مزایای استیبل کوین


استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین (Stable coin) ‌به عنوان راه حلی عالی برای ایجاد ثبات در انجام معاملات و کاهش نوسان جفت ‌ارزهای معاملاتی محسوب می شود و با توجه به دارایی دیگر، ارزش گذاری می شود. می توان آن را بدین گونه تشریح کرد که، معمولا ارز رایج کشورها با دارایی طلا پشتیبانی می ‌شود و اکنون استیبل کوین ‌ها نیز به عنوان یک دارایی دیجیتال، توسط دارایی ارزشمند دیگری پشتیبانی می ‌شوند.

منظور از داشتن پشتوانه این است که، به ازای هر یک واحد استیبل کوین، یک دلار واقعی در جایی ذخیره می ‌شود و به این ترتیب، ارزش هر یک عدد از آن برابر یک دلار خواهد بود و این نکته قابل ذکر است که نوع خاصی از استیبل کوین وجود دارد و قابلیت آن را دارد که بدون داشتن پشتوانه،‌ فعالیت نماید. (در ادامه مقاله در مورد آن صحبت خواهیم نمود)

در واقع، ساخت استیبل کوین ‌ها یک ایده‌ی جالب و کاربردی در جهت بهبود روند معاملات ارزهای دیجیتال می باشند. در ادامه مقاله در مورد انواع استیبل کوین و مزایای و معایب آن توضیح خواهیم داد. چنانچه نیاز به شناخت بهتر دارید، پس در ادامه مقاله با ما همراه باشید.

کاربرد استیبل کوین

استیبل کوین را می توان نوعی ارز دیجیتال دانست که ارزش‌گذاری آن با توجه به قیمت دارایی ها و یا ارز های دیگر تعیین می ‌شود. در واقع از اهمیت زیادی در بازار کریپتو برخوردار بوده به طوری که، بیشترین حجم معاملات بازار مربوط به استیبل کوین ‌ها می باشد.

قیمت دارایی ‌های دیجیتال معمولا نوسان بسیار زیادی دارد و روزانه حجم زیادی از سرمایه های افراد در پلتفرم ‌های مختلف بازار ارزهای دیجیتال و صرافی ‌های آنلاین معامله می ‌شود. تا پیش از این، تمام مبادلات تنها با بیت کوین انجام میشد که میزان نوسان نهایی آن غیرقابل پیش ‌بینی و روال انجام محاسبات نیز دشوار بود. در نتیجه، چیزی جز افزایش ریسک فعالیت و سرمایه‌گذاری در دنیای کریپتو را به دنبال نداشت.

بنابراین، استیبل کوین ‌ها به عنوان راه‌ حلی برای کمک به ثبات معاملات و کاهش نوسان جفت ‌ارزهای معاملاتی به وجود آمدند که میتوان گفت، این نوع دارایی در نقش دلار یا یورو دیجیتال عمل نموده و با کاهش نوسان در یک سمت معاملات، سبب تسهیل و تسریع آن خواهند شد.

انواع استیبل کوین

استیبل کوین ها‌ با توجه به پشتوانه ‌ای که دارند در سه بخش جداگانه تقسیم بندی می شوند، این پشتوانه ممکن است هر نوع دارایی مانند، پول فیات،‌ جواهرات ارزشمند و یا یک ارز دیجیتال باشد.

  • در حالت اول که توسط پول فیات کشور ها پشتیبانی می شود، شبکه‌ ی استیبل کوین نیز حالت متمرکز پیدا می‌کند.
  • در حالت دوم،‌ به علت داشتن یک پشتوانه‌ی غیرمتمرکز مانند طلا، الماس و . ، استیبل کوین نیز ماهیت غیرمتمرکز پیدا می‌کند.
  • در حالت سوم، بدون داشتن پشتوانه فعالیت نموده و براساس الگوریتم‌ ها و قراردادهای هوشمند کار می کند.

استیبل کوین با پشتوانه‌ فیات

استیبل کوین با پشتوانه ‌ی فیات، یکی از ساده ‌ترین انواع آن است، به طوری که کاربرها به‌راحتی می‌توانند مفهوم آن را درک و استفاده نمایند. در واقع این نوع از استیبل کوین، با اعتبار و پشتوانه ‌ی یک دارایی واقعی، یعنی ارز رایج کشورها که فیات نام دارد، ساخته می ‌شود. در بیشتر مواقع از ارز دلار به عنوان پشتوانه استفاده می شود، ولی گاهی احتمال دارد که ارزهای دیگری همچون، یورو یا پوند نیز به گار گرفته شود.

روند تولید این نوع استیبل کوین بدین صورت است که به ازای هر تعداد سکه ‌ی دیجیتال، با توجه به نسبت تبدیل که معمولا "یک به یک" است، ارز فیات در یک حساب مشخص ذخیره شود. این نکته نیز قابل ذکر است که در این روش ممکن است به جای استفاده از ارز فیات از معادل دلاری دارایی‌ های با‌ارزش دیگری مثل طلا و جواهرات نیز استفاده شود و موضوع مهم در اینجاست که، باید مقدار و محل ذخیره‌ ی پشتوانه‌ ها مشخص و شفاف و قابل رصد باشند. در اصطلاح این عمل، یعنی ارتباط دادن قیمت استیبل کوین به دارایی دیگر، "بکینگ" نامیده می شود.

در این روش قیمت هر کوین نیز همواره ثابت بوده و برابر یک دلار خواهد ماند، زیرا به ازای هر واحد سکه‌ی دیجیتال، یک دلار در حساب بانکی کمپانی ارائه ‌دهنده‌ی استیبل کوین وجود دارد و از آنجایی که هیچ پشتوانه‌ ای روی بلاک چین نگهداری نمی ‌شود، امکان هک شدن آن هم وجود ندارد. بنابراین می تواند سرمایه گذاری مطمئن تری محسوب شود.

استیبل کوین با پشتوانه کریپتو

از آنجایی که استیبل های دسته اول و با پشتوانه فیات، با مشکل متمرکز بودن مواجه بود، باعث شد تا ایده ی ساخت نوع دیگری از آن شکل گیرد که تحت عنوان، استیبل کوین با پشتوانه‌ کریپتو نام دارد.

اگر چه که کارایی این استیبل کوین نیز مشابه نوع قبل است ولی تفاوت آن در نوع پشتوانه ‌ی آن است که به جای دارایی واقعی و ارز فیات،‌ یک کریپتوکارنسی یا ارز دیجیتال دیگر می باشد و به ‌صورت غیرمتمرکز فعالیت می کند.

باید این نکته را در نظر داشته باشید که، هر اندازه نوسانات ارز پشتوانه بیشتر باشد، باید از نسبت بزرگ‌ تری برای ارتباط آن با استیبل استفاده شود تا ارزش استیبل کوین بهتر حفظ شود.

این نوع از استیبل کوین به علت غیر‌متمرکز بودن، دارای شفافیت لازم برای بررسی و رصد تراکنش ‌ها و همچنین میزان موجودی پشتوانه است و لی از سوی دیگر، پیاده ‌سازی و اجرای این نوع استیبل کوین پیچیده ‌تر بوده و کار با آن در زمان‌ نوسانات شدید قیمت نیز با ریسک همراه است که ممکن است با مزایای استیبل کوین خطر از دست رفتن وثیقه ‌و یا به عبارت دیگر، لیکوئید شدن در پلتفرم‌ های وام ‌دهی مواجه باشد.

استیبل کوین بدون پشتوانه یا الگوریتمی

استیبل کوین بدون پشتوانه، در دسته سوم از انواع استیبل کوین ها قرار دارد و ویژگی این سیستم در آن است که، چیزی به نام پشتوانه وجود ندارد.

روند فعالیت آن همانند بانک ‌های مرکزی در کشورهای مختلف است و براساس مفهوم «عرضه و تقاضا» کار می کند. به این معنا که، بانک ‌های مرکزی در صورت کاهش ارزش پول، میزان عرضه و نقدینگی را کاهش داده و در هنگام افزایش ارزش پول، اقدام به افزایش عرضه نموده و باعث برگشت قیمت به محدوده‌ی مورد نظر می ‌شوند.

استیبل کوین بدون پشتوانه نیز با استفاده از قراردادهای هوشمند روی بلاک چین، قیمت را براساس تغییر در میزان سکه ‌های در گردش کنترل می‌کند. این روش توسط الگوریتم ‌های خودکار انجام می ‌شود و به همین دلیل است که به آن استیبل کوین الگوریتمی گفته می ‌شود.

الگوریتمی که در این نوع استیبل کوین استفاده می ‌شود بدین شیوه است، در مواقعی که تقاضای زیادی برای خرید وجود داشته باشد، با تولید کوین ‌های جدید، میزان عرضه را افزایش داده تا قیمت افزایش نیابد و برعکس این حالت، یعنی در زمان عرضه‌ی زیاد، با حذف مقداری مزایای استیبل کوین از کوین ‌ها، مجموعه سکه‌ های در گردش را کاهش داده و باعث تنظیم قیمت استیبل کوین می ‌شوند.

مزیت استیبل کوین الگوریتمی عدم نیاز به پشتوانه‌ و عدم وابستگی به دیگر ارزهای دیجیتال است. این استیبل کوین ‌ها به‌ کاملا غیر متمرکز هستند و در زمانی که ارزهای فیات و یا کریپتوکارنسی‌ ها دچار بحران شوند، بدون تأثیر پذیری از آن، به کار خود ادامه می دهند. البته با وجود مزیت‌ هایی که دارند، یک پدیده‌ نوظهور و پرریسک محسوب می شوند.

E-Stablecoin چیست؟ آشنایی با جدیدترین نوع استیبل کوین

e-stablecoin چیست

مشکل رایجی که تمام پروژه‌های رمزنگاری با آن مواجه هستند نوسانات قیمت و بی‌ثبات بازار است. این نوسانات شدید، ریسک سرمایه‌گذاری در این بازار را افزایش داده است و مشکلاتی را برای معامله‌گران به ویژه کاربران تازه‌وارد، ایجاد کرده. اصولاً ورود به این بازار و به‌طور کلی تمام بازارهای مالی، نیازمند آموزش، یادگیری و داشتن استراتژی سرمایه‌گذاری مناسب است. در کنار اقدامات احتیاطی کاربران، توسعه‌دهندگان و متخصصان ارزهای دیجیتال نیز برای مقابله با مشکل نوسان‌های شدید ایده ساخت یک دارایی دیجیتالی، با ارزش ثابت را طراحی و اجرا کرده‌اند. در ادامه این مطلب از داموندمگ قصد داریم به معرفی و بررسی یکی از جدیدترین پروژه‌های رمزنگاری باارزش ثابت یعنی E-Stablecoin بپردازیم.

  • 1) E-Stablecoin چیست؟
  • 2) عملکرد ارز دیجیتال E-Stablecoin چگونه است؟
  • 3) استیبل کوین چیست؟
  • 4) مزایای استیبل کوین E-Stablecoin
  • 5) استیبل ایدئال چه ویژگی‌هایی دارد؟

همه چیز درباره استیبل کوین E-Stablecoin

E-Stablecoin چیست؟

محققان مجموعه Lawrence Livermore National Laboratory (LLNL) با ابداع یک ارز دیجیتال جدید مبتنی بر علم فیزیک، موفق به ایجاد ارتباط میان انرژی الکتریسیته و فناوری بلاک چین شده‌اند. این مفهوم جدید مبتنی بر بلاک چین، سبب ایجاد استیبل کوین جدیدی به نام E-Stablecoin شده و به کاربران سراسر جهان این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به سیم‌های اتصال یا سیستم انتقال شبکه برق، جریان برق را انتقال دهند.

عملکرد ارز دیجیتال E-Stablecoin چگونه است؟

دو تن از محققان Lawrence Livermore، به نام‌های Maxwell Murialdo و Jon Belof در مقاله جدید خود به طور کامل در خصوص اینکه چگونه ارتباط میان انرژی و اطلاعات می‌تواند سبب ساخت ارز دیجیتالی شود که مستقیماً توسط یک کیلو وات ساعت برق پشتیبانی شده و قابل مزایای استیبل کوین تبدیل به یک کیلو وات باشد، توضیح داده‌اند.

این بدان معناست که برای ضرب یک توکن E-Stablecoin به ورودی یک کیلووات ساعت برق نیاز است، اما در مقابل این امکان نیز وجود دارد تا با از بین رفتن این توکن، مجدداً یک کیلووات ساعت برق قابل‌استفاده استخراج شود. بنابراین، از آنجایی که E-Stablecoin یک ارز دیجیتال باثبات و پایدار به حساب می‌آید، قیمت یک توکن E-Stablecoin به قیمت یک کیلووات ساعت برق گره خورده است.

هر کاربری می‌تواند در صورت تأمین برق ورودی حدوداً یک کیلو وات ساعتی، به طور ناشناس یک توکن E-Stablecoin ضرب کند. در نهایت کاربر می‌تواند پس از ضرب E-Stablecoin، این توکن را مانند سایر ارزهای دیجیتال موجود در بازار مبادله کند. علاوه بر خرید و فروش معمول، این امکان وجود دارد تا کاربر بتواند توکن ضرب شده را مجدداً به برق قابل مصرف تبدیل کند. تمام این مراحل از ابتدا تا انتها توسط یک سیستم Trustless و بدون نیاز به شرکت‌های تولید برق، خطوط انتقال برق، دریافت مجوزها یا دخالت مقامات حکومتی کشورها انجام می‎شود.

استیبل کوین غیرمتمرکز E-Stablecoin

استیبل کوین E-Stablecoin چه مشکلاتی را حل می‌کند؟

پروژه E-Stablecoin، مانند سایر استیبل کوین‌های موجود در صنعت کریپتو ارزش ثابتی داشته و با هدف حل مشکلات مربوط به ثبات دارایی‌های رمزنگاری طراحی و راه‌اندازی شده است. ای-استیبل کوین اولین ارز دیجیتالی است که برخلاف پروژه‌های قبلی، هم توسط یک دارایی فیزیکی وثیقه‌گذاری می‌شود و هم کاملاً غیرمتمرکز عمل می‌کند.

در واقع می‌توان گفت، در پروژه E-Stablecoin از پیشرفت‌های نوین موجود در علم ترمودینامیک برای انتقال انرژی به عنوان فرمی از داده استفاده می‌شود. بذر اولیه این ایده به آزمایشگاه استدلال و اندیشه «Maxwell’s Demon» می‌گردد، این ایده توسط فردی به نام James Clerk Maxwell در سال 1867 مطرح شد. بر اساس ادعای مطرح شده شکست قانون دوم ترمودینامیک در مقیاس نانو، سبب مشخص شدن ارتباط عمیق بین انرژی و اطلاعات می‌شود.

کاربرد ارز دیجیتال E-Stablecoin

علاوه بر اینکه کاربران و معامله‌گران بازار کریپتو می‌توانند از استیبل کوین E-Stablecoin برای خرید و فروش انواع دارایی دیجیتالی استفاده کنند، این امکان وجود دارد تا کارشناسان بتوانند از این پروژه رمزنگاری در جوانب مختلف صنعت برق نیز بهره‌مند شوند.

  • به این ترتیب این احتمال وجود دارد تا در آینده، استیبل کوین E-Stablecoin بتواند به توزیع برق در مکان‌های دورافتاده‌ای که به سیستم شبکه برق متصل نیستند، کمک کند.
  • همچنین این احتمال وجود دارد تا با هدف مقابله با تغییرات آب‌وهوایی، بتوان با استفاده از این پروژه رمزنگاری، انرژی متناوب و تجدیدپذیر را به مکان‌هایی که تأثیرگذاری بیشتری خواهند داشت، انتقال داد.

E-Stablecoin چه کاربردهایی دارد

استیبل کوین چیست؟

همانطور که اشاره شد، در کنار تمام مزایا و راه‌حل‌های ارائه شده توسط صنعت کریپتو و انواع ارزهای دیجیتال، همچنان این صنعت با یک مشکل کلیدی یعنی نوسانات شدید قیمت کوین‌ها مواجه است. این موضوع حتی گریبان‌گیر قدیمی‌ترین و بزرگترین ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین نیز است. وجود این نوسانات شدید قیمت، نه‌تنها ریسک سرمایه‌گذاری بلند مدت و خرید و فروش‌های روزانه را افزایش می‌دهد، بلکه قراردادهای هوشمند بلندمدت و دیگر برنامه‌های کاربردی ساخته شده بر روی فناوری بلاک چین را نیز به خطر می‌اندازد.

تعدادی از توسعه‌دهندگان این صنعت، در سال‌های قبل برای این مشکل ایده راه‌اندازی استیبل کوین‌ها را عملیاتی کردند. استیبل ‌کوین‌ها همانطور که از نامشان مشخص است توکن‌های پایداری هستند که از بدون تأثیرپذیری از وضعیت بازار قیمت پایدار و مشخصی دارند. در واقع این نوع دارایی به طور خاص برای حفظ پایداری ارزش خود، به یک دارایی باارزش خارج از فضای بلاک چین مرتبط شده‌اند.

  • سه کلاس مختلف استیبل کوین‌ها عبارت‌اند از:
  • وثیقه فیات
  • وثیقه کریپتو
  • بدون وثیقه

مقایسه استیبل کوین E-Stablecoin با سایر استیبل کوین‌ها

تا قبل از طراحی و راه‌اندازی استیبل کوین‌ E-Stablecoin، ارزش سایر پروژه‌های استیبل‌ کوینی به ارزش دارایی‌های خارجی مانند یک دلار آمریکا یا یک گرم طلا مرتبط بود. بااین‌حال، تا به امروز، مرتبط کردن ارزش یک دارایی دیجیتالی به ارزش یک دارایی فیزیکی، مستلزم اعتماد به یک مرجع متمرکز که توانایی حفظ و پرداخت دارایی فیزیکی را داشته باشد، است. طبق نظر مخالفان این سیستم، وجود یک مرجع متمرکز، با یکی از اهداف اصلی ساخت ارزهای دیجیتال یعنی عدم وابستگی به نهاد خاص و غیرمتمرکز بودن پروژه‌ها، در تضاد است.

E-Stablecoin اولین پروژه رمزنگاری در قالب استیبل کوین است که با ارائه یک راه‌حل جدید، نقطه تضاد مذکور یعنی وجود یک مرجع متمرکز در پروژه‌های استیبل کوینی را از بین برده است، راهکاری که با استفاده از تعامل ترمودینامیک و تئوری اطلاعات ممکن شده است.

مزایای استیبل کوین E-Stablecoin

  • قیمت پایدار و عدم تأثیرپذیری از نوسانات بازار
  • قابل خرید و فروش و مبادله با سایر ارزهای دیجیتال
  • عدم وابستگی به یک مرجع متمرکز
  • امکان ضرب با انرژی برق
  • تبدل شدن به انرژی برق قبال مصرف
  • طراحی شده توسط یک مجموعه علمی معتبر و قابل‌اعتماد
  • فراهم بودن امکان ضرب E-Stbalecoin به طور ناشناس
  • فراهم بودن امکان بهره‌مندی از مزایای این پروژه در فضای خارج از صنعت کریپتو
  • ایجاد ارتباط میان علم فیزیک، فناوری بلاک چین و انتقال اطلاعات
  • فعالیت کاملاً غیرمتمرکز

تفاوت E-Stablecoin با سایر استیبل کوین‌ها

استیبل ایدئال چه ویژگی‌هایی دارد؟

در نهایت می‌توان گفت یک استیبل کوین ایدئال، به طور همزمان با دو ویژگی مهم کار می‌کند:

  1. ارتباط با یک دارایی فیزیکی باارزش: استیبل کوین‌ها از طریق مرتبط شدن با یک دارایی مزایای استیبل کوین فیزیکی که دارای ارزش پایدار و کاربرد مشخصی است، با نوسانات بازار کریپتو مبارزه می‌کنند.
  1. غیرمتمرکز بودن: اصولاً تمام بخش‌های کاری در یک سیستم استیبل کوین ایدئال باید به صورت غیرمتمرکز و بدون وابستگی به یک نهاد و مجموعه خاص عمل کند. در مجموع، مشکل اصلی استیبل کوین‌ها، ایجاد شرایطی است که بر اساس آن تمرکززدایی و وثیقه سازی به طور همزمان انجام شود.

سخن پایانی

E-Stablecoin نیز مانند سایر استیبل کوین‌های موجود در بازار با هدف حل مشکلات مربوط به ثبات دارایی‌های رمزنگاری طراحی شده است. در واقع این توکن، یک دارایی رمزنگاری باارزش ثابت است که بدون تأثیرپذیری از وضعیت بازار همواره قیمت مشخصی دارد. ارزش هر توکن E-Stablecoin به قیمت یک کیلووات ساعت برق گره خورده است. این نوع استیبل کوین‌ها اگر چه هنوز فاصله زیادی دارند تا به طور گسترده مورد استفاده قرار بگیرند اما می‌توانند ترند آینده ارزهای دیجیتال باشند.

سؤالات متداول

استیبل کوین E-Stablecoin چیست؟

یک ارز دیجیتال جدید مبتنی بر علم فیزیک است که موفق به ایجاد ارتباط میان انرژی الکتریسیته برق و فناوری بلاک چین شده‌ است.

E-Stablecoin چگونه تولید می‌شود؟

ضرب یک توکن E-Stablecoin با ورودی یک کیلووات ساعت برق انجام می‌شود، همچنین با از بین رفتن این توکن، مجدداً یک کیلووات ساعت برق قابل مصرف، استخراج خواهد شد. برخلاف سایر استیبل کوین‌ها، E-Stablecoin کاملاً به صورت غیرمتمرکز عمل کرده و به هیچ مرکزی وابسته نیست.

استیبل کوین ارز دیجیتال چیست؟ – بررسی انواع Stablecoin و ویژگی‌های آن

کاور مقاله استیبل کوین

استیبل کوین (Stablecoin) دسته‌ای از ارز دیجیتال است که قیمت آن همواره ثابت باقی می‌ماند. این ثبات قیمت به دلیل پشتیبانی این رمز ارز توسط دلار آمریکا، طلا یا سایر ارزهای دیجیتال است. اولین Stablecoin در سال ۲۰۱۴ وارد بازار کریپتوکارنسی شد. از آن زمان، به دلیل امنیت و ثبات قیمتی خود، به سرعت در بین کاربران ارز دیجیتال رواج پیدا کرد.

Stablecoin به طور معمول جهت خرید سایر رمز ارزها در صرافی‌هایی که امکان خرید با ارزهای فیات را ندارند مورد استفاده قرار می‌گیرند. به عبارتی، این سکه‌ها را می‌توان نسخه مبتنی بر بلاکچین ارزهای فیات دانست. در این مقاله از وبسایت دیجی ولت قصد داریم شما را با استیبل کوین بیشتر آشنا کنیم. همچنین در مورد انواع Stablecoin و ویژگی‌های آن صحبت خواهیم کرد.

استیبل کوین چیست؟

ارزهای دیجیتال سنتی از جمله بیتکوین (BTC) و اتریوم (ETH) دارای نوسان قیمتی زیادی هستند. نوسان قیمتی به این معناست که قیمت یک ارز دیجیتال در یک بازه زمانی کوتاه می‌تواند در هر جهت به شدت تغییر کند. تغییر قیمت را می‌توان با اندازه‌گیری درصد تغییرات از شروع تا پایان روز اندازه‌گیری کرد. در زمان ریزش بازار، این نوسان در مورد بیتکوین به ۱۰ درصد یا حتی بیشتر نیز می‌رسد.

یک ارز از آنجا که یک واحد ذخیره ارزش به حساب می‌آید؛ از آن انتظار می‌رود که بتواند ارزش خود را حداقل در مدت کوتاه حفظ کند. متاسفانه در مورد بازار ارز دیجیتال این شرایط وجود ندارد. این مشکل باعث شد تا توسعه دهندگان به فکر تولید یک رمز ارز جدید بیفتند. اینجاست که استیبل کوین ارزش ذاتی خود را نشان می‌دهد. Stablecoin به دلیل ثبات قیمتی خود، می‌تواند به عنوان یک وسیله جهت ذخیره و نگهداری دارایی در بازار کریپتوکارنسی عمل کند.

صاحبان استیبل کوین می‌دانند که در طول زمان قدرت خرید آن‌ها تغییر نمی‌کند. چراکه قیمت این رمز ارزها همواره ثابت است. چیزی که باعث ثابت ماندن قیمت این دسته از ارزهای دیجیتال می‌شود؛ دارایی است که از آن‌ها پشتیبانی می‌کند. به عنوان مثال، تعدادی از آن توسط دلار آمریکا و تعدادی نیز توسط طلا پشتیبانی می‌شوند. این بدان معناست که به اندازه تعداد رمز ارز تولیدی، دلار یا طلا در بانک‌ها و موسسات مختلف نگهداری می‌شود.

کاربرد استیبل کوین در چیست؟

اینکه استیبل کوین مبتنی بر بلاکچین است؛ باعث می‌شود که فرصت‌های زیادی جهت استفاده از این رمز ارز فراهم شود. شاید بتوان گفت اولین و مهم‌ترین کاربرد آن، خرید و فروش درون صرافی‌ها و در امان نگه داشتن دارایی کاربران از نوسانات بازار است. به عبارتی، کاربران در زمان ریزش بازار کریپتوکارنسی؛ ارزهای دیجیتال خود را به Stablecoin تبدیل کرده تا ارزش دارایی‌ آن‌ها از بین نرود.

امروزه از Stablecoin در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) جهت وامدهی (Lending) و استیکینگ با سودی بیشتر از بانک‌های سنتی استفاده می‌شود. همچنین در بسیاری از قراردادهای هوشمند ادغام شده‌اند. بنابراین بسیاری از اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (DApp) آن‌ها را مزایای استیبل کوین به عنوان یک روش پرداخت قبول می‌کنند. به عنوان مثال، در صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) می‌توانید رمز ارزهای مدنظر خود را بر اساس استیبل کوین خریداری کنید.

از این توکن ها جهت پرداخت حقوق نیز می‌توان استفاده کرد. به طور معمول، کارمزد انتقال این دسته از ارزهای دیجیتال بسیار کمتر از سایر رمز ارزها مانند بیتکوین و اتریوم است. بنابراین اگر فریلنسر یا کارفرما هستید؛ می‌توانید حقوق کارمندان خود را با استفاده از این رمز ارز در مدت زمان کوتاه با کارمزد بسیار پایین پرداخت کنید.

انواع استیبل کوین

ثبات قیمتی ارزهای فیات مانند دلار آمریکا از طریق قوانین تنظیم شده توسط بانک مرکزی آمریکا و فدرال رزور تامین می‌شود. برای اینکه قیمت یک توکن ارز دیجیتال نیز ثابت باقی بماند؛ باید توسط یکی از این ارزها پشتیبانی شوند. این سکه‌ها با توجه به ارز یا کالایی که پشتیبانی می‌شوند؛ به چند دسته مختلف تقسیم می‌شوند که شامل موارد زیر است.

۱. استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

ثبات قیمتی این دسته از توکن‌ها توسط ارزهای فیات مانند دلار آمریکا، پوند، یورو و … تامین می‌شود. به عبارتی، به ازای هر توکن در گردش، یک یا چند ارز در خزانه‌های مختلف ذخیره شده است. این ذخایر به طور منظم توسط حسابرس‌های مختلف بررسی شده و اطلاعات به دست آمده در اختیار عموم قرار می‌گیرد.

مهم‌ترین مثال از این دسته، تتر (Tether) است. این سکه که با نماد USDT شناخته می‌شود؛ دارای ذخایری از دلار آمریکا است. بنابراین قیمت این رمز ارز همواره معادل یک دلار است. صرافی‌های مختلف امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال بر اساس تتر را فراهم می‌کنند. این ویژگی باعث می‌شود که حتی کاربران ایرانی نیز به راحتی بتوانند از صرافی‌های خارجی استفاده کنند. بنابراین تنها کافی است مقداری تتر از صرافی‌های ایرانی به صرافی خارجی منتقل کرده و اقدام به خرید و فروش ارز دیجیتال کنید.

۲. Stablecoin با پشتوانه ارز دیجیتال

این دسته شامل سکه‌های پشتیبانی شده توسط ارزهای دیجیتال دیگر می شوند. از آن‌ها می‌توان جهت ردیابی قیمت سکه پشتیبانی‌کننده استفاده کرد. همچنین آن‌ها می‌توانند در بلاکچین‌های مختلف ‌راه‌اندازی شوند. به عنوان مثال، WBTC یک استیبل کوین پشتیبانی شده توسط بیتکوین است که در بلاکچین اتریوم اجرا می‌شود.

این توکن‌ها دارای مکانیسمی متفاوت از دسته اول جهت حفظ ثبات قیمتی خود هستند. به این صورت که هنگامی که قیمت رمز ارز پشتیبانی‌کننده بالا می‌رود؛ میزان عرضه استیبل کوین افزایش می‌یابد. همچنین با کاهش قیمت رمز ارز پایه، میزان عرضه Stablecoin کاهش خواهد یافت. بنابراین در هر دو حالت، قیمت آن ثابت باقی می‌ماند.

تنها عیب این دسته، در هنگام نوسانات شدید بازار است. به عنوان مثال، در زمان ریزش بازار، کاهش حجم عرضه نمی‌تواند پاسخگوی ترس موجود در بازار باشد. بنابراین نسبت به دسته اول، نوسانات بیشتری را تجربه خواهند کرد.

۳. Stablecoin با پشتوانه کالا

این دسته در واقع بازتابی از ذخایر کالاهای فیزیکی در بلاکچین هستند. سکه‌هایی که توسط کالاهای با ارزش مانند طلا، نقره، نفت و سایر فلزات گرانبها پشتیبانی می‌شوند؛ در این دسته قرار می‌گیرند. طلا رایج‌ترین کالایی است که وثیقه گذاشته می‌شود. البته باید دقت داشته باشید که کالاها نیز ممکن است نوسان قیمتی زیادی را تجربه کنند. بنابراین نمی‌توان با قطعیت گفت که این استیبل کوین کاملا ثابت است.

یکی از مزیت‌هایی که این توکن‌ها دارند؛ امکان کسب سود دوگانه توسط سرمایه‌گذاران است. به عبارتی، زمانی که شما بر روی یک سکه با پشتوانه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنید؛ هم از رشد قیمتی طلا سود می‌برید و هم و از رشد اندک آن توکن سود خواهید کرد. PAXG و XAUT مثال‌های معروفی از این دسته هستند.

۴. استیل کوین الگوریتمی

استیبل کوین الگوریتمی، دسته‌ای از ارزهای دیجیتال هستند که برای حفظ ثبات قیمتی خود، از الگوریتم‌های پیشرفته استفاده می‌کنند. به طور معمول مکانیسم اصلی آن، تنظیم میزان عرضه و تقاضا بر روی بلاکچین است.

متاسفانه بالاترین ریسک سرمایه گذاری را این سکه‌ها دارند. برخی از توکن‌های الگوریتمی به دلیل نوسان شدید قیمت خود در بازار ریزشی شهرت دارند. معروف‌ترین مثال آن، استیبل کوین ترا با نماد UST است. ریزشی که در اواسط سال ۲۰۲۲ در اثر تورم ایجاد شده در آمریکا رخ داد؛ باعث شد قیمت این رمز ارز تقریبا صفر شود.

مزایای استیبل کوین

توکن‌های با قیمت ثابت یا Stablecoin، مزایای زیادی نسبت به ارز فیات و سایر ارزهای دیجیتال دارند. در وهله اول، آن‌ها ثبات قیمتی را به بلاکچین ارائه می‌دهند. همچنین شفافیت بیشتری نسبت به ارزهای فیات دارند چراکه میزان دارایی‌های پشتیبانی‌کننده آن‌ها به طور منظم گزارش می‌شود.

Stablecoin می‌تواند به عنوان یک رمز ارز مورد استفاده قرار گرفته و ارزش را بین کاربران مختلف جا به جا کنند. آن‌ها پرداخت‌های برون مرزی و خرید سایر ارزهای دیجیتال را آسان‌تر می‌کنند. به طور معمول انتقال دارایی از طریق استیبل کوین با کارمزد کمتری همراه است. همچنین اگر از یک مزایای استیبل کوین توکن با پشتوانه طلا استفاده می‌کنید؛ در واقع نسخه دیجیتال این فلز گرانبها را خریداری کرده‌اید. بنابراین می‌توان گفت که دارایی‌های با ارزش به راحتی در اختیار کاربران قرار می‌گیرد.

معایب استیبل کوین

مهمترین عیب استیبل کوین، ضرر احتمالی از طرف توسعه دهنده است. به عنوان مثال، شبهات زیادی در مورد اینکه تتر (USDT) در حال حاضر بدون پشتوانه است و مدیران آن اطلاعات دقیقی از دارایی‌های ذخیره شده ارائه نمی‌دهند؛ وجود دارد. بنابراین اگر این افراد تصمیم بگیرند تمام سکه‌های خود را یکجا به فروش برسانند؛ کاربران با ضرر هنگفتی مواجه خواهند شد و بزرگترین دزدی تاریخ دنیای کریپتوکارنسی رقم می‌خورد.

از دیگر معایب آن، اتکا استیبل کوین به نهاد‌های مرکزی و موسسات مالی ذخیره‌کننده ارزهای فیات یا طلا است. بنابراین هر خطای انسانی ممکن است با ضرر کاربران همراه باشد. همچنین دوره‌های ریزشی بازار، ریسک سرمایه‌گذاری در توکن‌های الگوریتمی یا با پشتوانه ارز دیجیتال را افزایش می‌دهد. در نهایت، دولت‌ها این قدرت را دارند که با توسعه‌دهندگان را مجبور به مسدودسازی آدرس‌های فعال کنند.

سخن پایانی

استیبل کوین همانطور که از نام آن پیداست؛ ارزهای دیجیتالی هستند که قیمت آن‌ها همواره ثابت است. برای دستیابی به این هدف، این رمز ارزها باید توسط یکسری دارایی‌های با ارزش پشتیبانی شوند. این دارای ممکن است ارزهای فیات، کالا، ارز دیجیتال یا الگوریتم‌های پیشرفته باشد.

از استیبل کوین در کارهای مختلفی استفاده می‌شود. از جمله این موارد می‌توان به خرید سایر ارزهای دیجیتال، انتقال دارایی به فرد دیگر، وامدهی و استیکینگ و همچنین استفاده در اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (DApp) اشاره کرد. با این وجود معایبی نیز دارند. بزرگترین عیب آن نیز دسترسی کامل توسعه دهنده به دارایی‌های پشتیبانی‌کننده است.

با وجود تمام این مشکلات، Stablecoin جایگاه ویژه‌ای در بین کاربران ارز دیجیتال پیدا کرده است به گونه‌ای که تتر (USDT) از لحاظ مارکت کپ، بعد از بیتکوین و اتریوم در جایگاه سوم قرار دارد.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین-ارزجو

استیبل کوین‌ها (Stablecoins)، ارزهای دیجیتال باثبات یا ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت، یکی از نوآوری‌های جالب دنیای ارزهای دیجیتال هستند. می‌دانید که ویژگی بارز این ارزها، ثبات قیمت آنهاست. قیمت این ارزها در شرایط مختلف ثابت است و مانند سایر انواع ارزهای دیجیتال دچار نوسان نمی‌شود.

برخی از استیبل کوین‌های شناخته‌شده مانند تتر برای حفظ ثبات قیمت خود، از یک ارز فیات (پول رایج) مانند دلار آمریکا به‌عنوان پشتوانه استفاده می‌کنند. همین باعث شده که بسیاری گمان کنند همه استیبل کوین‌ها با پشتوانه ارزهای فیات تولید می‌شوند؛ در صورتی که ما اکنون استیبل کوین طلا هم داریم؛ ارز دیجیتالی که قیمت آن همیشه با قیمت جهانی طلا برابر است.

تاریخچه ساخت استیبل کوین

هریک از استیبل کوین‌ها تاریخچه خاص خود را دارند، اما باید بدانید که عمر این ارزها بسیار کوتاه است و تنها به قرن جدید محدود می‌شود. تتر، بزرگ‌ترین استیبل کوین کنونی، در سال ۲۰۱۴ با نام ریل کوین راه‌اندازی و بعدها با نام تتر به یک رمز ارز مشهور شد که در حال حاضر چهارمین رمز ارز باارزش جهان محسوب می‌شود. سال‌های ۲۰۱۷ و ۲۰۱۸ را نیز می‌توان زمان اصلی ایجاد این کوین‌ها دانست. بسیاری از کوین‌های امروزی در این سال‌ها به عرصه مبادلات ارزی وارد شده‌اند. شاید بیراه نباشد اگر ادعا کنیم که هنوز بزرگ‌ترین و بهترین استیبل کوین جهان معرفی نشده است.

استیبل کوین با پشتوانه کریپتو

مشکل متمرکز بودن استیبل کوین‌های با پشتوانه‌ فیات، ایده‌ی ساخت نوع جدیدی از آن‌ها را با عنوان «استیبل کوین با پشتوانه‌ کریپتو» (Crypto-Collateralized Stablecoin) به وجود آورد. عملکرد این استیبل کوین مشابه نوع قبلی است با این تفاوت که پشتوانه‌ی آن به جای دارایی واقعی و ارز فیات،‌ یک کریپتوکارنسی یا ارز دیجیتال دیگر است. به این ترتیب تمام سیستم می‌تواند روی یک بلاک چین قرارگرفته و به‌صورت غیرمتمرکز فعالیت کند.

اگر یک استیبل کوین با پشتوانه‌ کریپتو با نسبت ۱:۱ با یک ارز دیجیتال مرتبط (یا Pegged) شود، دقیقاً به اندازه‌ی پشتوانه‌ی خود، نوسان خواهد داشت. پس برای جلوگیری از این اتفاق، این ارتباط به نسبت بیشتری مثل ۲:۱ یا ۳:۱ صورت می‌گیرد تا اگر پشتوانه‌ی کریپتویی دچار نوسان قیمت شدید شد، قیمت استیبل کوین مربوط به آن بتواند ثابت بماند. به همین علت به این نوع استیبل کوین، «Over Collateralized» هم گفته می‌شود. هرچه نوسانات ارز پشتوانه بیشتر باشد، باید از نسبت بزرگ‌تری برای ارتباط آن با استیبل استفاده شود تا ارزش استیبل کوین بهتر حفظ شود.

این سیستم به علت غیر‌متمرکز بودن، دارای شفافیت لازم برای بررسی و رصد تراکنش‌ها و همچنین میزان موجودی پشتوانه است و هر کاربر به‌راحتی می‌تواند موارد گفته‌شده را بررسی کند. از طرف مقابل پیاده‌سازی این نوع استیبل کوین پیچیده‌تر بوده و کار با آن‌ها همچنان در زمان‌ نوسانات شدید قیمت با ریسک همراه است و می‌توان منجر به از دست رفتن وثیقه‌ها (یا در اصطلاح لیکوئيد شدن) در پلتفرم‌های وام‌دهی شود. «DAI» اولین استیبل کوین با پشتوانه‌ی کریپتو است که توسط پلتفرم وام‌دهی «MakerDAO» ایجاد شد. «sUSD» و «RSV» استیبل کوین‌های دیگری هستند که به ترتیب به شبکه‌های «Synthetix» و «Reserve Tokens» تعلق دارند.

استیبل کوین بدون پشتوانه یا الگوریتمی

«استیبل کوین بدون پشتوانه» (Non-Collateralized Stablecoin) آخرین نوع استیبل کوین است که در سیستم آن چیزی به نام پشتوانه وجود ندارد. پس چطور کار می‌کند؟ این نوع استیبل کوین براساس مفهوم «عرضه و تقاضا» یعنی همان کاری که بانک‌های مرکزی کشورهای مختلف مدت‌هاست برای تنظیم ارزش پول ملی خود انجام می‌دهند، کار می‌کند. بانک‌های مرکزی در صورت کاهش ارزش پول، میزان عرضه و نقدینگی را کاهش می‌دهند و در زمان‌هایی که ارزش پول افزایش یابد، با افزایش عرضه باعث برگشت قیمت به محدوده‌ی مورد نظرشان می‌شوند. استیبل کوین بدون پشتوانه نیز با استفاده از قراردادهای هوشمند روی بلاک چین، قیمت را براساس تغییر در میزان سکه‌های در گردش کنترل می‌کند. این روش توسط الگوریتم‌های خودکار انجام می‌شود و به همین دلیل به آن‌ها «استیبل کوین الگوریتمی» (Algorithmic Stablecoin) هم گفته می‌شود.

الگوریتمی که در این استیبل کوین‌ها استفاده می‌شود، در مواقعی که تقاضای زیادی برای خرید وجود داشته باشد، با تولید کوین‌های جدید، میزان عرضه را افزایش می‌دهد تا قیمت بالا نرود و برعکس، در زمان عرضه‌ی زیاد، با سوزاندن مقداری از کوین‌ها، مجموع سکه‌های در گردش را کاهش می‌دهد و باعث تنظیم قیمت استیبل کوین می‌شود.

مزیت استیبل کوین الگوریتمی عدم نیاز به پشتوانه‌ و عدم وابستگی به دیگر ارزهای دیجیتال است. این استیبل کوین‌ها به‌طور کامل غیرمتمرکز هستند و در زمانی که ارزهای فیات و یا کریپتوکارنسی‌ها دچار بحران شوند، می‌توانند بدون تأثیرگرفتن، به کار خود ادامه دهند.
استیبل کوین‌های الگوریتمی هنوز مقبولیت زیادی پیدا نکرده‌اند و با همه‌ی مزیت‌هایی که دارند، همچنان پدیده‌ای تازه و پرریسک به شمار می‌آیند. اگر کوچک‌ترین مشکلی در کد برنامه‌ی آن‌ها ایجاد شود، ممکن است تمام شبکه از بین رفته و قیمت کوین‌ها به صفر برسد و از آنجایی که هیچ پشتوانه‌ای وجود ندارد، ضررهای جبران‌ناپذیری به کاربرها وارد می‌شود. از معروف‌ترین استیبل کوین‌های الگوریتمی می‌توان به Ampleforth» (AMPL) ،«DefiDollar» (USDC)» و Empty Set Dollar» (ESD)» اشاره کرد.

مزایا و معایب استیبل کوین

مزایا

  • ثابت بودن قیمت استیبل کوین‌های رایج و داشتن پشتوانه‌ی دلاری باعث می‌شود کاربرها به‌راحتی به آن‌ها اعتماد و از آن‌ها استفاده کنند.
  • خیلی از صرافی‌ها، تنها از واحدهای پولی خاصی پشتیبانی می‌کنند و در بیشتر مواقع، امکان معامله‌ی ارزهای دیجیتال با پول فیات وجود ندارد. با کمک استیبل کوین‌ها می‌توان پول خود را در قالب ارز دیجیتال بین تمام صرافی‌ها جابه‌جا یا در انواع معاملات شرکت کرد.
  • با کمک استیبل کوین‌ها می‌توان تا حد زیادی از نوسانات بازار در امان ماند و همچنین محاسبات در انجام معاملات ساده‌تر می‌شود.

معایب

  • اطمینان از ذخیره‌ی پشتوانه‌ی استیبل کوین (مخصوصاً نوع اول) کار ساده‌ای نیست. برای مثال در مورد تتر سال‌ها این نقد وجود داشت که این کمپانی پشتوانه‌ی کافی به اندازه‌های سکه‌های در گردش ندارد. (البته اخیراً شفاف‌سازی‌هایی در این زمینه صورت گرفت که باعث کاهش نگرانی‌ها شد.)
  • قیمت استیبل کوین‌ها در معنای واقعی کلمه ثابت نیست و درصد خیلی کمی نوسان دارد.

کاربردهای استیبل کوین‌ها

اگرچه استیبل کوین‌ها هم از نظر فناوری و عملکرد و هم از نظر حجم بازار، هنوز فرصت زیادی برای پیشرفت دارند، اما در حال حاضر نیز امکان استفاده از آنها در دنیای واقعی وجود دارد.

  • بهبود عملکرد صرافی‌های ارز دیجیتال
    در حال حاضر به دلیل سخت‌گیری‌ها در حوزه قانون‌گذاری، تعداد محدودی از صرافی‌های ارز دیجیتال از ارزهای فیات پشتیبانی می‌کنند. استفاده از ارز دیجیتال باثبات به صرافی‌ها کمک می‌کند که این مشکل را حل کنند و امکان استفاده از جفت ارزهای کریپتو- فیات را در اختیار کاربران قرار دهند که کار را برای تریدر‌ها و سرمایه‌گذاران تازه‌کار، به‌مراتب آسان‌تر خواهد کرد.
  • استفاده روزمره
    می‌توان از استیبل کوین ها مانند ارزهای فیات رایج در دادوستدهای روزمره استفاده کرد. با این تفاوت که استیبل کوین ها از مزیت‌های ارزهای دیجیتال نیز بهره‌مند هستند. ممکن است در آینده نزدیک بتوانیم برای پرداخت هزینه شام در رستوران، از تلفن همراه خود استفاده کرده و ارز دیجیتال پرداخت کنیم، دقیقاً مانند آنچه که طرفداران ارزهای دیجیتال در رویای خود می‌بینند.
  • محافظت از سرمایه در برابر سقوط ارزش ارز ملی
    در صورت افت شدید ارزش پول ملی در یک کشور، شهروندان می‌توانند با تبدیل ارز ملی به یک ارز دیجیتال، از ارزش دارایی خود محافظت کنند. اما با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال نوسانات بالایی دارند، بهترین گزینه برای حفظ ثبات، خرید استیبل کوین‌هاست.
  • پرداخت‌ها و حواله‌های بین‌المللی
    از استیبل کوین‌ها می‌توان به‌راحتی برای پرداخت‌ها و حواله‌های برون‌مرزی استفاده کرد؛ بی‌آنکه نیاز باشد ارزهای دیجیتال را مرتباً به یکدیگر تبدیل کرده و بخش قابل‌توجی از مبلغ را به‌عنوان کارمزد صرف کنیم. این ایده، می‌تواند بسیاری از استارت‌آپ‌ها و شرکت‌ها را در خریدوفروش‌های بین‌المللی یاری کند. همچنین میلیون‌ها نفر از کارگران مهاجر و خانواده‌هایشان در سراسر جهان می‌توانند در کمترین زمان و با کمترین هزینه، پول‌های خود را انتقال دهند.
  • آسان‌سازی پرداخت‌های همتا به همتا و قراردادهای هوشمند
    دنیای آینده، پر از قراردادهای هوشمندی است که خدمات سنتی امروز مانند بانک‌داری، بیمه، وام‌دهی، اجاره و پرداخت حقوق را به‌صورت اتوماتیک و بدون نیاز به تأیید نهاد ثالث انجام می‌دهند. در چنین شرایطی، استیبل‌کوین‌ها به‌دلیل ثبات ارزششان، نقش مهمی را در پرداخت‌های همتابه‌همتا و هوشمند ایفا خواهند کرد.

جمع بندی کلی:

در این مقاله تلاش کردیم مرور کوتاه و در عین حال جامعی به استیبل کوین‌ها و انواع آنها داشته باشیم. همان طور که در این مقاله مطالعه کردید، استیبل کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که برخی از ویژگی‌های ذاتی ارزهای دیجیتال را به‌همراه ندارند.

استیبل کوین‌ها از نوسان قیمت رنج نمی‌برند و ماهیت نیمه‌‌متمرکز آنها باعث می‌شود که تا حدی از ذات حقیقی ارزهای دیجیتال دور شوند؛ اما نمی‌توان مزایای وجود آنها را در دنیای ارزهای دیجیتال انکار کرد. این ارزهای باثبات باعث شده‌اند بخشی از امنیت و اطمینان خاطری که در دنیای ارزهای فیات (به‌واسطه ثبات قیمتشان) وجود داشت، به دنیای ارزهای دیجیتال هم وارد شود.

در بین همه انواع استیبل کوین‌ها، استیبل کوین‌های الگوریتمی تنها نوع غیرمتمرکز هستند که بدون نیاز به هیچ پشتوانه‌ای و تنها با تکیه بر الگوریتم‌های خاص خود کار می‌کنند. با این حال که محبوبیت این استیبل کوین‌ها هنوز به‌اندازه انواع متمرکزی مانند تتر نیست، اما با گذر زمان و افزایش محبوبیت آنها در بین افراد جامعه، می‌توان مشکل متمرکزبودن را هم حل کرد و از استیبل کوین‌هایی استفاده کرد که در عین حفظ ثبات قیمت، اصل تمرکززدایی را هم رعایت می‌کنند.

استیبل کوین ها چه هستند؟

ارزهای دیجیتال یا رمز ارزها مانند بیت کوین که هر کسی دست‌کم یک بار نام آن را شنیده است، امروزه طرفداران زیادی پیدا کرده‌اند. این ارزهای مدرن مزایای بسیار زیادی دارند. به همین دلیل روز به روز در بین مردم محبوب‌تر می‌شوند. این محبوبیت باعث شده تا افراد زیادی به‌دنبال سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال بوده و اقدام به ترید در این بازار نمایند.

اگر شما هم یکی از این افراد باشید، حتماً تاکنون گذرتان به سایت‌هایی هم‌چون آکادمی امید فدوی خورده توانسته‌اید اطلاعات مفیدی را جمع کنید. در این مقاله قصد داریم نگاهی به مقوله‌ای مهم به نام استیبل کوین‌ها داشته باشیم. اما ابتدا بیایید مروری بر مزایای مهم کریپتوکارنسی‌ها داشته باشیم.

مزایای ارز دیجیتال و اهمیت استیبل کوین

یکی از مزایای بسیار مهم رمزارزها، نبود هیچ‌گونه واسطه برای انجام معاملات در دنیای ارز دیجیتال است. به این شکل که هر دو طرف از هر جای جهان می‌توانند معامله خود را بدون واسطه انجام دهند. اما یکی از دیگر از ویژگی‌های‌ این ارزها خاصیت نوسان‌گر آن‌هاست. این نکته که نوسانات بسیار شدیدی را در این بازار شاهد هستیم، می‌تواند یک مزیت یا حتی یک عیب بزرگ باشد. نوسان زیاد بازار فرصتی برای نوسان‌گیری و کسب سود است. اما گاهی ما می‌خواهیم از نوسان در امان باشیم.

در این مواقع فروش رمز ارزهایمان و تبدیل آن‌ها به ریال یا دلار کار آسانی نیست. اما برای این مسئله نیز راه‌حل‌هایی وجود دارد.

در این بین ارزهایی وجود دارند که می‌توانند در هنگام این نوسانات ناگهانی به ما کمک کنند. به این ارزها استیبل‌کوین‌ها یا کوین‌های ثابت گفته می‌شود. در ادامه با استیبل کوین ها بیشتر آشنا می‌شویم.

آشنایی با استیبل کوین ها

استیبل کوین نوعی از رمز ارزها یا کریپتوکارنسی است که هدف آن ارائه دادن قیمتی ثابت به سرمایه‌گذاران است. به این ترتیب افراد می‌توانند از آن برای ذخیره کردن یا تبدیل به ارزهای دیجیتال گوناگون استفاده کنند. این کوین‌ها ویژگی‌های مهمی دارند که باعث شده مورد توجه بسیاری قرار بگیرند. از جمله این ویژگی‌ها امنیت در پرداخت رمزارزها و پردازش سریع است.

این کوین‌ها به حدی کارا و محبوب هستند که در برخی از کشورها به دلایل مختلف از جمله که شرایط اقتصادی نامناسبی دارند و ارز ملی یا فیات آن کشور دارای ارزش پایین یا ناپایداری می‌شود، مردم به خرید استیبل کوین ها روی می‌آورند.

اما ممکن است بپرسید کهStablecoin ها چگونه دارای قیمت ثابتی هستند؟ این کوین‌ها از روش پشتیبان‌گیری یا مکانیزم‌های الگوریتم خریدوفروش دارایی اصلی این ثبات را پدید آورده‌اند. این استیبل‌کوین‌ها با گره زدن دارایی‌های دیجیتال، به دارایی‌هایی که دارای ثبات بسیار بیشتری هستند، به سرمایه‌گذاران کمک کند تا با نوسان‌های قیمت در بازار دیجیتال مقابله کنند.

اما این پشتیبان‌گیری یا وثیقه‌‌گذاری استیبل کوین ها از چه طریقی انجام می‌شود؟

این کوین‌های ثابت از روش‌های مختلفی به عنوان پشتوانه برای ثابت نگهداشتن ارزش خود استفاده می‌کنند. این پشتوانه‌ها عبارتند از:

  • برخی از رمز ارزها: بعضی از استیبل کوین‌ها از ارزهای اصلی مانند اتر که رمز پایه شبکه اتریوم است برای وثیقه استفاده می‌کنند.
  • فلزات گران‌قیمت: ارزش بعضی از رمزارزها با قیمت فلزات گران‌قیمتی مانند نقره و طلا ارتباط تنگاتنگی دارد.
  • فیات‌ها: یکی از متداول‌ترین نوع پشتوانه برای استیبل کوین ها فیات‌ها هستند. برای نمونه تتر همواره ارزشی برابر یک دلار آمریکا دارد.

محبوب‌ترین استیبل کوین در جهان کدام است؟

در ادامه به محبوبت‌ترین و کاربردی‌ترین استیبل کوین می‌پردازیم و با آن بیشتر آشنا می‌شویم.

تتر (tether)

تتر از قدیمی‌ترین و محبوب‌ترین کوین‌های ثابت در دنیای ارز دیجیتال است که از سال ۲۰۱۴ تا کنون مورد استفاده قرار گرفته است. برای این‌که در دنیای ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید حتما باید با این ارز آشنا باشید چراکه اهمیت آن بسیار زیاد است.

اگر از آموزش‌های افراد متخصصی هم‌چون امید فدوی و دیگر افراد با تجربه در این حوزه استفاده کرده باشید، اهمیت استیبل کوین‌هایی مانند تتر را در نوسان‌های موقت بازار درک خواهید کرد. چرا که در برخی موارد FUDها و اخبار مختلف می‌توانند جو بازار را به‌کلی به‌هم بریزند و شما نیاز به ایجاد ثبات بیشتر در سبد ارزهای خود دارید. اما بیایید با تتر بیشتر آشنا شویم.

تتر چیست؟

تتر، USDT یا همان دلار تتر یک نوع ارز دیجیتال است که ارزش آن برابر یک دلار آمریکا است. به همین علت در بسیاری از صرافی‌های رمزارز جایگزینی برای دلار است که توسط معامله‌گرها استفاده می‌شود. همان‌طور که پیش‌تر انواع پشتوانه‌ها برای استیبل کوین‌ها را بررسی کردیم پشتوانه USDT دلار آمریکا است. به این صورت که توسعه‌دهندگان تتر دلار می‌گویند به ازای خرید هر تتر یک دلار آمریکا در یک حساب بانکی ویژه نگهداری می‌شود.

USDT ارز دیجیتالی است که بر روی سیستم‌های بلاک‌چین متفاوتی وجود دارد. برای نمونه USDT روی بلاک‌چین‌هایی مانند اتریوم و ترون قابل دسترسی است. در بین این نمونه‌ها نیز نسخه Ethereum ERC20 یکی از محبوب‌ترین بسترهای مبادله تتر است.

اما تتر چرا تا این اندازه اهمیت دارد؟

تتر یکی از ارزهای متداول و رایج در بازار دیجیتال است. اهمیت این ارز از آن جهت است که نسبت به ارزهای سنتی یا فیات‌ها منعطف‌تر عمل می‌کند. گفتیم که یکی از موارد مهم در بازار ارزهای دیجیتال نوسانات آن است که یکی از نگرانی‌های عمده سرمایه‌گذاران است. در زمان‌هایی که بازار در حال ریزش یا به اصطلاح دامپ است سرمایه‌گذاران چند گزینه برای انتخاب دارند.

  • به سرمایه خود دست نزنند و میزان ضرر را بپذیرند.
  • سرمایه دیجیتال خود را فروخته و آن را به ارز سنتی تبدیل کنند که البته در این انتخاب باید گفت که فرآیندی وقت‌گیر بوده و بیشترین هزینه معاملاتی را در بر دارد.
  • ارز تتر خریداری کنند و دارایی آن‌ها با تبدیل شدن به تتر که معادل یک دلار آمریکا است و همواره ثابت است میزان دارایی آن‌ها از نوسانات بازار مصون می‌ماند.

مزیت انتخاب سوم این است که چون USDT دارایی‌ای در سیستم بلاک‌چین است انجام انتقال و تبدیل هر ارز دیجیتالی به تتر بسیار آسان و راحت انجام‌پذیر است. از طرفی تتر بدون نیاز به هیچ‌گونه تبدیلی به راحتی به هر کیف پولی در سراسر جهان قابل انتقال است.

برای انواع سازمان‌های بزرگ در جهان تتر ارز بسیار محبوبی است. چنین سازمان‌هایی در هر نقل و انتقال میلیون‌ها دلار ارز دیجیتال را منتقل می‌کنند بنابراین بسیار مهم است که از استیبل کوین تتر استفاده کنند.

امنیت تتر چگونه است؟

ممکن است این سوال برای‌تان پیش بیاید که آیا تتر امن است؟ باید بدانید ریسکی که برای نگهداری ارز تتر انجام می‌دهید ربطی به این موضوع که از کدام بستر بلاک‌چین استفاده می‌شود ندارد، بلکه موضوع مهم، پشتوانه‌ی تتر است.

زمانی که توکن‌های USDT به صورت کامل پشتیبانی نشوند خطر اصلی برای سرمایه‌گذاران خواهد بود. فرض کنید که با وجود گردش ارزی در دنیای دیجیتال به ازای میزان تترهای موجود، برخلاف ادعای توسعه‌دهندگان، تتری وجود نداشته باشد. در این حالت اگر همه سرمایه‌گذاران بخواهند تترهای خود را به پول نقد تبدیل کنند ممکن است برخی از آن‌ها قادر به پس گرفتن دلار خود نباشند.

اما باید گفت که USDT پروژه بسیار بزرگ و قدرتمندی است و پایه‌های بازار ارز دیجیتال بر روی شانه‌های آن سوار است. بدون وجود ارز محبوب و بسیار پرکاربرد تتر تمامی سرمایه‌گذاران با ضرر مواجه خواهند شد و نقل و انتقالات در بازار دیجیتال با مشکلات بزرگی مواجه می‌شود. بنابراین احتمال شکست خوردن تتر بسیار دور از ذهن است.

برای خرید تتر باید چه کار کنیم؟

یکی از آموزش‌های بسیار مهمی که باید پیش از شروع کار در بازار کریپتوکارنسی به دنبال آن باشید، یادگیری خرید ارز دیجیتال است. چنین آموزش‌هایی همان‌طور که گفتیم توسط افراد متخصصی هم‌چون امید فدوی که تجربه‌ی کافی در این حوزه دارند ارائه می‌شود.

وقتی با فرآیند خرید ارزهای دیجیتال آشنا شدید، خواهید دید که خرید تتر نیز از روند مشابهی پیروی می‌کند. در ابتدا شما باید یک کیف پول ارز دیجیتال داشته باشید تا بتوانید دارایی‌های دیجیتال خود را در آن نگهداری کنید. کیف پول‌های ارزهای دیجیتال انواع زیادی دارند و در حالت کلی به دو نوع نرم‌افزاری و سخت‌افزاری تقسیم می‌شوند.

یکی از کیف پول‌های محبوب نرم‌افزاری که قادر به پشتیبانی از USDT است و در بسیاری از سیستم عامل‌ها قابل دسترسی است کیف پول تراست ولت (TRUST WALLET) نامیده می‌شود.

کیف پول‌های سخت‌افزاری نیز با قیمت‌ها و برندهای گوناگون در بازار وجود دارند و در صورت لزوم می‌توانید آن‌ها را خریداری کنید.

پس از این مرحله دو راه برای خرید تتر پیش روی شماست.

  • تبدیل کردن رمز ارزهای دیگر مانند اتریوم به تتر
  • خرید میزان مورد نیاز تتر با کمک کارت‌های اعتباری

البته کاربرهای ایرانی از آن‌جایی که به کارت‌های اعتباری دسترسی ندارند می‌توانند برای خرید USDT به سایت‌های معتبر صرافی ارز دیجیتال ایرانی مراجعه کنند.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.