اگرچه بازار مسکن پایتخت در رکود به سر می‌برد، واحدهای کوچک نسبت به بزرگ متراژها بهتر به فروش می‌رسد و بنا به گفته مشاوران املاک آپارتمانهای کوچک عمدتا عرضه شده به بازار تا قبل از یک ماه فروخته می‌شود. خریداران واحدهای کوچک عموما متقاضیان واقعی هستند که مسکن را برای مصرف خود خریداری می‌کنند. برای این گروه نوسانات ادواری قیمت چندان اهمیت ندارد؛ چرا که هر زمان توانایی خرید مسکن داشته باشند ورود خواهند کرد.
غول تورم مسکن مهار شد
آمار نشان می‌دهد تورم بازار مسکن پایتخت پس از طی دوره تنش قیمتی که از آذرماه سال ۱۳۹۶ تا اسفندماه ۱۳۹۹ ایجاد شد، از فروردین سال گذشته کنترل شده است. مقایسه منحنی رشد قیمت سالهای ۱۳۹۹ و ۱۴۰۰ نیز نشان می‌دهد که تورم سالیانه به صفر شدن تمایل پیدا کرده و بنا به گفته کارشناسان اگر شوکی به این بازار وارد نشود ثبات قیمتی در سال ۱۴۰۱ بسیار محتمل است.
الفرار بخر و بفروش‌ها!
بازار مسکن شهر تهران پر است از واحدهای بزرگ متراژ که اکثرا در نیمه شمالی تهران قرار دارند و البته به دلیل قیمتهای بالا کمتر کسی توان خرید این آپارتمان‌ها را دارد؛ صاحبان این املاک که عمدتا سرمایه‌گذاران ملکی و بخر و بفروش‌ها هستند با توجه به ثبات قیمتهای قطعی، ریزش نرخهای پیشنهادی و کاهش ۴۰ درصدی ناشی از خواب سرمایه در بخش املاک، زمان فعلی را مقطعی مناسب برای خروج از این بازار می‌دانند.
به گزارش اخباربانک به نقل از ایسنا، تا دلتان بخواهد آپارتمان بزرگ از نوع لوکس و نیمه لوکس روی دست مالکان مانده است، مالکانی که حالا با وقوع رکود در بازار، استراتژی اقتصادی خود را تغییر داده‌اند.
دیگر بازده سرمایه حتی در نرخ سود بانکی هم جذاب‌تر از خواب سرمایه در بازار مسکن شده است به طور مثال اگر یک آپارتمان ۱۰ میلیارد تومانی به فروش برسد و همین مبلغ در بانک سپرده‌گذاری شود سود ماهیانه آن با نرخ ۱۸ درصد به حدود ۱۵۳ میلیون تومان می‌رسد. تازه استراتژی بخر و نگهدار این در شرایطی است که بانکها نرخ مصوب را رعایت کنند؛ چرا که بعضی کارشناسان با استناد به احتمال کسری بودجه دولت انتظار سودهای بانکی بالای ۲۲ درصد را دارند.
بازار مسکن در سال ۱۴۰۰ به ثبات قیمت رسیده و احتمال ادامه این ثبات تا دو یا سه سال آینده وجود دارد. با توجه به تورم بالای ۴۰ درصد، نگهداری ملک به معنای کاهش ۴۰ درصدی ارزش سالیانه آن است. با این اوصاف از نگاه سرمایه‌گذاران زمان خروج از بازار مسکن تا ورود مجدد در ابتدای دوره پرش قیمت احتمالی آینده فرا رسیده است.
از نیمه دوم سال گذشته ریزش قیمتهای پیشنهادی آپارتمان آغاز شده و تمایل برای فروش حدود ۳۰ درصد در مقایسه با سال قبل از آن افزایش پیدا کرده است. بررسی‌ها نشان می‌دهد متوسط قیمتهای پیشنهادی مسکن در تهران از متری ۵۷ میلیون تومان در اواخر سال ۱۳۹۹ به متری ۵۱ میلیون تومان در اواخر سال ۱۴۰۰ رسیده و در واقع حباب بازار تا حد زیادی تخلیه شده است. قیمتهای قطعی نیز به ۳۳ میلیون تومان در هر متر مربع می‌رسد. بنابراین می‌توان گفت هنوز حباب ۱۸ میلیون تومانی به ازای هر متر مربع در بازار وجود دارد.
اگرچه بازار مسکن پایتخت در رکود به سر می‌برد، واحدهای کوچک نسبت به بزرگ متراژها بهتر به فروش می‌رسد و بنا به گفته مشاوران املاک آپارتمانهای کوچک عمدتا عرضه شده به بازار تا قبل از یک ماه فروخته می‌شود. خریداران واحدهای کوچک عموما متقاضیان واقعی هستند که مسکن را برای مصرف خود خریداری می‌کنند. برای این گروه نوسانات ادواری قیمت چندان اهمیت ندارد؛ چرا که هر زمان توانایی خرید مسکن داشته باشند ورود خواهند کرد.
غول تورم مسکن مهار شد
آمار نشان می‌دهد تورم بازار مسکن پایتخت پس از طی دوره تنش قیمتی که از آذرماه سال ۱۳۹۶ تا اسفندماه ۱۳۹۹ ایجاد شد، از فروردین سال گذشته کنترل شده است. مقایسه منحنی رشد قیمت سالهای ۱۳۹۹ و ۱۴۰۰ نیز نشان می‌دهد که تورم سالیانه به صفر شدن تمایل پیدا کرده و بنا به گفته کارشناسان اگر شوکی به این بازار وارد نشود ثبات قیمتی در سال ۱۴۰۱ بسیار محتمل است.
تورم بازار مسکن شهر تهران در بهمن ماه ۱۴۰۰ به کمترین میزان خود از دی ماه ۱۳۹۶ تا کنون رسیده است. از آذرماه ۱۳۹۶ تحت تاثیر عوامل سیاسی، رشد نقدینگی و هجوم سرمایه‌ها به بازارهای غیرمولد روند رونق نسبی معاملات و رشد قیمت مسکن آغاز شد و دی ماه ۱۳۹۶ تورم سالیانه بازار مسکن در شهر تهران به ۱۶.۷ درصد رسید. این رشد پس از آن اتفاق افتاد که میزان افزایش قیمت مسکن در ماههای قبل از آن معمولا کمتر از ۱۰ درصد بود.
از دی ماه ۱۳۹۶ به بعد روند صعودی قیمت مسکن آغاز شد و آبان ماه ۱۳۹۹ با رشد سالیانه ۱۱۸ درصد به بالاترین میزان افزایش قیمت در بازه زمانی ۳۴ ماهه رسید. پس از آن روند افزایش سالیانه قیمت نزولی شد تا اینکه در بهمن ۱۴۰۰ به ۱۶.۴ درصد رسید. این کمترین میزان رشد قیمت از دی ماه ۱۳۹۶ تا کنون بوده است.
تکمیل دوره رونق بازار مسکن از نگاه رییس اتحادیه املاک
رییس اتحادیه مشاوران املاک به ثبات بازار در سال ۱۴۰۱ امیدوار است. مصطفی قلی خسروی درخصوص پیش‌بینی بازار مسکن در سال جاریبه ایسنا گفت: آنچه مسلم است اینکه بازار مسکن دوره تنش قیمتی را پشت سر گذاشته و از سال ۱۴۰۰ وارد دوره ثبات شده است. اما متغیرهایی مثل مذاکرات سیاسی، تحولات اقتصاد کلان، بازارهای موازی، تورم عمومی، میزان نقدینگی، تورم نهاده‌های ساختمانی و میزان کسری مسکن بر این بازار اثرگذار است. بر همین اساس پیش‌بینی دقیق این بازار ممکن نیست.
وی افزود: به دلیل عدم توانایی دولت قبل در کنترل تلاطمات اقتصادی و رشد شدید قیمت ارز در سالهای ۱۳۹۶ تا ۱۳۹۹ بازار مسکن با رشد قیمت مواجه شد و مشاوران املاک نه تنها هیچگونه نقشی در افزایش قیمت نداشتند بلکه از جهش نرخها و رکود معاملات متضرر شدند.
رییس اتحادیه مشاوران املاک گفت: اگر بخواهیم مروری بر وضعیت مولفه‌های تاثیرگذار بر بازار مسکن داشته باشیم، باید بگوییم رشد تا ۳۰ درصدی نقدینگی و رسیدن آن به بیش از ۴۵۰۰ هزار میلیارد تومان، تورم بالای ۴۰ درصدی به جا مانده از دولت قبل، میزان افزایش قیمت نهاده‌های ساختمانی و کاهش ساخت و ساز از عوامل منفی بازار مسکن در سال ۱۴۰۱ محسوب می‌شود.
خسروی تصریح کرد: از آن طرف با موضوعاتی مثل تکمیل دوره رونق مسکن، کنترل قیمت ارز و اخبار امیدوارکننده از مذاکرات هسته‌ای مواجهیم که از عوامل مثبت محسوب می‌شود.
به گفته خسروی، دولت آقای رییسی نشان داده در کنترل تورم و افزایش ساخت و ساز، جدیت دارد. اگر طرح نهضت ملی مسکن با هدف ساخت استراتژی بخر و نگهدار سالیانه یک میلیون واحد مسکونی به نتیجه برسد، قطعا اثرات خوبی در بازار خواهد داشت. برای سال ۱۴۰۱ انتظار افزایش تا حد تورم در بخش ساخت و ساز را داریم اما در بازار مسکن، ظرفیتی برای رشد قیمت وجود ندارد.
مدیریت سرمایه‌گذاری
اصول سبدگردانی و مدیریت پرتفوی یکی از موضوعات مهمی است که در مدیریت سرمایه‌گذاری، مالی و ریسک می‌بایست مدنظر قرار داد.
در این مطلب مهم‌ترین نکات مدیریت سرمایه را که از ارکان اصلی تحلیل بازارهای مالی می‌باشند و آشنایی و یادگیری آنها به‌اندازه‌ی تحلیل بنیادی و تکنیکال مهم است، بیان می‌کنم و به مرور مطالب و نکات جدید را به آن اضافه و آپدیت خواهم کرد.
توجه: هرگونه کپی‌برداری از این مطالب بدون درج نام و لینک منبع ممنوع و پیگرد قانونی خواهد داشت.
بیش از 40 نکته‌ی مهم و کاربردی در مدیریت سرمایه‌گذاری:
- استراتژی‌های سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت (تا زمانی که نیاز به پول ندارید، آنها را نفروشید):
- خرید صندوق سرمایه‌گذاری در سهام – به‌عنوان مثال: اطلس (حداکثر 30 درصد از سرمایه)
- خرید صندوق طلا در بورس (حداکثر 10 درصد از سرمایه)
- خرید صندوق کشاورزی در بورس – به‌عنوان مثال: نهال (حداکثر 5 درصد از سرمایه)
- خرید ماهانه‌ی سهام بنیادی یا صندوقهای سرمایه‌گذاری در سهام و ارزهای دیجیتال برتر به‌عنوان پس‌انداز
- خرید ارزان‌ترین سهام بازار (حداکثر 5 درصد از سرمایه)
- خرید صندوقهای درآمد ثابت (حداکثر 20 درصد از سرمایه)
- خرید بیمه زندگی (عمر) (حداکثر 5 درصد از سرمایه)
- خرید ارزهای دیجیتال (حداکثر 30 درصد از سرمایه)
- دو استراتژی کلی خرید با تحلیل تکنیکال که هر شخصی می‌بایست متناسب با سرمایه، شخصیت، سن، میزان ریسک‌پذیری و تایم‌فریم سرمایه‌گذاری خود، استراتژی معاملاتی‌اش را تعیین نماید:
- خرید در کف قیمتی
- خرید پس از شکست مقاومت و سقف تاریخی
- از یک گروه (صنعت)، دو سهم هم‌محصول نخرید.
- اولین اولویت در بازارهای مالی، حفظ سرمایه است. در یک پوزیشن سود نکنیم بهتر است تا اینکه ضرر کنیم.
- کلید موفقیت در سرمایه‌گذاری، صبر کردن است. گاهی سخت‌ترین کاری که باید انجام دهید، انجام ندادن هیچ کار است.
- تا زمانی که سهمی (ارزی) را نفروشید، هیچ سود یا زیانی نکرده‌اید.
- همواره سعی کنید چند قدمی با کفش‌های سهم (ارز) راه بروید تا آن را بیشتر بشناسید. جهت بررسی و خرید هر سهمی (ارزی) می‌بایست مدتی رفتار سهامداران و نوع معاملات آن را زیر نظر داشت تا با شناخت بیشتری تصمیم‌گیری کرد.
- هر سهم (ارز) رفتار خاص خودش را دارد و هرگز نباید با سهم (ارز) دیگری مقایسه شود.
- سهام (ارزهای) جا مانده از رشد بازار، تا زمانی که دلیل بنیادی نداشته باشند، الزامی برای جبران این عقب ماندگی ندارند.
- در بازارهای مالی، بازار خودش را با تحلیل ما وفق نمی‌دهد؛ ما باید تحلیل‌مان را با شرایط بازار وفق دهیم.
- در بازارهای مالی، هر وقت پوزیشنی داشتید که به حرکت بازار در جهت آن شک داشتید، فکر کنید آن پوزیشن را ندارید، بازار را مجدد تحلیل کنید تا به این نتیجه برسید آیا باز هم آن پوزیشن را می‌گیرید یا خلاف آن را؟!
گاهی به‌خاطر اینکه پوزیشنی داریم، احساسات و هیجانات ما باعث می‌شود انتظار داشته باشیم بازار در جهت پوزیشن ما حرکت کند و واقعیت را نبینیم. - در سرمایه‌گذاری فراموش نکنیم، نهالی که امروز کاشته می‌شود، فردا ثمر نمی‌دهد! آیا خانه‌ای را که امروز جهت سرمایه‌گذاری در بازار مسکن می‌خرید، فردا آگهی فروشش را می‌زنید؟ آیا با افزایش یا کاهش قیمت طلا، هر روز طلاهایتان را در طلا فروشی، می‌فروشید؟ جهت سرمایه‌گذاری همواره دید بلندمدت را در اولویت قرار دهید. همیشه سودهای اصلی نصیب سرمایه‌گذاران بلندمدتی می‌شود.
- هیچ کسی با دید کوتاه‌مدت یا نوسان‌گیری در بازارهای مالی، پولدار نمی‌شود. بازارهای مالی جهت سرمایه‌گذاری و سهامداریست، نه سهام‌بازی و سفته‌بازی.
- از این شاخه به آن شاخه نپرید. 5 درصد مثبت یک سهم (ارز) با سهم (ارز) دیگر فرقی ندارد. سهام (ارزهای) خوب‌تان را جهت خرید سهمی (ارزی) که به ظاهر بهتر است، نفروشید.
- هرگز نمی‌شود همه‌ی سود بازار را گرفت؛ هر روز سهم (ارز) جدیدی که مناسب سرمایه‌گذاری باشد، پیدا می‌شود. پس به استراتژی معاملاتی و اهداف قیمتی سهم (ارز) خود پایبند باشید.
- سه تا هفت سهم (ارز) در سبد خود داشته باشید. اگر سرمایه‌ی جدیدی وارد کردید، در صورت امکان همان سهام (ارزهای) قبلی خود را در نقطه‌ای مناسب مجدد خرید کنید؛ اگر سهام (ارزهای) قبلی شرایط مناسب خرید نداشتند، سهام (ارزهای) جدیدی بخرید و در صورتی که تعداد سهام‌تان (ارزهایتان) از حد نرمال بیشتر شد، اصلاحات بازار، بهترین فرصت جهت اصلاح سبد و کم و زیاد کردن تعداد سهام (ارزها) است.
- تک سهم (ارز) نشوید و تنوع در سرمایه‌گذاری را به‌عنوان یک اصل همیشه رعایت کنید. تنها در صورتی می‌توان با قبول ریسک، تک سهم (ارز) شد که رانت اطلاعاتی «معتبر» داشته باشید یا به تحلیل شخصی خود 100 درصد اطمینان داشته باشید.
- هیچ تحلیل قطعی و 100 درصدی در بازار وجود ندارد. همه‌ی تحلیل‌ها می‌توانند بر اساس شرایطی خاص با شکست مواجه شوند.
- در صورت نیاز به پول یا شروع روند نزولی بازار، همیشه اول بدترین سهم (ارز) خود را بفروشید؛ سهمی (ارزی) که بیشترین میزان ضرر و یا کمترین سود را در سبد شما دارد؛ زیرا اصل سرمایه در خطر است.
- نظم معاملاتی را به‌عنوان یکی از مهم‌ترین فاکتورهای سرمایه‌گذاری رعایت کنید. یک معامله‌گر حرفه‌ای همواره نظم معاملاتی خاصی دارد که به آن پایبند است.
- هرگز چاقوی در حال افتادن را نگیرید. اگر سهمی (ارزی) در حال ریزش بود، اجازه دهید کامل ریزش کند، سپس در کف قیمتی خرید کنید.
- با پول خودتان خرید کنید؛ پولی که در آینده‌ی نزدیک به آن نیاز ندارید. هرگز سرمایه‌های اصلی زندگی (خانه و ماشین) و فرش زیر پایتان را وارد بازارهای مالی نکنید.
- به یک سهم (ارز) تعصب نشان ندهید و ناز هیچ سهمی (ارزی) را نخرید! سهام (ارزها) باید ناز شما را بکشند تا روی آنها سرمایه‌گذاری کنید. وقتی تصمیمی اشتباه می‌گیرید، آن را قبول کنید و از آن بیرون بیائید. همیشه حد ضرر را مشخص کنید.
- اگر خرید سهمی (ارزی) اشتباه باشد، مطمئناً ماندن در آن سرمایه‌گذاری اشتباه بزرگتری است. همواره به حد ضرر خود پایبند باشید. هر زیانی در ابتدا کم و قابل تحمل است اما تعلل کردن در فروش و قبول نکردن ضرر کم، ممکن است باعث ضرر بیشتر شود.
- ضررها شهریه‌ی بازار هستند. از آن تجربیات درس بگیرید.
- به دنبال جبران ضرر از همان سرمایه‌گذاری که قبلاً انجام داده‌اید، نروید.
- در روندهای صعودی بازار، سهام (ارزهای) سودده را نفروشید و شناسایی سود نکنید.
- در روندهای نزولی و رکود بازارهای مالی، به سودهای کم روزانه قناعت کنید.
- هرگز سهامی (ارزهایی) را که جهت نوسان‌گیری خریده‌اید، برای بلندمدت نگهداری نکنید.
- به دلیل کاهش قیمت تمام شده‌ی خود، خودتان را در هیچ سهمی (ارزی) غرق نکنید. (به اشتباه میانگین کم کردن در روند نزولی)
- سهامی (ارزهایی) را خریداری کنید که از حجم معاملات نسبتاً بالایی برخوردار و نقد شونده باشد.
- قبل از اخذ تصمیم به خرید یا فروش یک سهم (ارز)، روند کلی حرکت آتی بازار را تحلیل کنید.
- دو روش پول درآوردن از جهالت مردم:
- ساده نشان دادن یه چیز پیچیده
- پیچیده نشان دادن یه چیز ساده
تحلیلگری در بازارهای مالی پیچیده است، اما معامله‌گری ساده! این دو با هم خیلی فرق دارند.
- نظم در معامله‌گری، کلید موفقیت در بازارهای مالی است.
- معاملات کمتر اما هوشمندانه‌تر، رمز پیروزی شماست.
- کسانی که به‌صورت حرفه‌ای در بازارهای سرمایه فعالیت می‌کنند، جزو باسوادترین افراد کشورشان هستند؛ زیرا اخبار و مسائل اقتصادی، سیاسی، علمی، اجتماعی، فرهنگی، بین‌المللی و… را تحلیل و بررسی می‌کنند.
برای سرمایه‌گذاری و موفقیت در بازارهای سرمایه (بورس)، یا باسواد باشید، یا باسواد شوید! - فکر کنید در قایقی زندگی می‌کنید که دائماً سوراخ می‌شود.
اگر انرژی‌تان را صرف پریدن به قایق دیگری کنید، بهتر است تا اینکه بخواهید آن انرژی را صرف درزگیری سوراخ‌ها کنید. - بهترین سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری شخصی روی خودمان است.
- وقتی دریا طوفانی می‌شود، پارو نزن؛ چون نمی‌دانی نوک قایقت به کدام سمت است؛ صبر کن تا طوفان به پایان برسد و ببین در کجا ایستاده‌ای، بعد جهت خودت را مشخص کن و پارو بزن تا به مقصد برسی…
روزهایی که بازار در تلاطم فشار خرید یا فروش است، از معاملات هیجانی بپرهیزیم. - کلید موفقیت در سرمایه‌گذاری، صبر کردن است. گاهی سخت‌ترین کاری که باید انجام دهید، انجام ندادن هیچ کار است.
- بازار سهام وسیله‌ای برای انتقال پول از افراد عجول به افراد صبور است.
- سرمایه‌گذار خردمند در مواجهه با اتفاقات منفی، آرام و خونسرد می‌ماند.
اگر از آن دسته افرادی هستید که وقتی در یک نیمه‌شب ارزش سهام‌شان نصف می‌شود، توانایی نگه داشتن آن را ندارند، بازار سهام برای شما ساخته نشده است.
باید مهارت لازم را داشته باشید که روی شرکتهای عالی سرمایه‌گذاری کنید و بعد از آن با اعتماد به نفس کامل به سهام‌تان بچسبید. وقتی صاحب سهام شرکتی هستید که در صنعتی پایدار و استوار است، سهام‌تان را نگه دارید؛ حتی اگر دیگران با قیمت ارزان در حال فروش سهام‌شان هستند، شما بخرید. - پرواز دو رکن دارد: بلند شدن و نشستن
همه‌ی هواپیماها بلند می‌شوند اما همه‌ی آنها نمی‌نشینند!
در معامله‌گری، سهم (ارز) خریدن را همه بلدند اما فروش و نقطه‌ی خروج نقش مهم‌تری دارد.
وقتی اولش به آخرش فکر نکنی، آخرش مجبور میشی به اولش فکر کنی! - سال 2008 بود که در یکی از خیابان‌های فقیر نشین نیویورک در حال قدم زدن بودم. این عادت فصلی من بود، گاهی کمک‌هایی به افراد نیازمند می‌کردم.
به ناگاه پسرک واکسی را در آن طرف خیابان دیدم، نزد او رفتم برای واکس زدن کفش‌هایم. روی صندلی لم داده بودم و در حالی که سیگار می‌کشیدم از پسرک پرسیدم درآمدت چطور است راضی هستی؟
پاسخ داد بد نیست؛ خدا را شکر کمی پس‌انداز دارم در حدود 500 دلار که می‌خواهم همه‌اش را سهام بخرم تا بیشتر شود؛ این روزها همه دارند سهام می‌خرند.
لحظه‌ای به فکر فرو رفتم؛ واکس کفش‌هایم تقریباً تمام شده بود. ایستادم و یک اسکناس 100 دلاری به پسرک دادم. گفت آقا من این همه پول خرد ندارم. لبخندی زدم و گفتم بقیه‌اش مال خودت؛ فقط قول بده که فعلاً سهام نخری.
و در حالی که نگاهش به رفتن من خشکیده بود از او دور شدم.
فردای آن روز تمام سهام‌های خود را فروختم و ریزش سنگین سهام‌ها از هفته بعد شروع شد و من بسیار خوشحال بودم که توانسته بودم علائم این ریزش را از زبان یک پسرک واکسی دریافت کنم.
قیمت‌ها تحت تأثیر پول پسرک واکسی یعنی آخرین پول‌هایی که ممکن است وارد بازار شود، بالا می‌روند و نفس‌های آخرش را می‌کشد و یکی از نشانه‌های انتهای یک روند صعودی همین است که مردم عادی به شدت اشتیاق دارند برای ورود به روند و احساس می‌کنند از پول بیشتر جا مانده‌اند و رشدهای چشمگیری در آینده در انتظار آن‌هاست. - The Trend Is Your Friend!
-
هرم برعکس (Inverted Pyramid) بورس
- در رأس انتهایی این هرم عالیجنابان نامرئی قرار دارند (Master) که هم از پول و هم از قدرت سیاسی بسیاری برخوردار هستند. این افراد سهامی را که نظر دارند باید تغییر کند را در نظر می‌گیرند. این گروه تسلط ویژه‌ای روی رسانه‌های خبری و اذهان عمومی مردم دارند.
در جایگاه بعدی، بزرگان بازار سرمایه قرار دارند که با منابع مالی قوی‌ای که دارند با پله‌ی قبلی در ارتباط کامل هستند و در جایگاه بعدی، تحلیلگران تکنیکال و فاندامنتال و سایر کسانی هستند که علائمی از صعود را مشاهده می‌کنند و در جایگاه بعدی، مردم عادی هستند.
قیمت در بالاترین جایگاه که مردم عادی قرار دارند بیشترین رشد خود را تجربه می‌کند. عالیجنابان نامرئی برای ایجاد اشتیاق خرید در این جایگاه از هیچ چیزی دریغ نمی‌کنند؛ از گران خریدن سهام به منظور ایجاد هیجان خرید گرفته تا خرج کردن میلیون‌ها دلار برای جعل اخبار و حسابهای شرکت و تبلیغات رسانه‌ای.
این قسمت از هرم، از لحاظ تعداد معاملات و از لحاظ زمانی داری بیشترین مقدار است. از لحاظ زمانی، این طبقه طولانی، کند و زمان‌بر است؛ به دو علت، یکی زمان دادن برای ورود کامل مردم عادی (بر اثر همان هیجانات ایجاد شده و تبلیغات و خبر سازی‌ها) و دیگری نقد کردن سهام عالیجنابان نامرئی که این نیز باید با حوصله انجام شود تا حساسیتی ایجاد نشود.
ولی ریزش اصلی، قاطع و با خونریزی هرچه تمام انجام می‌گیرد و به دنبال آن مارکت به مانند یک دومینو فرو می‌ریزد. پس کاملاً هوشیار باشید که آخرین پول‌هایی که ممکن است وارد بازار سهام شود و به رشد آن کمک می‌کند در همین طبقه قرار دارد.
اسیلاتورها دقیقاً سعی دارند به شما بگویند معامله‌گران در چه مرحله و نقطه‌ای از این سیکل روحی هستند؛ برای همین دارای دو محدوده هستند: «اشباع خرید» و «اشباع فروش»
-
سیکل هیجانات روحی سرمایه‌گذاران
- «تئوری بیزاری از باخت»
من یک اسکناس ٢٠ دلاری دارم. آن را به هر قیمتی که بخواهید به شما می‌فروشم.
فقط دقت کنید هر مبلغی را بگوئید باید پرداخت کنید!
پیشنهادها از یک دلار شروع می‌شود و با گام‌های یک دلاری بالا می‌رود، ولی نکته‌ای که وجود دارد این است که افراد دیگر هم می‌توانند روی این اسکناس ٢٠ دلاری پیشنهاد قیمت دهند و اگر کسی توانست قیمت بالاتری از شما پیشنهاد داده و شما را شکست دهد شما همچنان باید به اندازه‌ی پیشنهاد آخرتان به من پول بدهید و در ازای آن چیزی دریافت نخواهید کرد…
افراد در ابتدا از اینکه می‌توانند یک اسکناس بیست دلاری را ۲ یا ۵ یا ۱۰ دلار بخرند هیجان زده می‌شوند، پول مفت است، ولی در قیمتهای ۱۷ و ۱۸ دلار یک جنگ تمام عیار بین پیشنهادهای دو نفر که می‌فهمند ممکن است در انتها مجبور شوند پول خیلی زیادی را برای هیچ پرداخت کنند در می‌گیرد. آنها برای آنکه نبازند پشت سر هم پیشنهادهای بالاتری می‌دهند.
ناگهان یکی برای یک اسکناس ۲۰ دلاری ۲۱ دلار پیشنهاد می‌دهد که در حقیقت منطقی است؛ چون در این قیمت برنده ۱ دلار می‌بازد (با احتساب بیست دلاری که دریافت می‌کند)، در حالی که بازنده ۲۰ دلار خواهد باخت.
از اینجا همه چیز بالا می‌گیرد.
جنگ برای برد تبدیل می‌شود به جنگ برای کمتر باختن، و باعث می‌شود تا پیشنهادها برای یک اسکناس ۲۰ دلاری به طور کاذب بالا برود.
استاد ٣۴ ساله مدیریت دانشگاه وارتون، آدام گرنت (Adam Grant)، که در جلسات مشاوره از این بازی استفاده می‌کند می‌گوید که یک افسر ارتش یک بار حدود ۵۰۰ دلار برای یک اسکناس ۲۰ دلاری پرداخت. استاد مدرسه کسب و کار هاروارد، مکس بیزرمن (Max Bazerman)، ادعا می‌کند که حدود ۱۷۰۰۰ دلار از به مزایده گذاشتن یک اسکناس ۲۰ دلاری بین دانشجویانش به دست آورده است و حداقل یک دانشجو بوده است که ۲۰۴ دلار برای یک اسکناس ۲۰ دلاری پرداخت کرده است.
طبق دانسته‌های روان‌شناسان، افراد بیشتر از آنکه از بردن لذت ببرند از باختن متنفرند. به این نکته «بیزاری از باخت» گفته می‌شود که یکی از عوامل اصلی ضرر در بورس و سایر بازارهای مالی است.
شما هنگامی که در یک معامله سود می‌کنید به سرعت پوزیشن خود را می‌بندید و به آن اجازه رشد بیشتر نمی‌دهید و برعکس وقتی در ضرر هستید به آن اجازه رشد و بزرگ شدن می‌دهید چون ناخودآگاه ذهن شما از ضرر متنفر است و البته همین بیزاری از باخت عامل اصلی حباب قیمتی نیز هست.
واکنش فروشندگان و خریداران در دوره‌ی رکود نیز با همین آزمون قابل تأمل است.
توجه: هرگونه کپی‌برداری از این مطالب بدون درج نام و لینک منبع ممنوع و پیگرد قانونی خواهد داشت.
صندوق های املاک و مستغلات در ترکیه
روزنامه رسمی مقاله ای را به تاریخ.2014 .03.01 شماره 28871 در رابطه با صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات منتشر کرد. این مقاله در مورد چگونگی تأسیس وجوه به طور کلی در خارج از کشور بحث می کند و برای سرمایه گذاران شرکت های بزرگ و جهانی، آنها منابع بازار سرمایه در نظر گرفته می شوند که امکان تضمین اموال را فراهم می کند. آنها همچنین هجوم پول نقد را تسهیل می کنند و همچنین به سرمایه گذاران اجازه می دهند با صاحبان املاک ملاقات کنند.
صندوق املاک و مستغلات یک میکانیزم سرمایه گذاری است که پس اندازهای فردی را جمع آوری کرده و به طور جمعی پس اندازها را توسط مدیران حرفه ای ارزیابی می کند.
برای اهداف سرمایه گذاری صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در املاک و حقوق مبتنی بر ملک، این صندوق می تواند افزایش ارزش و سود تجاری و یا درآمد اجاره ایجاد کند. درآمد صندوق را می توان از دو طریق به سرمایه گذاران اختصاص داد. مورد اول، افزایش سود قدردانی، هنگامی اتفاق می افتد که سهام مشارکت به موسس بازگردانده شود یا در زمان تصفیه به شخص ثالثی منتقل شود. سود دوم موسوم به سود سهام، به طور نقدی در زمان های مناسب با برنامه استراتژی صندوق به سهامداران پرداخت می شود.
دلایل کلیدی برای سرمایه گذاری در صندوق های املاک و مستغلات
مکانیسم امن - تضمین دولت
شرکت های مدیریت سهام و اوراق بهادار با نظارت و بازرسی هیئت بازار سرمایه با توجه به مجوز ها و محدودیت های قانونی می توانند صندوق املاک و مستغلات را تاسیس کنند. این صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را به عنوان یک ابزار سرمایه گذاری قابل اعتماد و شفاف تبدیل می کند. تمامی سهام مشارکت توسط صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات متعلق به سرمایه گذاران توسط موسسه متولی نگهداری می شود که دارای مجوز از هیئت بازارهای سرمایه است و توسط سپرده گذاری امنیت مرکزی ثبت می شود که در آن دارایی هایی مانند سهام، اسناد خزانه، اوراق قرضه دولتی و غیره نیز ثبت شده است.
نگهبان نظارت بر معاملات خرید و فروش ملک را که از طرف صندوق ایجاد می شود، انجام می دهد. دارایی صندوق در صورت ورشکستگی بنیانگذار یا نگهبان کاملاً محافظت می شود زیرا دارایی از دارایی موسس و نگهبان جدا است. حتی در مواردی که مدیریت و حسابرسی موسس یا نگهبان به دولت منتقل شود، دارایی های صندوق نمی توانند مورد ورشکستگی، توقیف یا محدودیت قرار گیرند.
سرمایه گذاری پاداش امن
صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات قادر به شرکت در فعالیت های اجرایی یا توسعه املاک نیستند. تنها استثنا در این پروژه که توسط مسکن املاک و مستغلات، مدیریت توسعه مسکن (TOKI)، شهرداری ها، شرکت های با شرکت های تابعه، شرکت های وابسته و / یا شرکت های که دارای امتیاز معرفی هیئت مدیره هستند انجام می شود. علاوه بر این، صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در دارایی های نهایی و / یا دارای مجوز اشغال سرمایه گذاری می شوند.
شفافیت
هیئت بازارهای سرمایه فعالیت های صندوق را با آئین نامه و گواهی صدور مطابقت داده و نظارت می کند.
الزامی است که همه تحولات و تغییرات مربوط به صندوق از طریق وب سایت پلت فرم افشای عمومی مانند یک شرکت سرمایه گذاری و سهامداران عمومی یا سایر اوراق بهادار با سرمایه گذاران به اشتراک گذاشته شود زیرا تمام معاملات صندوق تحت کنترل و نظارت دولت است. به این ترتیب سرمایه گذار توانایی بررسی وضعیت صندوق را دارد که سهام مشارکت آن را خریداری کرده است.
وجوه سرمایه گذار را نمی توان توسط شرکتهای مدیریت نمونه کارها یا در حسابهای آنها نگه داشت زیرا از نظر قانونی مجاز نیست. وظیفه حضانت توسط موسسه نگهبان (بانک) مجاز توسط هیئت بازار سرمایه انجام می شود. تمام معاملات و هزینه های معاملاتی که توسط صندوق انجام می شود باید توسط موسسه نگهبان (بانک) تأیید شود.
سهام مشارکت صندوق های سرمایه گذاری در استراتژی بخر و نگهدار املاک و مستغلات متعلق به سرمایه گذار است که توسط موسسه نگهبان دارای مجوز از هیئت مدیره بازارهای سرمایه و ثبت شده توسط موسسه متولی (بانک) نگهداری می شود. CSD دارایی های دیگر مانند سهام، اسناد خزانه، اوراق قرضه دولتی و غیره را ثبت می کند. همه وقتی از طریق وب سایت و برنامه های کاربردی سپرده گذاری اوراق بهادار مرکزی انجام می شود، معاملات توسط سرمایه گذاران قابل کنترل است.
معامله با ارزش واقعی
هیئت مدیره بازار سرمایه به شرکت های ارزیابی دارایی که ارزش املاکی را که در سبد سهام صندوق گنجانده شده است، مجوز می دهند. ارزش ارزیابی شده توسط هر دو بنیانگذار و سازمان نگهبان تأیید می شود.
مالیات
صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مزایای زیادی برای پرداخت مالیات دارند.
اولاً، این صندوق از مالیات شرکت معاف است. این معافیت تضمین می کند که وجوه مالیات حاصل از سود / معاملات اجاره را پرداخت نمی کنند.
علاوه بر این، از سرمایه گذاران صندوق های شرکت خارجی مالیات دریافت نمی شود، با این وجود سرمایه گذاران صندوق های انفرادی خارجی فقط با 10درصد مالیات بازپرداخت مالیات می گیرند
همانطور که در بالا توضیح داده شد، این فرصت های سودمند به تنهایی برای تأمین مزایای صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات کافی است.
برنامه سرمایه گذاری
صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات از یک برنامه سرمایه گذاری پیروی کرده اند که در تاریخ انتشار به خوبی مشخص شده است، بازده مورد انتظار به احتمال زیاد نوسانی نخواهد داشت. برنامه سرمایه گذاری همیشه توسط تیم مدیریت سبد سهام حرفه ای کنترل و مطابقت دارد. حداکثر بازگشت انتظارات توسط مکانیسم کنترل شده تضمین می شود.
بازگشت بالاتر
صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات همیشه قدرت چانه زنی بالاتری نسبت به سرمایه گذاران منفرد دارند.
نتیجه گرفته می شود که این قدرت چانه زنی باعث می شود معاملات قیمت کمتری نسبت به خریدهای فردی داشته باشند. بازگشت سرمایه قابل توجهی که از عملکرد صندوق بدست می آید در نتیجه پایین آمدن قیمت خرید همراه با برنامه سرمایه گذاری صندوق ، مدیریت حرفه ای و سایر مکانیزم های کنترل است.
پرداخت های سود سهام
از نظر قانونی، سودهای دوره ای می توانند توسط صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به سرمایه گذاران پرداخت شوند.
ارائه سرمایه گذار از صندوق میزان فرکانس و سایر ویژگی های پرداخت سود سهام را توضیح می دهد. ویژگی های پرداخت سود سهام توسط کمیته سرمایه گذاری صندوق قابل اصلاح است. سرمایه گذاران بالقوه باید برای به حداکثر رساندن بازده سرمایه، صندوقی را انتخاب کنند استراتژی بخر و نگهدار استراتژی بخر و نگهدار که به طور دوره ای سود سهام را پرداخت می کند.
استراتژی نقدینگی و خروج
یک دارایی مایع توسط صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات از سرمایه گذاری در یک ملک غیر منقول حاصل می شود.
سرمایه گذار می تواند با بازپرداخت سهام مشارکت خود به بنیانگذار در یک دوره خروج خاص که در سند صدور تصریح، از صندوق خارج شود. همیشه امکان خروج سرمایه گذار از صندوق از طریق انتقال سهم خود به شخص ثالث وجود دارد.
مدیریت حرفه ای و سهولت عملیاتی
شرکتهای مدیریت نمونه کارها یا شرکتهای مدیریت اوراق بهادار املاک و مستغلات صندوقهای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را با دریافت مجوز ثبت شده از هیئت بازارهای سرمایه تأسیس می کنند.
هر صندوق دارای یک کمیته سرمایه گذاری است که متخصصانی در بخش هستند و کلیه تصمیمات مانند خرید، فروش، اجاره و غیره را تأیید می کنند. سرمایه گذار با این روش مسئولیت انتخاب دشوار خود را به مدیران صندوق می سپارد.
علاوه بر این، مدیر صندوق کلیه فعالیت های مدیریت املاک و مستغلات موجود در سبد صندوق مانند نگهداری، جمع آوری اجاره، اظهارنامه، مالیات، مشاوره حقوقی و غیره را مدیریت می کند.
درآمد هلال - انطباق شرعی
اگر سرمایه گذار صندوق مایل به انتخاب صندوق های بدون بهره شرعی و سازگار برای دستیابی به درآمد حلال است.
صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می توانند خرید، فروش، اجاره یا اجاره هرگونه دارایی غیرمنقول مانند زمین، واحد مسکونی، دفتر، مرکز خرید، هتل، مرکز تدارکات، انبار، پارک، بیمارستان و غیره را به استراتژی بخر و نگهدار عنوان یک قاعده ، باید حداقل 80 درصد از سرمایه گذاری های صندوق مورد نیاز بر دارایی صندوق داشته باشد. استفاده از این 80 درصد و بقیه 20 درصد تعیین می کند که صندوق از نظر شرعی سازگار است یا خیر.
تابعیت ترکیه
شرایط دستیابی به تابعت ترکیه در مقررات اجرای قانون شهروندی ترکیه شماره 5901 اعلام شده است.
با توجه به تغییراتی که اخیرا در تاریخ 19/09/2018 در آیین نامه اجرای قانون تابعیت ترکیه ایجاد شده، خارجیانی که 500.000 دلار یا معادل ارز خارجی / لیره ترکیه را در یک صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات خریداری کرده و حداقل 3 سال آن را نگه می دارند واجد شرایط تابعیت ترکیه خواهند بود. هیئت مدیره بازارهای سرمایه "گواهی انطباق" را صادر می کند که حداقل الزامات سرمایه گذاری برآورده شده است. درمورد تابعیت ترکیه توسط صندوق سرمایه گذاری بیشتر بخوانید.
سوالات متداول
س: صندوق های املاک و مستغلات چیست؟
پاسخ: صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجوهی هستند که طبق اصول مالکیت امانت دارانه تأسیس می شوند و با سرمایه گذاری در پروژه های مستقر در املاک و مستغلات درآمد شرکای خود را تأمین می کنند.
س: مزایای صندوق های املاک و مستغلات چیست؟
پاسخ: سرمایه گذار خریدار صندوق سرمایه گذاری در املاک و مستغلات هم در درآمد اجاره ای و هم در افزایش ارزش املاک مشارکت می کند. صندوق های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در یک محیط شفاف درآمد پایدار و افزایش ارزش را برای سرمایه گذاران فراهم می کنند. روند کار توسط (SPK Sermaye Piyasası Kurulu) کنترل می شود.
س: چه کسی می تواند در صندوق های املاک و مستغلات سرمایه گذاری کند؟
پاسخ: فقط سرمایه گذاران واجد شرایط می توانند در صندوق ها سرمایه گذاری کنند. داشتن سرمایه ای به ارزش یک میلیون لیره ترکیه برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار واجد شرایط کافی است.
س: آیا خارجی ها می توانند در صندوق های املاک و مستغلات در ترکیه سرمایه گذاری کنند؟
پاسخ: بله اگر یک خارجی به عنوان یک سرمایه گذار واجد شرایط محسوب شود، امکان سرمایه گذاری در صندوق های املاک و مستغلات امکان پذیر است.
س: آیا می توانم با سرمایه گذاری در صندوق های املاک و مستغلات تابعیت ترکیه را بگیرم؟
پاسخ: بله خارجی های که 500.000 دلار در صندوق های املاک و مستغلات سرمایه گذاری می کنند می توانند تابعیت ترکیه را دریافت کنند. این یکی از سریعترین راه های اخذ تابعیت ترکیه است. درباره تابعیت ترکیه توسط صندوق سرمایه گذاری بیشتر بدانید
س: در مورد مالیات سرمایه گذاری صندوق املاک و مستغلات چطور؟
پاسخ: سود سهام و درآمد حاصل از سرمایه گذاران فردی که در صندوق ها سرمایه گذاری می کنند از مالیات بر درآمد معاف هستند. درآمد حاصل از سرمایه گذاری در صندوق های املاک و مستغلات فقط به 10 درصد مالیات توقف محدود می شود و اعلام نمی شود.
س: آیا پول من در صندوق های املاک و مستغلات امن است؟
پاسخ: سهام مشارکت در صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات توسط متولی تأیید شده سهام SPK نگهداری می شود و در سازمان ثبت احوال (Merkezi Kayıt Kuruluşu) ثبت می شود. ارزیابی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات توسط موسسات ارزیابی تأیید شده توسط SPK انجام می شود. وجوه علاوه بر این مشمول حسابرسی مستقل می شوند.
س: صندوق های املاک و مستغلات می توانند در چه نوع املاکی سرمایه گذاری کنند؟
پاسخ: همانطور که در اسناد صدور ذکر شده بودجه می تواند در زمین، مسکن، دفتر، مرکز خرید، هتل، مرکز تدارکات، انبار، پارک، بیمارستان و سرمایه گذاری های مشابه در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کند.
س: چگونه می توانم از صندوق خارج شوم؟
پاسخ: در وبودجه های موقت، خروج به طور خودکار در پایان دوره انجام می شود. در بودجه های ثابت، می توان سهام مشارکت صندوق را در مراحل به صندوق بازگرداند و شرایط مشخص شده در سند انتشار و خروج را نیز تعیین کرد. در بودجه موقت، اگر در سند موضوع مشخص شده باشد، خروجی می تواند در طول دوره صندوق ایجاد شود.
7 تا از بهترین ابزارهای تحلیل تکنیکال
در دنیای معامله‌گران مالی، ابزارهای تحلیل تکنیکال یکی از مهم‌ترین ضرورت برای رسیدن به یک معامله پرسود و ایده‌آل است. چراکه هر معامله‌گری برای موفقیت نیاز به ابزارهای تحیلی دارد. در دنیای مالی پرنوسان و پرتقاضا که معامله در آن بسیار دشوار است؛ معامله‌گران می‌توانند راهی تضمین شده برای تحلیل‌های خود بیابند. این ابزارها به خوبی اتفاقات بازار را رصد کرده و بهترین راه را پیش‌بینی می‌کنند و فرصت‌های معاملاتی جدید را تشخیص می‌دهند. البته که همه‌ی این ها بدون دانش یک معامله‌گر حرفه‌ایی فقط چند ابرار مفید هستند. پس اگر قصد شروع و یا ادامه راه در بازارهای معاملاتی را دارید و می‌خواهید معاملاتی پرسود با ریسک پایین داشته باشید این مقاله را تا انتها بخوانید. ما در این مقاله به معرفی بهترین ابزارهای تحلیل تکنیکال می‌پردازیم.
7 تا از بهترین ابزارهای تحلیل تکنیکال ارزهای دیجیتال
در اولین قسمت از این مقاله کاربردی قصد داریم شما را با 7 تا از بهترین ابزارهای تحلیل تکنیکال ارزهای دیجیتال آشنا کنیم. همچنین قبل از شروع به یادگیری تحلیل تکنیکال چیست بپردازید تا با آشنایی بیشتری به استفاده از ابزارهای تحیلی تکنیکال بپردازید.
1. CoinMarketCal ابزاری مفید برای سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال
جالب است بدانید شایعه یکی از کاربردی‌ترین راه‌ها برای تحلیلگران است، احتمالاً شما هم گفته “شایعه بخر و اخبار را بفروش” را خوانده‌اید. اطلاعات همه چیز این دنیا است، چرا که اطلاعات از اخبار و اخبار از شایعه می‌آید. ولی اطلاعات درست را از کجا می‌توانیم پیدا کنیم؟ CoinMarketCal ابزاری مناسب برای پیدا کردن اطلاعات درباره دنیای ارزهای دیجیتال و بازارهای مالی است. این ابزار جامعه محور و بر مبنای شواهد می‌باشد و می‌توان استراتژی‌های معاملاتی خود را با توجه به آن تنظیم کرد.
شما میتوانید از این ابزار انتظار بالای برای ارائه موثق اطلاعات داشته باشید؛ برای اینکه اخبار ارزهای دیجیتال و تمام اطلاعاتی که پیدا می‌کنیم تا اندازه زیادی بر پایه شواهد موجود هستند و قبول یا رد آنها انجام پذیر است. برای یادگیری بیشتر تحلیل تکنیکال ارز دیجیتال میتوانید به آموزش تحلیل تکنیکال ارز دیجیتال بپردازید یا آموزش تحلیل تکنیکال ارز دیجیتال Pdf را مطالعه کنید.
2. ابزار IntoTheBlock
IntoTheBlock یک ابزار خاص و بسیار کاربردی است؛ این ابزار مناسب برای تحلیل داده است که از یادگیری ماشینی و آمار پیشرفته استفاده می‌کند. با کمک این ابزار می‌توان اطلاعات مفیدی از بازار ارزهای دیجیتال بدست آورد و معاملات خود را به خوبی پیش برد. کار با این ابزار بی نظیر بسیار ساده است و می‌توان از آن برای معاملات کوتاه مدت و بلند مدت استفاده کرد. این ابزار مبنی بر داده می‌باشد درنتیجه شما میتوانید تحلیلی سریع و تصمیماتی مناسب داشته باشید.
3. ابزار استراتژی بخر و نگهدار استراتژی بخر و نگهدار سبد سهام کریپتویی
ابزارهای گفته شده در بالا می‌توانند به شما برای پیدا کردن پروژه مناسب کمک کنند. اما چگونه می‌شود روی این پروژه‌ها نظارت داشت؟ شما نیاز دارید از سود و زیان خود در معاملات درهر لحظه باخبر شوید. برای این کار شما به یکی از ابزارهای سبد سهام کریپتو نیاز دارید. سرمایه‌گذاران تازه‌کار می‌توانند از ابزارهای ساده‌ایی مثل Cryptocompare استفاده کنند. تریدر‌های حرفه‌ایی نیز می‌توانند از ابزارهای پیشرفته‌ای ماننده cointracking بهره‌مند شوند. ابزارهای زیادی برای این کار وجود دارد ولی این دو ابزار جذاب می‌توانند تمام نیازهای شما را به عنوان یک سرمایه‌گذار یا تریدر برطرف کنند.
4. ابزار CoinCheckup
CoinCheckup ابزاری رایگان و چند منظوره برای تحلیل ارزهای دیجیتال است. این ابزار به صورت راه‌حلی جامع موجود است که شما را تا اندازه‌ایی از راه‌های دیگر بی‌نیاز می‌کند. این پلتفرم تحقیقاتی، اطلاعات زیادی در مورد ارزهای دیجیتال مختلف در اختیار شما قرار می‌دهد. این ابزار جنبه‌های مختلفی از ارزهای دیجیتال را مورد بررسی قرار می‌دهد که می‌توان به جنبه‌هایی همانند وضعیت نمودار، ویژگی‌های بنیادین، ویژگی‌های فنی کوین و… اشاره کرد. جالب است بدانید، با استفاده از این ابزار میتوانید اطلاعات خاصی را در مورد یک دارایی کسب کنید و اقدام به خرید، فروش و یا نگهداری آن کرده و معامله‌ایی جذاب داشته‌باشید.
5. ابزار CryptoMiso
خوب است بدانید برای اینکه انتخاب کنید کدام یک از ارزهای دیجیتال مناسب خرید و فروش است باید به میزان توسعه آن توجه داشته باشید. این انتخاب برای معاملات شما بسیار مهم و ضروریست چرا که اگر هر کدام از این ارزها به خوبی توسعه پیدا نکنند آینده‌ایی برای آنها وجود نخواهد داشت. برای همین همیشه باید توسعه پروتکل هر ارزی را رصد کرد. این پروژه‌ها اکثرا متن باز (Open Source) و روی پلتفرم Github هستند، پیگیری آنها بسیار آسان است. اما به سادگی نمی‌توان به Github رفت و یک به یک ارزهای دیجیتال را مورد بررسی خود قرارداد؛ به همین خاطر است که ابزارهایی مانند CryptoMiso اهمیت بسیار زیادی دارند. با کمک این ابزار شما می‌فهمید هر ارزی چقدر توسعه و بهبود یافته است و آیا مناسب برای معاملات شما می‌باشد.
6. ابزارهای جمع‌آوری اخبار کریپتو
ابزارهای زیادی برای جمع‌آوری اخبار کریپتو وجود دارد که این خبر بسیار خوبی برای معامله‌گران است. چرا که می‌توانند اطلاعات و اخبار واقعی را از شایعه‌های بی‌ارزش تشخیص دهند. این ابزارها به جمع‌آوری اخبار از انتشارات برجسته کریپتویی همانند CoinTelegraph و Bitcoinist و همچنین اخبار توییتر می‌پردازند. به این ترتیب، سرمایه‌گذاران و تریدرها می‌توانند از اخبار ارزهای دیجیتال مختلف آگاه شوند و با توجه به این اخبار استراتژی خود را بچینند. از جمله این ابزارها می‌توان به این دو ابزار کاربردی CryptoPanic و CoinBuzz اشاره کرد.
7. ربات‌های تریدر و ابزارهای تعادل مجدد
اگر شما آدم کنجکاوی باشید تا به حال از ربات‌های تریدر استفاده کرده‌اید و یا حداقل با آنها آشنایی کمی دارید. ربات‌های تریدر یکی از بهرین ابزارهایی هستند که یک معامله‌گر حرفه‌ایی می‌تواند برای معامله‌های کم ریسک و بدون عواطف لحظه‌ایی خود استفاده کند. ربات‌های بسیار زیادی وجود دارند که شما میتوانید به نسبت ارز و صرافی مورد نظر خود آنها را انتخاب کنید. ربات‌ها به شما کمک می‌کنند که یک معامله جذاب و خودکار با استفاده از استراتژی‌های چیده شده داشته‌باشید.
اگر این قسمت از مقاله برای شما عزیزان جذاب بود پس یکی از تریدر‌های ارز دیجیتال هستید و یا قصد شروع این کا را دارید. برای همین بهتراست با خواندن و آموزش ارز دیجیتال از پایه تا پیشرفته دانش و اطلاعات خود را برای معاملات افزایش دهید.
ابزارهای بازارهای مالی فارکس و بورس
در ادامه این مقاله به ابزارهای بازارهای مالی فارکس و بورس می‌پردازیم و شما را با هرکدام آشنا می‌کنیم.
بهترین نرم افزار تحلیل تکنیکال فارکس
وبسایت TradingView را می‌توان یکی از بهترین ابزارهای تحلیل تکنیکال برای تحلیل بازار معرفی کرد. این وبسایت کامل ترین ابزار تحلیل تکنیکال فارکس محسوب می‌شود. وبسایت TradingView با داشتن بهترین ابزارهای تحلیل تکنیکال شما را بی نیاز به وبسایت ها و ابزارهای دیگر تحیلیل تکنیکال فارکس می‌کند. با ورود به وب سایت www.tradingview.com و با انتخاب نماد مد نظر خود در قسمت search این نرم‌افرار میتوانید نمودار قیمتی را ببینید. این‌گونه میتوانید تحلیل تکنیکال خود با کمک این وبسایت را آغار کنید.
اگر قصد ادامه راه در این بازار جهانی را دارید بهتراست با گذاراندن دوره هوش مالی جهانی( فارکس) تخصص خود را بالا برده و احتمال موفقیت در این بازار جهانی را برای خود زیاد کنید. در این بازار، موفقیت شما تنها به تخصص، دانش، تجربه و ابزار می‌کنید بستگی دارد. راه موفقیت در پیش چشمان شما است.
بهترین ابزارهای تحلیل تکنیکال بورس ایران
یکی از وب‌سایت‌های مناسب برای تحلیل تکنیکال بورس ایران، وبسایت رهاورد ۳۶۵ است که نسخه بومی سازی شده از وبسایت TradingView است. با مراجعه به آدرس rahavard365.com میتوانید وارد این وبسایت شوید. با انتخاب نماد و شرکت مورد نظر خود به تحلیل آن بپردازید.
اگر می‌خواهید ادامه راه معامله گری خود را در بورس بگذارنید بهتراست با گذارندن دوره هوش بورسی (اوراق بهادار) احتمال موفقیت خود را بالا ببرید. و قبل از آن یادبگیرید اصلا بازار بورس چیست و چرا در آن فعالیت کنیم؟
7 نرم افزار تحلیل تکنیکال
- تریدینگ ویو (tradingview)
- Shrimpy
- CryptoWat.ch
- Coinigy
- Quadency
- cryptoView
- Hodlbot
کارگزاری‌هایی که ابزارهای تحلیل تکنیکالی را ارائه می‌دهند
اَلای اینوست (Ally Invest)
چارلز شواب (Charles Schwab)
فیدلیتی اینوستمنتز (Fidelity Investments)
اینتراکتیو بروکرز (Interactive Brokers)
لایت اسپید (Lightspeed)
تینک آور سوییم (تی‌دی آمری‌ترید) (Thinkorswim – TD Ameritrade)
ترید استیشن (TradeStation)
بهترین وب‌سایت‌های ابزارهای تحلیل تکنیکال
ای سیگنال (eSignal)
مارکت‌گیر (MarketGear) از (iVest+)
متا استاک (MetaStock)
نینجا تریدر (NinjaTrader)
سلوپ آف هوپ (Slope of Hope)
استاک چارتز (StockCharts)
تی سی 2000 (TC2000)
ترید آیدیاز (TradeIdeas)
تریدینگ ویو (TradingView)
ترید اسپایدر (TradeSpider)
در قسمت آخر این مقاله کاربردی قصد داریم شما را با 7 ابزار تخصصی تحلیل تکنیکال آشنا کنیم.
ابزارهای تخصصی تحلیل تکنیکال
حجم معاملات تعادلی را بشناسید.
خط توزیع/تجمع را پیدا کنید.
شاخص میانگین جهت دار را رصد کنید.
شاخص آرون را دریابید.
MACD (مک دی) یکی دیگر از شاخص های مهم متحرک واگرایی (میانگین متحرک MA چیست)
نوسان تصادفی یکی از مهم‌ترین معیارهای ابزارهای تحلیل تکنیکال
نتیجه گیری
ابزارهای ارائه شده در این مقاله باید به صورت ترکیبی و قبل از شروع شرمایه‌گذاری استفاده شوند و در ادامه راه نیز ازآن بهره‌مند شوید. استفاده از این راه‌ها و ابزارها تضمینی برای کسب سود بالا نیست ولی احتمال آن را بسیار زیاد می‌کند. هرکاری برای موفقیت نیاز به تخصص و ابزارهای خاص خود را دارد و بازارهای مالی از این قاعده مستثنا نیستند. ما در این مقاله بهترین ابزارهای تحیل تکنیکال را معرفی کردیم. این ابزارها شاید در ابتدا سخت و پیچیده به نظر برسند ولی به مرور زمان و با تمرین و کسب تجربه شما را در ادامه راه تریدری یاری می‌کنند. با گرفتن تصمیمات آگاهانه بیشتری به مرور متوجه خواهید شد که در ادامه راه از هر کدام از آنها در چه زمانی و چگونه استفاده کنید.
10 نکته مفید برای سرمایه گذاری بلند مدت
همانطور که می‌دانید بازار سرمایه و بورس با عدم قطعیت اجین شده است. اما قواعدی که بر مبنای آزمون و خطا هستند می‌توانند به سرمایه‌گذاران کمک کنند تا شانسشان را برای یک موفقیت بلندمدت امتحان کنند. در ادامه به 10 مفهوم بنیادین که هر سرمایه‌گذار باید بداند اشاره خواهیم کرد:
برخی از سرمایه‌گذاران با فروش سرمایه‌گذاری‌های ارزشمندشان، سودها را بلوکه می‌کنند در حالیکه برخی دیگر صبر کرده و به امید بازگشت، بر روی برخی سهام توقف می‌کنند. اما سهام خوب می‌توانند پیشرفت چشمگیری داشته باشند و سهام بد نیز ممکن است به طور کامل صفر شوند. با اطلاعات زیر میتوانید چنین تصمیماتی را مدیریت کنید:
10 نکته مفید برای سرمایه گذاری بلند مدت
1. همچون برنده‌ها برانید
Peter Lynch سخنرانی معروفی در مورد سهام «tenbagger» دارد: سهامی که ارزش آنها می‌توانند تا ده برابر نیز افزایش یابد. او دلیل موفقیتش را وجود چنین سهامی در پرتفوی خود می‌داند. اما این کار مستلزم آن است که به طور دقیق و مداوم به این سهام پایبند بمانید حتی اگر ارزش آنها چند برابر نیز افزایش یابد.
نتیجه: از پایبندی به قوانین خودسرانه بپرهیزید و سهام را با معیارهای خودشان مورد بررسی قرار دهید:
2. همچون بازنده‌ها بفروشید
هیچ تضمینی وجود ندارد که یک سهام پس از آنکه افت شدیدی پیدا کرد دوباره به اوج خود بازگردد. و این بسیار مهم است که شما نسبت به چشم‌انداز سرمایه‌گذاری‌هایی با عملکرد ضعیف واقع‌بین باشید. حتی اگر متوجه شدید که سهام ضررده از نظر روانی هم سیگنال منفی می‌دهند، از پذیرش اشتباه خود هیچ شرمی نداشته باشید و به منظور جلوگیری از ضررهای آتی، سهام ضررده را بفروشید.
در هر دو سناریو شما باید شرکت‌ها را بر اساس معیارهای خودشان مورد سنجش قرار دهید تا بتوانید تشخیص دهید که آیا قیمت‌ها با پتانسیل آتی همخوانی دارند یا خیر.
3. پیشنهادهای داغ را دنبال نکنید
هیچگاه پیشنهادهای سهام را، فارغ از منبع آن، معتبر و قابل اتکا ندانید. پیش از آنکه سرمایه‌گذاری سنگینی بر روی سهام یک شرکت کنید، اول از همه خودتان آن شرکت را مورد تجزیه و تحلیل دقیق قرار دهید. گاهی‌اوقات پیشنهادها و توصیه‌ها می‌توانند به صورت کوتاه‌مدت مفید باشند، اما اگر می‌خواهید در بلندمدت به موفقیت دست یابید، پس باید روی این موضوع مطالعه و تحقیقی عمیق داشته باشید.
4. خودتان را درگیر حواشی بی‌اهمیت نکنید
به جای اینکه از تغییرات و فراز و فرودهای کوچک و کوتاه‌مدت هراس به خود راه دهید، سعی کنید تصویری کلی و بلندمدت از سهام در ذهن داشته باشید. نسبت به سرمایه‌گذاری خود یک اعتماد و چشم‌انداز بزرگ داشته باشید و هیچگاه درگیر حواشی و اتفاقات کم‌اهمیت و گذرا نشوید.
بر روی چند سنت اختلاف قیمت که به خاطر استفاده از یک حد در مقابل سفارش بازار به دست آورده‌اید تأکید بیش از حد نکنید. مطمئناً معامله‌گران فعال، از نوسان‌گیری‌های دقیقه به دقیقه برای کسب سود استفاده می‌کنند. اما موفقیت سرمایه‌گذاران بلندمدت بر مبنای دوره‌های زمانی که چند سال به طول می‌انجامد حاصل می‌شود.
5. به نرخ P/E تأکید بیش از حد نکنید.
سرمایه گذاران معمولا به نسبت قیمت به درآمد (P/E) اهمیت زیادی می‌دهند اما اینکه تمام تأکید و توجهتان را صرفا به یک معیار متمرکز کنید نیز کار اشتباهی است. نرخهای P/E تنها زمانی مفید هستند که با دیگر فرایندهای تحلیلی همراه شوند. بنابراین یک نرخ P/E پایین بدین معنا نیست که یک سهام از ارزش پایینی برخوردار است، همچنین P/E بالا نیز لزوما به معنای سودآوربودن یک استراتژی بخر و نگهدار شرکت نیز نمی‌باشد.
6. در مقابل جذابیت سهام کم‌ارزش مقاومت کنید.
برخی به اشتباه معتقدند که سهام کم‌ارزش، ضرر کمتری نیز دارند. چه اینکه ارزش سهام 5 دلاری شما صفر شود چه ارزش سهام 75 دلاری شما نیز صفر شود، در هر دو حالت شما تمام سرمایه خود را از دست داده‌اید. بنابراین میزان ریسک ضرردهی در هر دو سهام یکسان است. در واقع، سهام کم‌ارزش احتمال ریسک بالاتری نسبت به سهام گرانتر دارند، زیرا تمایل آنها به قاعده‌مندنبودن بیش از سایر سهام است.
7. یک استراتژی را انتخاب کنید و به آن پایبند باشید
روش‌های متعددی برای انتخاب سهام وجود دارد اما چیزی که مهم است این است که شما یک روش را انتخاب کنید و به آن پایبند باشید. از این شاخه به آن شاخه پریدن در امر سرمایه‌گذاری شما را تبدیل به تایمر بازار خواهد کرد که البته برایتان بسیار خطرناک خواهد بود. راهکار وارن بافت را در خصوص استراتژی ارزش محورش مورد نظر قرار دهید. او با تبعیت از همین یک روش بود که استراتژی بخر و نگهدار توانست در دهه 90 میلادی به اوج ثروت رسیده و خود را از ورشکستی‌های عظیمی که در آن دهه رخ داد دور کند.
8. بر روی آینده تمرکز کنید
سرمایه‌گذاری نیازمند تصمیمات آگاهانه‌ای است که بر مبنای چیزهایی انجام می‌شوند که هنوز اتفاق نیافتاده است. داده‌های گذشته شاید بتوانند اتفاقات آتی را پیش‌بینی کنند اما این موضوع همیشه هم درست نیست.
پیتر لینچ در کتاب معروفش “One Up on Wall Street” می‌گوید: «اگر پیش خودم می‌گفتم که «این سهام چطور می‌تواند انقدر پیشرفت کند؟» آنگاه هیچگاه سهام سوبارو را که 20 برابر افزایش یافت نمی‌خریدم. اما از طریق فاندامنتال آنرا مورد ارزیابی قرار دادم و متوجه شدم که سوبارو هنوز هم ارزان است، بنابراین آنرا خریدم و پس از آن نیز هفت برابر سود کردم. بسیار مهم است که سرمایه‌گذاری‌های خود را بر اساس پتانسیل آتی انجام دهید نه عملکرد گذشته».
9. چشم‌انداز بلندمدت داشته باشید
شاید سودهای کوتاه‌مدت تازه‌کارها را فریب دهد، اما اگر به دنبال موفقیت بزرگ هستید باید بر روی سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت تمرکز کنید. درحالیکه معامله‌گری فعال و کوتاه‌مدت می‌تواند درآمد زودتری را عاید شما کند، اما نسبت به استراتژی بخر و نگهدار از ریسک بالاتری نیز برخوردار خواهد بود.
10. ذهنتان را باز نگه دارید
بسیاری از شرکتهای بزرگ تبدیل به برندهایی محبوب در خانه‌ها شده‌اند اما بسیاری از سرمایه‌گذاری‌های خوب و موفق نتوانسته‌اند از برندسازی مناسبی بهره ببرند. بنابراین بسیاری از شرکتهای کوچکتری که نام و نشانی ندارند، می‌توانند در آینده‌ای نه چندان دور به ستاره‌ای پرسود بدل شوند. در حقیقت سهام با سرمایه پایین از لحاظ تاریخی نیز اثبات کرده‌اند که می‌توانند بازگشت سرمایه بسیاری بالاتری نسبت به سهام معروف‌تر داشته باشند. از سال 1926 تا 2001، سهام با سرمایه پایین در بورس آمریکا، میانگین بازگشت سرمایه 12.27% داشته‌اند و این درحالی است که سهام S&P 500 که سهام شرکتهای بزرگ و معروف است، میانگین بازگشت سرمایه 10.53% را به ارمغان آورده‌اند.
این بدان معنا نیست که شما باید تمام پرتفوی خود را به سهام شرکتهای کوچک اختصاص دهید، بلکه بدین معناست که در پس سهام شرکتهای متوسط داو جونز (DJIA)، فرصت‌های بسیار بزرگتری پنهان شده‌اند.
در مورد مالیات دغدغه داشته باشید اما نگران نباشید
اینکه سرمایه‌گذاران مسأله مالیات را در صدر توجهات خود قرار می‌دهند ممکن است باعث اتخاذ تصمیمات اشتباه شود. درحالیکه مسأله مالیات از اهیمت بالایی برخوردار است، اما در خصوص بحث سرمایه‌گذاری و رشد مطمئن پول و ثروت در جایگاه دوم قرار دارد. در کنار اینکه تمام تلاش خود را می‌کنید که میزان مالیات را به حداقل برسانید، اما دستیابی به سودهای بالا باید هدف اصلی شما باشد.
دیدگاه شما