چگونه است؟
ترکیب دارایی های صندوق طلا به شرح زیر می باشد:
-حداقل ۷۰ درصد وجوه موجود در صندوق، اختصاص به خرید گواهی سپرده کالایی سکه طلا، می‌یابد.
-حداکثر ۲۰ درصد اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا و به میزان ۵ درصد، اخذ موقعیت خرید در قرارداد اختیار معامله سکه طلا مجاز می باشد.
حداکثر صندوق طلا در بورس به میزان ۵۰% از ارزش تمامی دارایی های صندوق در مدت اخذ موقعیت، قادر خواهد بود به سرمایهگذاری در تعهد خالص موقعیت‌های بدون پوشش در قراردادهای مشتقه مبتنی بر سکه طلا اختصاص یابد.
و اگر وجوه مازاد داشتید، میتوانید اقدام به خرید اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده و گواهی سپرده بانک ی نمایید.
ریسک‌های سرمایه گذاری در صندوقهای طلا چگونه است؟
ریسک صندوقهای طلا بیشتر ریسک‌هایی مربوط میشود که بر روی قیمت طلا تاثیرگذارند. از دیگر ریسک های صندوق طلا میتوان به ریسک مربوط به نقد شوندگی اشاره نمود. اما باید عنوان کنم که ریسک تقلبی بودن و کلاه‌برداری در مورد این صندوقها وجود ندارد چون ضامن این صندوق ها بانک مرکزی می باشد.
از دیگر ریسک های سرمایه گذاری در صندوق طلا ریسک کاهش ارزش بازاری می باشد. قیمت واحدها در بازار بورس و طبق عرضه‌وتقاضا مشخص میگردد. بر این اساس میزان عرضه و تقاضا در بورس، بر قیمت واحدهای سرمایهگذاری صندوق تاثیرگذار است.
مدیر صندوق هم با در نظر گرفتن عواملی مانند تحلیل صحیح روند قیمتی انس جهانی، اخذ موقعیت‌های مناسب خرید و فروش اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا ، ریسک را در این زمینه کاهش خواهد داد.
Compatible data.
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipis scing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.
enim ad minim veniam quis nostrud exercita ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat.
- Pina & Associates Insurance
- Payment at Contingency
- Amount of Payment
Two Most-Cited Reason
Consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore dolore magna aliqua. enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex commodo consequat. duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate.
صندوق سرمایه گذاری طلا
صندوق سرمایه گذاری طلا بخش های اصلی صندوق سرمایه گذاری طلاصندوق طلا چیست ؟ابزار جدید سرمایهگذاری مشترکنحوه خرید و فروش واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری طلاوجوه افراد چطور سرمایهگذاری میشود؟مزیت‌های سرمایهگذاری در صندوقهای طلاچرا سرمایهگذاری در صندوقهای طلا؟نقد شوندگی صندوق طلاریسک‌های صندوقهای طلا چیست؟سود صندوقهای سرمایهگذاری طلانحوه سرمایهگذاری در صندوقهای طلا صندوق…
صندوق سرمایه گذاری طلا
صندوق طلا چیست ؟
یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس، صندوق پشتوانه‌ی طلای لوتوس با نماد “طلا” است که یک صندوق قابل معامله در بورس می باشد.
بدین معنی که یک فرد حقیقی که دارای کد بورسی است، میتواند به‌صورت آنلاین مانند سایر سهام، به خریدوفروش اوراق صندوق طلا بپردازد.
صندوق سرمایهگذاری پشتوانه طلای لوتوس در تاریخ ۲۰ تا ۲۵ خرداد سال ۹۶ اقدام به پذیره‌نویسی نموده و از تاریخ ۸ مرداد سال ۹۶ معاملات ثانویه واحدهای آن در بورس کالا آغاز شد.
صندوق سرمایهگذاری طلا (Gold Funds) نوعی از صندوقهای کالایی قابل معامله در بورس هستند که سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان را به جای خرید سهام، در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایهگذاری میکند.
مدیران این صندوقها با پشتوانه پولی که در اختیارشان قرار میگیرد، می‌کوشند بازدهی مناسبی را از سرمایهگذاری در بازار سکه و طلا کسب کنند.
افرادی هم که در صندوقهای مذکور سرمایهگذاری میکنند، به‌دنبال این هستند که از طریق مدیریت حرفهای صندوق، بازدهی بهتری از بازار پرتلاطم سکه طلا بدست آورده و کمتر با مشکلات خرید و فروش فیزیکی این فلز گرانبها سروکار داشته باشند.
ابزار جدید سرمایهگذاری مشترک
صندوقهای طلا ابزار نسبتا جدیدی هستند که این امکان را به سرمایه‌گذار می‌دهد بدون خرید فیزیکی سکه در این فلز گرانبها سرمایهگذاری کند.
ضمن اینکه با توجه به ذات صندوقهای سرمایهگذاری مشترک، این سرمایهگذاری به‌صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفهای انجام میشود تا حتی‌المقدور از نوسانات ناگهانی سرمایهگذاری در امان باشد.
حداقل ۷۰ درصد سرمایهگذاری این صندوقها در سکه طلا و مابقی در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری میشود
ویژگی دیگر این صندوقها قابلیت سرمایهگذاری با سرمایه‌های کوچک است؛ چنانکه سرمایهگذاری در این بخش با مبلغ ناچیز چند هزار تومان آغاز میشود؛ درحالی‌که اگر کسی قصد خرید یک تمام سکه طلا را داشته باشد، باید چند میلیون تومان برای خرید آن بپردازد. در واقع از این طریق انعطاف‌پذیری سرمایهگذاری برای متقاضیان این فلز گرانبها افزایش می‌یابد.
ویژگی بعدی این صندوقها اصطلاحاً «ایی.تی.اِف» بودن آن‌هاست. صندوقهای سرمایهگذاری با قابلیت معامله در بورس را ایی.تی.اِف(ETF) میگویند.
این بدان معناست که برای صدور یا ابطال واحدهای این صندوق(همان خرید و فروش) نیاز به مراجعه حضوری به مدیر صندوق نیست و از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین متعلق به‌تمامی کارگزاران عضو بورس کالا، امکان خریدوفروش این نماد وجود دارد.
به‌بیان‌دیگر واحدهای صندوق مذکور را میتوانید به‌طور آنلاین – از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاریهای بورس معامله کنید.
همان‌طور که اشاره شد ازآنجایی‌که صندوقهای سرمایهگذاری طلا نوعی صندوق ETF هستند، این امکان را به شما به‌عنوان یک سرمایه‌گذار می‌دهد که در طول ساعات و روزهایی که بازار معاملات سهام باز است، یک یا چند واحد از یک صندوق طلا را بخرید، یا چند واحد از آن را بفروشید.
نحوه خرید و فروش واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری طلا
برای خریدوفروش نماد چنین صندوق‌هایی کافی است از طریق یکی از سامانه‌های معاملاتی ارائه‌شده توسط کارگزاران عضو بورس کالا اقدام کنید؛ برای نمونه معامله‌گران آنلاین هر یک از کارگزاریهای معتبر با ورود به صفحه معاملاتی خود امکان خرید یا فروش نماد صندوقهای طلا را خواهند داشت.
وجوه افراد چطور سرمایهگذاری میشود؟
حداقل ۷۰ درصد سرمایهگذاری این صندوقها در سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر طلا و مابقی در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری میشود.
این سکه‌ها در قالب سپرده کالایی هستند؛ به این شکل که در بدو تاسیس، مدیر صندوق سکه‌های مورد نیاز خود را از بازار یا بانک کارگشایی خریداری کرده و نزد یک بانک عامل مانند بانک رفاه، بانک سامان، بانک صادرات و بانک ملت سپردهگذاری میکنند.
گواهی این سپرده‌ها در تابلوی بورس کالا قابل معامله است. همچنین این صندوقها امکان ورود به بازار مشتقه برای پوشش ریسک سکه‌های خریداری شده را نیز دارند.
مزیت‌های سرمایهگذاری در صندوقهای طلا
تا پیش از تأسیس صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر طلا و گواهیهای سکه طلا، نگهداری سکه فیزیکی در منازل توسط سرمایه‌گذارانی که نگران ریسک کاهش ارزش پول در بانک‌ها بودند می‌توانست قابل توجیه باشد؛ اما همیشه ریسک‌های زیادی برای این سرمایهگذاری وجود داشت؛ مثلا ریسک نگهداری از این دارایی یا ریسک جابجایی سکه‌های طلا می‌توانست به سرمایه‌گذار آسیب زده یا باعث نگرانی وی شود؛ اما با شکل‌گیری صندوقهای سرمایهگذاری طلا اولا ریسک نگهداری و جابجایی سکه از بین رفت و ثانیا این امکان به سرمایه‌گذار داده شد تا با مبالغ کوچک‌تر نیز در سکه طلا سرمایهگذاری کند؛ ثالثا با دارا بودن این دارایی از منافع افزایش ارزش سکه فیزیکی نیز بهره‌مند شود و هر زمان نیاز به وجه نقد داشت، میتواند با ابطال واحدهای صندوق مذکور که به ارزش روز سکه قیمت‌گذاری شده‌اند، سرمایه نقد مورد نیاز را دریافت کند.
از دیگر مزایای این صندوق ها امکان نقد کردن بخش های کوچک از دارایی است زیرا گاهی از اوقات شما می خواهید مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را نقد کنید که این امکان در فروش سکه فیزیکی به آسانی فراهم نیست و هزینه های معامله را برای شما افزایش داده که در نتیجه آن از سود شما کاسته می شود.
ریسک خرید سکه طلا واقعی نیز دیگر ریسکی است که با سرمایه گذاری در این جنس از صندوق ها به صفر می رسد و شما از اصالت سکه های خریداری شده اطمینان دارید. اختلاف قیمت خرید و فروش یا همان هزینه معامله چنین صندوق هایی نیز از خرید و فروش سکه های فیزیکی کمتر است.
با شکل‌گیری صندوقهای سرمایهگذاری طلا اولا ریسک نگهداری و جابجایی سکه از بین رفت. ثانیا این امکان به سرمایه‌گذار داده شد تا با مبالغ کوچک‌تر نیز در سکه طلا سرمایهگذاری کند
با تأسیس صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر سکه طلا علاوه بر مزایای فوق این امکان به سرمایه‌گذار داده شده است که با ورود به این صندوقها، از نظر و تخصص مدیران حرفهای صندوق در ایجاد صندوق طلا در بورس منفعت بیشتر و جلوگیری از ضرر و زیان در شرایط مختلف بازار بهره‌مند شود. در واقع سازوکار این صندوقهای به این شکل است که مدیران صندوق در زمان‌های رونق طلا میتوانند تا ۱۰۰ درصد منابع در اختیار را به سرمایهگذاری در سکه طلا و اوراق مشتقه آن اختصاص داده و در زمان رکود سکه نیز قادر هستند تا منابع طلای صندوق را به ۷۰ درصد کاهش داده و ۳۰ درصد مابقی را به اوراق با درآمد ثابت تخصیص دهند.
از این طریق اصطلاحا ریسک سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری مبتنی بر سکه تا حدودی مدیریت میشود.
چرا سرمایهگذاری در صندوقهای طلا؟
اول اینکه مدیر صندوق سرمایهگذاری طلا به‌عنوان یک مدیر حرفهای نظارت کامل و دائمی بر روی پرتفوی صندوق دارد و میتواند برای جلوگیری از ضرر و زیان احتمالی سرمایه‌گذاران، تصمیمات حساب شده‌ای در شرایط مختلف بازار بگیرد که افراد عادی لزوماً این سطح از دانش یا وقت و انرژی کافی برای نظارت مداوم بر روی پرتفوی شخصی خود را ندارند.
یکی از ابزارهای خوبی که مدیران صندوقهای طلا در اختیار دارند، امکان پوشش ریسک نوسان قیمت سکه با استفاده از ابزارهای بازار آتی سکه است. به عبارتی مدیران میتوانند با استفاده از اهرم قراردادهای تعهدی خرید و فروش سکه در بازار آتی ریسک سرمایهگذاری را به نفع ذینفعانش مدیریت کرده و منافع آن‌ها را تقویت کنند.
دوم اینکه صندوقهای مذکور از امکان بازارگردان برای نقدشوندگی بالای خود بهره‌مند هستند، بنابراین چنانچه بازار به سمت صف خرید یا صف فروش(بازار یک‌طرفه) متمایل شود، بازارگردان با عرضه و تقاضاهای خود سرمایه‌گذاران را از وجود طرف معاملاتی مطمئن میکند تا با خیالی آسوده اقدام به انجام معاملات کنند.
این امر باعث میشود که تفاوت نرخ بین عرضه و تقاضا به کمترین میزان برسد، درحالی‌که چنانچه فرد به‌صورت مستقیم سرمایهگذاری کند؛ اولا اطمینانی برای نقدشوندگی در شرایط یک‌طرفه بازار وجود ندارد، ثانیا عمدتا تفاوت بین نرخ‌های عرضه و تقاضا بسیار بیشتر از نرخ صندوق است، بنابراین اطمینانی در کسب سود در ورود و خروج‌ها در این بازار برای این دسته از سرمایه‌گذاران وجود ندارد.
نقد شوندگی صندوق طلا
برخلاف سکه‌ی طلای فیزیکی، صندوقهای مختلف پذیرفته‌شده در بورس، ممکن است که نقد شوندگی ضعیف‌تری داشته باشند که در هنگام فروش، صاحبان خود را به دردسر می‌اندازند.
به همین دلیل هنگام خرید یک صندوق، باید به تضمین بازار گردانی آن صندوق توجه ویژه داشته باشید. در مورد صندوق طلای لوتوس وجود بازار گردان باعث افزایش نقدینگی میشود و خریدوفروش واحدها را بافاصله قیمتی حداکثر ۰٫۱ درصدی میسر می‌سازد.
ریسک‌های صندوقهای طلا چیست؟
ریسک صندوقهای طلا بیشتر مربوط به ریسک‌هایی میشود که قیمت طلا را تهدید میکند. در مرحله‌ی دوم ریسک مربوط به نقد شوندگی است. اما برخلاف بسیاری از مردم ریسک کلاه‌برداری و تقلبی بودن در مورد این صندوقها وجود ندارد زیرا ضامن آن‌ها بانکی مرکزی است.
سود صندوقهای سرمایهگذاری طلا
طبیعتا دادن تضمین و تعهد در سودآوری در بازار سرمایه با توجه به ماهیتی که دارد، امکان‌پذیر نیست و سرمایه‌گذاران باید به نوع سرمایهگذاری و دارایی‌هایی که خریداری میکنند، توجه کنند.
همان‌طور که گفته شد عمده سرمایهگذاری این صندوقها در سکه طلاست. ارزش سکه طلا نیز وابسته به دو عامل قیمت جهانی انس طلا و طبیعتا نرخ ارز برای تبدیل این قیمت به ریال است.
نمودارهای سال‌های گذشته نشان می‌دهد برآیند بلندمدت نوسانات ارزش سکه، مثبت بوده و برای سرمایه‌گذاران سودآور بوده است.
نحوه سرمایهگذاری در صندوقهای طلا
برای سرمایهگذاری در این صندوقها داشتن کد بورسی الزامی است. پس از اخذ کد بورسی خرید یا فروش این صندوقها امکان‌پذیر است.
نباید فراموش کرد ماهیت سرمایهگذاری ایجاب میکند که سرمایه‌گذار دیدگاه بلندمدت داشته باشد و به تیم‌های حرفهای که مدیریت صندوقهای سرمایهگذاری را برعهده دارند، اطمینان داشته باشد تا در نهایت از منافع آن بهره‌مند شود.
دیدگاه شما