وضعیت حقوقی بیت کوین

بیت کوین چیزی بیش از یک ارز است؛ حرکتی برای تمرکززدایی علیه مؤسسات مالی بزرگ و دولتی است که بازار را فلج کرده و هم زمان آن را تسخیر کرده اند.

خرید ملک با ارز دیجیتال؛ بیت کوین بده، کلید خونتو بگیر!

هیچ نهاد یا شخصی شبکه ارز دیجیتال بیت کوین را کنترل نمی‌کند. از طرفی بیت کوین نمی‌تواند بدون برنامه‌ریزی چاپ شود. بیت کوین سیستم پرداخت جدید و یک نوع پول دیجیتال است که می‌توان با آن خرید، فروش و سفارش آنلاین انجام داد. رمز ارزهای بسیاری هستند که ویژگی هایی مشابه بیت کوین دارند و می‌توان از آن‌ها برای تبادلات و خرید کالا استفاده کرد.
مجلس قانون گذاری، بانک مرکزی، مؤسسات پژوهشی و مراکز فقهی بسیاری از کشور ها از جمله ایران، به بررسی ابعاد مبادلات رمز ارزها و استفاده از آن در اقتصاد پرداختند. آنان بیان کردند که بیت کوین می‌تواند کاربردی مشابه پول های سنتی و پول های الکترونیکی داشته باشد. در این مقاله سعی داریم درباره نحوه خرید ملک با ارز دیجیتال و یا کالاهای دیگر مانند خرید زمین با ارز دیجیتال، خرید ماشین با بیت کوین در ایران بپردازیم و بررسی کنیم که طبق قوانین کشور آیا خرید و فروش خانه با ارز دیجیتال قانونی هستند یا خیر.

معاملات خرید ملک با ارز دیجیتال در ایران

در کشور آمریکا، معاملات خرید ملک با ارز دیجیتال پرداخت می‌شود. در ایران نیز در سایت هایی مثل دیوار و شیپور، آگهی هایی مانند معاوضه ملک با بیت کوین یا خرید ماشین با بیت کوین در ایران به چشم می‌خورد.
ارزهای دیجیتال بابت هر نوع معامله‌ای هنوز به رسمیت شناخته نشده است. چون ارزهای دیجیتال پول رسمی کشور نیست و معاوضه ملک با بیت کوین ممکن است باعث سقوط ارزش ریال شود. بنابراین هر نوع معامله خرید زمین با ارز دیجیتال یا خرید ملک با ارز دیجیتال، باعث افزایش قیمت و ارزش رمز ارزها می‌شود.

برای خرید ملک با ارز دیجیتال می‌توانید از ارز استیبل کوین تتر استفاده کنید. ارزش آن بنا بر دلار ثابت است. مردم به جای خرید ارز فیزیکی می‌توانند تتر بخرند. هر تتر معادل یک دلار است. با خرید تتر، قیمت ارز فیزیکی تغییر کمتری خواهد داشت. همچنین ارزش دارایی های مردم در برابر تورم در ایران حفظ می‌شود. تتر نوسان ندارد. از خطراتی مثل دزدی و یا از بین رفتن پول کاغذی در امان است.

پیشنهاد می‌کنم به جای ارز فیزیکی تتر بخرید و یا به جای طلا ارز دیجیتالی بخرند که پشتوانه طلا دارد و با توجه به قیمت انس طلا قیمتش افزایش یا کاهش می‌یابد. از این رو دیگر نگران دزدیده شدن طلا و پولشان نخواهند بود.

آیا معاملات خرید و فروش خانه با ارز دیجیتال قانونی هستند؟

تاکنون قانون و یا مصوبه‌ای درباره‌ نحوه معامله یا عدم معامله خرید ملک با ارز دیجیتال در ایران منتشر نشده است، بنابراین به کتاب عقود معین نوشته دکتر ناصر کاتوزیان مراجعه کردیم. در بخشی از کتاب ذکر شده است: ”بیع یعنی تملیک عین به عوض معلوم“ و ”تملیک عین در برابر هر عوض، خواه پول باشد یا کالا و خدمت، بیع است و دخالت پول در مبادله ضروری نیست “ . همچنین طبق قانون مدنی ”هر مالی ممکن است ثمن باشد و قانون مدنی درباره ثمن هیچ قیدی ندارد“ بنابراین هرگاه طرفین قصد کنند که یکی از دو عوض مبیع و دیگری بهای آن باشد، قراردادی که بسته می‌شود بیع است.
طبق نکاتی که آقای دکتر کاتوزیان درباره بیع در کتاب عقود معین از صفحه ۱ تا ۱۶ نوشته‌اند این برداشت می‌شود که خرید و فروش خانه با ارز دیجیتال یا خرید زمین با ارز دیجیتال بر مبنای قوانین مدنی و فقه صحیح است. اما با توجه به جدید بودن رمز ارزها و ناشناخته بودن ارزهای دیجیتال برای قضات و قانون در حال حاضر راه حلی برای اثبات موضوع در هنگام تعارض در دادگاه‌ها وجود ندارد.

اگر قصد خرید ملک با ارز دیجیتال را دارید حتماً تسلط و تخصص لازم را در مورد انتقال و پیگیری ارسال ارزهای دیجیتال را داشته باشید. از نوسان و تغییرات قیمت ارزهای دیجیتال باخبر باشید. از مباحث حقوقی و طریقه نوشتن مبایعه‌نامه با ارزهای دیجیتال، همچنین نحوه‌ پرداخت هزینه اطلاعات داشته باشید.

احتمال دارد با وارد کردن یک آدرس دریافت بیت کوین اشتباه و یا با فراموش کردن کلمات ورودی کیف پول، مبلغ زیادی از بین رود یا از دسترس خارج شود. پیگیری انتقالات اشتباه و دوباره به‌ دست آوردن ارزهای منتقل شده کاری سخت است و حتی امکان دارد تراکنش اشتباه بازگردانده نشود.

توصیه دارم با کمک گرفتن از افراد بی‌طرف و باتجربه و ماهر در حوزه حقوق و ارزهای دیجیتال، معاملات فروش یا خرید ملک با ارز دیجیتال انجام دهید و از ریسک خود بکاهید.

پرداخت بیت کوین در معاملات فروش یا خرید ملک با ارز دیجیتال

خرید و فروش خانه با ارز دیجیتال | آکادمی آینده

در مورد بیت کوین باید گفت: طبق ماده دوم از قانون مجازات عمومی، هیچ کاری را نمی‌توان جرم به حساب آورد مگر اینکه به واسطه قانون برای آن اقدامات تربیتی یا مجازات تعیین شده باشد. پس به دلیل عدم مجازات برای معاوضه ملک با بیت کوین و یا خرید ماشین با بیت کوین در ایران، نمی‌توان این افعال را جرم دانست.
نیروی انتظامی و قانون نیز در قبال کلاهبرداری های ارز دیجیتال، اختیاراتی دارد و می‌تواند موارد گزارش شده را پیگیری کند. چنانچه در فضای ارز دیجیتال، هک، کلاه‌برداری و یا بد عهدی انجام گیرد، شاکی می‌تواند شکایت رسمی ارائه دهد و در دادگاه نیز مسئول مربوطه به موضوع رسیدگی خواهد کرد.
ارزهای دیجیتال با اصول اسلامی و قوانین شریعت مغایرتی ندارد. بیت کوین به عنوان ارز دیجیتالی پذیرفته شده با چالش‌ها و مشکلاتی مواجه است که باید با نظارت دقیق و وضع قوانینی مناسب، معاملات معاوضه ملک با بیت کوین صورت بگیرد.

بانک مرکزی ایران در مورد استفاده از ارزهای دیجیتال در معاملات خرید ماشین با بیت کوین در ایران و همچنین معاوضه ملک با بیت کوین اعلام نمود: استخراج بیت‌ کوین و استفاده از آن در ایران قانونی هست اما برای استفاده از آن باید از وزارت صنعت، معدن و تجارت مجوز دریافت نمود؛ بنابراین بدون داشتن مجوز استفاده از آن ممنوع است. هم‌چنین لازم است که از وزارت نیرو، برق مخصوص با تعرفه صادراتی دریافت نمود.

نحوه پرداخت بیت کوین در معاملات فروش یا خرید ملک با ارز دیجیتال

پرداخت ها از طریق برنامه‌ای کاربردی در کیف پول، با وارد کردن آدرس گیرنده، و مقدار وجه پرداختی انجام می‌شود. همچنین بسیاری از کیف پول ها می‌توانند با اسکن کردن یک کد QR و یا با استفاده از تکنولوژی NFC و تماس دادن دو گوشی تلفن با همدیگر، آدرس گیرنده را وارد کنید.

خرید ماشین با بیت کوین در ایران | آکادمی آینده

پیامدهای معامله خرید ملک با ارز دیجیتال

به دلیل نبود قوانین مرتبط با انجام معامله با رمز ارزها، مسائل مرتبط با پول‌شویی وجود دارد. در بازار ملک و زمین به‌ویژه بخش ساخت و ساز آن، مورد توجه بوده است.

بیشتر رشوه‌ها یا به نام زدن یک ملک یا ویلای خاص (بدون دریافت پول از طرف مقابل) صورت گرفته است. لذا بین بازار مسکن داخل کشور با بازار رمز ارزها، ارتباط خاصی وجود دارد و زمینه فساد گسترده‌تری را در زمینه معاملات فروش و خرید ملک با ارز دیجیتال ایجاد خواهد کرد و باعث خروج بازار مسکن از رکود نمی‌شود.

خرید زمین با ارز دیجیتال

خرید زمین با ارز دیجیتال | آکادمی آینده

با توجه به افزایش قیمت زمین و همچنین افزایش قیمت ویلا در شمال کشور، با توجه به محدودیت های بانکی برای نقل و انتقالات پول‌ها، بهترین راه خرید زمین با ارز دیجیتال هست که هم پول نقد می‌شود و هم یک سرمایه‌گذاری مناسب است.

خرید زمین با ارز دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم و … تحول بزرگی را در بحث خرید و فروش‌های زمین کشاورزی و زمین‌های مسکونی در ایران ایجاد خواهد کرد البته این امر فقط در ایران نیست در همان‌طور که در سایر کشورها، فروش یا خرید زمین با ارز دیجیتال رونق گرفته است. نقد کردن نیز به راحتی در صرافی‌های داخل کشور امکان پذیر است. به‌طور مثال زمین کشاورزی به قیمت ۶ میلیارد تومان قیمت‌گذاری شده است. می‌توان با پرداخت ۴ عدد بیت کوین این معامله را انجام داد.

امروزه ارزهای دیجیتالی یکی از ایمن ترین معاملات ارزی در سطح جهان هستند. سرویس بلاک چین غیرقابل ردیابی و غیرقابل تحریم اند. کشور های بزرگ جهان، بیت کوین و ارزهای دیجیتالی را به عنوان تبادلات بانکی خود پذیرفته اند.
اگر بخواهید اموال خود را بفروشید و به خارج از کشور بروید، نیاز نیست پول خود را در صرافی تبدیل ارز دیگری کنید. بلکه می‌توانید زمین و ملک یا ماشین خود را فروخته و ارز دیجیتال دریافت کنید و پول خود را در کیف پول دیجیتال همراه خود داشته باشید.

نتیجه گیری و کلام پایانی

هنوز در ایران، بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال به صورت رسمی قانونی نشده است. اما استفاده از آن نیز جرم به حساب نمی‌آید. امکان طرح شکایت برای جرائم مربوط به خرید ملک با ارز دیجیتال وجود دارد و روش پیگیری مشابه سایر جرائم کیفری و پرونده های حقوقی است.

پیشنهاد دارم به جای ارز فیزیکی خرید ملک با ارز دیجیتال صورت گیرد و یا به جای طلا ارز دیجیتالی بخرید که پشتوانه طلا دارد و با توجه به قیمت انس طلا قیمتش افزایش یا کاهش می‌یابد. با این کار نگران دزدیده شدن طلا و پولتان نخواهید بود.

پیشنهاد دارم برای پرداخت هزینه خرید ملک با ارز دیجیتال، قیمت را معادل‌سازی کنید و برای ارزش‌گذاری مثلاً پنج درصد کمتر از قیمت روز جهانی تبادل انجام شود.

برای شرکت در دوره آموزش ارز دیجیتال در مشهد و دوره آموزش فارکس در مشهد به صورت حضوری و غیر حضوری از سراسر ایران کافی است اطلاعات خود را برای ما ارسال کنید تا با شما تماس گرفته شود.

آیا بیت‌کوین و ارزهای رمزنگاری در هند، ممنوع خواهد شد؟

پس از رأی دیوان عالی کشور در خصوص لغو ممنوعیت رمزارزها در هند، فعالیت‌های پیرامون این موضوع، بطور قابل توجهی افزایش یافته است، با این حال، هنوز برخی شایعات مبنی بر عدم اطمینان در خصوص وضعیت حقوقی بیت کوین و دیگر رمزارزها در این کشور، وجود دارد.

Sathvik Vishwanath مدیرعامل Uncoin در مصاحبه اخیر خود در خصوص قوانین مربوط به ارزهای رمزنگاری در کشور هند، اینگونه اظهار داشت:

“به احتمال زیاد، به دلیل تأثیرگذاری ما، در این زمان پاسخ “نه” خواهد بود. این صنعت و همچنین رسانه ها این تأثیر را در خصوص اینکه چرا باید ارزهای رمزنگاری، در هند باشند، اعمال کرده اند – فرصت ها را از دست ندهید.”

جالب است که صنعت رمزنگاری پس از لغو ممنوعیت در ماه مارس (اسفند)، همچنان که داده های Coin Dance نیز تأیید می کنند، شکوفا شده است.

منبع: Coin Dance

با ورود افراد بیشتری به فضای رمزنگاری، حجم معاملات هفتگی نیز افزایش یافت. با ادامه روند رو به رشد مشاغل رمزنگاری، نیاز به بررسی دقیق تر تأثیرات ممنوعیت پایدار ارزهای رمزنگاری در کشور، مشاهده می گردد.

در راستای این تفکر، Vishwanath اظهار داشت که پس از ابطال این قانون، نیاز به تشکیل کمیته جدید به منظور تعیین نحوه اجرای قانون فعلی رمزنگاری در این کشور و ارائه دیدگاهی متعادل تر، وجود دارد.

به منظور تنظیم بهترین حالات رمزارزها، سندباکس (Sandbox) تنظیم کننده بطور فزاینده ای مورد توجه بسیاری از کشورها قرار گرفته است.

در هنگ کنگ، به عنوان مثال کمیسیون معاملات آتی و اوراق بهادار (SFC) یک سندباکس ارائه کرده است که هم برای قانونگذار و هم صنعت، این امکان فراهم می شود تا مشاهده کنند که چگونه تراکنش ها با یکدیگر هماهنگ خواهند بود.

حتی کشورهایی مانند قرقیزستان و آفریقای جنوبی، به تازگی یک پیش نویس قانون تنظیم رمزنگاری صادر کرده اند و از مردم دعوت می کنند تا نظرات خود را در خصوص این پیشنهادات قانونی ارائه دهند.

با این حال، هنوز یک راهنمای خاص در هند وجود ندارد و به همین ترتیب، بسیاری از سرمایه گذاران خرده فروش تمایلی برای ورود به این فضا ندارند، چرا که شایعات مداوم در خصوص ممنوعیت قریب الوقوع، همچنان ادامه دارد. وضوح نظارتی می تواند مشروعیت، ایمنی و امنیت بیشتری را برای یک سرمایه گذار خرده فروش متوسط فراهم سازد.

این مطلب صرفا ترجمه از منبع ذکر شده بوده و مسئولیت آن با آکادمی هلاکوئی نمی باشد.

مخالفت قانون بیت کوین السالوادور را با چالش اساسی روبرو می کند

یک حزب سیاسی در السالوادور شکایتی را مطرح کرده و ادعا کرده است قانون جدید بیت کوین رئیس جمهور بوکل ، می تواند برای کشور خلاف قانون اساسی و مضر باشد.

اگر اثبات شود که قانون بیت کوین رئیس جمهور بوکل در دادگاه های این کشور مغایر قانون اساسی است ، می توان برنامه های کلان السالوادور برای ترویج پذیرش بیت کوین را به گردن آنها انداخت.
گروهی وضعیت حقوقی بیت کوین وضعیت حقوقی بیت کوین از شهروندان که با حزب سیاسی ، Farabundo Martí جبهه آزادی ملی (FMLN) پیوستند ، با طرح دعوی ادعا کردند که برنامه تصویب بیت کوین رئیس جمهور بوکل ، خلاف قانون اساسی است. قانونگذار FMLN ، جیمه گوارا ، همراه با شهروندانی از جمله شاکی Óscar Artero ، که قانون بیت کوین کشور را “فاقد قانونی بودن ، بنیاد بودن و اهمیت و اثرات مضر چنین قانونی برای کشور نمی داند ، رهبری این اقدام را بر عهده گرفت ، “.
گوارا اظهار داشت كه این شكایت دادستانهای تازه منصوب شده در اتاق قانون اساسی دیوان عالی عدالت را مورد آزمایش قرار خواهد داد.
انریکه آنایا ، وکیل سالوادوری ، اظهار داشت که کاخ ریاست جمهوری در مورد چگونگی اجرای قانون بیت کوین که در 9 ژوئن تصویب شد ، روشن نیست و گمان می کند که نمایندگان مجلس حتی پرونده داخلی را نیز آغاز کرده اند.
گوارا اظهار داشت كه “بطور گسترده شایع شده است” قانون بیت کوین دستور رئیس جمهور ناییب بوكله و حزب ایده های جدید وی (ایده های نوآواس) را با هزینه منافع عمومی پیش می برد و اظهار داشت وضعیت حقوقی بیت کوین كه این دادخواست “صرفاً نمایندگی مردم” است.
نظرسنجی از 1600 نفر که توسط اتاق بازرگانی و صنایع السالوادور بین 11 تا 15 ژوئن انجام شده است ، نشان می دهد که بیش از هشت نفر از ده سالوادورایی با دریافت پرداخت و حقوق بیت کوین موافقت نخواهند کرد.
در 16 ژوئن ، رولاندو کاسترو ، وزیر کار و رفاه اجتماعی وضعیت حقوقی بیت کوین السالوادور ، گفت که این کشور هنوز آماده اتخاذ بیت کوین برای پرداخت حقوق نیست.

طرح تصویب بیت کوین قبلاً از بانک جهانی که با استناد به “کمبودهای زیست محیطی و شفافیت” مرتبط با دارایی دیجیتال ، از کمک به کشور در انتقال آن امتناع ورزیده ، تجربه کرده است. همانطور که توسط Cointelegraph گزارش شده است ، حتی اگر قانون بیت کوین به قوت خود باقی بماند ، به دلیل محدودیت های مقیاس بندی ، هنوز موانع زیادی برای پذیرش جریان اصلی توسط یک ملت وجود دارد.
در زمان نگارش این مقاله ، قیمت بیت کوین طی 24 ساعت گذشته 7٪ افت داشته و با قیمت 32800 دلار معامله شده است.

ترجمه اختصاصی از : pouyam.com

اخبار فاندامنتال

۵۰۰۰ روز از پیدایش بیت کوین کذشت

تاریخ : ۱۴۰۱،۶.۲۲ مدت مطالعه : ۶ دقیقه بزرگترین ارز دیجیتال جهان یعنی بیت کوین در روز دوشنبه، 12 سپتامبر(21.

هدف بیت کوین ۴۰،۰۰۰ دلار است

تاریخ :۱۴۰۱،۰۶،۲۱ مدت مطالعه : ۱۰ دقیقه جرد بلیکر (Jared Blikre)، تحلیلگر Yahoo Finance در توئیت اخیر خود گفت که.

جکسون پالمر: ایلان ماسک ارزش صحبت کردن ندارد

تاریخ : ۱۴۰۱،۰۶،۲۰ مدت مطالعه : ۴ دقیقه جکسون پالمر، یکی از بنیانگذاران Dogecoin در مصاحبه اخیر با Business Insider.

تدابیر امنیتی متا علیه اسکم های کریپتو چیست؟

تاریخ : ۱۴۰۱،۰۶،۱۹ مدت مطالعه : ۱۰ دقیقه از مارک زاکربرگ، مدیر عامل متا پلتفرمز، در نامه ای از طرف.

وضعیت کلی از بازار رمزارز ها

تاریخ : ۱۴۰۱،۰۶،۰۱۷ مدت مطالعه : ۱۰ دقیقه بیت کوین صبح پنجشنبه در آسیا به بالای ۱۹۰۰۰ دلار آمریکا رسید.

ریزش ناگهانی بیت کوین ؛ علت چه بود ؟

تاریخ ۱۴۰۱،۰۶،۱۶ مدت مطالعه : ۷ دقیقه قیمت بیت کوین، بزرگترین رمزارز جهان، به طور ناگهانی در روز گذشته به.

کلاهبرداری با نام ویتالیک بوترین❗️

تاریخ : ۱۴۰۱،۰۶،۰۱۵ مدت مطالعه : ۱۰ دقیقه امروز، ۵ سپتامبر ۲۰۲۲ (۱۴ شهریور)، بسیاری از علاقه‌مندان به اتریوم و.

موفقیتی دیگر برای ترون

تاریخ :۱۴۰۱،۰۶،۱۱ مدت مطالعه : ۸دقیقه جاستین سان (Justin Sun)، بنیانگذار ترون، در ساعات اولیه روز پنجشنبه در توییتر یک.

بایننس ، باید در مورد اتهامات پولشویی توضیح دهد

تاریخ :۱۴۰۱،۰۶،۱۰ مدت مطالعه : ۵ دقیقه رویترز گزارش داد که در اواخر سال 2020 (آذر-دی1399)، دادستان های فدرال ایالات.

چانگ پنگ ژائو را بیشتر بشناسیم

تاریخ : ۱۴۰۱،۰۶،۰۹ مدت مطالعه : ۱۱دقیقه بسیاری از مردم، از طریق تجارت ارزهای دیجیتال، میلیون‌ها دلار درآمد کسب می‌کنند.

بیت‌کوین؛ ابزاری نوین در نظام پرداخت‌های الکترونیکی

بیت‌کوین یک نوآوری اینترنتی با کارکردی مشابه «پول بی‌پشتوانه» با پول حکومتی است. ابزارهای مالی جدید همچون بیت‌کوین از جمله موارد قید شده در دستور کار مراکز سیاست‌پژوهی، مجالس قانونگذاری و بانک‌های مرکزی

بیت‌کوین؛ ابزاری نوین در نظام پرداخت‌های الکترونیکی

مقدمه

بیت‌کوین یک نوآوری اینترنتی با کارکردی مشابه «پول بی‌پشتوانه» (1) با پول حکومتی است. ابزارهای مالی جدید همچون بیت‌کوین از جمله موارد قید شده در دستور کار مراکز سیاست‌پژوهی، مجالس قانونگذاری و بانک‌های مرکزی بسیاری از کشورهای (2) جهان‌اند.
در سال‌های اخیر ارزش بیت‌کوین در بازارهای جهانی از چند صدم دلار به صدها دلار افزایش یافته است. روند گستره استقبال از بیت‌کوین، مواردی همچون نحوه محاسبه مالیات بر درآمد، مبارزه با پولشویی و نظارت بر تراکنش‌های جاری، امکان از میان رفتن ثبات مالی و خروج سرمایه از بازارهای مولد، تضعیف پول‌های ملی و به خطر افتادن شهرت بانک‌های مرکزی را در مرکز توجه سیاستگذاران و مراکز تصمیم‌ساز جهانی قرار داده است (Elwell & Murphy, 2013). برخی اقتصاددانان و بانکداران برجسته (3) رشد اقبال جهانی به بیت‌کوین را همانند جباب می‌دانند و در مورد تبعات آن هشدار می‌دهند (RT, 2014)، در مقابل برخی ایجاد و عرضه بیت‌کوین را یک واکنش قدرت گرفته از فناوری اطلاعات به نابسامانی‌های نظام مالی و پولی جهانی به شمار می‌آورند (FLETCHER, 2013)، واکنشی که با بازآفرینی مبنایی پول آغاز شده است.
به عبارت دیگر از منظر منتقدین نظام مالی جهانی، معماری نظم نوین جهانی با جایگزینی ارزهای دیجیتالی با دلار آمریکا (Cardullo, 2013) آغاز شده است (O Connell, 2013). گرچه دیدگاه‌های مختلف و متناقض پیرامون بیت‌کوین، نیاز به بحث‌های پژوهشی بیشتری دارد، اما واقعیت امکان اثرگذاری بیت‌کوین بر اقتصاد ملی و نظام پولی و مالی کشور موجب لزوم توجه قانونگذاری به ابزارهای مالی جدید همچون بیت‌کوین می‌شود. (4)

بیت‌کوین چیست؟

بیت‌کوین توسط یک یا گروهی از برنامه‌نویسان با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو (5) ایجاد شده است. در مورد چیستی بیت‌کوین تعاریف متفاوتی عرضه شده است. در گزارش مرکز تحقیقات کنگره آمریکا عنوان شده که بیت‌کوین «یک ارز دیجیتالی نظیر به نظیر (6) و متن باز (7) است. نظام پرداختی بیت‌کوین یک سامانه خصوصی است، اما هیچ مؤسسه مالی سنتی متعارفی در تراکنش‌ها وجود ندارد. برخلاف ارزهای دیجیتالی اولیه که یک شخص یا موجودیت مرکزی داشتند، نظام بیت‌کوین کاملاً غیرمتمرکز است و همه تراکنش‌ها توسط کاربران نظام پرداخت بیت‌کوین انجام می‌شود (Elwel & Murphy, 2013). این تعریف با تعریف حقوقی از بیت‌کوین فاصله بسیاری دارد. به همین دلیل مرکز درآمدهای داخلی (8) ایالات متحده آمریکا (مقرراتگذار امور مالیاتی آن کشور) بیت‌کوین را یک مایملک و دارایی می‌داند که قوانین و مقررات مربوط به دارایی در مورد آن جاری است. بانک مرکزی چین نیز ماهیت ارز و پول بودن بیت‌کوین را رد می‌کند، از دید دولت چین «بیت‌کوین یک کالای مجازی (9) خاص است، که جایگاه حقوقی‌ای (10) معادل ارز ندارد و نمی‌تواند و نباید به عنوان ارز در بازار جریان یابد»، زیرا توسط یک مرجع پولی منتشر نمی‌شود (PBC, 2013). وزارت دارایی آلمان بیت‌کوین وضعیت حقوقی بیت کوین را به عنوان یک ابزار مالی جدید و به مثابه یک ارز شخصی و در یک جایگاه یک واحد محاسبه به شمار می‌آورد که از آن تعریف پول الکترونیکی برداشت نمی‌شود.
هر بیت‌کوین و هر کاربر بیت‌کوین به وسیله یک هویت یکتا، رمزگذاری شده‌اند و همه تراکنش‌ها در دفتر کل عمومی ثبت شده‌اند که برای همه رایانه‌های شبکه قابل مشاهده است، اما هیچ اطلاعات شخصی را در مورد طرف‌های درگیر افشا نمی‌کند. از سوی دیگر همانند کشورهای آمریکا و چین، در آلمان نیز بیت‌کوین به عنوان یک دارایی مالیات‌پذیر در نظر گرفته شده است، البته هر تعریفی که از بیت‌کوین ارائه شود آنچه بیت‌کوین را منحصر به فرد می‌سازد این ویژگی است که بیت‌کوین می‌تواند اولین نظام پرداخت دیجیتال کاملاً غیرمتمرکز جهان (بدون نیاز به بانک و بانک‌های مرکزی) باشد (BRITO & CASTILLO, 2013). از سوی دیگر در کنار بیت‌کوین ابزارهای مالی دیجیتالی دیگری نیز وجود دارند، برخی پیش‌بینی می‌کنند که معادل‌های دیگر بیت‌کوین در سال‌های آتی ممکن است از نظر اهمیت از بیت‌کوین پیشی بگیرند. بنابراین هر تعریفی که از بیت‌کوین عرضه شود باید دیگر مشابه‌هایش را نیز تحت پوشش قرار دهد. ابزارهای وضعیت حقوقی بیت کوین مالی رقیب بیت‌کوین همگی انشعابات نرم‌افزاری بیت‌کوین محسوب می‌شوند. لایت‌کوین، پی‌پی‌کوین و مانند آن از جمله ارزهای قابل ذکر مشابهند، ارزش هر لایت‌کوین در هنگام نگارش گزارش (11) (15)دلار است.

زمینه بیت‌کوین در اقتصاد جهانی

بیت‌کوین یک نوآوری برخاسته از گسترش اینترنت است و به دلیل کارکرد اقتصادی یکی از مسائل علوم اجتماعی است. در علوم اجتماعی زمینه موضوع مورد مطالعه اهمیتی معادل یا شاید بیشتر از خود موضوع مورد مطالعه دارد، بیت‌کوین تحقق یک ایده اقتصادی در قالب یک برنامه رایانه‌ای است و اگر استقبال جامعه نبود، در رایانه به فراموشی سپرده می‌شد. اما بیت‌کوین به سرعت مرحله پذیرش از سمت جامعه را طی کرده است.

بیشتر بخوانید: مقایسه طلا، دلار و بیت‌کوین

به عبارت دیگر در چند سال اخیر دانش به کارگیری بیت‌کوین تنها در اختیار عده محدودی از علاقمندان مجامع اینترنتی بوده (Vele, 2013)، اما امروزه اندازه بازار (12) بیت‌کوین از بازار کل شرکت‌های سهامی برخی از ملت‌های کوچک و متوسط دنیا بزرگ‌تر است. (13) ارزش بیت‌کوین نسبت به دیگر ارزها به واسطه عرضه و تقاضا تعیین شده و رشد و نوسان بسیاری داشته است. برخلاف رشد سریع ارزش بیت‌کوین نسبت به زمان آغاز به کارش، میزان استفاده از بیت‌کوین در حد یک ارز ویژه (14) که بازار محدودی دارد باقی مانده است. در اوایل سال 2013، مقدار کل بیت‌کوین‌های در گردش به 12 میلیون رسید که دو میلیون از سال پیش بیشتر بود. در سال گذشته به طور متوسط روزانه بیش از 50 هزار تراکنش بیت‌کوین انجام شده است. (15) اوج ارزش بیت‌کوین در دسامبر 2013 اتفاق افتاد که ارزش هر واحد بیت‌کوین به بیش از 1203 دلار رسید در حالی که طی روزهای آغازین، ارزش آن از چند صدم دلار تجاوز نمی‌کرد. تخمین زده می‌شود که جمع ارزش بازاری بیت‌کوین بیش از 10 میلیارد دلار باشد. (16) در حال حاضر حدود 12 میلیون بیت‌کوین در گردش گردش است. گرچه مقدار کل بیت‌کوین‌هایی که می‌توانند تولید شوند به صورت قراردادی در 21 میلیون بیت‌کوین محدود شده‌اند.
پیش‌بینی می‌شود در سال 2140 میلادی به اندازه سقف قراردادی بیت‌کوین تولید شود. همچنین از آنجا که هر بیت‌کوین تا هشت رقم اعشار قابل تقسیم است مقدار کل بیت‌کوین‌های قابل خرج کردن بیش از دو هزار تریلیون خواهد بود (federalreserve, 2014) (17). بررسی نوسانات ارزش بیت‌کوین در یک بازه یک ساله برحسب دلار نشان می‌دهد، (18) تا کنون دو عامل اصلی توانسته‌اند اثرگذاری محسوسی روی بیت‌کوین داشته باشند. اولین عامل که تأثیر کمتری هم داشته، از جنس عوامل فناورانه (19) بوده است. دومین عامل یا مداخلات دولت‌ها و واکنش قدرت‌های جهانی در قالب مقرراتگذاری این حوزه، عامل مهمتری بر میزان اثرگذاری این پدیده و خط سیر تکاملی آن بوده است. همچنان انتظار می‌رود مقرراتگذاری کشورها تأثیرگذاری محوری بر بیت‌کوین داشته باشد (Calista, 2007)

بیت‌کوین چگونه بدون نیاز به بانک کار می‌کند؟

نظام تراکنش‌های مالی سنتی برای انجام تراکنش‌ها به بانک نیاز دارد. نمودار نمایی از یک تراکنش ساده که هر دو طرف تراکنش در همان بانک حساب دارند را نشان می‌دهد.

نمودار تراکنش مالی در سیستم سنتی

در نظام مالی سنتی، بانک‌ها کنترل همه‌ی تراکنش‌ها را با تغییر اطلاعات دفتر کل (20) در اختیار دارند، اما در نظام بیت‌کوین اختیار دفتر کل در دست یک بانک مرکزی نیست. به همین دلیل، برخی مراجع از بیت‌کوین با عبارت «ارزهای رمزپایه» یاد می‌کنند زیرا برای ارزشیابی تراکنش‌ها و نظارت بر تولید بیت‌کوین‌های جدید از اصول رمزنگاری (ارتباطی که از دید طرف‌های سوم شخص به دور است) استفاده شده است. هر بیت‌کوین و هر کاربر بیت‌کوین به وسیله یک هویت یکتا، رمزگذاری شده‌اند و همه تراکنش‌ها در دفتر کل عمومی ثبت شده‌اند که برای همه رایانه‌های شبکه قابل مشاهده است، اما هیچ اطلاعات شخصی را در مورد طرف‌های درگیر افشا نمی‌کند. دفتر کل عمومی تأیید می‌کند که انتقال‌دهنده اولیه بیت‌کوین، مالک حقیقی بیت‌کوین خرج شده بوده و در نتیجه تراکنش تأیید شده و پذیرنده بیت‌کوین مالک جدید بیت‌کوین است (Elwell & Murphy, 2013).
دفتر کل عمومی ویژگی اصلی بیت‌کوین (و دیگر ازهای رمزپایه است) زیرا مسئله دوباره خرج کردن پول (خرج کردن پولی که مالکش نیستیم با توسل به جعل و تقلب) و نیاز به وجود یک واسط سوم شخص (مانند بانک یا شرکت کارت اعتباری) برای تصدیق درستی تراکنش الکترونیکی بین خریدار و فروشنده را به طور همزمان حل کرده است (Elwell & Murphy, 2013).

بیشتر بخوانید: داد و ستد در دنیای مجازی (1)

جمع‌بندی

بیت‌کوین در سال 2009 توسط هکر یا هکرهایی ناشناس پا به عرصه وجود گذاشت. مهمترین ارز دیجیتالی رمزپایه همان اولین ارز دیجیتالی است و از آن با بیت‌کوین یاد می‌شود. پول از جمله ارزهای اعمال کنترل بر اقتصاد کلان کشورها و بخشی مهم از زندگی انسان‌هاست (Ramos, 2013). طی دهه‌های گذشته تاکنون فناوری اطلاعات و ارتباطات به نظام بانکی خدمات بزرگی عرضه کرده است، بانکداری الکترونیکی بهترین شاهد این مدعاست. اما بحران مالی سال 2008 مهر تأییدی بر دیدگاه اقتصاددانان به حاشیه رفته‌ای بود که ادعا داشتند نظام پولی و بانکی مبتنی بر دلار بی‌پشتوانه مشکلات ریشه‌ای دارد و بحران اقتصادی آمریکا را تهدید می‌کند (21) (Bezemer, 2011). بررسی‌ها نشان می‌دهند، مکانیسم خلق پول و دیگر اقدامات تورم‌زای بانک‌های مرکزی بانک‌های مرکزی که اغلب منافع کوتاه مدت دولت‌ها را بر عقلانیت و ثبات بلندمدت مورد نیاز مرجع می‌دانند (White, 2009). می‌تواند یکی از مهمترین دلایلی باشد که برخی از هکرهای فعال اجتماعی (22) را به تکاپو واداشت تا با قدرت اندیشه و ایده‌های تازه به معماری یک نظام مالی جدید بپردازند (FLETCHER, 2013) صاحبنظران، دو آینده کاملاً متناقض (شکست نظام بیت‌کوین یا تحقق نظام اقتصادی جهانی جدید) در مقابل بیت‌کوین را پیش‌بینی کرده‌اند. اما در هر صورت بیت‌کوین در طول پنج سال از آغاز وجودش آنقدر تأثیرگذار بوده است که مراکز سیاست‌پژوهی و دستگاه‌های اجرایی کشورها به مطالعه و مقرراتگذاری پیرامون آن بپردازند. آینده بیت‌کوین منوط به تأثیر و تأثر عوامل بیرونی آن است. اما چه بیت‌کوین موفق به تحقق آینده مطلوب ایجادکنندگانش شود و چه کاملاً از هم فروپاشد، در برهه کنونی تأثیرپذیری نظام جهانی از جنبش‌های فناورانه شواهد تاریخی به خود گرفته است، بنابراین مراکز سیاست‌پژوهی دنیا و کشورمان باید به طور مداوم تغییرات فناورانه اینچنینی را رصد کنند تا در صورت نیاز با تدوین مقررات و اقدامات سیاستی به موقع منافع کشورمان حفظ شود.
مطالعه سه کشور آمریکا، آلمان و چین نشان می‌دهد، پدیده بیت‌کوین در این کشورها در سطوح اجرایی و با تنظیم مقررات از سوی قوه مجریه حل و فصل شده است. قوه مقننه کشور آمریکا پس از بررسی بیت‌کوین به این نتیجه رسیده است که بیت‌کوین نیاز به تدوین قانون جدید ندارد و قوه مجریه این کشور باید در چارچوب قوانین و مقررات پیشین، پدیده بیت‌کوین را مدیریت کند. قوه مقننه آلمان نیز بر کار قوه مجریه نظارت دارد و یکی از نمایندگان مجلس آلمان با طرح برخی سؤالات از قوه مجریه کشور آلمان حل و فصل وضعیت حقوقی بیت‌کوین در چهارچوب قوانین مجموعه (قوانین مصوب پیشین) را درخواست کرده است. قوه مجریه کشورهای آلمان، آمریکا و چین ارزهای دیجیتالی همچون بیت‌کوین را کالا محسوب کرده‌اند و قوانین موضوعه مربوط به کالا را از نظر مالیاتی و در مراودات مالی بر آن جاری می‌دانند. قوه مجریه کشور آمریکا بر تبادل کنندگان بیت‌کوین قوانین مربوط به انتقال دهندگان پول (23) را جاری می‌داند.
در کشور ما مدت کوتاهی است که موضوع بیت‌کوین مطرح شده است، با وجود این، اتخاذ سیاست در موضوع بیت‌کوین نیازمند توجه قوه مجریه و تبیین جایگاه بیت‌کوین در اقتصاد و نظام پرداخت الکترونیکی با توجه به قوانین و اسناد بالادستی موجود است.

آینده بیت کوین، قیمت آن و چالش های پیش روی آن چیست؟

بیت کوین چیزی بیش از یک ارز است؛ حرکتی برای تمرکززدایی علیه مؤسسات مالی بزرگ و دولتی است که بازار را فلج کرده و هم زمان آن را تسخیر کرده اند.

گرچه درباره آینده چیز مطمئنی وجود ندارد، اما آینده بیت کوین به راستی به نظر می آید که از هر چیز دیگری قطعی تر باشد. به احتمال زیاد، بیت کوین به شکل بی رقیبی به این روند صعودی ادامه خواهد داد و به مسیر خودش در راستای تقویت تمرکززدایی ادامه خواهد داد. برخی ها پیش بینی می کنند که ارزش بیت کوین می تواند ظرف چند سال آینده به 100 هزار دلار برسد ؛ نظر به اینکه هیچ نشانه ای از کند شدن این روند دیده نمی شود، این پیش بینی می تواند به خوبی به واقعیت بدل شود.

با این وجود، بیت کوین موانع زیادی هم دارد که برای آنکه بتواند به پیشرفتش ادامه بدهد و همچنان کاربردی باشد بایستی بر این موانع غلبه کند. یکی از این موانع، مقدار بسیار زیاد انرژی ای است که برای ادامه کار این شبکه لازم است. اگر 10 هزار گره بیت کوینی برای تائید تراکنش ها فعالیت کند، پس حساب کنید که چقدر انرژی مصرف می شود. درواقع تراکنش یک بیت کوین انرژی ای برابر با برق یک خانه در طول یک روز کامل، نیاز دارد. بسیاری ماینر هستند و سایر کاربران گره مجبورند از پیوستن به شبکه با آن ظرفیت، امتناع کنند زیرا هزینه اش بسیار زیاد است.

اگر وضعیت حقوقی بیت کوین هزینه استخراج همچنان افزایش یابد، افراد بیشتری عملیات را از دست خواهند داد و بیت کوین در نهایت دیگر دوامی نخواهد داشت. این کار از نظر مصرف انرژی بسیار پرهزینه است تا آنجا که مصرف انرژی آن می تواند در نهایت کل شبکه را از خط خارج کند. یک راهکار پیشنهادی این است که پروتکل ها را طوری تغییر دهیم که برای تائید یک تراکنش همه گرهها لازم نباشند؛ با این وجود، این حرکت ممکن است امنیت شبکه را به خطر بیندازد و حتی امکان خرج-دوباره را هم به وجود بیاورد. یک راهکار محتمل تر این است که مشوق هایی را به گره ها پیشنهاد کنیم که از انرژی خورشیدی و یا شکل دیگری از انرژی های تجدیدپذیر استفاده کنند.

انرژی تجدید پذیر بسیار ارزان تر از انرژی سوخت های فسیلی است. در حالی که سوخت های فسیلی نیازمند مطالعه، ساختن دکل، دستمزد حفارها، انتقال منابع در مسیرهای طولانی و پردازش می شود، انرژی تجدیدپذیر چیزی جز تجهیزات راه اندازی اولیه لازم ندارد. یک آسیاب بادی کوچک می تواند به راحتی انرژی یک مزرعه استخراج بزرگ را تأمین کند، بی آنکه لازم باشد هزینه ای فراتر از هزینه ساخت آسیاب بادی را بپردازید. صفحات خورشیدی عملا می توانند در هر جایی که تابش کافی نور خورشید وجود داشته باشد، انرژی رایگان تأمین کنند. تشویق این گونه انرژی ها می تواند مصرف انرژی بیت کوین و رد پای کربنی را کاهش دهد و از این طریق این امکان را به وجود بیاورد که همچنان عملی باقی بماند.

یکی دیگر از چالش هایی که باید بیت کوین با آن مواجه شود وضعیت حقوقی آن است. اداره کل مالیات های درون مرزی اعلام کرده است که بیت کوین یک دارایی است و به همین سبب بر آن مالیات وضع خواهد شد. اما با توجه به اینکه کاربران می توانند آن را به عنوان یک ارز ارسال و دریافت کنند، باید در مورد آن شفاف سازی صورت بگیرد. برخی از افراد چکهای حقوقی شان را به صورت بیت کوین دریافت می کنند. آیا این بدان معناست که آنها نیز مشمول مالیات بر حقوق می شوند و اگر این طور است، اداره کل مالیات های درون مرزی چطور تبادل ارزی بین بیت کوین و دلار را تنظیم می کند؟ با در نظر گرفتن بی ثباتی بسیار زیاد بیت کوین در مقایسه با دلار، این کار بزرگ، چندان ساده نخواهد بود. ارزش آن دقیقه به دقیقه و گاهی حتی در ثانیه، تغییر می کند، پس اداره کل مالیات های درون مرزی چطور می تواند بدون در نظر گرفتن آن به عنوان یک ارز، تعیین کند که چقدر باید به عنوان وضعیت حقوقی بیت کوین مالیات بر حقوق برای آن در نظر گرفته شود؟

بیت کوین و مالیات

علاوه بر تعیین اینکه قوانین مالیاتی چطور باید بر بیت کوین اعمال شوند، این سؤال نیز وجود دارد که چطور باید در دادگاه از آن دفاع کرد. افرادی که درگیر برنامه های پانزی در بیت کوین بوده اند، به جرم پول شویی و کلاهبرداری محاکمه شده اند. با این وجود، وضعیت حقوقی بیت کوین ناشناس بودن غالبا مانع از آن می شود که هویت این افراد مشخص شود و پایشان به دادگاه کشیده شود.

این سؤال که آیا روزی می رسد که دادگاه ها کاربران بیت کوینی را مجاب کنند که به نحوی هویتشان را ثبت کنند تا دیگر ناشناس نباشند، یک سؤال واقعی است. به علاوه، این مسئله که خود بیت کوین در دادگاه چطور در نظر گرفته می شود نیز جای بحث دارد. اگر اداره کل مالیات های درون مرزی بیت کوین را یک ارز در نظر نگیرد و اختلافی در رابطه با بیت کوین در بگیرد، موضع دادگاه در این اختلاف چه خواهد بود؟

هیچ سابقه و پیشینه ای در این رابطه وجود ندارد. برای حل این مسئله، تیم توسعه دهندگان بیت کوین باید به دنبال مشاوره حقوقی برای تعیین وضعیت حقوقی بیت کوین باشند. چالش دیگر این است که چطور بیت کوین از تنظیم و نظارت سر باز خواهد زد، زیرا به نظر می رسد که تلاش ها برای تنظیم و نظارت بر رو به افزایش است. ایالت نیویورک قانونی تصویب کرده است که شرکت ها را مجاب می کند که برای دریافت واریزی ها به شکل بیت کوین، یک مجوز بیت کوینی گران قیمت اخذ کنند. هزینه این مجوز بیت کوینی آنقدر زیاد است که برخی از شرکت ها مجبور شدند دریافتی هایشان را به شکل بیت کوین، قطع کنند. در سایر نقاط همچون انگلستان، اتحادیه اروپا و ژاپن، بانک های سنتی از جمله بارکلیز و حتی کسب و کارهای دولتی پذیرش بیت کوین را آغاز کرده اند. گرچه این حرکات به نظر می آید که نوعی پذیرش ارز رمزپایه است، اما برخی ها نگران این هستند که در واقع تلاش های مخفیانه ای در حال انجام است تا بیت کوین را تنظیم و کنترل کنند. اگر حکومتها پذیرش پرداخت ها را به شکل بیت کوین آغاز کنند، بعید نیست که قوانینی برای تنظیم وضعیت حقوقی بیت کوین آن اعمال کنند. اینکه چطور بیت کوین به پیشرفتش ادامه می دهد و تحت کنترل این مقررات در می آید یا خیر، یک سؤال جدی است.

آیا بیت کوین همان طلای بعدی است؟

به خاطر بیاورید که طلا به عنوان یک استاندارد جهانی در تجارت فراگیر شده است. به جای مبادله کالاها، می توان در کشورهای مختلف از طلا برای خریدوفروش وضعیت حقوقی بیت کوین کالاها استفاده کرد. از این منظر، بیت کوین می تواند به احتمال بسیار زیاد طلای بعدی باشد. بیت کوین به هیچ یک از ارزهای ملی متصل نیست اما در عوض در مرزهای بین المللی آن را به شکل آزادانه پذیرش می کنند؛ بیت کوین نوعی استاندارد جهانی جدید است که می توان تقریبا به همان شکلی که طلا به کار می رفت آن را نیز به کار برد. طلا ارزش خود را از آنچه که دولت ها در رابطه با میزان ارزش آن میگویند نمی گیرد، بلکه ارزشش را از ارزش گذاری مردمی که از آن استفاده می کنند، می گیرد. حکومت ها می توانند ارزشی برای آن مقرر کنند، اما این ارزش تنها یک ارزش قراردادی خواهد بود و تابع نوسانات وضعیت حقوقی بیت کوین بازار بر اساس میزان عرضه و تقاضا است. بر این اساس، بیت کوین باز هم شبیه طلا است. اگرچه تعداد دلار ممکن است نشان دهد که یک بیت کوین چقدر ارزش دارد، اما ارزش واقعی بیت کوین توسط افرادی که از آن استفاده می کنند تعیین می شود. هر رقمی که بر اساس دلار باشد صرفا یک اظهار قراردادی است از این که یک نهاد فکر می کند چقدر ارزش دارد. هر چقدر که مردم خواهان پرداخت برایش باشند و نه اینکه صرافی چه چیزی در رابطه با ارزش کنونی آن اعلام کند، تعیین می کند که چقدر ارزش دارد.

بیت کوین از یک جنبه مهم با طلا فرق دارد و این موضوع ربطی به این واقعیت ندارد که طلا یک دارایی فیزیکی است و بیت کوین یک دارایی دیجیتال بیت کوینی چیزی دارد که به آن سرمایه اجتماعی می گویند. سرمایه اجتماعی قدرتی است که از تعداد افرادی که یک هدف خاص را دنبال کنند، به دست می آید. بیت کوین چیزی بیش از یک ارز است؛ حرکتی برای تمرکززدایی علیه مؤسسات مالی بزرگ و دولتی است که بازار را فلج کرده و هم زمان آن را تسخیر کرده اند. این حرکت مردم برای در اختیار گرفتن زیست- قدرت (که نهادهای متمرکز ارائه دهنده خدمات پولی آن را قبضه کرده بودند) و جایگزین کردن آن با شبکه همتا-به-همتای اجتماع محور است. همچنان که این حرکت روزبه روز گسترش پیدا می کند، قطعا هیچ نشانه ای از این نیست که بیت کوین نیرویش را از دست بدهد. تا همین حالا هم با به کارگیری بلاک چین انقلابی در حوزه فناوری کامپیوتر و نیز شماری از فناوری های دیگر از جمله اتریوم و سایر شبکه های بلاک چین به راه انداخته است. حتی اگر ارزش دلاری بیت کوین همچنان به نوسان ادامه دهد، ارزش واقعی آن در جریانی است که خودش به وجود آورده است.