نقش بازار سرمایه در اقتصاد
یکی از سؤالاتی که اخیراً پس از افزایش ورود سرمایه‌گذاران به بازار سرمایه و نیز نقش‌آفرینی مثبت بازار سرمایه در کمک به تأمین کسری بودجه دولت حتی در میان افراد تحصیل‌کرده مورد بحث و تبادل‌نظر است این است که نقش و کارکرد اصلی بازار سرمایه در اقتصاد چیست. دانستن این نقش، زیربنای پاسخ بسیاری از سؤالات در رابطه با وظایف دولت در قبال بازار سرمایه، نقش ارکان بازار سرمایه و حتی حکم معامله در بازار سرمایه در شرع مقدس اسلام است. ازاین‌رو، در این نوشتار کوتاه به مهمترین نقش‌های بازار سرمایه در اقتصاد پرداخته میشود. در ابتدا لازم است بدانیم بازار سرمایه در کجای اقتصاد کلان قرار میگیرد. در یک تعریف سنتی، بازارها را در اقتصاد به دو دسته تقسیم میکنند: یکی بازار مالی که در آن ابزارهای مالی معامله میشود و دیگری بازارهای غیرمالی که موضوع معامله در آنها کالاها، خدمات و به‌طورکلی ابزارهای غیرمالی است. بازار مالی نیز به دو بخش تقسیم میشود: یکی بازار پول که در آن ابزارهای مالی کوتاه‌مدت مورد معامله قرار می‌گیرند و دیگری بازار سرمایه که بازاری برای معاملات ابزارهای مالی بلندمدت است. مهمترین ابزارهای مورد‌معامله در بازار سرمایه، اوراق بدهی، سهام و ابزارهای مشتقه هستند. معاملات این ابزارها نیز به بازار اولیه و بازار ثانویه تقسیم میشود که هر کدام از این بازارها نقش خاص خود را دارند. بازار اولیه به انتشار اولیه ابزار مالی گفته میشود که در واقع معامله میان ناشر و سرمایه‌گذار انجام میشود. نقش بازار ثانویه نیز فراهم کردن نقدشوندگی برای اوراق و ابزارهای مالی است؛ به این معنی که معامله‌کنندگان در بازار ثانویه کسانی هستند که نیاز به پول نقد دارند و اقدام به عرضه اوراق تحت مالکیت خود میکنند و تقاضاکنندگان، سرمایه‌گذارانی هستند که وجه نقد مازاد دارند و قصد دارند آن را سرمایه‌گذاری کنند.
مهمترین نقش بازار سرمایه تأمین مالی است. سازوکار بازار سرمایه باعث انتقال وجوه از آن دسته از عاملان اقتصادی که مازاد پس‌انداز دارند، به واحدهایی که با کمبود منابع یا کسری پس‌انداز مواجه هستند، میشود. در واقع بازارهای سرمایه با تجمیع سرمایه‌ها و هدایت آن برای سرمایه‌گذاری در فناوری‌های جدید، تأمین منابع مالی برای شرکت‌های کارآفرین را رقم میزنند که نتیجه آن رشد فناوری و تجاری شدن ایده‌های نوآورانه و در نهایت بهبود رشد اقتصادی است. به‌عبارت دیگر، این انتقال وجوه به واحدهای اقتصادی باعث میشود بنگاه‌ها تعریف بازار پول چیست؟ و واحدهای اقتصادی بتوانند طرح‌ها و پروژه‌هایی را اجرا کنند که توجیه اقتصادی داشته و منجر به ایجاد امکانات سرمایه‌گذاری مولد شوند و در نتیجه مقدمات رشد اقتصادی را فراهم کنند. در واقع بازار سرمایه نقش تجهیز منابع از پس‌اندازهای کوچک و پراکنده و تخصیص بهینه‌ی سرمایه جهت رشد بنگاه‌های اقتصادی را ایفا می‌کند. عمده‌ی نقش تأمین مالی در بازارهای سرمایه از طریق بازار بدهی انجام میشود.
علت این امر آن است که در اکثر کشورها تأمین مالی از طریق اوراق بدهی میتواند هزینه کمتری برای بنگاه‌ها داشته باشد که این امر از این حقیقت نشأت میگیرد که سود پرداختی برای تأمین مالی صورت‌گرفته از طریق اوراق بدهی، جزء هزینه‌ها به حساب آمده و از رقم درآمد مشمول مالیات کسر میشود و از این لحاظ، بهره پرداختی حقیقی کاهش می‌یابد. از طرف دیگر، وقتی که بنگاه برای اجرای پروژه‌های خود اقدام به تأمین مالی می‌کند، تمایل دارد به‌جای انتشار سهام جدید از اوراق بدهی استفاده کند؛ چراکه سهم دارندگان اوراق بدهی از راه‌اندازی پروژه جدید، یک رقم ثابت و معادل نرخ بهره پرداختی است، اما دارندگان سهام جدید، در تمامی بازدهی پروژه به نسبت سهام تحت مالکیت خود، شریک خواهند شد. ازاین‌رو، مالکان فعلی بنگاه در وهله‌ی اول تمایل خواهند داشت که از طریق اوراق بدهی، تأمین مالی پروژه‌های جدید خود را انجام دهند. به همین دلیل، اگرچه انتشار اولیه سهام و افزایش سرمایه از محل آورده نیز راهی برای تأمین مالی بنگاه‌ها است، اما سهم تأمین مالی از طریق اوراق بدهی، بالاترین سهم در بازارهای سرمایه است.
لازم به ذکر است که نقش اصلی بازار سرمایه در تأمین مالی، در بازار اولیه ایفا میشود و بازار ثانویه که در آن اوراقی که از پیش منتشر شده‌اند مورد معامله قرار می‌گیرند، منجر به تأمین مالی نمیشود؛ اما باید توجه داشت که عدم وجود بازار ثانویه، سبب حذف نقدشوندگی ابزارهای بازار سرمایه میشود و در چنین شرایطی، تأمین مالی از طریق بازار اولیه نیز به‌شدت کاهش خواهد یافت؛ چراکه سرمایه‌گذار نمیتواند در صورت نیاز، اوراق خود را به پول نقد تبدیل کند. ازاین‌رو، معاملات در بازار ثانویه نیز به‌صورت غیرمستقیم به تأمین مالی بنگاه‌های اقتصادی کمک می‌کند. در اینجا، یکی دیگر از نقش‌های بازار سرمایه مشخص میشود که همان فراهم کردن نقدشوندگی است. همانطور که گفته شد، قدرت نقدشوندگی اوراق بهادار از مهمترین عوامل تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران برای خرید اوراق بهادار است. ابزارهای مورد‌معامله در بازار سرمایه از نقدشوندگی بالایی برخوردارند که این موضوع منجر به افزایش سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه میشود. از طرفی، بازار سرمایه از طریق کاهش هزینه‌ی جستجو و هزینه‌ی کسب اطلاعات که هزینه‌های اصلی در معامله تمامی کالاها، خدمات و ابزارهای مالی هستند، هزینه‌های معاملات را به‌طور قابل‌توجه کاهش می‌دهد که این امر نیز در بهبود نقدشوندگی ابزارها تأثیر به‌سزایی دارد.
کارکرد دیگر بازار سرمایه، کمک به فرآیند کشف قیمت است. کشف قیمت فرآیندی است که طی آن، قیمت بازار از طریق تعامل بین خریداران و فروشندگان تعیین میشود. فرآیند کشف قیمت در بازارهای مالی زمانی به‌درستی انجام میگیرد که شرایط رقابت بر بازار حاکم بوده و اطلاعات به‌موقع، دقیق و شفاف در اختیار سرمایه‌گذاران قرار گیرد. در این شرایط، عرضه و تقاضای وجوه و سرمایه، قیمت را تعیین می‌کند و قیمت تعیین‌شده‌ی بازار بهترین راهنما برای عرضه‌کنندگان وجوه یعنی پس‌اندازکنندگان، سرمایه‌گذاران و تقاضاکنندگان وجوه یا سپرده‌پذیران خواهد بود. بنابراین، اگر بازار سرمایه، بازاری کارا باشد و خریدوفروش دارایی‌های مالی از طریق سرمایه‌گذاران با توجه به تجزیه‌و‌تحلیل‌های لازم انجام شود، میتوان انتظار داشت که قیمت‌های موجود در بازار به قیمت‌های واقعی (ارزش ذاتی) بسیار نزدیک باشد که نشان‌دهنده‌ی کشف قیمت کارا در بازار سرمایه است.
نکته مهم دیگر اینکه، شرکت‌ها برای پذیرش در بورس باید الزامات متعددی را رعایت کنند که از آن جمله میتوان به انتشار دقیق صورت‌های مالی در زمان‌بندی‌های از پیش تعیین‌شده اشاره کرد. این الزامات منجر به ارتقای سطح حاکمیت شرکتی خواهد شد که بهبود ساختار شرکت‌ها و بهره‌وری آنها را به‌دنبال داشته و در نهایت منجر به افزایش نرخ رشد اقتصادی میشود. علاوه بر این، بازارهای سرمایه نقش نظارتی قوی و مهمی برای شرکت‌های بزرگ دارند. این بازارها با عمومی کردن اطلاعات، تشویق شرکت‌های موفق و تنبیه شرکت‌های زیان‌ده، این نقش نظارتی را ایفا میکنند؛ لذا از بسیاری از سیستم‌های نظارت بوروکراتیک، مؤثرتر عمل میکنند. همچنین، ازآنجاکه تقارن نداشتن اطلاعات باعث میشود مؤسسات وام‌دهنده اطلاعات کافی از کیفیت شرکت وام‌گیرنده نداشته باشند، این نقش بازارهای سرمایه تأثیر مهمی در کاهش شکست‌های بازار در بخش وام و اعتبارات خواهد داشت.
تحلیل اطلاعات و افزایش شفافیت اطلاعات، دیگر کارکرد بازار سرمایه است که تأثیر به‌سزایی در افزایش کارایی دارد. بیشتر اطلاعات موجود در بازارهای سرمایه از طریق قیمت‌های منتشرشده منعکس میشوند. حتی افرادی که فرآیند پرهزینه‌ی ارزیابی بنگاه‌ها و مدیران و شرایط بازار سهام را طی نکرده‌اند، میتوانند قیمت‌های سهام را که منعکس‌کننده‌ی اطلاعاتی است که دیگران به‌دست آورده‌اند، مشاهده کنند. انتشار و تجزیه‌وتحلیل اطلاعات با کمک بازارهای سرمایه باعث میشود سرمایه‌گذاران به‌منظور به‌دست آوردن اطلاعات، هزینه‌هایی را پرداخت کنند. اقتصادی شدن کسب اطلاعات درباره‌ی فرصت‌های سرمایه‌گذاری نیز به تخصیص بهتر منابع منجر میشود.
همچنین بازار سرمایه، امکان تسطیح بین‌دوره‌ای مصرف خانوارها و مخارج بنگاه‌ها را فراهم می‌کند و خانوارها و بنگاه‌ها را قادر می‌سازد که ریسک را به اشتراک بگذارند. بازارهای سرمایه امکان ایجاد سبدهای سرمایه‌گذاری را برای سرمایه‌گذاران فراهم میکنند تا امکان تنوع در سرمایه‌گذاری داشته باشند. ایجاد تنوع در سبدهای سرمایه‌گذاری منجر به کاهش ریسک میشود، چراکه سرمایه‌گذاری در یک سبد از دارایی‌ها باعث میشود تا زیان در بعضی از سرمایه‌گذاری‌ها از طریق کسب سود ناشی از بقیه‌ی سرمایه‌گذاری‌ها جبران شود. نوع دیگری از مدیریت ریسک که ابزارهای آن در بازار سرمایه فراهم است، پوشش ریسک از طریق سرمایه‌گذاری در ابزارهای مشتقه است. در واقع ابزارهای مشتقه یکی از نیازهای اساسی سرمایه‌گذاران و مدیران پرتفوی در بازار سرمایه است که به‌وسیله‌ی آنها میتوانند ریسک پرتفوی خود را نسبت به نوسانات قیمت، پوشش دهند.
در میان ابزارهای مشتقه، ابزارهای مشتقه مبتنی بر شاخص نوعی از این ابزارها هستند که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند خود را نسبت به ریسک سیستماتیک پوشش دهند. این کارکرد به‌طور خاص برای ترغیب سرمایه‌گذاران خارجی به سرمایه‌گذاری در یک کشور با نوسانات زیاد، لازم و ضروری است. این ابزارها کارکردهای دیگری نیز دارند که از آن جمله میتوان به فراهم کردن امکان آربیتراژ اشاره کرد که نتیجه‌ی آن حذف سریع فرصت‌های آربیتراژی و بهبود در کشف قیمت است. همچنین ابزارهای مشتقه از ویژگی‌های منحصربه‌فرد دیگری مثل فراهم کردن امکان کسب سود از بازار نزولی، ویژگی اهرمی، کارمزدهای معاملاتی پایین و معافیت مالیاتی نیز برخوردارند.
ارزش پول چیست و چگونه محاسبه میشود؟
شاید در ذهن شما نیز این سؤال مطرح شده باشد که ارزش پول چیست؟ در تعریف کلی، ارزش پول نیز همانند ارزش کالا و خدمات بر اساس میزان تقاضای آن تعیین میشود.
ارزش پول بر پایه ارزش گذاری اقلام ارزش گذاری می شود. توجه داشته باشید که ارزش و پشتوانه پول بر مبنای طلا و نقره نیست و عوامل دیگری در ارزش و یا بی‌ارزش کردن پول مؤثر هستند. همانطور که میدانیم پیش از آن که استفاده از پول رواج پیدا کند مردم برای به دست آوردن کالاها و خدمات مورد نیاز خود از داد تعریف بازار پول چیست؟ و ستد کالا به کالا استفاده می‌کردند. اما این شکل از تبادل ایرادهایی داشت و پاسخگوی نیازهای بشر نبود.
عدم امکان انتقال آسان وسایل در تبادل کالا به کالا، یکی از گزینه‌های ناکارآمد در این روش بود. همچنین، حتی اگر شما کسی را پیدا می‌کردید که تمایل داشت کالای مورد نظر شما را در قبال کالایی که دارید تعویض کند، باز هم شاید ارزش و مقدار کالای او با کالای درخواستی شما برابری نمی‌کرد و شما به نوعی متضرر می‌شدید. بنابراین بشر به این فکر افتاد که برای حل این مشکل به فکر چاره ای باشد و در آن زمان، پول کالایی برای نخستین بار خلق شد که نوعی از کالا بود و به عنوان نوعی ارزش شناخته می شد.
پیشنهاد ویژه ثروت آفرین : محصول فیلتر طلایی بورس
ارزش پول به چه معناست؟
میدانیم که پول از مهمترین فاکتورهای زندگی هر انسانی محسوب میشود. پول میتواند بسیاری از مشکلات مبادلات را برطرف کرده و در این مورد تکیه گاه مهمی بشمار میرود. پول با خود شأن و نوعی جایگاه اجتماعی به همراه دارد و به طور کلی، همه دوست دارند پول بیشتری داشته باشند. همچنین پولدار بودن باعث استقلال فردی، خود مختاری و عدم نیاز به دیگران میشود و از این بابت در جوامع امروزی بسیار مهم است.
آیا پول سرمایه است؟
قطعاً پول به تنهایی یک سرمایه محسوب نمیشود. بلکه برای خرید اجناس مورد استفاده قرار میگیرد و سرمایه در دراز مدت برای ایجاد سود و ثروت به کار گرفته میشود. این بدان معناست که اسکناسهایی که ما به روش‌های مختلف به دست می‌‌آوریم، خرج میکنیم یا نگهداری می کنیم سرمایه نیستند، بلکه فقط یک وسیله مورد نیاز برای معامله می باشد.
به عنوان مثال اگر شما در جزیره‌ای دور افتاده ساکن باشید و به تنهایی زندگی کنید، حتی اگر میلیون‌ها دلار پول داشته باشید، آن پول سرمایه شما محسوب نمیشود و بی استفاده است. چون نمیتوانید از آن برای تهیه چیزی استفاده کنید یا با آن از کسی چیزی بخرید یا اندوخته مفیدی داشته باشید. بنابراین متوجه شدیم که ارزش پول چیست و به تنهایی فاکتور مهمی محسوب نمیشود.
بنابراین با این تفاسیر میدانیم که چاپ بیش از اندازه اسکناس به تنهایی منجر به رشد اقتصادی نمیشود، بلکه باعث سقوط ارزش پول آن کشور میشود.
پیشنهاد می‌کنم حتما مقاله نکات کاربردی برای موفقیت در بازار مالی ایران را ببینید
پیدایش بستر ظهور پول در زمان‌های بسیار دور
در ایام قدیم که هنوز پول اختراع نشده بود انسان‌ها در قبایل و دسته‌های پراکنده‌ای زندگی می‌کردند که صاحبان و بزرگان آن زمین‌ها بر مردم تسلط داشتند. در آن زمان برده‌داری بسیار رایج بود و صاحبان زمین، برده‌ها را مجبور می‌کردند تا برای آنها غذا پخت و پز کنند و برده‌ها نیز در ازای آن خدماتی از قبیل دریافت غذا، پناهگاه و غیره دریافت می‌کردند.
به مرور جوامع بشری پیشرفت کردند و برده داری و قوانین برده داری انسان‌ها از بین رفت. در ادامه افراد توانستند استقلال داشته باشند و شرکت‌ها و کسب و کارهای خود را ایجاد کنند. همچنین این موضوع باعث پدیدار شدن فرد گرایی شد. همین فردگرایی در اقتصاد، باعث تشویق حس رقابت شد و تمایل به تخصص‌گرایی افزایش یافت.
در همین زمان بود که با افزایش تنوع کالاهای در دسترس و تنوع تقاضا برای انجام آنها، انجام معامله بدون وجود یک نوع واسطه پیچیده شده بود و نیاز به وجود واسطه‌ای مانند پول احساس شد.
پیشنهاد می کنم فیلترهای کاربردی بورس شامل بیش از 700 فیلتر کاربردی در سایت دیده بان بازار را مشاهده نمایید
ارزش پول چگونه تعیین میشود؟
در این قسمت میخواهیم به این موضوع بپردازیم که ارزش پول چیست و چگونه تعیین میشود.
روش اول برای تعیین ارزش پول بر این مبنا است که چه مقدار از آن واحد پول با ارزهای خارجی مبادله میشود. به این روش همان روش نرخ تبادل ارز نیز میگویند. در بازار ارز و بورس، معامله گران فارکس تعیین کننده نرخ تبادل ارز هستند. معامله‌گران برای تعیین ارزش پول، عرضه و تقاضا و انتظارات خود برای آینده را در نظر می‌گیرند. بنابراین از این مسئله متوجه می‌شویم که چرا ارزش پول در طول معاملات روزانه دچار نوسان میشود.
روش دوم، بر اساس ارزش گذاری اسناد خزانه صورت میگیرد. بدین صورت که میتوان آنها را از طریق بازار ثانویه خزانه داری به راحتی تبدیل به واحد پول مورد نظر کرد. زمانی که تقاضا برای اوراق خزانه افزایش یاید، ارزش آن واحد پول نیز به طور اتوماتیک بالا میرود.
روش سوم نیز از طریق ذخایر ارز خارجی انجام میگیرد یعنی بر اساس همان مقدار واحد پول یک کشور که در اختیار دولت‌های خارجی قرار دارد. هر چقدر که واحد پول یک کشور در دولت‌های خارجی بیشتر موجود باشد، به همان میزان عرضه نیز کاهش خواهد یافت. این کار باعث بالا رفتن ارزش پول یک کشور میشود. چنانچه دولت های خارجی درصدد فروش تمامی آن پول‌ها و دارایی‌های خزانه باشند، در این صورت واحد پول مورد نظر سقوط خواهد کرد و ارزش پول کشور مورد نظر بسیار کاهش خواهد یافت.
ارزش زمانی پول چیست؟
ارزش زمانی پول (Time Value Of Money) به اختصار TVM نام دارد. ارزش زمانی پول بدین معناست که پولی که اکنون در اختیار دارید بهتر و با ارزش‌تر از پولی است که در آینده در اختیار خواهید داشت. چرا؟ زیرا به شما توان و قدرت خرید و سرمایه‌گذاری می‌دهد و همچنین در آینده به واسطه تورم توان خرید کاهش یافته و شما موقعیت‌های سرمایه‌گذاری‌ای که الان دارید را از دست خواهید داد.
پیشنهاد می‌کنم حتما مقاله خرید و فروش پلکانی در بورس را بخوانید
چرا پول بی‌ارزش میشود؟
با گذشت زمان تورم باعث کاهش ارزش زمانی پول میشود. همانطور که گفتیم مفهوم ارزش زمانی پول یعنی ارزش مقدار پولی که شما در حال حاضر در اختیار دارید، در آینده چقدر خواهد بود. به عبارت دیگر مفهوم ارزش زمانی پول یعنی اگر شما امروز ۱ میلیون تومان دارید، در تاریخ مشخصی در آینده چقدر ارزش خواهد داشت.
از طرف دیگر تورم قیمت کالاها و اجناس را در طول زمان افزایش می‌دهد و امکان دریافت کالاها و خدماتی که میتوانید در آینده با مقدار پولی که الان دارید دریافت کنید کم می شود. از طرفی اگر حقوق و درآمد شما ثابت بماند و از طرفی دیگر تورم باعث افزایش قیمت‌ها شود بدین معناست که شما باید بخش بیشتری از درآمد خود را صرف خرید همان کالا یا دریافت همان خدمات کنید.
از این موضوع نتیجه می‌گیریم که برای اینکه کاهش ارزش زمانی پول نتواند اثر منفی برروی قدرت خرید شما داشته باشد باید سود یا درآمدی که در یک کسب و کار و سرمایه‌گذاری کسب میکنید حتماً بیشتر از نرخ تورم باشد.
پیشنهاد می کنم مقاله کاربردی آموزش الگوهای کندل استیک در تحلیل تکنیکال را مطالعه فرمایید.
اما چه چیزی باعث تورم و بی ارزش شدن پول میشود؟
چاپ بیش از حد و بی مورد پول یکی از دلایل این موضوع است. البته چاپ پول زمانی موجب تورم میشود که عرضه پول از مقدار رشد واقعی فراتر رود. رابطه بین چاپ پول و تورم، همیشه مستقیم نیست. عرضه پول فقط به انتشار اسکناس توسط دولت بستگی ندارد.
بدهی خارجی کشور نیز یکی از دلایلی است که باعث تورم می شود. دولت‌ها برای پرداخت بدهی‌های خارجی خود تصمیم به چاپ پول می‌گیرند و همین موضوع باعث تورم میشود. این عامل به شرایط دیگری نیز بستگی دارد و لزوماً بدهی خارجی نمیتواند فاکتوری برای افزایش قطعی تورم باشد.
افزایش نقدینگی و پول در جیب مردم به جای سرمایه‌گذاری در بخش تولید یا خدمات یکی از دلایل مهم بی ارزش شدن پول است. همچنین اقتصاد نفتی از دیگر مشکلات اقتصادی است که منجر به تورم و افزایش نقدینگی پول میشود. از دیگر دلایل بی ارزش شدن پول میتوان دخالت بیش از حد دولت در اقتصاد اشاره کرد. همچنین بودجه دولت یک کشور نیز نقش بسزایی در این خصوص دارد.
همچنین مشکلات بین‌المللی نیز میتواند تأثیر بسزایی در تورم و کاهش ارزش پول داشته باشد. گرفتاری‌ها و مشکلات بین‌المللی یک کشور که میتواند برای مثال ناشی از تحریم‌ها باشد، موجب اوج گرفتن بیش از حد تورم، انتظارات تورمی و حتی تورم ناشی از رکود اقتصادی شود. در نتیجه این رویدادها خسارات جبران‌ناپذیری به اقتصاد یک کشور وارد خواهد شد. علاوه بر موارد بالا٬ افزایش واردات به دلایل مختلف نیز میتواند منابع ارز خارجی را بیش از پیش کاهش دهد و از این طریق ارزش پول یک کشور کاهش پیدا می‌کند.
پیشنهاد می کنیم مقاله آموزش فیلتر نویسی در سایت دیده بان بورس را مشاهده کنید
ارزش پول با گذشت زمان دستخوش نوسانات شد
در سال ۱۹۱۳، پول ارزش بسیار زیادی داشت. در آن زمان یک دلار معادل ۲۵٫۹۲ دلار در سال ۲۰۱۹ بود. دلار به تدریج ارزش خود را از دست داد، بطوریکه تا سال ۱۹۲۰ هر دلار معادل ۱۲٫۳۴ در سال ۲۰۱۹ ارزش داشت. در طول دوره رکود بزرگ آمریکا، ارزش پول درنتیجه تورم زدایی افزایش پیدا کرد. در ادامه این موضوع و در پی بحرانی که در سال ۱۹۳۰ رخ داد ارزش هر دلار در سال ۲۰۱۹ برابر شد با ۱۵٫۴۶ دلار و به همین ترتیب تا سال ۱۹۵۰ ارزش پول با کاهش بسیار بیشتری مواجه شد.
تورم زدایی زمانی رخ می‌دهد که ارزش پول بالا میرود. تورم‌زدایی منطقی بنظر می‌رسد، اما برای اقتصاد مخرب‌تر از تورم است. ممکن است طی یک تورم‌زدایی بزرگ قیمت املاک تا بیش از ۲۰ درصد سقوط پیدا کند. در طی این فرآیند، بسیاری از مردم نمیتوانند خانه‌های خود را بفروشند و بدهی وام مسکن خود را پرداخت کنند. به همین ترتیب خریداران نیز از کاهش بیش از پیش قیمت‌ها نگرانی خواهند داشت. این یکی از جنبه‌های بسیار خطرناک تورم‌زدایی است.
پیشنهاد می کنم محصول فیلترهای نوسان گیری در بورس که شامل 3 فیلتر تخصصی می باشد را مشاهده کنید. برای توضیحات تکمیلی در خصوص این 3 فیلتر که به صورت تخصصی کدنویسی شده و فقط در وب سایت ثروت آفرین موجود می باشد محصول فیلترهای کاربردی بورس (نوسانگیری کوتاه مدت) را مشاهده کنید.
همانطور که میدانیم پول از یکی از مهمترین فاکتورها بوده و ارزش پول در جوامع امروزی بالا می باشد. پول مشکلات داد و ستد را برطرف کرده است. همچنین داشتم پول بیشتر جایگاه اجتماعی افراد را ارتقا می بخشد.
از عوامل بی ارزش شدن پول می توان به چاپ بیش از حد و بی مورد پول اشاره کرد. البته رابطه میان چاپ پول و تورم همیشه بصورت مستقیم نمی باشد و عرضه پول تنها به انتشار آن توسط دولت منوط نمی شود.
جمع بندی ارزش پول چیست؟
در مطالب قبل بطور مفصل گفتیم که ارزش پول چیست. به طور کلی هرچه اقتصاد یک کشور قوی‌‌تر باشد، پول آن کشور نیز از قدرت بیشتری برخوردار است و خلاف این موضوع نیز صادق می باشد. امروزه ارزش اکثر ارزها توسط قدرت خرید آن سنجیده میشود که متأثر از تورم است. به همین دلیل است که تنها چاپ آن نمیتواند یک کشور را ثروتمند کند.
خوشحال می شویم نقطه نظرات خود را در خصوص اینکه ارزش پول چیست و نحوه تعیین ارزش پول با دیگر خوانندگان سایت به اشتراک بگذارید.
نقدینگی چیست؟
به گزارش ایبِنا، نقدینگی به صورت کلی به دارایی‌های نقدی شما اشاره می‌کند. اسکناسهایی که برای خرید مایحتاج، روزانه با خود حمل میکنیم نقدترین دارایی‌های ما هستند. هرچه بتوان سریع‌تر دارایی را بدون به وجود آوردن تغییر بسیاری در ارزش آن، به پول نقد تبدیل کرد، نقدینگی آن بیشتر است. برای مثال شما به راحتی میتوانید پول‌های نگهداری شده در حساب سپرده خود را به اسکناس تبدیل کرده و خرج کنید، اما نمیتوانید واحد آپارتمانی خود را به همین سهولت به پول نقد تبدیل کنید. پیدا کردن خریدار برای واحد آپارتمانی‌تان زمان‌بر خواهد بود. همچنین ممکن است در نهایت نتوانید آن را به قیمت دلخواه بفروشید. بنابراین، نقدینگی حساب سپرده از املاک و مستغلات بیشتر است. به صورت کلی، در اقتصاد به جمع پول و شبه پول نقدینگی (Liquidity) میگویند.
پول چیست؟
پول در واقع هر تعریف بازار پول چیست؟ دارایی است که با آن بتوان به آسانی کالاها و خدمات را خریداری کرد. در مکالمات روزمره، کلمه پول به معنی ثروت بکار میرود. ممکن است فردی از شما بپرسد که «ایلان ماسک» (Elon Musk) چقدر پول دارد و شما پاسخ میدهید در حدود ۱۰۵ هزار میلیون دلار. این عدد شامل ارزش سهام، اوراق بهادار، املاک و دیگر دارایی‌هایی است که ماسک مالک آن‌هاست.
اما منظور ما در اینجا اصطلاح فنی پول است. پول همان وجه نقد و سایر دارایی‌هایی است که نقد کردن آنها آسان است. مواردی که شما برای پرداخت از آنها استفاده میکنید نیز جزو پول محسوب میشوند مانند چک و کارت‌های اعتباری. تعریف پول شامل «سپرده‌های دیداری» (Demand Deposits) و سایر سپرده‌های بانکی که قابل چک کشیدن باشند، نیز هست. در تعریف گسترده‌تر، پول ممکن است شامل چک‌های مسافرتی و حساب‌های پس‌انداز هم باشد.
شبه پول چیست؟
«شبه پول» (Near-money) به دارایی‌هایی اشاره می‌کند که به صورت مستقیم به عنوان وسیله مبادله قابل استفاده و نقد نیستند، اما میتوان آنها را به پول نقد یا سپرده‌های بانکی چک کشیدنی تبدیل کرد. حساب‌های پس‌انداز و حساب‌های مدت‌دار هم بسته به تعریف در نظر گرفته شده و جامعیت آن ممکن است زیر مجموعه پول یا شبه پول طبقه‌بندی شوند. بستگی به تحلیلی که می‌خواهید انجام دهید ممکن است تعریف شما از پول و شبه‌پول متفاوت باشد.
خلق نقدینگی
خلق نقدینگی جزو فعالیت‌های تعریف شده برای بانک‌ها است. بیشتر پول موجود توسط بانک‌ها به شکل سپرده خلق میشود. هر زمانی که بانک‌ها وام می‌دهند در واقع در حال خلق پول هستند. پولی که بانک ایجاد می‌کند پول کاغذی نیست که نشان بانک مرکزی روی آن باشد. پول سپرده‌ای الکترونیکی است که زمانی که مانده حساب خود را در خودپرداز چک میکنید، بر صفحه پدیدار میشود.
بانک‌ها در فرایند حسابداری که هنگام ایجاد وام به وجود می‌آورند، پول خلق میکنند. این ارقام در واقع بدهی بانک به شماست. با استفاده از کارت بانکی یا خدمات اینترنتی بانک‌ها میتوانید این پول‌ها را همانند اسکناس خرج کنید. بانک‌های تجاری با دادن وام به خلق پول می‌پردازند. برای مثال بانک به فردی وام می‌دهد تا مبلغ رهن خانه‌ای را بپردازد. در این زمان، الزاماً بانک به اندازه آن مبلغ به فرد اسکناس تحویل نمی‌دهد، بلکه بر اعتبار حساب فرد می‌افزاید و در این زمان پول جدید خلق میشود.
بانک ها طی سال‌ها با این روش میزان پول موجود در اقتصاد را به طرز پیش‌بینی نشده‌ای افزایش داده‌اند. این امر موجب تورم و افزایش قیمت‌ها شده است. البته روی دیگر از این قضیه این است که با ایجاد هر وام جدید، بدهی جدیدی نیز به وجود می‌آید.
انواع پول | پول به چند دسته تقسیم میشود؟
در مقاله پول چیست ؟ متوجه شدیم که چرا و چگونه پول به وجود آمد و فهمیدن این موضوع باعث شد تا بفهمیم پولی که هم اکنون در اختیار ما قرار دارد چه مسیر پر فراز و فرودی را طی کرده است حال در این مقاله از سایت دکتر رضا شیرازی میخواهیم بدانیم که انواع پول ها کدامند و پول ها به چند دسته تقسیم میشوند همانطور که میدانید افزایش اطلاعات اقتصادی باعث میشود شما درک درست تری از حوزه های مختلف مالی مثل رمزارزها داشته باشید در ادامه همراه ما باشید تا به سراغ بررسی انواع پول برویم
در قدم اول باید بدانیم که پول چیست ؟
پول و انواع پول چیست ؟
در طول تاریخ اقتصاد دانان تعاریف مختلف و گوناگونی برای پول برشمرده اند که بسیاری از آنها با گذشت زمان منسوخ شده است . اگر بخواهیم یک تعریف عامه از پول ارائه بدهیم میتوانیم بگوییم هر آنچه که به‌طور عمومی توسط مردم به عنوان وسیله ای برای تبدیل کالا و خدمات به یکدیگر مورداستفاده قرار بگیرد پول نامیده میشود
البته همانطور که پیشتر به آن اشاره کردیم پول تعاریف تخصصی و جامع تری دارد اما از آنجایی که قصد داریم در این مقاله به انواع پول بپردازیم بهتر است همان تعریف عام را به عنوان یک تعریف مرجع قبول کنیم
حال در قدم دوم باید ببینیم پول چه وظایفی دارد؟
اگر بخواهیم به طور خلاصه ببینیم پول چه وظایفی دارد میتوانیم بگوییم پول در درجه اول یک واسطه مبادله ای به شمار میرود این واسطه مبادله ای میتوان ارزش کالاها را نیز مشخص کند و علاوه بر موارد ذکر شده ، پول قابلیت ذخیره سازی ارزش هم دارد
حال در این زمان است که ما ما با توجه به مفهوم و وظایف پول میتوانیم بگوییم انواع پول چیست و پول به چند دسته تقسیم میشود
انواع پول
پول را میتوان به روش های مختلفی دسته بندی کرد ما در این مقاله سعی کرده ایم پول را به گونه ای دسته بندی کنیم که برای همه مخاطبان قابل فهم و درک باشد.
1.پول کالایی (Commodity Money)
اگر مقاله پول چیست را تعریف بازار پول چیست؟ مطالعه کرده باشید حتما با پول کالایی آشنا شده اید پول کالایی معادل همان ارز کالا است که انسان ها در طول زمان از ان برای خرید و فروش کالا ها استفاده میکرده اند. میتوانیم بگوییم پول کالایی در اصل یک کالا است با این تفاوت که از این کالا برای خرید و فروش استفاده میشود ( نه مبادله)
در طول زمان پول کالایی تغییر تحول پیدا کرده است برای مثال در مقطعی از تاریخ پوست حیوانات ، ابزارهای شکار ، گوشت های نمک اندود شده به عنوان پول کالایی استفاده میشده است و به تدریج با کشف طلا و نقره تغییر پیدا کرده است.
یکی از ویژگی های این پول ها ارزش ذاتی آنها است یعنی شما میتوانید آنها را لمس کنید و حسشان کنید و متوجه شوید که چه ارزشی دارند برای مثال شما با در دست گرفتن یک شمش طلا خواهید دانست که این شمش ارزشمند است حتی اگر از آن برای خرید و فروش استفاده نکنید خواهید فهمید که این شمش میتواند به عنوان یک جواهر و یا زینت مورد استفاده قرار بگیرد اما اگر دولت تصمیم بگیرد که دیگر از اسکناس ها استفاده نکند آیا اسکناس 10 هزار تومانی که الان در اخیار دارید ارزشی بیشتر از یک تکه کاغذ خواهد داشت؟
در طول تاریخ بشر ابزار، وسایل و حتی موادغذایی زیادی را به عنوان پول کالایی پذیرفت اما بعد از گذشت مدتی متوجه شد که این موارد نمیتوانند به عنوان یک واحد پولی استفاده شوند.حال بیاید ببینیم یک پول کالایی (ارز کالا) باید چه ویژگی هایی داشته باشد تا ماندگار و قابل استفاده باشد :
1.دوام داشتن
زمانی یک کالا میتواند ارزش ذاتی خود را حفظ کند که با دوام باشد و از بین نرود. به نظر شما گوشت های نمک اندود شده میتوانند به طور دائمی به عنوان ارز کالا استفاده شوند ؟ قطعا جواب خیر است زیرا پس از مدتی از بین میروند حتی فلزاتی مثل آهن هم به دلیل زنگ زدن پول کالایی های خوبی نیستند به همین علت است که بشر به استفاده از فلزاتی مثل طلا و نقره روی آورد که کمتر زنگ میزنند و ارزش ذاتی خود را حفظ میکنند
2.اندازه گیری و تقسیم پذیری
یک پول باید قابلیت اندازه گیری و تقسیم پذیری را داشته باشد فرض کنید فردی بخواهد با یک شمش طلا 2 عدد نان بخرد آیا همچین چیزی امکان تعریف بازار پول چیست؟ پذیر است ؟ اینجاست که اندازه گیری پول و تقسیم کردن پول به واحدهای کوچکتر بسیار کاربردی خواهد بود
3.حمل و نقل و جا به جایی
آیا میشود یک گاو را دائما به بازار برد و از آن به عنوان یک ارز کالا استفاده کرد ؟ طبیعتا امکان اینکار وجود ندارد استفاده از سکه ها و شمش های طلا و نقره این مشکل را به راحتی بر طرف میکنند
4.تعادل عرضه و تقاضا
باید کالایی به عنوان ارز استفاده شود که نادر باشد زیرا تنها در این صورت است که تعادل عرضه و تقاضا برقرار میشود در غیر این صورت و در صورت استفاده از کالای نادرست به عنوان ارز ممکن است این اقدام باعث تورم شود
حال که به طور کامل با پول کالایی آشنا شدیم میتوانیم به سراغ نوع دوم پول برویم
2.پول بی پشتوانه (Fiat Money)
همانطور که در مبحث قبلی مثال زده شد ، پولی که اگر دولت اراده کند میتواند آن را بی ارزش یا با ارزش کند پول فیات نامیده میشود. پول فیات بر خلاف پول کالایی ارزش ذاتی ندارد و ارزش و اعتبار آن متناسب با ارزش و اعتبار دولت صادر کننده آن است.
قدرت پول پشتوانه در یک دولت بسیار زیاد است و دولت باید به درستی از پول بی پشتوانه استفاده کند زیرا در غیر این صورت میتواند آسیب های جبران ناپذیری به اقتصاد یک کشور وارد کند.
پول های کاغذی امروزی همه پول های بی پشتوانه محسوب میشوند و ارزش واقعی این پول ها به عرضه و تقاضا مربوط است با توجه به اهمیت بسیار زیاد پول های فیات و ارتباط آن با موضوع ارزهای دیجیتال قبلا یک مقاله جامع در مورد پول بی پشتوانه نگارش شده است که میتوانید آن را مطالعه کنید.
پس از پول بی پشتوانه به سراغ پول های اعتمادی میرویم
3.پول اعتمادی (Fiduciary Money)
یکی از اصلی ترین رکن های بانکداری امروزی اعتماد است. بانک ها به دنبال این هستند که تا جایی که میتوانند اعتماد شما را جلب کنند شما درحال حاضر در چند بانک حساب دارید و بخشی از نقدینگی خود را در این بانک ها قرار داده اید پس اینکار به این معنا است که شما به بانک ها اعتماد کرده اید حال فرض کنید که شما بخواهید مقداری پول را از طریق یک چک به حساب فرد دیگری انتقال دهید در این حالت شما به بانک اعتماد میکنید و صرفا با یک برگه چک این کار را انجام میدهید البته پول اعتمادی صرفا چک و سفته نیست و تمام مواردی که شما باید با اعتماد به بانک کارهای مالی خود را انجام بدهید را شامل میشود
حال به سراغ بررسی دسته آخر پول ها یعنی پول های بانکی میرویم
4.پول بانکی (Commercial Bank Money)
به محض اینکه شما برای بار اول در یک بانک حساب افتتاح کنید ، صاحب پول بانکی خواهید شد. ممکن است درست متوجه نشده باشید که پول بانکی چیست پس بهتر است اول ببینیم بانک یا موسسه اعتباری چیست و چه کاری انجام میدهید . یک موسسه اعتبار یا بانک موسسه ای است که در آن سپرده گذاری میکنید ، حساب جاری افتتاح میکنید ، وام میگیرید و کارهای مشابه را انجام میدهید
زمانی که شما در بانک حساب باز کنید تا بتوانید کارهایی که به آن اشاره کردیم را بدون هماهنگی قبلی با بانک از راه دور یا به صورت حضوری انجام دهید را پول بانکی میگویند.
حال که با 4 دسته اصلی پول ها آشنا شدیم ممکن است این سوال برای شما پیش بیاید که آیا فقط همین 4 دسته از پول وجود دارد ؟ جواب منفی است همانطور که قبلا در ابتدای مقاله ذکر کردیم روش های گوناگونی برای دسته بندی پول ها وجود دارد
برخی از پول ها با اینکه ارزش بسیار بالایی دارند در هیچ یک از دسته های بالا جای نمیگیرند مثلا ارزها و دارایی های دیجیتال جزء این دسته هستند به زودی در ادامه مقالات پایه ای به این دسته از دارایی و پول ها اشاره خواهیم کرد
ما در این مقاله از سایت دکتر رضا شیرازی قصد داشتیم به طور کامل ببینیم که چند نوع پول وجود دارد و هر کدام را به طور جداگانه مورد بررسی قرار دهیم افزایش دانش اقتصادی و آشنایی با مفاهیم پایه باعث میشود شما درک درستی از بازارهای مالی و شرایط سرمایه گذاری داشته باشید برای همین مقالات بعدی مرتبط با این موضوعات را از دست ندهید و حتما آنها را مطالعه کنید
بازار چیست !؟ انواع بازار و هر آنچه که باید بدانید!
بازار چیست؟! واژه بازار در سال ها و دوره های مختلف معانی متعددی داشته است که در ادامه تعریف بازار و انواع بازار را شرح می دهیم. بازار به زبان ساده یک مکانی فیزیکی است که در آن فروشندگان و خریداران عمل معامله و مبادله کالا و یا خدمات را در آن انجام می دهند . در علم افتصاد سنتی ایران مکانی مسقف است که در آن اصناف گوناگون در راسته های خاص خود به داد و ستد و اشتغال می پردازند .
اگر از یک بازاریاب تعریفی در رابطه با بازار بخواهیم بازار را مجموعه ای از کلیه خریداران بالقوه و واقعی برای یک کالا و یا خدمات می داند . از نگاه اولیه و ساده بازار به مکانی گفته می شود که در آن دو یا چند طرف در خرید و فروش کالا و خدمات دخیل هستند ولی در عصری که زندگی می کنیم تعریف بازار تنها به مکانی فیزیکی و فضای مشخصی اطلاق نمی شود و الزاما نباید وجود فیزیکی داشته باشد در حقیقت بازار یک مکانیزم می باشد که به خریداران و فروشندگان این امکان را می دهد تا بتوانند دارایی های خود را نظیر دارایی های فیزیکی چون املاک و یا دارایی های مالی چون اوراق بهادر و بورس و.. را مورد معامله قرار دهند.
برای مثال بازار معاملات سهام در سطح جهانی را در نظر بگیرید در این نوع بازار معاملات و خرید و فروش به وسیله ی شبکه های مخابراتی بین المللی صورت می گیرد که حجم انبوهی از فروشندگان و خریداران در آن به معامله می پردازند و یک مکان فیزیکی نیست. دومنیک سالواتوره اقتصادان که کتاب های بسیار زیادی را در این زمینه نوشته است بازار را یک مکان مادی و فیزیکی و یا موقعیتی می داند که در آن خریداران و فروشندگان، کالا، خدمات و منابع شان را معامله می کنند .
انواع بازار از نظر دارایی ها
به طور کلی بازار از لحاظ نوع دارایی به دو دسته بازار دارایی های فیزیکی و بازار دارایی های مالی تقسیم می شود که هر یک تعاریف و زیر شاخه های خود را دارد.
انواع بازار
بازار دارایی های فیزیکی (کالا و خدمات)
بازار دارایی های فیزیکی (واقعی) یکی از انواع بازار است که در آن دارایی هایی که ماهیت فیزیکی و واقعی دارند و یا به زبان ساده تر قابل لمس هستند بین فروشندگان و خریداران مورد خرید و فروش قرار می گیرند. این دارایی ها اتومبیل، زمین، اجناس، کالا و .. را در بر می گیرد که فروشنده در ازای دریافت پول، کالا و خدمات را به خریدار می‌فروشد این بازار اولین بازار تشکیل شده به وسیله انسان هاست.تعریف بازار پول چیست؟
بازار دارایی های مالی
بازار دارایی هایی مالی یکی از انواع بازار است و به بازارهایی گفته می شود که در آن افراد حقیقی و حقوقی اوراق قرضه، سهام، اوراق بهادار، اوراق ضمانت مالی چون فلزات گران قیمت و .. را خرید و فروش می کنند . بازار دارایی های مالی از نظر سر رسید تعهدات مالی به دو گروه بازار پول و بازار سرمایه تقسیم می شود.
بازار پول (Money market) :
مکانی است که در آن پول و یا دارایی مالی نزدیک به پول که سر رسید کمتر از یک سال را دارند مورد داد و ستد قرار می گیرند. از مهمترین نهادهای این بازار میتوان بانک مرکزی، شرکت های تجاری، صندوق های سرمایه گذاری و … را نام برد که جهت نگهداری نقدینگی مردم تشکیل شده اند.
بازار سرمایه (Capital market) :
این نوع از انواع بازار از بازار پولی بزرگتر است و سطح وسیع تری از فروشندگان و خریداران را در بر می گیرد که اهمیت بسزایی و نقش بزرگی را در جمع آوری و تامین منابع لازم جهت سرمایه‌گذاری واحدهای مختلف تولیدی دارد. در این نوع بازار ابزارهای مالی نظیر اوراق قرضه یا اوراق بهادار، با سررسید بیشتر از یک سال و دارایی‌های بدون سررسید خرید و فروش می شوند.
بازار سرمایه خود به دو دسته ی بازار اولیه و بازار ثانویه تقسیم می شود، در بازار اولیه سهام یک شرکت یا واحد اقتصادی برای اولین بار برای خریداران و متقاضیان عرضه و منتشر می شود . بازار ثانویه یا بازار دست دوم بازاری است که در آن اوراق منتشره در بازار اولیه ، دوباره و یا چندباره مورد خرید و فروش قرار می گیرد که سبب افزایش قابلیت نقدشوندگی اوراق منتشر شده می شود.
انواع بازار از نظر عملکرد
انواع بازار
انواع بازار : بازار فیزیکی
به بازارهایی گفته می شود که وجود فیزیکی دارند نظیر مراکز خرید، فروشگاه های کوچک و بزرگ و … که در آن فروشندگان به صورت حضوری کالا و خدمات خود را به خریداران می فروشند و در ازای آن مبلغی پول دریافت می کنند.
انواع بازار : بازار مجازی
یکی از جدیدترین انواع بازار این نوع بازار غیر فیزیکی است که در آن خریداران از طریق اینترنت کالا و یا خدمات خود را خریدارای می کنند. در واقع در بازارهای مجازی طرفین معامله همدیگر را ملاقات نمی کنند و با یکدیگر هیچ تعاملی ندارند و معامله از طریق اینترنت صورت می گیرد. فروشگاه های مجازی، کانال های تلگرام که کالایی را می فروشند در دسته ی بازارهای مجازی قرار می گیرند.
بازار کالاهای واسطه
در این بازار مواد خام و اولیه مورد نیاز برای تولید نهایی کالاهای دیگر مورد معامله قرار می گیرد .
انواع بازار : بازار حراج
به این نوع بازار، بازار مزایده نیز گفته می شود که در آن فروشنده کالای خود را به بالاترین قیمت پیشنهادی از طرف متقاضی و خریدار به فروش می رساند در واقع یک حالت رقابتی برای خرید کالا در بین خریداران وجود دارد که تعداد کافی خریدار و فروشنده ، تضمین کننده رقابت است.
بازارهای پیش‌بینی‌کننده
این بازارها مکانی هستند که مبادله کالا و یا خدمات برای آینده صورت می گیرد زمانی که بازار افزایش یابد خریدار سود می برد و زمانی ضرر می کند که بازار سقوط کند.
انواع بازار : بازار سیاه
به آن دسته از بازارهایی گفته می شود که فعالیت های اقتصادی آن تحت کنترل و نظارت دولت نمی باشد این نوع بازار یک بازار غیر قانونی در هر جامعه ای است که در آن کالاهایی چون مواد مخدر ، سلاح، اعضای بدن انسان و .. مورد خرید و فروش قرار می گیرد.
انواع بازار: بازار علم و دانش
به مکان هایی اطلاق می شود که در آن محصولات مربوط به دانش معامله می شود .
بازار هدف چیست؟
انواع بازار
بازار هدف ( Target Market)، شناخت و جذب گروه خاصی از مشتریانی است که آنچه را که شما آنرا می فروشید به احتمال خیلی زیاد خواهند خرید یا از خدماتی که شما ارائه می دهید استفاده خواهند کرد. در انواع بازار ، بازار هدف بسیار مهم است چرا که موجب جذب مشتریان بالقوه و رشد کسب و کارتان می شود و می توان بازار هدف را اولین گام در شروع کسب و کارهای مختلف و افزایش رشد آنها دانست.
بسیاری از کسانی که یک کسب و کار خانگی یا کوچک دارند تعریف بازار پول چیست؟ برای شناسایی و تعریف بازار هدف خود وقتی را صرف نمی کنند در نتیجه، پول و زمان بسیاری را برای جذب مشتری تلف خواهند کرد و برخی دیگر بازار هدف خودر را “همه” تعریف می کنند و این تعریف نیز غلط بوده و موجب تلف شدن پول و زمان آنها می شود چرا که در بازار هدف باید مشتریانی شناسایی شوند که مشخصه ، ویژگی و موقیعت های خاصی دارند و همین موارد موجب می شود که کالا یا خدمات شما مناسب آنها بوده و به احتمال قوی از آنها استفاده خواهند کرد. در مثالی می توان گفت نداشتن بازار هدف به مانند نوشتن نامه ای برای پدرتان است که به خواهرتان ارسال می شود در نتیجه خواهرتان سردرگم خواهد شد چرا که پیام اصلی به مخاطب درست ارسال نمی شود.
در مشاوره کسب و کار در پنتازوم هر آن چه که برای راه اندازی یک کسب و کار اینترنتی و یا گسترش تعریف بازار پول چیست؟ آن نیاز دارید را دریافت خواهید کرد.
برای استفاده از بازار هدف خود سعی کنید دو نکته مهم زیر را به کار ببرید:
1- رقابت در بازارهای گوشه ای : در انواع بازار ، بازارهای هدفی وجود دارند که رقیبان شما از آنها سراغی نمی گیرند، در نتیجه در این بازارها شما موفق تر خواهید بود.
2- ایجاد کردن باشگاه مشتریان وفادار : می توان گفت که نگه داشتن مشتریان وفادار برای شما سود بیشتری از ردیابی و افزایش مشتریان جدید خواهد داشت ، شما وقتی یک مشتری را به درستی شناسایی کرده اید با فراهم کردن آنچه می خواهد ، موجب می شوید تا به برند و خدمات شما وفادار بوده و پول بیشتری را خرج نماید و شما را به آشنایان و دوستان خود نیز معرفی کند.
بخش های مختلف بازار هدف در انواع بازار کدام است؟
برای شناسایی درست مشتریان هدف و تمرکز بر آنها بازار هدف بخش های مختلفی را در برمی گیرد.
1- جغرافیایی ( کجا؟ ) : مشخص کردن خریداران براساس بخش جغرافیایی
2- جمعیت شناسی ( چه کسی؟ ) : شناسایی مشتریان هدف با تمرکز بر مشخصه هایی چون جنسیت، نژاد و سن، سطح تحصیلات ، شغل و …
3- روانشناسی ( چرا؟ ) : در نظر گرفتن ویژگی های مرتبط با شخصیت من جمله دیدگاه ها، ارزش ها، علایق یا سبک زندگی .
بازاریابی هدف در انواع بازار چیست ؟
در انواع بازار ، بازاریابی هدف جایگاهی خاص دارد و به عنوان یکی از جدیدترین بازاریابی مصرف کنندگان شناخته شده است که بر مبنای اطلاعات مختلفی از مشتریان نظیر علایق ، سرگرمی ها ، نیازها، سن و … صورت می گیرد ، بازاریابی هدف می تواند در کسب و کارهای کوچک و نوپا تاثیرات مثبت بسیاری بگذارد.
شما با شناخت بازار هدف می توانید بازاریابی خود را با ابزاری انجام دهید که بازارتان بیشتر است و از عبارات و کلماتی استفاده کنید که درباره نیاز آنها سخن می گوید در نتیجه در بازه زمانی کوتاه مشتریان زیادی را جذب خواهید کرد و نام این بازاریابی را می توان بازاریابی هدف گذاشت .
سهم بازار
انواع بازار
در انواع بازار ، میزان درصد فروش یک شرکت در یک بازه زمانی مشخص را سهم بازار می گویند . یکی از عوامل مهم تعیین کننده میزان توانایی یک شرکت در رقابت انواع بازار ، میزان سهم بازار آن است و رابطه ی مستقیمی با سود دهی دارد چرا که هر چه سهم بازار افزایش پیدا کند این امکان را به شرکت می دهد که میزان سود دهی خود را افزایش دهد همچنین هر شرکتی که سهم خود را بازار افزایش نماید نسبت به رقبای خود بیشتر و سریع تر درآمد خواهد داشت.
سهم بازار چگونه محاسبه می شود؟
1- تعیین زمانی، تعیین دوره زمانی میزان فروش ها که می تواند این دوره سه ماهه ، یک ساله و یا چند ساله باشد.
2- محاسبه درآمد کلی شرکت
3- یافتن فروش کل در بازار
پس از یافتن سه فاکتور بالا برای بدست آوردن سهم بازار باید میزان فروش یک شرکت یا یک محصول را به میزان کل فروش شرکت یا یک محصول تقسیم نماییم و عدد حاصل را بر 100 ضرب کنیم. این عدد سهم بازار شما است.
تحلیل انواع بازار
انواع بازار
تحلیل بازار (Market Analysis) ، به صورت کلی می توان گفت که تحلیل بازار به معنا بررسی و آنالیز کردن و شناخت انواع بازار ، یک صنعت و یا قسمتی از یک بازار تعریف شده است ، در تعریف بهتر می توان گفت که تحلیل بازار اطلاعات قابل فهم ، کامل و مشخصی است که موجب تعیین ویژگی های بازار هدف می شود و شما با تحلیل این اطلاعات برای آینده کسب و کارتان تصمیم می گیرید.
تحلیل بازار را می توان یکی از شاخص های کلیدی در استراتژی تبلیغات و بازاریابی در راه اندازی هر کسب و کاری دانست چرا که هر شرکت یا فردی با تهیه گزارش درستی از تجزیه و تحلیل بازار خود مسیر اصلی فعالیت های کسب و کار را به راحتی مشخص می نماید و موجب جذب مشتریان بیشتر می شود.
یک تحلیل بازار درست ، جذب سرمایه گذاران بیشتر را در پی دارد و از لحاظ مالی شرکت و کسب و کار شما را تامین می نماید چرا که سرمایه گذاران در کسب و کارهایی تمایل به سرمایه گذاری دارند که با اعداد و ارقام حقیقی آینده کسب و کار خود را پیش بینی کرده اند.
دو کاربرد تحلیل بازار در طرح یک کسب و کار:
1- سنجش آینده جایگاه یک کسب و کار در یکی از انواع بازار
2- تعیین میزان سرمایه گذاری در آن بازار و میزان توجیه اقتصادی سرمایه
دو هدف عمده تحلیل بازار برای سرمایه گذاران:
1-ثابت کردن شناخت کامل و درست شما از یک بازار
2- ثابت کردن میزان سود دهی قابل قبول براساس پتانسیل و سایز بازار
5 مورد مهم در تحلیل بازار:
تحلیل بازار با توجه به اطلاعاتی انجام می شود و این اطلاعات به شما کمک می کند تا به تحلیل درستی از بازار برسید:
1- بخش های مختلف بازار هدف و مشتریان آن
2- نیاز بازار
3- رقیبان
4- شناسایی موانع ورود به بازار
5- شناسایی قوانین حاکم بر بازار
با گزارش جامع کسب و کار اینترنتی پنتازوم می توانید بهترین سازماندهی را به کسب و کار اینترنتی خود بدهید و ما می توانیم به ذهن شما نظم ببخشیم.
انواع بازار : بازار بالقوه
یکی از انواع بازار ، بازار بالقوه می باشد ، تعریفی که می توان از این بازار داشت این است که بخشی از بازار بوده و می توانید آن را در آینده بدست آورید. شما با شناسایی بازار بالقوه خود می توانید موجب افزایش میزان فروش و مشتریان خود در آینده شوید.
بازار بالقوه شما می تواند شامل تمام افرادی می شود که در حال حاضر مشتری شما نیستند اما ممکن است در آینده از شما خرید کنند و یا محصولات و کالاهای جدیدی که هنوز تولید نکرده اید و یا محصولات فعلی که در آینده آنها را توسعه خواهید داد را بخرند. شما برای شناخت بازار بالقوه خود می توانید مشتریان فعلی را بسنیجد و با سنجش و بررسی یک رنج سنی ، موقعیت اقتصادی و نیازهای خاص به فکر توسعه محصولات و تعریف بازار پول چیست؟ خدمات خود باشد.
برای مثال اگر محصولاتی مناسب برای افراد مجدوده سنی 25 تا 55 می فروختید محصولی جدیدی را عرضه یا توسعه دهید که مناسب برای محدوده سنی18 تا 34 باشد.
از این که تا پایان مقاله امروز پنتازوم در حوزه بازار همراه ما بودید، سپاس گزاریم. اگر نیاز به مشاوره و آموزش بازاریابی دارید و یا برای کسب و کار خود نیاز به خدمات و یا مشاوره دارید، با ما تماس بگیرید. شماره پشتیبانی: 09223896531
دیدگاه شما