ایده های وارن بافت

از دیگر شخصیت های برجسته و تاثیر گذار ارز دیجیتال، ایلان ماسک است. مطالعه مقاله این شخصیت را پیشنهاد می کنیم.

بایگانی برچسب: ایده های وارن بافت

سال شمار و نقاط عطف زندگی وارن بافت اسطوره سرمایه گذاری

سال شمار و نقاط عطف زندگی وارن بافت اسطوره سرمایه گذاری ۳۰ آگوست ۱۹۳۰ وارن ادوارد بافت در نبراسکا از هوارد و لیلا بافت متولد می شود. ۱۹۴۱ وارن بافت در ۱۱ سالگی، نخستین سهامش را با خواهرش دوریس می خرد. وقتی سهام مزبور در وهله نخست ارزشش را از …

جملات و سخنان وارن بافت قسمت 20

سخنرانی های وارن بافت درباره زندگی و سرمایه گذاری و بنیاد بیل گیتس فورچون، ۲۵ جولای ۲۰۰۶ اعطاء کردن به بنیاد گیتس وارن بافت : با بنیاد فوق العاده ای آشنا شدم که به رشد قابل توجهی دست پیدا کرده بود. به گونه ای که لازم نبود مثل بنیاد بافت …

جملات و سخنان وارن بافت قسمت 19

سخنرانی های وارن بافت درباره بورس سرمایه گذاری و زندگی کنفرانس در دانشگاه فلوریدا، ۱۵ اکتبر ۱۹۹۸ ویژگی هایی برای موفقیت وارن بافت : برای لحظه ای فکر کنید من از شما می خواهم یکی از همکلاسی هایتان را برای انجام کاری انتخاب کنید و یک ساعت به شما فرصت …

جملات و سخنان وارن بافت قسمت 18

سخنان وارن بافت درمورد زندگی انتخاب همسر و موفقیت در سرمایه گذاری سی ان بی سی، ۸ فوریه ۲۰۱۲ موهبت های زندگی بافت وارن بافت : در کودکی تمام چیزهای خوب را داشتم. موهبت خانواده ای که در آن همه درباره موضوعات جالب صحبت می کردند، والدین باهوشی داشتم و …

جملات و سخنان وارن بافت قسمت 17

صحبت های آموزنده وارن بافت درباره زندگی و سرمایه گذاری سی ان بی سی، ۷ جولای ۲۰۱۱ فداکاری مشترک وارن بافت : رهبران ما از مردم تقاضای «فداکاری مشترک» کرده اند. اما وقتی این را خواستند، مرا مستثنی کردند. از دوستان ثروتمندم پرس و جو کردم تا بفهمم آنها چه …

جملات و سخنان وارن بافت قسمت 16

سخنان و جملات آموزنده وارن بافت از زبان خودش ۲۳ مارس ۲۰۱۱ بحران یورو وارن بافت : آنها دست به آزمونی زدند که نواقص آن به تدریج آشکار می شود… آنها پول های ۱۷ کشور را در ارزی واحد ادغام کردند، اما فرهنگهایشان را با هم ادغام نکردند، همین طور …

جملات و سخنان وارن بافت قسمت 15

سخنرانی های آموزنده وارن بافت درباره زندگی و سرمایه گذاری فوربزایندیا، ۲۰ آوریل ۲۰۱۱ بحران مالی سال ۲۰۰۸ وارن بافت : مردم مشغول تماشای فیلمی بودند که فکر می کردند پایان خوشی خواهد داشت و ناگهان اتفاقاتی را در فیلم دیدند که چیز دیگری به آنها می گفت. و شاید …

جملات و سخنان وارن بافت قسمت 14

سی ان ان، ۱۹ اکتبر ۲۰۱۰ لذت بردن از کار وارن بافت :من چیزی را خلق کرده ام که از آن لذت می برم… به نظر من این دیوانگی است که شما هنگام خلق یک کسب و کار، چیزی را خلق نکنید که از موفقیت آن لذت ببرید. مثل نقاشی …

جملات و سخنان آموزنده وارن بافت قسمت 13

سی ان بی سی، ۷ جولای ۲۰۱۱ وارن بافت : من هشتاد سال دارم و طی این هشتاد سال، متوسط استاندارد زندگی آمریکایی ها در شرایط واقعی تا شش برابر بهبود یافته است. شش برابر! | وقتی به قرون وسطی بنگرید، می بینید که در آن زمان قرنهای متمادی می …

جملات و سخنان آموزشی وارن بافت قسمت 12

نامه به سهامداران برکشایر هاتاوی، فوریه ۲۰۰۳ کاهش هزینه ها وارن بافت : هربار مطلبی درباره شرکتی که برنامه ای برای کاهش هزینه ها را در پیش گرفته است، می خوانم، متوجه می شوم شرکت مزبور واقعا چیزی درباره هزینه ها نمی داند. اقدامات ضربتی در این حوزه جوابگو نیست. …

جملات آموزشی وارن بافت قسمت 11

نامه به سهامداران برکشایر هاتاوی، فوریه ۲۰۰۳ کدام مدیران را انتخاب کنیم وارن بافت : مشاوران و مدیران عاملی که در صدد یافتن کاندیداهای هیئت مدیره هستند، اغلب می گویند، «ما به دنبال یک خانم هستیم» یا «فردی اسپانیایی» یا «یک خارجی»، یا شما چه موردی دارید. گاهی چنان به …

نکات آموزشی و آموزنده وارن بافت قسمت 10

نکات آموزشی و آموزنده وارن بافت اظهاراتی در کمیسیون بررسی بحران مالی، ۲۶ | می ۲۰۱۰ پول بیشتر از ایده وارن بافت : تا همین چند سال پیش چیزهایی را می فروختیم تا بیشتر بخریم، چون پولمان تمام شده بود. آن زمان مقدار ایده هایم بیش از پولم بود. حالا …

جملات آموزشی وارن بافت قسمت 9

اظهاراتی در کمیسیون بررسی بحران مالی، ۲۶ می ۲۰۱۰ منسوجات وارن بافت : کسب و کار منسوجات ما؛ همان کسب و کاری است که ۲۲ سال طول کشید تا فهمیدم خیلی خوب نیست. خوب، در کسب و کار منسوجات، ما بیش از نیمی از آسترهای کت و شلوارهای مردانه در …

جملات آموزشی وارن بافت قسمت 8

جملات آموزشی و انگیزشی وارن بافت درباره اقتصاد و سرمایه گذاری کنفرانس در دانشگاه فلوریدا، ۱۵ اکتبر ۱۹۹۸ طعم کولاها وارن بافت : یک نکته که مردم درک نمی کنند، و درست همان چیزی است که باعث می شود کولاها به ارزشی بالغ بر هزاران هزار میلیارد دلار دست پیدا …

سخنان آموزشی و پند آموز وارن بافت از زبان خودش قسمت 7

سخنرانی برای دانشجویان مدیریت بازرگانی دانشگاه نوتردام، بهار ۱۹۹۱ یافتن معاملات عظیم وارن بافت : قرار نیست دنیا معاملات عظیم بازارهای مالی و بورس را به شما نشان دهد. این خود شما هستید که باید آنها را پیدا کنید. دانشگاه کلمبیا، ۱۲ نوامبر ۲۰۰۹ روزنامه ها وارن بافت : بگذارید …

11 ایده وارن بافت برای سرمایه گذاری افراد مبتدی

ایده های وارن بافت برای سرمایه گذاری مبتدی

وارن بافت ، از بزرگ ترین و موفق ترین سهام داران و سرمایه گذاران در حال حاضر جهان به حساب می آید که نامش در لیست پولدار ترین افراد جهان هم دیده می شود.

نکته جالب توجه این است که همه ی افراد قادر هستند ایده هایی که وارن بافت برای سهام خود انتخاب کرده است، را استفاده کنند و آن ها را در استراتژی های سرمایه گذاری خود به کار ببرند. وارن بافت یکی از بهترین ایده های سرمایه گذاری موفق را تجربه عنوان کرده است.

در ادامه نگاهی به ایده های وارن بافت برای سرمایه گذاری مبتدی بیندازید:

1:با نگاه بلند مدت سرمایه گذاری کنید.

یکی از ترفندهای وارن بافت برای سرمایه گذاری، سرمایه گذاری بلند مدت است. در این راهبرد خریداری سهام با قیمت کمتر از ارزش واقعی و حفظ کردن آن ها تا وقتی که به ارزش واقعی می رسند، است.

بنابراین برای کسب بازدهی بالاتر، کافی است سهام خریداری شده را فراموش کنید. در صنعت خدمات مالی از این اصل به عنوان ذهنیت خرید و حفظ کردن یاد می شود. از نظر بافت، خریداری و فروش دائمی سهام موجب کاهش درصد قابل توجهی از بازدهی سرمایه گذاری شما در قالب مالیات و کارمزد می شود.

2:برای سرمایه گذاری: متفاوت باشید!

یکی از ایده های وارن بافت برای سرمایه گذاری مطمئن با سود بالا این است، هنگامی که مردم حریص می شوند، شما هراس داشته باشید؛ هنگامی که مردم هراس دارند، شما زیاده خواه شوید. این پیشنهاد این است که متفاوت باشید و برعکس جریان حرکت نمایید. متوجه شوید که دیگران چه کاری انجام می دهند و شما دقیقا برعکس ان را انجام دهید.

نکته مهم برعکس دیگران کار کردن این است که اغلب مردم جهان فکر نمی کنند. بیشتر مردم جهان به کارگیری از مغزشان را چیز سختی می دانند، بنابراین در اکثر اوقات تجربه اجتماعی مشخص کرده که تصمیم گیری آن ها اشتباه بوده است.

3:روی استعداد‌های خودتان سرمایه ‌گذاری کنید!

در این مرحله شما باید در زمینه هایی که توانایی دارید، سرمایه گذاری نمایید. در این زمان شما می توانید بهترین سود را ببرید.

از آنجایی که اغلب سرمایه گذارها علاقه دارند قسمت مهم درآمد آن ها از راهی غیر از سرمایه گذاری فراهم شود، وارن بافت همواره آن ها را با بالا بردن توانایی های خود توصیه می کند. در نتیجه تا جایی که می توانید حوزه مهارت های خود را افزایش دهید.

4:به تصمیمات سرمایه ‌گذاری خود شک نکنید!

زمانی که در یک شرکتی اقدام به سرمایه گذاری می کنید، به تصمیم خود اعتماد داشته باشید و به آن شک نداشته ایده های وارن بافت باشید. هر چند ممکن است این کار بسیار سخت باشد؛ ولی برای موفق شدن باید به خودتان تسلط کافی داشته باشید تا حرف های دیگران در شما تاثیر منفی نداشته باشد.

5:قبل از سرمایه‌ گذاری درباره شرکت و زمینه فعالیتش اطلاعات لازم را به دست آورید.

با توجه به توصیه وارن بافت هیچ وقت تو زمینه کاری یا شرکتی که هیچ گونه آگاهی در رابطه با سرمایه گذاری آن ها ندارید، سرمایه گذاری نکنید.

او می گوید اگر نتوانستید در مدت زمان 10 دقیقه بفهمید شرکت چه کاری انجام می دهد، به هیچ عنوان در آن زمینه سرمایه گذاری نکنید. در غیر این صورت این شرکت می تواند به عنوان یکی از اهداف سرمایه گذاری شما مطرح شود.مقاله بهترین سرمایه گذاری در ایران می تواند کمک بسیاری در این زمینه به شما بکند.

6:از صحت اخباری که دریافت می ‌کنید اطمینان حاصل کنید.

به عنوان فردی که می خواهد وارد یک سرمایه گذاری بزرگ شود، همواره دقت نمایید که تیترهای مجلات خبری، همه درست نیستند. شما باید این توانایی را داشته باشید که بتوانید اخبار کذب را شناسایی کنید.

در این رابطه وارن بافت معتقد است اگر شما در شرکت بزرگی با پیشینه چندین سال سرمایه گذاری نموده اید و به شما خبر کاهش 10 درصدی سهام شرکت را می دهند، شما نباید نسبت به این خبر نگران باشید. زیرا شرکتی که چندین سال قدمت دارد می تواند به سادگی خسارت وارده را جبران نماید.

7:خرید سهام یک شرکت به معنی خرید بخشی از یک کسب‌ وکار است.

در صورتی که شما صاحب کسب و کاری همانند یک هایپرمارکت هستید، برای آن که بتوانید در این زمینه کسب و کار خود را گسترش دهید، باید تمام عوامل موثر در کسب و کار خود را شناسایی کنید.

به عنوان مثال قیمت تمام محصولات، قدرت خرید مشتری و دیگر موارد مهم. حالا شما با خرید شرکتی صاحب قسمتی از آن شده اید. بنابراین برای رسیدن به موفقیت، بهتر است تمام شرایط شرکت را در نظر بگیرید.

8:از اشتباهاتتان درس بگیرید و به جلو حرکت کنید.

شاید برای شما تعجب برانگیز باشد که زمانی بفهمید که حتی وارن بافت نیز اشتباهاتی داشته است. ولی او اعتقاد دارد که باید از اشتباهات خود درس گرفت. بنابراین باید لیستی از اشتباهات خود را جمع آوری کنید تا اطمینان پیدا کنید که دوبار اشتباهات خود را تکرار نمی کنید.

9:مجبور نیستید که باهوش‌ تر از بقیه باشید.

شما باید از دیگر افراد منظم تر باشید. هر چیزی که در رابطه با استعداد و بهره هوشی به شما گفته شده است، فراموش نمایید. استعدادها در جهان بسیار شبیه نمک روی سفره فراوان است.

هزاران نفر با بهره هوشی 200 شکست خورده اند؛ پس در نتیجه هوش معیار بسیار مهمی برای موفقیت و ثروت محسوب نمی باشد.

10:چیزی که در بین عموم محبوب است، جواب نمی‌دهد!

شما نباید در زمینه ای سرمایه گذاری نمایید که طرفداران بسیاری دارد و به نحو احسن کار می کند؛ دقت کنید که هر چیزی که بسیار پرطرفدار است، بازی آن رو به پایان است. این هر چیز می تواند یه خلاقیت در زمینه تجاری، یک موقعیت سرمایه گذاری یا هر چیزی دیگری باشد.

زمانی که اخبار در رابطه با یک نوع سرمایه گذاری یا هر چیزی صحبت می کند، دیگر خیلی دیر است که آن را یک فرصت بدانید. برحسب هم همه و سر و صدا زندگی نکنید. حقیقت در راز پنهان شده است.

11:در سرمایه ‌گذاری صبور باشید.

وارن بافت اعتقاد دارد باید در زمان سرمایه گذاری صبر داشته باشد و سهام خود را برای مدت زمان طولانی حفظ کنید. در صورتی که شما به خاطر سهامی پایین تر از ارزش ذاتی آن پول پرداخت کنید، به سود خواهید رسید.

اگر در شرکت در حال رشد سرمایه گذاری کرده باشید، باز هم با کمی صبر می توانید سود بالایی را برداشت نمایید. یکی از ایده های وارن بافت برای سرمایه گذاری این است که سهام خود را چنده سال حفظ کنید. او می گوید افرادی که کوتاه مدت سهام خود را معامله می کنند سرانجام محبور هستند بیشتر سود خود را بایت کارمزد و مالیات بپردازند.

در آخر پیشنهاد می کنیم مقاله سرمایه گذاری با 50 میلیون را هم مطالعه کنید.

ایده های وارن بافت برای سرمایه گذاران مبتدی

وارن بافت در جشن تولد ۸۷ سالگی خود، در جواب بهترین ایده سرمایه‌گذاری این‌گونه گفت : “وقتی‌که فرد سرمایه‌داری با فرد باتجربه‌ای ملاقات می‌کند، فرد سرمایه‌دار تجربه کسب می‌کند و فرد باتجربه پولدار می‌شود.” او اشاره داشت که تجربه کلید نهایی برای سرمایه‌گذاری موفق است، اما سرمایه‌گذاران مبتدی چه می‌شوند؟ خوشبختانه این افراد می‌توانند از ایده‌های افراد باتجربه نظیر وارن بافت استفاده کنند. نگاهی به این ۸ نکته کلیدی ثابت‌شده و ایده های وارن بافت برای سرمایه گذاران مبتدی بیاندازید:

۱- تنوع بخشی همواره ایده‌ی خوبی نیست.

برخی از سرمایه‌گذاران همواره به اهمیت تنوع بخشی در سرمایه‌گذاری اشاره می‌کنند درحالی‌که وارن بافت با این عقیده مخالف است. تنوع بخشی و ایجاد گوناگونی در سرمایه‌گذاری ازنظر بافت مختص افرادی است که تجربه کافی در سرمایه‌گذاری ندارند. سرمایه‌گذاران باتجربه معمولاً بر مبنای افق زمانی درازمدت سرمایه‌گذاری می‌کنند. برخی از سرمایه‌گذاران مبتدی به‌منظور جلوگیری از ضرر، در کمپانی‌های مختلفی سرمایه‌گذاری می‌کنند. ولی این امر موجب می‌شود تا نتوانند بر روی عملکرد تمامی شرکت ها نظارت و توجه کافی را داشته باشند.

۲- ابتدا در تواناهایی خود سرمایه‌گذاری کنید.

بهترین سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری در توانایی‌های خودتان است. هر آنچه می‌توانید انجام دهید که توانایی خود و یا شغل خود را گسترش دهید. ازآنجایی‌که بیشتر مردم تمایل دارند تا درآمد اصلی آن‌ها از شغلی غیر از سرمایه‌گذاری در بورس تأمین شود، وارن بافت به گسترش توانایی‌های افراد تأکید می‌کند.

۳- به خودتان به‌عنوان یک سرمایه‌گذار موفق اعتماد داشته باشید.

ازنظر بافت، سخت‌ترین کار این است که به تصمیمات سرمایه‌گذاری خود اعتماد کنید. برای موفق شدن، شما احتیاج دارید به ترس‌هایتان غلبه کنید و به حرف‌های دیگران توجه نکنید.

۴- تنها جایی سرمایه‌گذاری کنید که از وضعیت شرکت و حوزه‌ی کاری آن‌ها اطلاعات کافی دارید.

وارن بافت می‌گوید مردم اغلب یا بیش‌ازاندازه ایده های وارن بافت قبل از سرمایه‌گذاری فکر می‌کنند و یا آن‌چنان‌که باید فکر نمی‌کنند. او می‌گوید هیچ‌وقت در حوزه‌ای که آن را متوجه نمی‌شوید سرمایه‌گذاری نکنید. او می‌گوید چنانچه توانستید حوزه‌ی کاری یک شرکت را در ۱۰ دقیقه متوجه شوید، می‌توانید آن شرکت را به‌عنوان هدف سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. در غیر این صورت بهتر است که شرکت دیگری را انتخاب کنید.

۵- مطمئن شوید که اخبار موثق را دنبال می‌کنید.

یکی از راه های موفقیت، توجه نکردن به‌ تمامی تیترهای خبری است. بافت به قانون ۱-۹۹ معتقد است. او می‌گوید اگر سهام شرکتی باسابقه‌ی ۱۰۰ ساله دچار کاهش ارزش ۱۰ درصد شود، نباید سریعاً به این خبر واکنش نشان داد. زیرا این شرکت توانایی جبران ضرر وارده را دارد.

۶- خرید سهام یک شرکت به معنی خرید بخشی از یک کسب‌وکار است.

تصور کنید که صاحب یک سوپرمارکت هستید و برای رونق بخشیدن به کسب‌وکار خود باید به تمام قیمت‌ها، محصولات و همسایگان خود توجه کنید. خریدن سهام یک شرکت نیز به‌منزله خرید بخشی از کسب‌وکار است، پس باید به تمام جوانب این کسب‌وکار فکر کنید.

۷- از اشتباهاتتان درس بگیرید و به جلو حرکت کنید.

شاید شگفت‌زده شوید وقتی بدانید که حتی وارن بافت هم اشتباهات بزرگی را مرتکب شده است، اما او معتقد است که از تمام اشتباهات می‌توان درس گرفت. بافت می‌گوید فهرستی از اشتباهات خود تهیه کنید تا مطمئن شوید که دوباره آن‌ها را تکرار نمی‌کنید.

۸- سرمایه‌گذار روزانه نباشید.

بافت به خرید سهام و نگه‌داری آن برای چند دهه اعتقاد دارد. دو فکر اصلی در اینجا مطرح است: ۱) اگر شما سهمی را باقیمتی کمتر از ارزش واقعی آن خریداری کرده باشید، سرانجام به سوددهی می‌رسد. ۲) اگر در یک کسب‌وکار عالی سرمایه‌گذاری کرده باشید، بعد از مدتی به سوددهی می‌رسد. بنابراین یک سرمایه‌گذار صبور نهایتاً با نگه‌داری سهام در دراز مدت به سود بالایی می‌رسد.

او همچنین معتقد است خریدوفروش سهام به‌صورت کوتاه‌مدت ایده های وارن بافت موجب می‌شود بخش عظیمی از سود به‌عنوان کمیسیون و مالیات از حساب شما کسر شود. پس بهترین کار نگه‌داری سهام برای مدت طولانی است. در واقع وارن بافت یکی از بهترین سرمایه گذاری های طولانی مدتی که انجام داده است، خرید شرکت برکشایر هاثاوی است که جزئیات آن را در کتاب گلوله برفی وارن بافت می توانید مطالعه نمایید.

نمونه ای از ایده شماره هشت در بورس ایران

ایده های وارن بافت برای سرمایه گذاران مبتدی در بورس ایران نیز باید کاربرد داشته باشد. بخش زیادی از سرمایه گذاران افق زمانی کوتاه مدت را در معاملات خود در پیش می گیرند. تعداد بسیاری از شرکتها هستند که در گذشته قیمت سهامشان چندین برابر شده است و کسب این سود مستلزم صبر و گذر زمان است. نیازی به چند دهه نیست اما حداقل چندین ماه و یا چندین سال(۳-۴ سال) زمان نیاز دارد. در نمودار زیر رشد قیمت سهام شرکت س. توسعه و عمران استان کرمان با نماد “کرمان” نشان داده شده است.

در فروردین ماه ۱۳۹۲ قیمت سهام این شرکت ۸۰۰ ریال بود که پس از حدود ۴ سال با سود زیاد و قابل قبول(رشد ۲۶ برابری) قیمت آن به ۲۱۰۰۰ ریال رسید. اگر شما هم تازه به بازار بورس وارد شده اید، آموزش بورس و روش های سرمایه گذاری در بازار بورس را باید بیاموزید تا سودهای این چنینی را در معاملاتتان به دست آورید.

وارن بافت کیست؟

وارن بافت یکی از شناخته شده ترین شخصیت های جهان است که به دلیل موفقیت در زمینه سرمایه گذاری و ارائه تکنیک های کاربردی به افرادی که قصد فعالیت در این زمینه را دارند به عنوان یکی از تاثیرگذارترین افراد جهان شناخته می شود. به گفته وارن ادوارد بافت، او سومین مرد ثروتمند جهان از نظر ثروت و سرمایه است. افرادی که زندگی نامه بافت را با علاقه خوانده اند می دانند که او یک سرمایه گذار آمریکایی، فعال حقوق بشر، رئیس هیئت مدیره و مدیر عامل شرکت بکشایر هاتاوی است. اصلی ترین عاملی که بافت را در سطح جهانی مشهور کرده، تسلط آن بر دنیای سرمایه گذاری است. طبق آخرین برآورد، دارایی خالص وارن در ابتدای سال 2018 حدود 87 تا 88 میلیارد دلار تخمین زده شد که او را به سومین مرد ثروتمند جهان تبدیل کرد.

بیوگرافی وارن بافت

طبق بیوگرافی وارن، او از دوران کودکی و نوجوانی علاقه زیادی به سرمایه گذاری و اقتصاد داشت. همین امر باعث شد تا تحصیلات دانشگاهی خود را در این رشته ادامه دهد. وارن پس از چند سرمایه گذاری پرسود و موفق توانست برکشایر هاتاوی را بخرد.

پس از مدتی شروع به استفاده از هلدینگ بیمه برکشایر هاتاوی و هلدینگ سرمایه گذاری با همین نام کرد. براساس مطالعات بیوگرافی وارن بافت؛ بنابر گزارش ها بافت از اوایل دهه 1970 رئیس هیئت مدیره و همچنین بزرگترین سهامدار این مجموعه بوده است.

دوران کودکی و تحصیلات وارن بافت

وارن ادوارد بافت در سال 1930 در اوماها، نبراسکا به دنیا آمد. پدر او هاروارد بافت، نماینده کنگره ایالات متحده است. وارن تحصیلات خود را در مدرسه رزهیل آغاز کرد و در سال 1942 پدرش به عنوان نماینده انتخاب شد. بنابراین او به واشنگتن دی سی نقل مکان کرد. وارن دوران دبیرستان خود را در مدرسه آلیس دیل جونیور آغاز کرد ایده های وارن بافت و در نهایت در سال 1947 از دبیرستان وودرو ویلسون فارغ التحصیل شد. یکی از تصمیمات اصلی او این بود که اصلاً به دانشگاه نرود و بدون اتلاف وقت در بازار کار کند. البته وارن با این تصمیمات به شدت مورد مخالفت پدرش قرار گرفت. لازم به ذکر است که اولین جرقه ای که وارن را به سمت سرمایه گذاری سوق داد، کتابی به نام «هزار راه برای به دست آوردن هزار دلار» بود.

از دیگر شخصیت های بازار ارز دیجیتال رهام قره گوزلو است، برای آشنایی با وی به مقاله وب سایت مراجعه کنید.

جالب اینجاست که وارن شروع به فروش آدامس، بطری های کوکاکولا و مجلات نیمه وقت هفتگی کرد. وی علاوه بر موارد فوق، در مغازه ای که برای پدربزرگش بود، به عنوان فروشنده مشغول به کار شد و در کنار آن به فروش تمبر و مطالعه دروس خود مشغول بود. وارن یک بازی پین بال را به عنوان اولین قدم جدی در ایده های وارن بافت تجارت خود برداشت. البته او این کار را با مشارکت دوستش انجام داد. آنها این دستگاه را در آرایشگاه گذاشتند که به دلیل ایجاد بازار مناسب پس از مدتی 3 آرایشگر دیگر با این دو مشتری دوست شدند.

وارن و دوستش یک سال بعد توانستند کسب و کار خود را به مبلغ 1200 دلار به یک بازنشسته بفروشند. وارن ادوارد بافت به دلیل سرسختی پدرش وارد مدرسه بازرگانی وارتون در دانشگاه پنسیلوانیا شد. دو سال بعد، وارن به دانشگاه نبراسکا رفت و سرانجام در سن 19 سالگی مدرک لیسانس مدیریت بازرگانی گرفت. بافت سپس در دانشگاه معروف هاروارد تحصیل کرد که متأسفانه مورد پذیرش دانشگاه قرار نگرفت. پس از انتقادات متعدد، وارن متوجه شد که استادی از دانشگاه معروف بنجامین گراهام در دانشگاه کلمبیا تدریس می کند، بنابراین برای ادامه تحصیل وارد همان دانشگاه شد. بافت پس از اتمام ترم های دانشگاهی خود در سال 1951 مدرک کارشناسی ارشد خود را در رشته اقتصاد از همان دانشگاه دریافت کرد.

شروع فعالیت حرفه ای بافت

وارن بافت علاقه بسیاری به وال استریت داشت که با مخالفت سرسختانه پدرش مانع شد. وارن، به دنبال علاقه‌اش به استاد اقتصادش، گراهام، پیشنهاد داد که به صورت رایگان در شرکتش کار کند اما گراهام نپذیرفت. وارن که با پاسخ منفی و همچنین فشار پدرش مواجه می شود، تصمیم می گیرد به زادگاهش بازگردد. وارن به زودی توانست یک کلاس عصرانه به نام اصول سرمایه گذاری در زادگاهش ترتیب دهد. بنجامین گراهام در سال 1954 براساس ایده های سرمایه گذاری که از وارن دریافت می کرد، تصمیم گرفت به وارن پیشنهاد شغلی بدهد. وارن دوباره به رویاهای خود نزدیک شد و پیشنهاد معلمش را پذیرفت و به نیویورک رفت.

از دیگر فعالان حوزه ارز دیجیتال، پیتر برنت است، برای آشنایی با وی به مقاله وب سایت مراجعه کنید.

گراهام پدری دلسوز و مربی وارن بود و اصول سرمایه گذاری را به وی آموزش می داد. این استاد بزرگ حدود 2 سال پس از استخدام وارن بازنشسته شد و کسب و کار خود را در این زمینه تعطیل کرد. وارن که اکنون یک شخصیت با تجربه یا بسیار ملی است، توانست با کمک برخی از دوستانش شراکت بوفه خود را ایجاد کند.

در سال 1960، این گروه توانست تعداد همکاران خود را به ایده های وارن بافت 7 نفر برساند. سیاستی که در این مجموعه دنبال شد در واقع براساس گفته های پروفسور گراهام بود که مفهوم و استراتژی اصلی او خرید سهام به قیمتی کمتر از ارزش واقعی آنهاست. وارن در اجرای این تاکتیک بسیار خوب بود و همچنین از سیاست آربیتراژ برای خرید و فروش سهام استفاده کرد. استارت آپ Buffet Partnership توانست 251 درصد سود داشته باشد و این رقم پس از 54 سال به 1156 افزایش یافت. آقای بافت در 32 سالگی، با لقب یک فرد ثروتمند معرفی شد.

بررسی برکشایر هاتاوی

وارن جوان به لطف نکات مهمی که از استادش آموخته بود توانست نامی برای خود دست و پا کند. در این مدت او تصمیم گرفت جهت سرمایه گذاری خود را به کلی تغییر دهد. در همین راستا، وارن سهام بزرگی از شرکت نساجی برکشایر را خریداری کرد و سپس مسئولیت این مجموعه را به همکار خود، کن چیش، سپرد. جالب اینجاست که وارن در خاطرات خود می گوید که کار در بازار پارچه یکی از بدترین تصمیمات زندگی او بوده است. پس از مدتی وارن با توجه به شرایط به طور کامل زمینه کاری شرکت را تغییر داد و وارد بازارهای مالی بیمه شد. وارن ابتدا سهام واشنگتن پست را خرید و بعداً سهام رسانه ABC را خریداری کرد.

برکشایر به رهبری وارن بافت، 7 درصد از سهام کوکاکولا را در سال 1988 به قیمت 1.02 میلیارد دلار خریداری کرد. این بزرگترین سرمایه گذاری بافت به حساب می آید زیرا او توانست در سن 56 سالگی در بین میلیاردرها نامی برای خود دست و پا کند. وارن و شرکتش در سال 2002 سهامی عام شدند و 11 میلیارد دلار سرمایه اضافه کردند. براساس گزارش ها، سود حاصل از این معاملات پس از حدود 4 سال به 2 میلیارد دلار رسید. در این دوره، بافت تصمیم گرفت حدود 85 درصد از سهام خود را در برکشایر به امور خیریه اهدا کند. بیل و ملیندا گیتس رؤسای این موسسه بودند. وارن به دلیل سن بالایش در سال 2007 گفت که می‌خواهد فردی جایگزین او شود تا بتواند تجارت و فرآیند سرمایه‌گذاری را کنترل و هدایت کند. به دنبال این تصمیم، آقای لو سیمپسون که تنها 6 سال از وارن کوچکتر بود، انتخاب شد.

مروری بر آثار وارن بافت

متأسفانه خود وارن هرگز کتابی ننوشت اما نامه های سهامداران او را می توان کتاب های ارزشمندی دانست. در ادامه به بررسی آثار وارن می پردازیم.

1. راه وارن بافت - نوشته رابرت جی هاگستروم

با مطالعه این کتاب می توانید به درس های ارزشمندی در مورد سرمایه گذاری که حاصل تجربه بافت است، دسترسی پیدا کنید.

در این کتاب تمامی قوانین پایه مورد استفاده سومین مرد جوان ثروتمند به دقت نوشته شده است و با مطالعه دقیق آن می توانید با قوانین مهمی مانند خرید سهام شرکت آشنا شوید. این کتاب برای کسانی که به تازگی وارد این حوزه شده اند یا مدتی است که در این حوزه بوده اند توصیه می شود.

از دیگر شخصیت های برجسته و تاثیر گذار ارز دیجیتال، ایلان ماسک است. مطالعه مقاله این شخصیت را پیشنهاد می کنیم.

2. مدیر عامل وارن بافت - ارسال شده توسط رابرت پی مایلز

این کتاب به طور کلی وارن را نه به عنوان یک سرمایه گذار، بلکه به عنوان یک مدیر بررسی می کند. این کتاب حاوی اطلاعات مهمی است که نحوه انتخاب بافت مدیر عامل شرکت های تحت مالکیت برکشایر را توضیح می دهد، مهمتر از آن نحوه کنترل و مدیریت این افراد است.

علاوه بر موارد فوق می توان به کتاب های مهم دیگری نیز اشاره کرد که از آن جمله می توان به:

8 توصیه مهم وارن بافت برای سرمایه گذاران مبتدی

هرجا صحبت از سرمایه و سرمایه‌گذاری می‌شود، نام وارن بافت در صدر بزرگ‌ترین سرمایه‌گذاران دنیا خودنمایی می‌کند.

وارن بافت کسی است که با 87 سال سن، همچنان با اشتیاق سرمایه‌گذاری می‌کند و فکر بازنشستگی در سر ندارد.

وارن بافت اولین سرمایه‌گذاری موفقش را در سن 27 سالگی انجام داد و در این سن توانست (با توجه به ارزش پول امروز) معادل 2 میلیون دلار سرمایه جمع کند.

او اکنون سومین فرد ثروتمند جهان است!

وارن بافت در مورد این که ایده‌های سرمایه‌گذاری خود را چگونه پیدا می‌کند گفته که من به عنوان یک سرمایه‌دار با افراد باتجربه ملاقات می‌کنم. در پایان ملاقات من دارای تجربه می‌شوم و او دارای سرمایه!

اما افراد تازه‌کار چگونه باید در سرمایه‌گذاری‌های خود موفق شوند؟

در این مقاله به بررسی 8 توصیه کلیدی از وارن بافت می‌پردازیم که سرمایه‌گذاران مبتدی بهتر است به آن‌ها توجه داشته باشند

1. در سرمایه‌گذاری‌ها زیاد از حد تنوع به خرج ندهید!

وارن بافت همواره مخالفت خود را با تنوع طلبی در سرمایه‌گذاری‌ها نشان داده است. کاری که برخی از سرمایه‌گذاران آن را به اشتباه، مهم می‌شمارند.

به عقیده وارن بافت، تنوع بخشی در سرمایه‌گذاری‌ها، اشتباهی است که سرمایه‌گذاران نوپا معمولا به آن دچار می‌شوند.

مبتدی‌ها به خیال آن که در سرمایه‌گذاری‌ها کمتر ضرر کنند، سرمایه خود را در چند شرکت مختلف قرار می‌دهند. این عمل باعث می‌شوند سرمایه‌گذار نتواند به میزان لازم روی شرکت‌ها مختلف تمرکز کند و در نتیجه احتمال ضرر دیدن بیشتر خواهد شد.

در مقابل آن‌هایی که باتجربه تر هستند، برای سرمایه خود در دراز مدت برنامه ریزی می‌کنند.

2. در مرحله اول روی استعداد‌های خودتان سرمایه‌گذاری کنید!

این عبارت بدین معناست که شما زمانی بهترین سود را خواهید برد که در درجه اول در زمینه‌هایی که توانایی دارید، سرمایه‌گذاری کنید.

وارن بافت با توجه به این که اکثر سرمایه‌گذار‌ها دوست دارند بخش اصلی درآمدشان را از راهی غیر از سرمایه‌گذاری تامین کنند، همواره آن‌ها را به افزایش توانایی‌های خود توصیه می‌کند.

بنابراین تا جایی که می‌توانید حوزه مهارت‌های خودتان را گسترش دهید.

3. به تصمیمات سرمایه‌گذاری خود شک نکنید!

وقتی برای سرمایه‌گذاری در شرکتی اقدام می‌کنید، به تصمیم خود اعتماد کنید و شک به خود راه ندهید.

اگرچه ایده های وارن بافت وارن بافت نیز اعتراف می‌کند این کار بسیار سخت است؛ اما برای موفق شدن باید بر خودتان مسلط باشید و بتوانید حرف‌های دیگران را نادیده بگیرید.

4. قبل از سرمایه‌گذاری درباره شرکت و زمینه فعالیتش اطلاعات لازم را بدست آورید.

وارن بافت می‌گوید هیچ‌گاه در شرکتی که درباره آن و حوزه کاری‌اش اطلاعات ندارید سرمایه‌گذاری نکنید.

بسیاری از سرمایه‌گذاران نوپا قبل از تصمیم نهایی خود، آن مقدار که لازم است تحقیق نمی‌کنند و یا این که بیش از حد خود را مشغول فکر کردن به سرمایه‌گذاری می‌کنند.

وارن بافت یک فرمول ساده برای حل این مشکل ارائه می‌دهد. او می‌گوید اگر نتوانستید در عرض 10 دقیقه بفهمید شرکت چه کار می‌کند، هرگز در آن زمینه سرمایه‌گذاری نکنید.

در غیر این صورت این شرکت می‌تواند به عنوان یکی از اهداف سرمایه‌گذاری تان مطرح شود.

5. از صحت اخباری که دریافت می‌کنید اطمینان حاصل کنید.

به عنوان کسی که می‌خواهید به عرصه سرمایه‌گذاری‌های بزرگ پا بگذارید، همیشه توجه داشته باشید تیترهای مجلات خبری، همگی درست نیستند!

شما باید بتوانید اخبار کذب را از غیر کذب تشخیص دهید. وارن بافت در این مورد به قانون 1-99 اشاره می‌کند.

او متقعد است اگر شما در شرکت بزرگی با قدمت چند ده سال سرمایه‌گذاری کرده‌اید و به شما خبر کاهش 10 درصدی سهام شرکت می‌رسد، ایده های وارن بافت نباید نسبت به این خبر زیاد نگران باشید. چرا که شرکتی با چنین قدمتی می‌تواند خسارت وارد شده را جبران کند.

6. شما با خرید سهام یک شرکت، صاحب بخشی از آن می‌شوید

اگر شما صاحب کسب وکاری مانند یک فروشگاه باشید، برای آن که بتوانید آن را گسترش دهید، باید عوامل و شرایط دخیل در کسب و کارتان را درنظر بگیرید.

برای مثال قیمت اجناس تامین کننده، قدرت خرید مشتریان، فضای کسب و کار و دیگر موارد مهم. حال شما با خرید سهام شرکتی صاحب بخشی از آن شده‌اید. بنابراین برای حاصل شدن موفقیت، بهتر است شرایط و جوانب شرکت را در تحت نظر ایده های وارن بافت بگیرید.

7. شکست‌هایتان را تجربه ای ارزشمند تلقی کنید!

این را بدانید که همه مرتکب اشتباه می‌شوند و همه شکست را تجربه می‌کنند. حتی وارن بافت نیز اشتباهات و شکست‌های زیادی را تجربه کرده است.

در هر اشتباه و شکست، بی شک درس‌هایی برای آموختن وجود دارد.

برای پیشرفت به جای افسوس و عقب نشینی بهتر است تجربه حاصل از شکست‌هایتان را پشتوانه مسیر قرار داده و رو به جلو حرکت کنید. وارن بافت توصیه می‌کند تجربیاتتان را یادداشت کنید تا درآینده آن‌ها را دوباره تجربه نکنید.

8. در سرمایه‌گذاری صبور باشید.

وارن بافت معتقد است باید در سرمایه‌گذاری صبور بود و سهام خود را طولانی مدت نگه داشت.

از دیدگاه بافت، اگر شما بابت سهامی کمتر از ارزش واقعی‌اش پول پرداخته باشید، به سود خواهید رسید و اگر در شرکت در حال رشد سرمایه‌گذاری کرده باشید، باز هم با کمی صبر سود بالایی را برداشت خواهید کرد.

بافت معتقد است سهام را باید تا چند ده ایده های وارن بافت سال نگه داشت. او می‌گوید کسانی که کوتاه مدت سهام‌هایشان را معامله می‌کنند در نهایت مجبورند بیشتر سود خود را بابت کارمزد و مالیات بپردازند.

سخن پایانی

استفاده از تجارب افراد موفق می تواند کمک بزرگی برای رشد و پیشرفت در کسب و کار باشد. به همین علت است که همواره توصیه های مختلف وارن بافت مورد توجه فعالان اقتصادی قرار می گیرد. توصیه هایی که کمک می کند بدون تجربه برخی شکست ها، از آن ها برای پیشرفت خود درس بگیرید.

نظر شما در مورد این 8 نکته از یک مولتی میلیاردر بزرگ دنیا چیست؟ به نظر شما می توان با اجرای برخی از این نکات به موفقیت های مالی در سرمایه گذاری دست پیدا کرد؟

منتظر نظرات شما هستیم…

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود: